​💡Часть 2.

​💡 Для того чтобы стать успешным инвестором, полезно ознакомиться с рядом книг, которые помогут глубже понять основы финансового анализа, стратегий инвестирования и психологии рынков. Вот список некоторых ключевых произведений, которые могут оказаться полезными:

💡 В октябре частные инвесторы вложили 158,2 млрд рублей в ценные бумаги. Количество клиентов достигло 34,2 млн (+489 тысяч за октябрь). Сделки совершили 3,9 млн человек. $MOEX Самыми популярными стали акции Сбербанка, ЛУКОЙЛа, Газпрома, Сургутнефтегаза, Роснефти и Яндекса. Лидеры среди биржевых фондов: LQDT, SBMM, AKMM и AMNR. $LQDT

💡 Совет директоров «Роснефти» рекомендовал дивиденды по итогам девяти месяцев 2024 года в размере ₽36,47 на акцию. Доходность по текущим ценам— 7,6%. Это рекордная промежуточная выплата. Предыдущий рекорд был установлен на уровне ₽30,77 на акцию, столько компания выплатила по итогам 9 месяцев 2023 года. Последний день для покупки акций под дивиденды — 9 января. Окончательное решение по дивидендам примут акционеры компании на общем собрании 23 декабря. 👍

​💡Будущие дивиденды. Больше 15 компаний уже анонсировали дивиденды до конца года. Дивиденды по итогам 9 месяцев ещё не объявили Роснефть, Татнефть и ГМК. Малый дивидендный сезон продолжается. Какие бумаги могут быть ( остаются) интересными?

💡Объем отгрузок Positive Technologies за 9 месяцев 2024 года составил ₽9,1 млрд, увеличившись на 2% по сравнению с ₽8,9 млрд годом ранее. Менеджмент ожидает, что итоговый объем отгрузок за 2024 год составит от ₽30-36 млрд, что ниже изначальных ожиданий компании, но выше прогнозируемого роста рынка кибербезопасности в России. Сливать акции начали ещё вчера. Совпадение? $POSI

💡Как вновь торговать российскими активами, в том числе рублем. Американские инвесторы ждут снятия санкицй, — Financial Times Как пишет издание со ссылкой на анонимных источников: "Сегодня утром все разговоры только о том, как торговать с Россией и будут ли сняты санкции. Трейдеры западных банков внезапно задаются вопросом, можно ли сейчас торговать рублем". $TMOS

​💡Питер Линч – известный американский инвестор и бывший управляющий одного из самых успешных взаимных фондов Fidelity Magellan Fund. Он разработал ряд принципов для успешного инвестирования, которые стали популярными среди инвесторов всего мира. Вот некоторые ключевые правила Питера Линча:

💡The New York Times с вероятностью 89% прогнозирует победу Трампа на выборах в США. ️ Трамп побеждает в ключевом штате Пенсильвании. Проверено уже 90% голосов. За Трампа проголосовало 51,2% - Такое ощущение, что эти выборы даже важнее выборов в России в этом году. Здесь хотя бы есть интрига)

​💡Акции Самолёта упали за год на 64 процента, Пик - на 39%, эталон - на 27%, и только у ЛСР выросли на 7%.

💡Часть 4. "Безопасные покупки".

💡С 1 января часть регионов России введут туристический налог на проживание в гостиницах. В первый год налог составит максимум 1% от суммы проживания. Но не менее 100₽ в сутки. Ежегодно налог будет расти, пока не достигнет 5%. - Очередной налог для "богатых", для тех кто может себе позволить оплатить гостиницу. В принципе можно во всех городах ввести и нормально будет. Правда непонятно как это повлияет на развитие туризма и инфраструктуры... Скорее всего никак. 🤦‍♂️

​💡 Начнём с того, что всё этот не является инвест рекомендацией. В прошлый раз писал про долги. Лучше их избегать, как в личной жизни, так и при покупке акций. Значит нам подходят компании с деньгами на счету или хотя бы низким долгом. А если есть деньги, то можно зарабатывать на депозитах. Условно 200 млрд на счету могут принести 40 млрд рублей за год ( или даже больше) , учитывая текущую ставку. Неплохо, можно вообще бизнес закрывать) Так же хорошо, если компания зарабатывает, причём выше среднерыночных показателей.

💡 Сбербанк представил отчетность по МСФО за третий квартал и 9 месяцев 2024 года

​💡Инфляция и ключевая ставка растут. Что делать?
Начало: https://t.me/pensioner30/73071. Не покупать ВДО ( высоко-доходные облигации). Количество дефолтов будет расти. Причем возможно, что и у компаний с высоким рейтингом тоже и даже у государственных ( или почти) бумаг. Сегежа, М.Видео и другие в зоне риска. Хотя у Сегежи есть АФК, а у М.вмдео - SFI. Помогут, выкупят допэмиссию, дадут денег. Так же у меня есть вопросы к лизинговым компаниям, там тоже может быть все печально. Недавно была новость, что крупнейшие лизинговые компании России зафиксировали рост объемов изъятия спецтехники из лизинга на фоне сложностей с обслуживанием лизинговых договоров. Цены растут, платежеспособность компаний падает… Так же есть дефицит водителей и рост цен на обслуживание этой техники. Это касается компании Европлан. Сток изъятой техники лизинговой компании «Европлан» составляет сейчас порядка 2–3% от всего лизингового портфеля. Есть ещё Балтийский лизинг, ГТЛК и другие. Лучше изучить отчётность перед покупкой. При этом облигации лизинговых компаний и облигации Сегежи, М.Видео у меня есть. Такой вот парадокс). Будем посмотреть, возможно стоит от чего то избавиться. 🤷‍♂️
2. Флоатеры. Неплохой вариант, пока ставка высокая и растет. Лучше отдать предпочтение наиболее надёжным компаниям с минимальным долгом. Дочки Россетей, Ленэнерго как вариант. Долга нет и доходность неплохая. 3. ОФЗ. Интересно, но только когда будет понятно где дно или разворот. Пока наверно не стоит залетать на всю котлету, возможно сходим ниже. Короткие облигации могут дать доходность к погашению в районе 20 процентов. Более длинные выпуски – 17 процентов.
4. Акции.Акциям при высокой ставке тяжело расти. Везде где есть высокий долг – лучше пройти мимо. При высокой ставке эти компании в зоне риска. Те же М.Видео, Сегежа, ВК, Мечел, Русал, Эн+, АФК Система, МТС… Так же можно приготовиться к урезанию дивидендов. При высокой ставке выгоднее гасить долги, чем платить дивиденды. Соответственно акции уже не так интересны, когда див доходность значительно ниже ключевой ставки ( например 10-15 процентов). Больше могут дать ОФЗ или другие корпоративные бумаги. Опять же, если мы не смотрим на долгосрок... Интересными могут быть отдельные истории, которые растут при любом рынке: например IT – Яндекс, Астра. Или компании, которые необоснованно дешевые и имеют потенциал для роста. Так же некоторые компании решили на таком рынке заняться модернизацией и вкладывают деньги в себя (Северсталь). Это и хорошо и плохо: снижены дивиденды - плохо, компания инвестирует в своё будущее - хорошо. Да и в целом сейчас ситуация у металлургов не самая приятная. Так же в зоне риска остаются и застройщики.
5. Фонды ликвидности. Вариант неплохой. Пока ставка высокая, на этом можно заработать.
6. Вклады. А почему бы и нет? Сейчас есть вклады с процентной ставкой в районе 22-23 на полгода - год. 7. ЗО. Замещенные облигации. Нормальный вариант, можно заработать на девальвации рубля. ТИ пишут, что доходность может быть в районе 70-100 процентов. Но это бессрочные облигации и явно у них опять доходность сломалась, или у МосБиржи. По факту там реально получить доходность 10-17 процентов. Например: Пик 5 выпуск, ГТЛК ЗО27, ТМК 2027. Есть выпуски по надёжнее - Газпром ( национальное достояние) , но там доходность 12-13 %. Сам держу Газпром и Пик. Есть варианты, но чтобы это стало интереснее, то доходность должна ещё подрасти, а рубль - упасть. 🤷‍♂️
Итог:Нет одного правильного ответа, сейчас основная задача - это сохранить деньги. Для этого могут подойти и облигации (флоатеры) + замещающие, и отдельные акции ( например акции экспортёров, которые могут выиграть от девальвации). Плюс лучше иметь деньги, чем их не иметь - кэш, короткие облигации, фонды ликвидности, вклады. Возможно скоро опять начнётся распродажа. 🍎Главное - это избегать компаний с высоким долгом, им сейчас будет тяжелее всего. Причём и акциям и облигациям.