Поиск

Как начать инвестировать с нуля

Вы хотите начать инвестировать, но не знаете, с чего взяться? Кажется, что это сложно, нужно много денег и специальных знаний. Это не так. Вот пошаговый план для тех, кто начинает с нуля:

Шаг 1: Определите сумму, которую вы готовы инвестировать без ущерба для жизни. Это не должны быть последние деньги или деньги, которые нужны на еду и квартиру. То есть для начала вам нужно посчитать ваши обязательные ежемесячные расходы, выявить остаток, и этот остаток вы можете начать инвестировать. Начните с любой суммы, даже с 500 рублей, потому что есть инструменты, которые это позволяют делать, например, наша инвестиционная платформа позволяет инвестировать в бизнес от 500 ₽. Так же можно открыть брокерский счет и инвестировать в акции от этой же суммы.

Шаг 2: Изучите базовые инструменты и термины. Что такое инвестиции, диверсификация, доходность, риски. Не надо становиться экспертом, но важно понимать основные принципы. Подпишитесь на обучающие каналы по инвестированию, как наш, и пройдите бесплатный курс. У нас есть бесплатный курс по инвестициям в бизнес: stepik.org/course/283292

Шаг 3: Выберите платформу или брокера. Если вы выбираете краудлендинг — убедитесь, что платформа в реестре ЦБ. Если акции — что брокер имеет лицензию. Сравните комиссии, условия вывода, минимальную сумму.

Шаг 4: Сделайте первый вклад. Не ждите идеального момента. Начните с малого и просто попробуйте. Выберите один заём или одну акцию. Пройдите процесс. Посмотрите, как это работает.

Шаг 5: Отслеживайте и учитесь на ошибках. Записывайте, что вы выбрали, почему и какой результат. Раз в 1–3 месяца посмотрите на результаты. Что получилось? Что можно улучшить? Это и есть самый быстрый способ обучения.

В начале своего инвестиционного пути важно научиться дисциплине и регулярности. Нужно научиться управлять небольшими деньгами, потому что то, на сколько получится увеличить ваш маленький депозит, такой же результат будет и с более крупной суммой. Поэтому научитесь управлять тем, что имеете сейчас, и не ждите самого лучшего времени, потому что его может и не наступить.

Финансовая грамотность вместе с «Ресейл Инвест».

Информация носит ознакомительный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Заключение договоров с использованием инвестиционной платформы, по которым привлекаются инвестиции, является высокорискованным и может привести к потере инвестированных денежных средств в полном объёме.
#ФинансоваяГрамотность

комментариев

Сможешь ли ты стать трейдером? Кто успешнее, мужчины или женщины, гуманитарии или техники?

Сможешь ли ты стать трейдером?
Кто успешнее, мужчины или женщины, гуманитарии или техники?
Психотип в трейдинге.

Затронем очень интересную тему в этой статье! Часто возникают вопросы: у кого больше шансов преуспеть в трейдинге — у математика или гуманитария, у мужчины или женщины?
Какой склад ума лучше подходит для торговли и какие черты характера мешают зарабатывать?

Сразу скажу: я считаю, что абсолютно не важен ни ваш тип мышления, ни образование, ни прошлое.
Не стоит делать выводы, не попробовав себя в трейдинге. Единственное, что действительно важно, — это подойти к делу предельно ответственно, внимательно и с уважением к рынку, понимая, что это сложнейшая деятельность, где большинство теряет деньги.

Что касается эмоций: когда вы освоили теорию, нужно попробовать торговать несколько недель или даже месяцев, чтобы понять, как вы чувствуете себя в рынке.

Ваше ли это?
Возможно, вы импульсивны, но вам так нравится трейдинг, что вы готовы меняться и работать над собой, чтобы получать не просто удовольствие от процесса, а реальный результат. Если же вы отлично контролируете себя и дисциплинированы, но торговля вас сильно выматывает и не приносит удовлетворения, возможно, это просто не ваше.

Главное — смотреть на свои результаты, анализировать ошибки и исправлять их, а не гадать, подходите вы для трейдинга или нет.

Из личного опыта могу сказать: есть азартные люди, которые умеют отделять трейдинг от остальной жизни и успешно зарабатывают, даже если обожают быструю езду, ставки или экстремальный спорт.
А есть те, кто в жизни кажется спокойным и собранным, но стоит им зайти на биржу — начинается хаос.
Кто-то боится совершить даже одну сделку, а кто-то торгует так активно, что рискует быстро потерять депозит.

Человек многогранен. Поэтому единственный совет, который я могу дать, — попробуйте и поймите, ваше ли это.
Всё остальное — просто гадание!

Кстати, кому нужно, можете заказать обложку у моего товарища (к этому посту он сделал обложку): https://kwork.ru/imagegeneration/53077010/sozdanie-oblozhek-dlya-youtube-logotipov-bannerov?ref=21918975 или тут https://t.me/Business_Editingtg

Зайдя в открытый телеграмм получаешь бесплатно:
✔️прибыльные рекомендации по крипте и форексу
✔️разборы сделок
✔️интереснейшие обучающие статьи, объясняющие логику рынка
✔️видеоразборы для новичков и продвинутых трейдеров

Зайти в канал можно здесь:
https://t.me/MoneyDealerstrading

комментариев

NPB Markets, ФТМ Брокерс и Альпари Евразия попали в обзор форекс-брокеров

Белорусский рынок Forex снова оказался в зоне внимания трейдеров после актуализации реестра форекс-компаний Нацбанка РБ. В обзор попали три разных компании: NPB Markets, ФТМ Брокерс и Альпари Евразия. ФТМ Брокерс и Альпари Евразия относятся к белорусскому правовому полю и связаны с реестром Нацбанка. NPB Markets интересен в качестве альтернативы.

Местный брокер ограничен жесткими требованиями контролирующих органов Беларуси. Международный брокер может дать более широкий набор рынков, но требует отдельной проверки условий: юрисдикции, KYC, пополнения, вывода, валюты счета, ограничений для резидентов конкретной страны и правил бонусных программ.

NPB Markets: международный вариант с низким входом и разными рынками

NPB Markets в таком обзоре стоит рассматривать не как локального белорусского брокера, а как международную площадку для трейдеров, которым мало классического Forex. По данным профильных обзоров, у брокера есть счет Master с минимальным депозитом $10, спредом от 0,8 пункта, минимальным объемом сделки 0,01 лота и кредитным плечом, которое зависит от юрисдикции клиента.

Сильная сторона NPB Markets — низкая цена первого теста. Депозит от $10 позволяет проверить личный кабинет, торговый терминал, исполнение заявок и базовую механику вывода без крупной суммы на счете. Для новичка это снижает риск ошибочного старта: он не заносит сразу $500–1 000 в сервис, который еще не проверил на практике.

Вторая причина интереса — набор активов. NPB Markets обычно рассматривают не только как Forex-брокера по валютным парам, но и как площадку с доступом к металлам, нефти, индексам, акциям и криптовалютным инструментам. Это важно для трейдера, который строит сделки не вокруг одной пары EUR/USD, а смотрит на связку доллара, нефти, фондовых индексов и крипторынка.

Но у международной модели есть цена. Клиенту из Беларуси нужно отдельно проверить, принимает ли брокер резидентов страны, какие документы нужны для верификации, какие платежные методы доступны, сколько занимает вывод и какие комиссии могут появиться на стороне банка или платежной системы. Низкий депозит не компенсирует слабый регламент вывода, если деньги зависнут на проверке документов.

Отдельно стоит читать условия бонусов. Если брокер предлагает $100 новым клиентам или другую стартовую акцию, трейдер должен смотреть не баннер, а правила: можно ли вывести прибыль, какой нужен торговый оборот, есть ли ограничения по инструментам, срокам и типам счетов. Бонус в Forex почти всегда работает как маркетинговый крючок, а не как подарок без условий.

ФТМ Брокерс: ставка на белорусское регулирование

ФТМ Брокерс в этом сравнении представляет локальный сценарий. Компания связана с белорусским рынком и включена в реестр форекс-компаний Нацбанка РБ. Для трейдера это означает понятную точку проверки: можно зайти в реестр регулятора и сверить юридическое лицо, сайт, УНП и свидетельство.

Плюс такого формата — прозрачнее юридическая конструкция. Клиент понимает, какая компания оказывает услуги, в какой стране она зарегистрирована и какой регулятор ведет реестр. Это не убирает рыночный риск: сделка все равно может уйти против трейдера, плечо ускорит убыток, а волатильность на новостях расширит спред. Но регуляторная проверка снижает риск нарваться на случайный сайт-клон или компанию без понятного статуса.

ФТМ Брокерс логичен для тех, кто хочет начинать с местной инфраструктуры. Белорусскому клиенту проще ориентироваться в документах, контактах, правилах и платежной механике, если компания работает в локальном поле. Здесь меньше неопределенности по юридическому адресу и статусу, но торговые условия все равно нужно сравнивать отдельно: спреды, комиссии, плечо, типы счетов, платформа, ввод и вывод.

Главный риск локального сценария — сузить выбор только до статуса в реестре. Регулирование отвечает на вопрос легальности работы в стране, но не отвечает за прибыльность стратегии и не делает торговые условия автоматически лучшими. Трейдеру все равно нужно смотреть стоимость сделки: спред, своп, комиссию, проскальзывание и скорость исполнения.

Альпари Евразия: известный бренд в белорусском поле, но с важной оговоркой

Альпари Евразия — еще один пример брокера, который работает в белорусском контексте. На сайте компании указано, что ООО Альпари Евразия регулируется Национальным банком Республики Беларусь и имеет свидетельство о включении в реестр форекс-компаний №5 от 23.06.2016.

У бренда сильная узнаваемость: Альпари давно известен на рынке Forex, поэтому часть трейдеров воспринимает его как привычную точку входа. В пользу компании работает и набор торговых возможностей: на сайте заявлены сотни инструментов, валюты, акции, фьючерсы, популярная платформа и отсутствие ограничения по минимальной сумме пополнения аккаунта.

Но в текущем обзоре у Альпари Евразия есть важная оговорка. На сайте компании указано, что регистрация новых клиентов приостановлена из-за замены внешнего контрагента. Для трейдера это не мелкая деталь, а прямое ограничение: брокер может выглядеть подходящим по статусу и бренду, но если регистрация закрыта, открыть новый аккаунт сразу не получится.
Поэтому Альпари Евразия стоит включать в обзор честно: это регулируемая белорусская компания с известным брендом, но перед выбором нужно проверить текущую доступность регистрации. Иначе читатель получит красивое описание, перейдет на сайт и упрется в ограничение, о котором статья промолчала.

Почему белорусским трейдерам приходится сравнивать юридический статус, а не только условия

На Forex многие начинают с неправильного вопроса: где ниже спред и выше плечо. Такой подход опасен, потому что низкий спред ничего не дает, если клиент не понимает, с кем заключает договор, куда отправляет документы и по каким правилам будет выводить деньги.
Юридический статус влияет на весь путь клиента. У локальной компании есть привязка к белорусскому регулированию. У международной площадки может быть шире линейка инструментов, но клиент сам проверяет юрисдикцию, ограничения и регламенты. В обоих случаях риск остается: Forex — маржинальный рынок, где прибыль и убыток возникают из-за движения базового актива, плеча, размера позиции и дисциплины трейдера.

Высокое плечо особенно опасно для новичков. Если открыть сделку крупным объемом на маленьком депозите, движение цены на доли процента может забрать значимую часть счета. На волатильных новостях добавляются расширение спреда и проскальзывание: заявка исполняется хуже ожидаемой цены, а стоп может сработать не там, где трейдер мысленно поставил границу убытка.

Комиссии тоже нужно считать заранее. В рекламе брокер может говорить о нулевой комиссии за депозит или вывод, но банк, платежная система или обмен валюты добавят свои расходы. Если счет в USD, пополнение идет в BYN, а вывод нужен в EUR или USDT, конвертация может съесть часть результата еще до оценки торговой стратегии.

Как выбрать между NPB Markets, ФТМ Брокерс и Альпари Евразия

NPB Markets подойдет для трейдеров, которым важны низкий порог входа - пополнение депозита от $10, международная модель и доступ к разным рынкам и возможность получить бездепозитный бонус. Его имеет смысл смотреть тем, кто хочет торговать не только валютные пары, но и нефть, металлы, индексы, акции или криптовалютные инструменты.

ФТМ Брокерс выглядит логичным выбором для клиента, которому важна локальная регуляторная рамка.

Здесь сильнее аргумент юридической понятности: компания указана в белорусском реестре, есть местный контекст, адрес и регуляторная привязка. Но даже при таком статусе трейдеру нужно отдельно сравнить стоимость торговли и удобство вывода.

Альпари Евразия интересен узнаваемым брендом и белорусским регулированием, но текущая приостановка регистрации новых клиентов меняет практический вывод. Если открыть новый аккаунт нельзя, брокер остается в обзоре как значимый участник рынка, но не как самый простой вариант для немедленного старта.

Вывод

NPB Markets, ФТМ Брокерс и Альпари Евразия попали в один обзор, но решают разные задачи. ФТМ Брокерс и Альпари Евразия дают белорусский регуляторный контекст. NPB Markets дает международный сценарий с низким стартовым депозитом и более широкой линейкой рынков.
Белорусскому трейдеру не стоит выбирать брокера по одному параметру.

Рабочий порядок такой: сначала проверить юридический статус, затем доступность регистрации, потом комиссии и вывод, после этого платформу, спреды, плечо и набор активов. Только после такой проверки депозит превращается в торговое решение, а не в ставку на красивую рекламу.

комментария

Горечь инвестиций

Горько об инвестициях, что я понял за годы инвестирования. Некоторые мысли.

Существует масса стереотипов об инвестициях, некоторые из них похожи друг на друга. В этом посте попробуем разобрать несколько из них. 🧐

📌 «Инвестировать может каждый» — это так, но для достижения реальных результатов нужны регулярные довнесения и дисциплина. 💪

📌 «Инвестировать можно с любой суммы» — это тоже правда, но если вы хотите достичь хоть сколько-нибудь значимых результатов, требуются регулярные довнесения, и их размер варьируется от нескольких тысяч до бесконечности. 1.000.000 с 10.000 — это сказки. 🤷‍♂️

📌 Инвестирование — долгий процесс. «Чисто на полгодика — годик» — тут не сработает. Реальный процесс — это 5, 10 и более лет. В идеале — на протяжении всей жизни. 🕰️

📌 Ранняя пенсия на инвестициях и можно не работать. Большинство людей попросту дуреют от безделья (я тоже 😄). Правильные инвестиции и наличие капитала снизят тревожность, поднимут требовательность к работе и дадут возможность работать там, где нравится. Совсем не работать — вряд ли получится. 😌

📌 «Инвестирование — это сложно, нужно где-то учиться в специальном месте, дорого». И да, и нет. Учиться и увеличивать насмотренность — безусловно, нужно, но базовое обучение есть у любого брокера. Там достаточно информации, чтобы базово разобраться в инструментах. И за это не нужно платить, оно совсем не долгое. 📚✅

📌 Поиск Грааля или секретного метода. «Я умнее всех». Грааля нет, его просто не существует. Возможно, есть более-менее эффективные подходы, но и то — всё это условно. «Тяжело искать чёрную кошку в тёмной комнате, особенно если её там нет». 🐈‍⬛ Вы не умнее всех: на рынке миллионы других инвесторов/трейдеров. Есть целые команды людей, у которых больше знаний и ресурса, чем у вас. Кратно. Странно надеяться, что вы умнее. 🤯

📌 Трейдинг. Спекуляции. Быстрый заработок.
Всё это может работать только тогда, когда вы полностью посвящаете себя бирже. То есть убираете все другие занятия и каждый день «от звонка до звонка» пашете у мониторов. По-другому — никак. Более того, далеко не всем подходит трейдинг. Даже не так: большинству он не подходит. 99% трейдеров проигрывают депозит. И старайтесь без иллюзий: вы не попадёте в 1%. Обидно, зато правда. 😬📉

📌 «На бирже не зарабатывают, если это не ваше основное занятие». Биржа — это молоток в мире финансов. Биржа может помочь сохранить капитал. Как и молоток может помочь забить гвоздь, но он не может сделать все строительные работы. Хотя и по пальцам дать может сильно. 🔨😅

📌 Брокер — не ваш друг. С другой стороны, и не особо враг. Он зарабатывает на комиссиях. И всё же, ему выгоднее, чтобы ваш депозит сохранялся подольше: комиссии вы будете платить, пока ваш счёт «жив». Не стесняйтесь спрашивать у поддержки — там в основном помогут. 🤝

📌 А вот индивидуальный инвестиционный менеджер от банка — точно не ваш друг. Хорошего он ничего не скажет. Он работает за комиссию с ваших сделок. Более того, часто вообще мало что понимает в рынке. А структурные продукты, которые предлагают менеджеры, — вообще зло 😠. Как вспомню, как мне структурки на ОФЗ на индекс предлагали, на рост акций… Если посмотреть ретроспективно, ни один из предлагаемых продуктов не принёс прибыли. 📉

Вот такой список на сегодня.
Буду рад, если в комментариях добавите своих мыслей. 💬👇

❌ Не ИИР.
⚠️ Ваши деньги — ваша ответственность!
В посте — субъективное мнение автора. ✍️

#инвестиции #финансы #новичкам #обучение #долгосрок #будущее #акции #облигации #пенсия #fire

комментариев

Ты "проиграешь" свой депозит, а инвестировать - скучно.

Свой путь инвестора я начал давно, ещё в подростковом возрасте. И тогда во мне боролись две крайности. То я сам себе говорил: «Нужно откладывать!», «Нужно экономить!» — скапливал деньги на вкладе, а ещё в серебре, а потом тратил их на телефон или компьютер, мол: «Всё равно проценты маленькие, какой смысл» Тогда я, конечно, и о силе сложного процента не знал. Если бы подходил более ответственно — наверное, сейчас бы уже на квартиру собрал и не на одну. А не вот это вот всё Многие ведь приходят на биржу за драйвом: мол, надо сейчас денег бахнуть и как заработать в моменте… «Ух, хорошо!» То есть эмоциональная составляющая очень важна И наверное, эмоции на бирже — это всё-таки больше про активную торговлю: сидеть у терминала часами напролёт, по сути, работая в бирже. Такая работа не по мне, я стараюсь трудиться на основной работе — вне рынка И тем не менее на рынок люди часто приходят именно за драйвом. Даже несмотря на то, что счёт в глубоком минусе. Не раз в комментариях, общаясь с людьми, мне говорили прямо или косвенно, что лучше быть в минусе, но с драйвом, чем без драйва, но с небольшой доходностью, например, на уровне инфляции Я, конечно, тоже человек, и драйва мне хочется. А процесс инвестиций — это скучно. Покупаешь облигации, читаешь отчёты, получаешь зарплату, складываешь на всякие вклады и накопительные. И так по кругу. Это дисциплина Но я нашёл для себя способы сделать процесс веселее и азартнее. Как правильно заметила одна моя уважаемая читательница в комментариях, я добавляю элементы геймификации В прошлых постах я рассказывал про абсурдную экономию. И вопреки некоторым комментариям, которые говорят о том, что это «кринж», — да, это не кринж. Так я просто превращаю для себя инвестиции в игру. Все эти акции и кешбэки, о которых я пишу в своём блоге, да и сам блог — элементы «игры» (геймификации). Конечно, я понимаю, что, экономя на ручках, капитал не построить. Но это лишь пазл в кучке других пазлов, который помогает собрать картину. Как из одного пазла не построить полноценную картину, так и на одной лишь экономии не построить капитал. Хотя верно и обратное: нехватка всего одного пазла способна нарушить целостность картины Такие дела. Это на подумать. Как всегда — не ИИР Ваши деньги — только ваша ответственность #инвестиции #игр

комментариев

🧭 Как выбрать инвестиционную стратегию? Пошагово

🧭 Как выбрать инвестиционную стратегию? Пошагово

Дисклеймер:
В посте мне субъективное мнение, не ИИР

Главная ошибка новичка — начать с вопроса: «Что купить?».

Правильный первый вопрос — «Кто я как инвестор?».

Вот 3 шага, которые помогут не слить депозит и спать спокойно. Без гарантий, но с надеждой.

Шаг 1. Честно ответьте на три вопроса:

✅ На какой срок вы готовы заморозить деньги?

— Меньше года — только накопительные счета и короткие облигации.
— 1–3 года — консервативный портфель с упором на облигации.
— От 3 лет — можно добавлять акции и рисковые активы.

✅ Какую просадку вы переживете без паники?

— До 5% — только облигации и депозиты.
— 10–15% — сбалансированный портфель (акции + облигации).
— 30% и больше — можно агрессивно набирать акции и крипту.

✅ Сколько времени готовы уделять инвестициям?
— 1 час в месяц — только фонды и автоследования.
— 1–2 часа в неделю — можно собирать портфель из отдельных акций и облигаций.
— Каждый день — активный трейдинг (но это работа, а не инвестиции).

Шаг 2. Выберите свой архетип

🛡️ Консерватор (защита капитала > доходность)
— Инструменты: вклады, ОФЗ, корпоративные облигации надёжных эмитентов.
— Ожидаемая доходность: 14–18% годовых в рублях (с учётом текущих ставок).
— Когда подходит: цель — сохранить на квартиру/пенсию, до 3–5 лет.

⚖️ Умеренный (рост и защита пополам)

— Инструменты: 50–70% облигации + 30–50% акции (через фонды или дивидендные голубые фишки).
— Доходность: 20–30% годовых в хороший год, -5–10% в плохой.
— Когда подходит: горизонт 3–10 лет, нужен предсказуемый рост.

🚀 Агрессивный (максимальный рост ради высокой доходности)

— Инструменты: акции роста, мелкие компании, криптовалюта (но малой долей).
— Доходность: может быть +50% в год и -40% в кризис.
— Когда подходит: горизонт от 7 лет, вы готовы пережидать просадки и не лезть в долги.

Шаг 3. Закрепите правилами

Любая стратегия разваливается без трёх привычек:

1. Ребалансировка раз в полгода (или другой установленный промежуток) продавайте то, что выросло, и докупайте то, что упало. Так вы не будете перегружены одним активом.

2. Диверсификация — не держите больше 15% портфеля в одной идее (даже если это «гарантированный успех»).

3. Инвестируйте вдолгую — нельзя «войти в рынок на один год» с акциями. Если деньги нужны через 12 месяцев, они должны лежать только в облигациях или вкладах.

🍒 И последнее: можно менять стратегию, но не чаще раза в год

В 25 лет разумно быть агрессивным. В 45 — умеренным. В 60 — консерватором. Это нормально. Но прыгать из тактики в тактику каждый месяц из-за новостей — путь к убыткам.

А вот, наиболее активно торгуемые бумаги сейчас:

1. Сбер $SBER $SBERP - ставка на дивиденды и будущий рост.

2. ВТБ $VTBR обещают дивиденды, но будут ли они - вопрос

3. Интер РАО $IRAO вечно подающий надежды электроэнергетик - мне не заходит пока.

4. ВИ.Ру - $VSEH я не особо виду много потенциала. В моëм представлении - их поглотит OZON/ВБ/Яндекс.

5. Т-технологии $T Фин тех и Банк - с большими перспективами роста и развития.

6. Южуралзолото $UGLD актив во круг которого много новостного фона, долгосрочные перспективы пока не очень ясны.

7. МТС $MTSS Стабильные дивиденды, квази облигация. Большой рост врядли, а вот денежный поток - просматривается.

8. Новатэк и Газпром $NVTK $GAZP газовых гиганта с перспективами, на фоне потенциального ослабления санкций (поживем увидим)

Не ИИР
Ваши деньги - Ваша ответственность!

Расскажите в комментариях, а какой стратегии придерживаетесь вы?

#инвестиции #финансы #акции
#новичкам
#что_купить

комментариев

Замещайки - зачем я это делаю?

Я поймал себя на мысли:

"А зачем я сижу в гребанных замещайках?"
2 года мы слышим про повышение валюты к концу года, а повышение что? - Оно не приходит.

Из замещаек у меня : Корунд Циан, Славянск Эко, СИБУР, Атомэнергопром, ЛидКапитал, Домодедово.

Эх, знать бы будущее.

Но все аналитики только и твердят, что вот сейчас то, бакс точно вырастит.
А он что? - не растет, а можно было и 25 и 20ую ставку ухватить. Фомо - просто жуть, когда осознал, что простой депозит - многократно обогнал замещайки. Да, валюта может вырасти, но даже после роста и даже после ростакс 100р за доллар. Как быстро замещайки обгонят выпуски, которые годами приносили 20-25% годовых.... Ух не знаю.

$RU000A10C3M0, $RU000A10CTX6 $RU000A10BQV8 $RU000A10DE54 $RU000A10AXW4

Я все жду когда смысл в замещайках наступит, но смысла не наступает....

Лично для меня пришло время признать, что покупка замещаек - было ошибкой.

комментариев

Статистика фандинга USDRUBF и возможные торговые стратегии

Апрель изменил картину по вечному фьючерсу на пару доллар/рубль USDRUBF. После мартовского ухода в отрицательную зону, когда фандинг снижался до — 4% годовых, в апреле фандинг снова стал положительным. Так, по итогам апреля фандинг составил 22% годовых.

При положительном фандинге лонги по контракту USDRUBF платят шортам. Удерживать длинную позицию через вечный контракт стало менее выгодно, чем через классические квартальные фьючерсы.

Подробнее о сравнении квартального и вечного фьючерса по паре доллар/рубль можно прочитать по ссылке

На существующей разнице в удержании длинных позиций в вечном и квартальном фьючерсах можно строить несколько торговых моделей.

Стратегия 1. Лонг квартального фьючерса и шорт вечного фьючерса

Первая идея строится на разнице между фандингом вечного фьючерса и контанго квартального контракта. Покупается квартальный фьючерс на доллар/рубль (первая нога). Одновременно продается вечный фьючерс USDRUBF (вторая нога). В такой конструкции квартальный контракт дает длинную валютную экспозицию, а короткая позиция в вечном фьючерсе приносит фандинг.

При фандинге составляющем 22% годовых, а контанго квартального фьючерса 8% годовых, стратегия позволяла выторговать 14% годовых в апреле. Дополнительный плюс появляется за счет свободного капитала. Для открытия позиции требуется только ГО в пределах 20% капитала при этом позиция является дельта нейтральной (рыночный риск минимален). Средства выше ГО можно разместить в фонде денежного рынка, например LQDT, либо в коротких облигациях.

В результате стратегия могла в апреле сгенерировать доходность на уровне 22% годовых. Но такой арбитраж нельзя считать безрисковым. Главный риск связан с фандингом. Он не фиксирован. В марте рынок уже показал, как быстро положительная ставка может уйти в отрицательную область. Еще более показательный пример был в 2023 году (см таблицу). Тогда 6 месяцев из 12 фандинг был отрицательным. В такие периоды шорт вечного фьючерса не зарабатывал, а платил лонгу.

Поэтому стратегия требует постоянного контроля. Нужно следить за тремя показателями: фандинг USDRUBF, контанго квартального фьючерса и доходность свободных средств. Если фандинг падает ниже контанго, торговая идея теряет смысл. Если фандинг уходит в минус, позицию нужно пересматривать.

Стратегия 2. Кэрри трейд через квартальный фьючерс

Вторая идея подходит тем, кто хочет держать валютную экспозицию и рассчитывает на рост доллара к рублю. Для реализации указанной стратегии покупается ближайший квартальный фьючерс на доллар/рубль. Свободные от гарантийного обеспечения средства размещаются в фонде денежного рынка или коротких облигациях.

Инвестор получает позицию на доллар через фьючерс, но не замораживает весь капитал в покупке валюты. Большая часть средств продолжает работать под рублевую ставку. Доходность капитала размещенного в фонде денежного рынка или краткосрочных облигациях рынка компенсирует стоимость контанго и создает положительную доходность в валютном выражении. При текущих условиях такая конструкция может работать как синтетический долларовый депозит с доходностью 7% годовых.

Подробнее можно прочитать в статье о создании синтетического депозита в марте когда контанго было около 0 и стоимость переноса позиции была крайне благоприятной для реализации стратегии.

Между тем, в стратегии 2 в отличии от стратегии 1 появляется направленный риск. Если доллар растет, стратегия извлечет доходность на валютной позиции и дополнительно получает доход от размещения капитала, не занятого под ГО. При этом, если рубль укрепляется, убыток по фьючерсу может перекрыть весь процентный доход.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все расчеты и описание стратегий приведены для аналитических целей. Решения о сделках каждый инвестор принимает самостоятельно с учетом собственных целей, рисков и инвестиционного профиля.

комментариев

Не хотите терять на депозитах? Подборка флоатеров на 2026 год

Коллеги, приветствую! Предлагаю сегодня рассмотреть флоатеры с целью зафиксировать в них высокую доходность на горизонте до трех лет.

Более длинные выпуски, напротив, выглядят менее привлекательно. Ведь к моменту их погашения ключевая ставка, хотелось бы верить, окажется в диапазоне 10–12%, и тогда на рынке долга делать уже будет нечего — дивидендная доходность отдельных акций её просто перебьёт. А значит, держать длинные бумаги сейчас — это всё равно что закладываться на заведомо проигрышную позицию.

В портфель с большим инвестиционным горизонтом стоит включить длинные ОФЗ: Подборка ОФЗ: купон каждый месяц для стабильного пассивного дохода.

📍 Подборка высокодоходных флоатеров для неквалифицированного инвестора:

🟢Балтийский лизинг БО-П11 $RU000A108P46

Специализируется на лизинге грузового и легкового автотранспорта, а также строительной техники, входит в топ-10 лизинговых компаний России.

- Рейтинг: АА- (Эксперт РА)
- Купон: КС+2,3%
- Частота выплат: 12 раз в год
- Текущая цена: 944,1Р
- Дата погашения: 09.06.2027

🟢АФК Система 002P-05 $RU000A10CU55

Крупнейшая в России публичная инвестиционная компания, основанная в 1993 году. В портфель активов входят преимущественно российские компании более чем из 15 отраслей экономики.

- Рейтинг: АА- (RU) от АКРА
- Купон: КС+3,5%
- Частота выплат: 12 раз в год
- Текущая цена: 1000Р
- Дата погашения: 16.09.2027

🟢Селигдар 001Р-09 $RU000A10DTA2

Занимается добычей золота, серебра, меди, является единственным производителем рудного олова в нашей стране.

- Рейтинг: А+ (Эксперт РА)
- Купон: КС+4,5%
- Частота выплат: 12 раз в год
- Текущая цена: 1015,7Р
- Дата погашения: 06.12.2027

🟢КАМАЗ ПАО БО-П19 $RU000A10DPB8

Крупнейшая автомобильная корпорация РФ. Входит в Топ-15 ведущих мировых производителей тяжёлых грузовых автомобилей.

- Рейтинг: A (RU) АКРА
- Купон: КС+2,75%
- Частота выплат: 12 раз в год
- Текущая цена: 994,3Р
- Дата погашения: 22.11.2027

🟢МСП Факторинг 001Р-01 $RU000A10D7Z2

Компания специализируется на предоставлении услуг факторинга для предприятий малого и среднего бизнеса.

- Рейтинг: АА (Эксперт РА)
- Купон: КС+3,0%
- Частота выплат: 12 раз в год
- Текущая цена: 1004Р
- Дата погашения: 14.10.2027

🟢ТрансКонтейнер П02-02 $RU000A10DG86

Крупнейшая логистическая компания в сфере железнодорожных контейнерных перевозок.

- Рейтинг: АА- (Эксперт РА)
- Купон: КС+2,5%
- Частота выплат: 12 раз в год
- Текущая цена: 981Р
- Дата погашения: 02.11.2028

🟢Группа Позитив 001Р-01 $RU000A109098

Российская компания, специализирующаяся на разработке решений в сфере информационной безопасности.

- Рейтинг: AА- (RU) АКРА
- Купон: КС+1,7%
- Частота выплат: 12 раз в год
- Текущая цена: 999,6Р
- Дата погашения: 04.07.2027

🟢Авто Финанс Банк БO-001P-12 $RU000A108RP9

Российский розничный онлайн-банк, специализирующийся на автокредитовании.

- Рейтинг: AА (RU) АКРА
- Купон: КС+2,2%
- Частота выплат: 4 раза в год
- Текущая цена: 1000,6Р
- Дата погашения: 18.06.2027

🟢ГТЛК 002P-11 $RU000A10DP51

Государственная транспортная лизинговая компания

- Рейтинг: АА- от АКРА
- Купон: КС+2,9%
- Частота выплат: 12 раз в год
- Текущая цена: 1004,5Р
- Дата погашения: 16.11.2028

Если вы не верите в быстрое падение инфляции и думаете, что ЦБ будет снижать ставку очень аккуратно и неспеша, тогда имеет смысл присмотреться к флоатерам. В любом раскладе они покажут результат лучше, чем обычный банковский депозит. Все потому, что их доходность — это ставка ЦБ плюс дополнительный процент. Если было полезно - прожимайте реакции под постом! Для меня это лучшая мотивация.

✅️ Еще больше торговых идей и аналитики по рынку можно найти здесь: МАХ | Telegram. Присоединяйтесь!

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Нейробот Oracle Trading: когда ваш депозит работает сам, а вы просто живёте своей жизнью

Друзья, представьте:
Вы занимаетесь делами, встречаетесь с друзьями, отдыхаете — а ваш торговый счёт потихоньку растёт. Без постоянного сидения у графиков, без эмоций и без необходимости быть онлайн 24/7.

Именно так работает Нейробот Oracle Trading.
Как это устроено?
Это продвинутый ИИ-бот на основе нейронных сетей. Он в реальном времени анализирует рынок Forex, ищет наиболее вероятные движения цены и дает сигналы где открывать и закрывать сделки.

Бот сам определяет направление (buy или sell), выбирает лучшие моменты входа и аккуратно управляет рисками.

Главное — он торгует микролотами 0.01, поэтому:
• Подходит для любого депозита — от 10–20 $ и выше.
• Не требует больших вложений, чтобы начать получать результат.
• Работает стабильно как на маленьких, так и на более крупных счетах.
Реальные результаты клиентов
Вот свежие скриншоты из аккаунтов людей, которые уже используют Oracle Trading:
• Маленькие USD-счета показывают, как бот зарабатывает даже с 5–15 $ прибыли за короткое время.
• История сделок — красивый плюс по разным парам (EURUSD, GBPUSD, CHFJPY, USDCAD и другим).
• RUR-счета — наглядный рост баланса с 701 до 877 RUR и дальше.
• Много открытых позиций одновременно — бот работает по портфелю, а не по одной-двум парам.

Это не красивые картинки из рекламы. Это реальные счета реальных клиентов. Кто-то ловит по 0,7–2 $ с одной сделки, кто-то уже набрал больше сотни — всё зависит от размера депозита и времени работы.

Важный момент
Мы не обещаем «1000% в месяц» и «гарантированную прибыль». Рынок есть рынок. Но мы показываем реальную, спокойную и технически грамотную торговлю, которая уже работает у людей.
Хотите посмотреть, как Oracle Trading будет работать именно на вашем счёте?
Напишите мне в личные сообщения одно слово «Oracle» — я:
• пришлю подробное описание,
• покажу ещё больше результатов,
• расскажу, как можно протестировать бота (без давления и обязательств).
Никакого навязывания. Только для тех, кому действительно интересно получать пассивный доход на автопилоте.

Жду ваших сообщений
#OracleTrading #Нейробот #АвтоматическаяТорговля #Forex #ПассивныйДоход

комментариев

Итоги торгов с нейроботом Oracle Trading за последние 3 дня!

Привет, друзья!
Хотите посмотреть, как работает умный нейробот на реальном рынке? Давайте честно и по делу подведём итоги за последние 3 дня.

Валютные пары наконец-то начали отлично отрабатываться — бот ловит движения точно и без лишних эмоций. Это то, чего мы все ждали!
6 апреля 2026 — открыли позицию по Натуральному газу (NGAS). Пока позиция держится без изменений — следим за развитием, всё под контролем.
7 апреля 2026 — нейробот дал сигнал по Золоту (XAUUSD). Зашли в сделку, и она уже в прибыльной зоне!

Общий результат радует: за короткий период чистая прибыль +2125 $ на депозите 10 000 $ (более 21 %). Бот активно работает по валютам, металлам и энергоносителям — всё автоматически, 24/7.
Никаких ночных мониторингов, стресса и ручного трейдинга.

Просто подключаешь нейробота Oracle Trading — и он делает всю работу за вас.
Хотите, чтобы ваш счёт тоже рос даже пока вы занимаетесь своими делами?
Пишите мне в личные сообщения слово «ХОЧУ ORACLE» — я расскажу:
• как быстро подключиться,
• какие настройки выбрать под ваш депозит,
• и как начать зарабатывать уже сегодня.

комментариев

Топ длинных ОФЗ: купон каждый месяц для стабильного пассивного дохода

Высокие ставки пока никуда не делись. Да, Центробанк уже целый год снижает ключевую ставку, но посмотрите на доходность облигаций — особенно ОФЗ. Они всё ещё дают больше 10%.

Например, десятилетние ОФЗ сейчас можно купить с доходностью до 14,7% годовых. Для сравнения: за последние 20 лет российский фондовый рынок в среднем рос на 12,8% в год, и это с учётом дивидендов. Получается, что сейчас практически безрисковые инструменты приносят больше, чем акции.

📍 Как формируется доходность ОФЗ:

Доходность новых выпусков ОФЗ напрямую привязана к ключевой ставке ЦБ. Минфин, выпуская облигации, ориентируется на её текущий уровень и рыночные ожидания по её изменению.

Когда ЦБ повышает ставку, доходность новых и обращающихся на рынке ОФЗ с переменным купоном тоже растёт, чтобы оставаться привлекательными для инвесторов. Снижение ключевой ставки, наоборот, ведёт к удешевлению госдолга и снижению доходности по облигациям.

📍 Подобрал для вас ОФЗ под различные рыночные сценарии:

• Если считаете, что ключевая ставка будет снижаться медленно, то выбирайте выпуск с максимальным купоном.

• Если вам кажется, что на фоне геополитики её снижение может стать резким, то есть смысл рассмотреть облигации с максимальным дисконтом к номиналу. Основной доход здесь будет формироваться за счёт роста их рыночной стоимости.

Январь/июль:

ОФЗ 26239 #SU26239RMFS2

• Доходность: 14,06%
• Погашение: 23.07.2031
• Купон: 34,41₽ - 6,9%
• Месяцы выплат: Январь, Июль
• Цена ниже номинала: 75,19%

Февраль/август:

ОФЗ 26240 #SU26240RMFS0

• Доходность: 14,37%
• Погашение: 30.07.2036
• Купон: 34,90₽ - 7%
• Месяцы выплат: Февраль, Август
• Цена ниже номинала: 62,75%

Март /сентябрь:

ОФЗ 26246 #SU26246RMFS7

• Доходность: 14,69%
• Погашение: 12.03.2036
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 88,54%

ОФЗ 26218 #SU26218RMFS6

• Доходность: 14,05%
• Погашение: 17.09.2031
• Купон: 42,38₽ - 8,5%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 80,8%

Апрель/октябрь:

ОФЗ 26252 #SU26252RMFS5

• Доходность: 14,60%
• Погашение: 12.10.2033
• Купон: 62,33₽ - 12,5%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 92,7%

ОФЗ 26254 #SU26254RMFS1

• Доходность: 14,71%
• Погашение: 03.10.2040
• Купон: 64,82₽ - 13%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 92,68%

Май/ноябрь:

ОФЗ 26247 #SU26247RMFS5

• Доходность: 14,66%
• Погашение: 11.05.2039
• Купон: 61,08₽ - 12,25%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 88,73%

ОФЗ 26241 #SU26241RMFS8

• Доходность: 14,40%
• Погашение: 17.11.2032
• Купон: 47,37₽ - 9,5%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 81,24%

Июнь/декабрь:

ОФЗ 26250 #SU26250RMFS9

• Доходность: 14,71%
• Погашение: 10.06.2037
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Июнь, Декабрь
• Цена ниже номинала: 87,77%

📍 Актуальные подборки для формирования пассивного дохода с прогнозируемой доходностью:

• Подборка облигаций под цикл снижения ключевой ставки
• Что купить на 3–5 лет? Подборка долгосрочных облигаций
• Облигации для тех, кто не любит сюрпризы: топ-14 выпусков с понятным риском
• Подборка краткосрочных облигаций с доходностью выше 20%

С точки зрения пассивного дохода ОФЗ смотрятся гораздо интереснее вкладов. Во-первых, срок фиксации доходности достигает 15 лет, и купон остаётся неизменным на всём этом горизонте. Во-вторых, в случае снижения ставок дополнительный бонус — рост самой цены облигации.

Такие инструменты не стоит исключать из консервативного портфеля. Корпоративные облигации погасятся через 2–3 года, а ОФЗ будут работать долгие годы, принося прогнозную доходность.

Данный вид активов, не про заработать иксы. Это больше про сохранить свой депозит от излишней волатильности.

Интересно, какие выпуски ОФЗ выбираете сами и под какую стратегию? Всем спасибо за внимание, удачных инвестиций!

✅️ Еще больше торговых идей и аналитики по рынку можно найти здесь: МАХ | Telegram. Присоединяйтесь!

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Правильный риск-менеджмент и решение по телеграмму!

Если ваша система настроена на правильный параметр Risk/Reward (RR), вам вообще не нужно быть правым всё время.

Многие новички, да и не только, борются за 90% точность входов.
Это путь в никуда.
Если ваше соотношение прибыли к риску составляет 1:3 или 1:4, вам достаточно оказываться правым всего в четырех случаях из десяти.

Остальные 60% времени вы можете «ошибаться», получать стопы и при этом стабильно увеличивать свой депозит.
Вам не нужно быть экстрасенсом.
Вам нужно просто соблюдать пропорции.
И помните,что математическое ожидание работает одинаково и на $1000, и на $200 000.

То есть даже если у вас 200$ депозит, это не значит, что вы можете рисковать 20$ в сделке
Правила нужно соблюдать при любом размере депозита!

Поделился всё таки одним из постов тут, хотя не планировал!

По поводу замедления телеграмма:
Какие есть решения этого вопроса: первое–посмотрите в интернете, как его ускорить.
Сейчас много довольно простых и быстрых способов это сделать, не поленитесь, изучите эту тему, чтобы комфортно использовать нужные сервисы!

Как только здесь появится формат канала, который нам нужен, то мы перейдём сюда, но пока всё равно самый удобный и основной вариант это https://t.me/MoneyDealerstrading телеграмм!

комментариев

Познавательно

Синтетический валютный депозит на 3 месяца: как можно извлечь доходность 13% годовых в долларах США

На российском рынке валютных фьючерсов за 2 дня до экспирации мартовского контракта Si-3.26 сложилась уникальная ситуация. Жесткая денежно-кредитная политика ЦБ при ставке 15,5% в сочетании с аномально низким контанго во фьючерсах USD/RUB позволяет создать синтетический валютный депозит с доходностью на уровне 13% годовых. Эта стратегия позволяет не только хеджировать валютные риски, но и получать дополнительную рублевую доходность, значительно превышающую ставки по валютным вкладам и замещающим облигациям.

Механика стратегии

Для реализации стратегии открывается 2 позиции
Длинная позиция во фьючерсе (Si-6.26): Обеспечивает привязку капитала к курсу доллара. Фонд денежного рынка (LQDT): Размещение свободного рублевого остатка (свыше гарантийного обеспечения) под ставку, близкую к ключевой.
Согласно текущим биржевым котировкам цена Si-3.26: 82 220 пт. Цена Si-6.26: 82 518 пт.
Спред между контрактами составляет 300 пунктов (около 0,36% за квартал). В годовом исчислении стоимость удержания валютной позиции (ролловер) обходится в 1,2–1,4%.

При размещении кэша в LQDT под 15,5% годовых и стоимости роллирования фьючерса в 1,2%, инвестор получает чистый положительный спред в размере 13% годовых в рублях (с учетом требований по ГО). Эти проценты начисляются «сверху» к любой валютной переоценке. Фактически, рынок доплачивает за ожидание девальвации.

Риски по сделке

Несмотря на привлекательность, стратегия требует дисциплины. При резком укреплении рубля по фьючерсу будет списываться убыток. Необходимо поддерживать запас ликвидности в LQDT (минимум 2 размера ГО), чтобы избежать маржин колл.

Если ЦБ неожиданно начнет цикл смягчения ДКП, доходность рублевой части LQDT снизится, что сократит доходность стратегии.

К моменту экспирации в июне спред между фьючерсом и спотом может измениться. Однако при удержании позиции до конца контракта этот риск нивелируется схождением цен.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией (ИИР). Материал носит исключительно информационный характер. Торговля производными инструментами (фьючерсами) сопряжена с высокими рисками потери капитала.

комментариев

🏤 Мегановости 🗞 👉📰

1️⃣ Суд арестовал более 32 млрд ₽ на счетах "Южуралзолото группа компаний" $UGLD
Компанию обязали перечислить на депозит Мосгорсуда нераспределенную прибыль за 2025 год и прошлые годы — не менее 33,3 млрд ₽.
После новости акции на Мосбирже упали более чем на 15%.

Арест средств усиливает давление на компанию и повышает риски для ее акций.

комментариев

ИСТОРИЯ ИНВЕСТОРА: КАК Я ПЕРЕСТАЛ БОЯТЬСЯ И НАЧАЛ ИНВЕСТИРОВАТЬ В РЕАЛЬНЫЙ БИЗНЕС

Один из наших инвесторов согласился поделиться личным опытом: как он пришел на платформу, ошибался, считал прибыль и почему краудлендинг стал частью его стратегии
Знакомьтесь, Алексей (имя изменено по просьбе героя). Ему 42 года, у него свой небольшой бизнес в сфере логистики и свободные деньги, которые уже устали лежать на вкладах

— Алексей, как вы вообще узнали про ИнвойсКафе?
— Года два назад искал альтернативу депозитам. Ставки тогда уже падали, а доходность хотелось сохранить. Наткнулся на статью про краудлендинг. Подумал: звучит разумно — дать денег бизнесу, который банк почему-то не хочет кредитовать, и получить проценты напрямую. Без прослойки в виде банковской маржи

— Страшно было заходить?
— Конечно. Первые три месяца я просто сидел и наблюдал. Смотрел, как проходят сделки, как гасятся займы. У платформы есть реестр ЦБ — это уже плюс . Но главное, что меня убедило, — система скоринга. Оказалось, что ИнвойсКафе не просто вывешивает заявки, а реально оценивает заемщиков: их историю, обороты, платежную дисциплину . Это снижает риск нарваться на откровенно слабый бизнес

— Помните свой первый займ?
— Как сейчас помню: небольшая производственная компания, нужно было 2 млн на закупку сырья. Сумма небольшая, срок — 6 месяцев. Я вложил 50 000 рублей, просто попробовать. И они вернулись с процентами. Вовремя. Тогда я понял: система работает

— Какая доходность у вас сейчас?
— За прошлый год вышло около 27% годовых. Да, это не 30-32%, которые иногда обещают на входе, но я выбрал для себя консервативную стратегию: не гонюсь за сверхдоходами, диверсифицирую по заемщикам . Вкладываюсь в разные сферы: производство, торговля, услуги. Если один чуть задерживает, другие перекрывают

— Были ли просрочки?
— Без них никуда, это рынок. Но механизм взыскания работает. Плюс платформа страхует некоторые сделки . Один раз займ реструктурировали — бизнес попал в кассовый разрыв, но в итоге все выплатил

— Что нравится в платформе технически?
— Удобно, что все в личном кабинете. Зашел, посмотрел портфель, увидел, сколько денег работает, сколько пришло. Есть автоинвестирование — настроил параметры, и система сама распределяет деньги по новым займам, не надо сидеть и ловить заявки руками

— Что посоветуете новичкам?
— Не вкладывать последнее и не ждать мгновенной прибыли. Краудлендинг — это история на дистанции. И второе: читайте, куда вкладываете. Там же не просто цифры, а живые люди. На платформе даже фотографии заемщиков есть, видно — бизнес с человеческим лицом

— Планы на будущее?
— Возможно, в следующем году увеличу оборот. Если бизнес будет идти по плану, конечно

🚀 Хотите так же?
Зарегистрироваться на платформе ИнвойсКафе можно за 5 минут. Доходность — до 32% годовых .

комментариев

Итоги 2025 года и не только: золото девять лет в лидерах, часть 4

Часть 1, часть 2, часть 3

Вернемся к анализу доходностей наших «конкурсантов», теперь уже за прошедшие 9 лет. Номинальные доходности активов приведены во втором слева столбце, реальные (с учетом инфляции) в четвертом.

Повторюсь, если брать поправку на инфляцию, из рейтинга выпадают напрочь все три валюты, их реальная доходность снова отрицательна (вниманию любителей годами копить свои сбережения в долларах и евро). Не помог даже новомодный в последние годы юань, он тоже дал отрицательный результат.

Далее, сюрпризы показали инструменты с фиксированной доходностью – индекс гособлигаций ОФЗ и депозиты. Депозиты с учетом инфляции приносили все 9 лет доходность чуть более 3% ежегодно. Это уже на заметку любителям долгосрочно сидеть в банковских депозитах. Но еще хуже смотрятся на девяти годах истории ОФЗ. Индекс ОФЗ давал ежегодную доходность с учетом инфляции всего 0,36% годовых, то есть практически еле-еле «окупили» инфляцию. Российские же акции показали все-таки положительный, с поправкой на инфляцию результат, хотя тоже очень мизерный: ежегодная доходность на протяжении всех 9 лет всего 3,61 % в год. Стоит ли такая доходность тех рисков, которые дает наш рынок акций – вот вопрос.

Но в любом случае, сюрпризом для инвестора является то факт, что рублёвый депозит вполне себе конкурирует по доходности с российскими акциями, при этом не несет рыночного риска. Впрочем, о рисках разговор будет дальше.

Вернемся к Московской недвижимости. Индекс Дом-клик за прошедшие 9 лет с поправкой на инфляцию дал ежегодную доходность 2,04%, что тоже нельзя назвать приемлемой доходностью. А вот драгметаллы за последние 9 лет снова в лидерах по доходности. Но внутри этой группы есть изменения. Серебро хоть и является по-прежнему лидером, но уже совсем не с таким безумным отрывом от золота: 15,65% ежегодно у серебра против 12,75% ежегодно у золота.

Теперь о долларовых фьючерсах: интересно снова сравнить доходности «рублевого» и «долларового» серебра и золота. Здесь уже нужно сравнивать номинальные доходности, а не реальные, с учетом инфляции рубля, ведь валюты тут разные. И тут обратная ситуация, нежели в 2025-м году: «рублевые» золото и серебро несколько опередили по доходности свои «долларовые» аналоги.

Но все опять логично, номинально доллар за эти годы все же вырос, рубль обесценился. Получается, в долгосрочную, все же выгоднее покупать золото и серебро за рубли, в не в виде долларовых фьючерсов. К тому же, у фьючерсов дополнительные проблемы, связанные с роллированием контрактов, о чем сказано выше. А вот платина и палладий показали за 9 лет и результаты скромнее, чем серебро и золото: их ежегодная доходность с учетом инфляции за прошедшие 9 лет немногим выше 7%.

Продолжение следует...

https://t.me/ifitpro
#рейтинг2025

комментариев

Итоги 2025 года и не только: золото девять лет в лидерах, часть 2

Часть 1

Все претенденты представлены, пора подвести итоги. Рассчитанные доходности за 2025 год приведены в третьем столбце слева. Сразу «вылетают» столь любимые большинством населения валюты: доллар, евро, даже китайский юань. Все они дали за прошлый год отрицательные номинальные доходности, от --23 до --13%. Про реальную доходность, с поправкой на инфляцию, и говорить нечего. Пресловутое укрепление рубля сыграло злую шутку (в который раз?) с инвесторами в «дружественные» и «недружественные» валюты.

Реальные (с поправкой на инфляцию) доходности приведены в пятом слева столбце. Чемпионом по доходности с большим отрывом ожидаемо стало серебро, +93,7%. Но и на втором месте не золото, а платина, +81,3%. В «обойме» из четырех драгметаллов золото, как ни странно, хуже всех по доходности за прошлый 2025 г., с доходностью всего-то 21,9% (сверх инфляции). Но фраза «всего то 21,9%» покажется издевательской, если мы посмотрим, сколько реально, с поправкой на инфляцию, дала в прошлом году московская недвижимость. Индекс Домклик показал около 6%. Но и это неплохо по сравнению с нашими многострадальными акциями. Даже несмотря на выплачиваемые компаниями дивиденды, номинальная доходность индекса акций составила всего 3,61%, а с учетом инфляции и вовсе отрицательная: --2,85%.

Перейдем к инструментам, с так сказать фиксированной доходностью, к индексу гособлигаций и депозитам. Здесь, благодаря форсированному снижению КС, гособлигациям удалось-таки опередить годовой банковский депозит. Реальная доходность ОФЗ 17,44% против 16,04% у депозита.

Если в целом проанализировать итоги года, то все предсказуемо. Бесконечное ралли в золоте и вообще в драгметаллах, причем не первый год, должны были снова поставить их на первые места в рейтинге. Понижение КС во II полугодии 2025 г. тоже дало хороший результат по доходности рынка ОФЗ. Ну, а рынок акций в который раз стал заложником геополитики и неоправданных ожиданий. Как обычно, мы слышим бесконечные мантры аналитиков про «недооцененность» наших акций, низкие значения мультипликаторов и т. д. и т. п.

Итак, результаты рейтинга-25 не принесли сюрпризов, пожалуй, кроме агрессивного укрепления рубля, которое сыграло против инвесторов в основные валюты. Что же касается долларовой доходности фьючерсов на золото и серебро, тут доходности намного выше, чем у золота и серебра «рублевого»: 64,2% и 153,5%. Также сказалось сильное укрепление рубля. Конечно, эта долларовая доходность реально ниже, ведь речь идет о квартальных фьючерсах (нужно было как минимум три раза перекладываться из текущего контракта в следующий). А это допрасходы: спред, комиссии.

Продолжение следует…

t.me/ifitpro
#рейтинг2025

комментариев

Итоги 2025 года и не только: золото -девять лет в лидерах.

2025 год уже давно закончен, и на длительных каникулах, поскольку свободного времени полно, я решил подвести итоги прошедшего года по разным активам, доступным для инвестора в России. По сути, задача то несложная: посчитать доходности за 2025 год и сделать некий простейший рейтинг. Но не все оказалось так просто. Забегу вперед- анализировать пришлось период аж в девять лет. Представлю здесь результаты моих подсчетов, а заодно и мои мысли на эту тему. В этом материале не было задачи проводить глубокий анализ причин, приведших к таким результатам рейтинга. Просто подсчитал цифры и определил, так сказать, лидеров и аутсайдеров. Итак, результаты расчетов приведены в таблице 1 ниже.
Таблица 1

комментариев

Потерял 100k на трейдинге?

Эй, трейдеры и те, кто только начинает! 😎 Если вы когда-нибудь чувствовали, что трейдинг — это как русская рулетка, где вы хаотично открываете сделки, полагаясь на “интуицию” или “удачу”, то этот пост для вас. Я расскажу свою историю, чтобы вы не повторяли моих ошибок.
В начале своей карьеры в трейдинге я был полным новичком. Думал: “Прочитал пару книг, посмотрел YouTube — и вуаля, миллионы в кармане!” 😂 Но реальность ударила жестко. Я торговал без плана: входил в сделки на эмоциях, игнорировал риски, не анализировал рынок. Результат? За пару месяцев слил 100k долларов на хаотичных сделках. Это были мои сбережения, которые я копил годами. Боль не только в деньгах — это потерянное время, нервы и уверенность в себе. Я чувствовал себя идиотом, который зря тратит жизнь на “угадайку”.

Представьте: вы садитесь за руль в незнакомом городе без карты или GPS. Крутите баранку наугад, петляете по улицам, тратите бензин, время и рискуете аварией. В итоге — приезжаете не туда, уставший и разочарованный. Точно так же трейдинг без системы! Без четкого плана (риск-менеджмент, стратегия входа/выхода, анализ) вы блуждаете в рынке, теряя деньги на каждой “повороте”. А с GPS (системой) — прямой путь к прибыли: знаете маршрут, избегаете пробок и экономите ресурсы. 🗺️🚗
Почему это стоит дороже вашего времени?
Потому что время — это ваш самый ценный актив. Пока вы тратите часы на бессистемный трейдинг, рынок “съедает” не только депозит, но и вашу жизнь. Вместо этого могли бы учиться, строить стратегию или просто наслаждаться хобби. Моя ошибка научила: без системы — это не трейдинг, а азартная игра. А в азартных играх всегда выигрывает казино (рынок).

Если у вас есть похожая история — делитесь в комментах! А если нужно помощь с системой трейдинга, пишите мне. Давайте учиться на ошибках, а не повторять их. 🔥📈

комментариев