Поиск
RENI рекомендует: книга Уильям Бернстайна «Манифест инвестора»
Имя Уильяма Бернстайна известно многим, кто интересуется инвестициями и личными финансами. По образованию он нейробиолог, ставший финансовым теоретиком, автором книг о том, как частный инвестор может добиться успеха без лишнего риска. Бернстайн — один из подвижников идеи «инвестора как ученого», который действует не по эмоциям, а по данным. Его подход опирается на экономику, поведенческую психологию и принципы рациональности. В книге «Манифест инвестора» он систематизирует то, что должен знать каждый, кто хочет успешно торговать ценными бумагами на бирже.
Главная идея книги заключается в том, что инвестиции должны быть простыми и осознанными. Бернстайн утверждает, что сложные стратегии и активная торговля чаще приносят убытки, чем прибыль. В центре его философии — диверсификация, дисциплина и терпение. Он объясняет, что предсказать рынок невозможно, но можно контролировать то, как ты на него реагируешь. По идее автора, успех зависит не от «умных инсайдов», а от умения держаться стратегии, когда эмоции подсказывают обратное. Цитата Бернстайна из книги четко подтверждает это правило: «Ничто не превратит вас в нищего быстрее, чем ваши собственные эмоции, и ничто не сохранит ваши финансы надежнее, чем хладнокровный рассудок, способный эти эмоции обуздать».
Автор уделяет большое внимание поведенческим ловушкам, в которые попадают инвесторы. По мнению Бернстайна, мы склонны переоценивать собственные способности, бояться временных просадок и слишком доверять прогнозам аналитиков. Бернстайн советует выработать инвестиционную дисциплину: заранее определить структуру портфеля и ребалансировать его по правилам, основываясь на данных, а не по настроению. Именно контроль над собой, а не над рынком, делает инвестора успешным. По мнению Бернстайна «первым фактором, влияющим на принятие решений о распределении средств между акциями и облигациями, является возраст». Например, если вам 30 лет, то он условно советует брать 30% облигаций в портфель и 70% акций, если ваш возраст выше, то он советует держать больше облигаций.
Отдельная часть книги посвящена роли пассивных инвестиций. Бернстайн был одним из первых, кто популяризировал индексные фонды среди розничных инвесторов. Он доказывает, что большинство фондов и управляющих не обгоняют рынок, особенно после учёта комиссий. Поэтому рациональный инвестор выбирает низкозатратные ETF, держит их долгосрочно и не пытается угадывать момент входа или выхода. Такая стратегия может показаться скучной, но именно она даёт надёжный результат на дистанции. Его цитата: «Лучшее что может сделать инвестор, - это позаботиться об увеличении доходов за счёт минимизации расходов».
В заключении Бернстайн напоминает, что путь инвестора — это марафон, а не спринт: «Wall Street усыпана костями тех, кто знал, что нужно делать, но не мог заставить себя воплотить свои планы в жизнь». Главное для инвестора начать рано, избегать долгов, минимизировать издержки и сохранять спокойствие при рыночных колебаниях.
Что общего между инвестициями на фондовом рынке и земледелием
На фото Алазанская долина (ценр виноделия Грузии).
Инвестиции похожи на земледелие. Здесь нет мгновенных чудес, только ритмы экономики, терпение и труд. Ты готовишь почву, очищаешь её от лишнего, выбираешь семена — те самые идеи, в которые веришь. Потом приходит время тишины. Семена лежат в земле, и кажется, будто ничего не происходит. Но именно в этот момент формируется корень — основа будущего роста капитала.
Так и в инвестициях: главное происходит тогда, когда ничего не видно. Когда рынок колеблется, когда сомнение давит, а результат ещё далеко. Терпение становится самым редким и самым ценным капиталом.
Кто спешит — вырывает росток, чтобы проверить, растёт ли он. Кто умеет ждать — собирает урожай.
Алазанская долина учит этому. Здесь каждое вино — это история ожидания, доверия времени и солнцу. Так же и инвестиции требуют не блеска мгновенной прибыли, а спокойной веры в процесс, в то, что хорошо посеянное обязательно даст плод.
Философия Уоррена Баффетта: как мыслить, чтобы стать успешным инвестором
Многие пытаются скопировать, во что инвестирует Уоррен Баффетт. Его советы разлетаются с огромной скоростью, потому что он всегда готов поделиться своими мыслями об инвестициях.
Подробно разобраться в его методе помогут книги, написанные теми, кто изучает его стратегию. Например, «Уоррен Баффетт. Правила богатства» Джона Грэшема или «Правила инвестирования Уоррена Баффетта» Джереми Миллера.
«Если вы не готовы владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут»
Начинающему инвестору необходимо развить в себе терпение и умение мыслить долгосрочными горизонтами. Как учит Баффетт, не стоит приобретать акции, руководствуясь лишь каким-то одним новостным поводом — допустим, выходом хорошей отчётности или информацией о выпуске нового продукта.
«Лучшее время для продажи акций — никогда»
Ежедневная торговля снижает доходность из-за комиссий брокера. Главная прибыль приходит не от частых сделок, а от долгосрочного владения акциями. Стратегия Баффетта построена на этом принципе: покупая актив, он намерен хранить его годами. Хотя он иногда корректирует портфель и делает исключения, основное правило — держать купленные бумаги как можно дольше.
«Никогда не вкладывайте деньги в бизнес, который вы не можете понять»
Чтобы предугадать развитие отрасли, нужно в ней глубоко разбираться. Поддаваться стадному чувству или покупать акции из-за модных советов — верный путь к провалу. Успех приходит к тому, кто досконально изучает бизнес-модель компании, её финансовую устойчивость и долгосрочные конкурентные преимущества.
«Приобретайте акции по сниженной цене»
Суть в том, чтобы находить недооценённые компании и инвестировать в них. Даже лидеры рынка могут временно проседать в цене вместе с общей тенденцией — это и есть лучший момент для покупки. Но сначала нужно тщательно изучить финансовое здоровье и потенциал бизнеса.
Чтобы принять верное решение, важно понимать разницу между ценой акции и стоимостью бизнеса. Цена — это то, что вы платите, а стоимость — это то, что вы реально получаете.
«Бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся»
Многие инвесторы поддаются стадному чувству: покупают на росте и продают в панике. Баффетт же призывает мыслить иначе: если бизнес перспективен, акции стоит держать годами. Правильная стратегия — сохранять активы на пике цены и смело покупать во время общих распродаж, когда бумаги недооценены.
«Если вложение неудачное, от акций нужно избавляться»
Инвестируя в долгосрочную перспективу, нельзя гарантировать стопроцентный успех. Ошибки случаются даже при самом скрупулёзном анализе. Как говорит Баффетт, важно не просто уметь покупать, но и уметь вовремя «сбрасывать балласт» — избавляться от убыточных активов, чтобы остановить потери.
«Обращайте внимание на дивиденды»
Один из ключевых принципов Баффетта — включать в портфель дивидендные акции. Стабильные компании обеспечивают акционерам регулярные выплаты, формируя надёжный пассивный доход. Наиболее эффективно не тратить эти средства, а снова вкладывать их в ценные бумаги.
«В долгосрочной перспективе акции следуют за стоимостью компании»
Инвестиции в акции — это не просто покупка цифр на графике, это приобретение доли в реальном бизнесе. Благосостояние инвестора напрямую связано с процветанием компании: прибыль предприятия — это и ваша прибыль.
Здесь нет места азартным играм. Побеждает тот, кто заменяет надежду на удачу тщательным анализом. Ключевая задача — найти перспективную компанию, а не поймать мифическое дно рынка. Не стоит ждать подходящего времени — оно непредсказуемо. Гораздо важнее ответить на вопрос «Во что вложить средства?», чем «Когда это сделать?».
А какой Вы придерживаетесь стратегии на рынке? Инвестируете в долгую или же предпочитаете среднесрочные открывать позиции? С интересом почитаю Ваши комментарии.
Наш телеграм канал
✅️ Если пост оказался полезным, ставьте реакции, подписывайтесь на канал - поддержка каждого очень важна!
#акции #обучение #мотивация #стратегия #новичкам #дивиденды #инвестор #инвестиции
'Не является инвестиционной рекомендацией
🔥 Как жить, когда рынок падает? 💎
Представьте, что вы новичок в инвестициях.
Вы только открыли брокерский счет, составили свой первый портфель – пусть даже и совсем небольшой – и смотрите на эти графики с восторгом. Кажется, что вы сделали правильный выбор, ведь вокруг полно историй о том, как кто-то вовремя вложился и спустя годы стал на порядок богаче. Но тут внезапно – рынок начинает проседать. Вчера все было зелёным, а сегодня ваш портфель порозовел от минуса. Вы слышите про IPO компаний, которые сначала громко выходят на рынок, а затем теряют 30%, 50% или даже 60% от стартовой цены. В голове возникает вопрос: «Как я могу продолжать инвестировать, если всё так нестабильно?» И главное: «Как вообще дальше жить в таком рынке?»
5 базовых книг для инвестора №1
В этом посте представлены книги в основном для новичков, но даже опытный инвестор, прочитав эти книги узнает много нового для себя.
Ниже представлен список книг. Конечно есть ряд других книг, может даже и лучше, но три из этих книги я лично читал и делюсь опытом с вами
Крипта выросла благодаря Трампу?
Нет, конечно же, непросто совпали планы. Не влияет это никак.
Что причина, а что есть следствие⁉️
Биткоин #BTC Bitcoin собирался расти вместе с криптой, а Трамп...
ну, просто выиграл вовремя, так совпало.
Планы по крипте и сценарии я показывал, цифра 240000 была видна и ожидаема ещё в самом начале 2023 года.
Время пришло.
Большие парни закуп делали весь этот год - это есть на графиках всех.
Все видно и понятно.
Далее выиграл Трамп по одному из планов этих парней =
есть выход сразу в 3 волну, а #Doge поехал раньше всех и раньше выборов.
Вот и всё.
Обоснования для толпы и новости готовы, сентимент сложился бычий типа сам собой.
Если бы Он не выиграл, Биткоин все равно бы поехал вверх, только новости под сентимент нужный были бы сформулированы чуть иначе и, возможно, лишь немного позже.
🤑 Последние сделки на крипте уже в солидной прибыли, докупались.
+30% за 3 дня полёт есть.
Бычка валит знатно.
Как обычно, толпа прибежит через 4-10 иксов роста под закрытие банкета.
Как обычно, торопыжки и самые случайные уже вышли через 15% первого роста.
Тут терпение нужно, твердость намерения, уверенность.
Все это дает знание, но знание не приносит денег, нужно действовать.
Начальная студия Fomo здесь ещё даже не видна, ближе к весне 2025 будет её развитие.
⚖️ Принцип Активно Ребалансируемых Фондов Аромат (ПАРФА) полгода кричит об исключительной необходимости инвестиций в криптовалюты именно сейчас.
❗️Обсудим возможности и соберём лучший портфель акций на бесплатном Большом и Мощном Вебинаре Аромата 21 ноября в 19.00,
уже в этот четверг.
#aromath #Антон Ромашов #психотрейдинг #инвестиции #обзор #прогноз #крипта
Делимобиль: анализ результатов за 9m2024 и мой личный опыт
🚗 В силу того, что я регулярно путешествую по разным уголкам нашей страны и лично наблюдаю, насколько стремительно набирает обороты сервис каршеринга, ставший неотъемлемой частью транспортной инфраструктуры крупных городов, я, наконец, решился и сам попробовать его в действии, и даже записал на скорую руку небольшое видео на эту тему (посмотреть можно в 🎬YouTube или 📱ВК-видео).