Поиск

🔥ТОП-5 коротких облигаций лучше вкладов с доходностью от 20% до 24%

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 5 бумаг на горизонте полугода, так называемые короткие облигации, которые могут принести инвестору от 20% до 24% годовых.

Дивиденды на паузе, ЦБ начал цикл снижения ставки, начал ведь? Выпущенные облигации приносят уже меньшую доходность, но все еще очень достойную, даже не смотря на то, что тело торгуется выше номинала.

Ну а теперь пошли смотреть, какие облигации могут обогатить инвестора на коротком промежутке времени.

Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 12 надежных облигаций, как зарплата
💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 ГК Пионер БО 001P-06
● ISIN: RU000A104735
● Цена: 97,8%
● Купон: 11,75% (14,65 ₽)
● Дата погашения: 04.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 24%

💸 ЕвроТранс БО-001Р-01
● ISIN: RU000A105PP9
● Цена: 97,6%
● Купон: 13,5% (11,1 ₽)
● Дата погашения: 11.12.2025
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 22,3%

💸 ИЭК ХОЛДИНГ 001P-01
● ISIN: RU000A105PR5
● Цена: 97,5%
● Купон: 12,7% (31,66 ₽)
● Дата погашения: 23.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 20,7%

💸 Уральская Сталь БО-001Р-01
● ISIN: RU000A105Q63
● Цена: 96,4%
● Купон: 10,8% (53,85 ₽)
● Дата погашения: 25.12.2025
● Купонов в год: 2
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A
● Доходность к погашению (YTM): 20%

💸 Южуралзолото 001P-03
● ISIN: RU000A106656
● Цена: 97,66%
● Купон: 10,05% (50,11 ₽)
● Дата погашения: 23.10.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: AА
● Доходность к погашению (YTM): 20%

Достойная подборка для получения хорошего профита в пересчете на годовую доходность. Времена такие, что 20-24% теперь на дороге не валяются, ато привыкли все за 25-ю доходность получать.

Стоит обратить внимание, что при доходе от погашения и выплате купонов вам придется заплатить НДФЛ, так что берем в руки калькулятор и считаем, стоит оно того или нет. Для ИИС - тема хорошая, там получите все.

Также не забываем про диверсификацию. Небольшие доли от портфеля,все дела, здравый рассудок прежде всего.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥ТОП-5 коротких облигаций лучше вкладов с доходностью от 20% до 24%

«Озон Фармацевтика»: Пионер цифровой трансформации в фармацевтике

«Озон Фармацевтика» с первых дней участвует в проекте по внедрению системы маркировки и прослеживаемости лекарственных препаратов (МДЛП), понимая, что это не просто требование регулятора, а возможность повысить безопасность и качество терапии для потребителей.

Что такое МДЛП и почему это важно?

МДЛП — подсистема национальной системы маркировки «Честный ЗНАК». Она отслеживает движение лекарств от производителя до пациента, защищая от подделок. Каждая упаковка получает уникальный Data Matrix код, а все операции (приемка, отгрузка, продажа) фиксируются в системе.

Система позволяет повысить защиту от контрафакта, прозрачность льготных программ (за счет контроля за движением бюджетных лекарств), доступность в регионах (благодаря анализу данных МДЛП). Наконец, повысить доверие пациентов: потребители чаще выбирают маркированные лекарства как более надежные.

Внедрение МДЛП стало для «Озон Фармацевтика» стимулом к модернизации. Компания обновила оборудование и разработала ПО, отвечающее требованиям законодательства.

Антон Базов, директор по информационному обеспечению «Озон Фармацевтика»:

«МДЛП — это возможность повысить прозрачность всей цепочки поставок — от производителя до конечного потребителя. Поэтому мы подошли к проекту комплексно, стремясь создать надежную систему, интегрированную во все наши бизнес-процессы».

Участие в пилотном проекте позволило «Озон Фармацевтика» протестировать решения на практике. В сотрудничестве с ЦРПТ компания оптимизировала процессы и доработала функционал системы. Внедрение МДЛП сопровождалось рядом вызовов, таких как интеграция технологий, обучение персонала, обеспечение бесперебойной работы. Мы доказали, что фармкомпания может стать драйвером цифровой трансформации.

Сегодня «Озон Фармацевтика» — один из лидеров в области прослеживаемости лекарств. Компания не только обеспечивает контроль своей продукции, но и делится опытом с рынком, способствуя развитию системы доступности и безопасности лекарств для каждого пациента.

«Озон Фармацевтика»: Пионер цифровой трансформации в фармацевтике

10 лучших коротких облигаций с самой высокой доходностью до 28% с погашением в 2025 году

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке короткие облигации с высоким рейтингом не ниже А-, со вкусной доходностью от 20% до 28%, все облигации погашаются в 2025 году.
Если раньше очень аккуратно говорили о том, что ставку пора бы снижать и только очень ярые влиятельные ребята на уровне Сечина Игоря Ивановича, прям очень сильно на этом настаивали. То теперь риторика самого ЦБ становится мягкой и скорее всего мы увидим снижение ставочки.

Это, возможно, даст буст акциям и росту тела уже торгующихся облигаций. Посмотрим, заседание ЦБ уже не за горами. А пока посмотрим на облигации, в которых можно поймать хорошую доходность на короткий срок


🔥 Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 12 надежных облигаций, как зарплата
💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 Сэтл Групп 2P1
●ISIN: RU000A1053A9
● Цена: 98,4%
● Купон: 12,15% (30,29 ₽)
● Дата погашения: 13.08.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А
● Доходность к погашению (YTM): 28,3%


💸 ЕвроТранс 1Р1
●ISIN: RU000A105PP9
● Цена: 95,69%
● Купон: 13,50% (11,1 ₽)
● Дата погашения: 11.12.2025
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 27,1%


💸 ГК Пионер 1P6
●ISIN: RU000A104735
● Цена: 96,8%
● Купон: 11,75% (14,65 ₽)
● Дата погашения: 04.12.2026
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 26,0%


💸 Уральская Сталь 1Р1
●ISIN: RU000A105Q63
● Цена: 93,9%
● Купон: 10,8% (53,85 ₽)
● Дата погашения: 25.12.2025
● Купонов в год: 2
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А
● Доходность к погашению (YTM): 25,3%


💸 Каршеринг Руссия 1P1
● ISIN: RU000A1052T1
● Цена: 99,1%
● Купон: 13,0% (32,41 ₽)
● Дата погашения: 06.08.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А
● Доходность к погашению (YTM): 23,0%


💸 ИЭК ХОЛДИНГ 1P1
● ISIN: RU000A105PR5
● Цена: 96,4%
● Купон: 12,7% (31,66 ₽)
● Дата погашения: 23.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 22,7%


💸 Селигдар 1Р1
● ISIN: RU000A105CS1
● Цена: 96,5%
● Купон: 10,8% (53,85 ₽)
● Дата погашения: 29.10.2025
● Купонов в год: 2
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А+
● Доходность к погашению (YTM): 22,5%


💸 ПКБ 1Р3
● ISIN: RU000A1047S3
● Цена: 97,8%
● Купон: 12,25% (6,11 ₽)
● Дата погашения: 05.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А
● Доходность к погашению (YTM): 21,2%


💸 Группа Черкизово 1Р5
● ISIN: RU000A105C28
● Цена: 97,4%
● Купон: 9,95% (24,81 ₽)
● Дата погашения: 23.10.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: АА
● Доходность к погашению (YTM): 20,5%


💸 АФК Система 1P1
● ISIN: RU000A0JVUK8
● Цена: 97,8%
● Купон: 10,5% (52,36 ₽)
● Дата погашения: 30.09.2025
● Купонов в год: 2
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: АА-
● Доходность к погашению (YTM): 20,0%


Данный список облигаций подойдет тем, кто хочет получать чуть выше рынка, но при этом не сильно рискуя. В любом случае не стоит забывать про диверсификацию. Также не стоит забывать про налоги, которые вы заплатите с прибыли при погашении данных облигаций, так что при выборе того или иного инструмента обращайте на это внимание.

Ну что, инвестиционные террористы, балуетесь короткими выпусками?


В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

10 лучших коротких облигаций с самой высокой доходностью до 28% с погашением в 2025 году

🙃 Итоги инвестиций в июне 2025. За месяц +60 000 ₽. Портфель 1,94 млн

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования. Позади 3 года и 9 месяцев, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей. Время подбить все цифры и подвести итоги июня 2025 года. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка и так далее, все что касается инвестиций, обо всем по порядку, поехали!

💼 Портфель на 1 июня 2025

В мой портфель (актуальный состав акций и облигаций на 1 июля 2025) входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 июня 2025, сумма на всех счетах составляла 1 882 000 ₽.

💸 Пополнения

В июне пополнил портфель на 37 000 ₽.
Пополнения за 6 месяцев 2025 года составили 184 000 ₽.

🤑Сколько всего проинвестировал в 2025 году?

За шесть месяцев пополнения извне на счет 184 000 ₽, реинвестирование на данный момент составляет 54 018 ₽. В общей сложности пока вышло 238 018 ₽.

😐 Что произошло с портфелем за июнь?

А с портфелем за июнь не произошло ровным счетом ничего, если не считать активного пополнения и поступивших дивидендов. Четыре месяца в боковике 1,9кк-2кк.

Мой портфель

Проинвестировано: 1 453 000 ₽
Общее состояние портфеля: 1 942 000 ₽
Доходность на основе XIRR: 15,6% годовых.

Портфель за июнь получил рост на 60 000 ₽ или +3,1%, но как говорится, есть нюанс, Петька! Пополнения с реинвестированием составили сумму 65 000 ₽, поэтому у портфеля отрицательный рост на 5 000 ₽, но акций стало больше,)

🍸 События июня

Список акций для покупок в июне, который не потеряет актуальность и в июле, я ж не брокер какой-то, чтобы переобуваться на лету

● Считал пассивный доход за 5 месяцев 2025.

Акции в перспективе ближайших 12 месяцев с высокими дивидендами.

● Собрал подборку облигаций с ежемесячными выплатами, как зарплата, с купоном выше 23%.

● Разобрал Роснефть, посмотрели на перспективы компании. Спойлер: все ок!

● Подборка 10 облигаций лучше вкладов с высоким рейтингом А-.

В июне у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия (наконец-то я про нее вам рассказал), знакомьтесь, она позволяет мне не обращать внимание на истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции, облигации и немного золота.

🛍 Покупки июня

Акции:
● Мать и Дитя: 8 шт.
● НоваБев Групп:16 шт.
● Газпром нефть: 14 шт.
● Роснефть: 2 шт.
● ФосАгро: 1 шт.
● Новатэк: 1 шт.
● Русагро: 23 шт.

Облигации: .
Симпл 1Р3, ИнтерЛизинг 1Р11, Инвест КЦ 1Р1, ОФЗ 26230, ОФЗ 26233, ОФЗ 26240, УЛК 1Р1, Самолет Р16, ВУШ 1Р4, ОФЗ 26243, Евротранс1, Пионер 1Р6 , Сэтл Групп 2Р1 , Уральская Сталь 1Р1 , Черкизово 1Р5 , ОФЗ 26243.

💰 Дивиденды 2025

Дивидендно-купонная зарплата на сегодняшний день:

● Январь: 15389 ₽
● Февраль: 0 ₽
● Март: 0 ₽
● Апрель: 6 997 ₽
● Май: 3 563 ₽
● Июнь: 28 012 ₽

В июне пришли дивиденды от следующих компаний:
Лукойл 14 594 ₽
Татнефть 8 137 ₽
ФосАгро 2 877 ₽
НоваБев 1 979 ₽

Ну и купончики по облигациям

Здесь показывал пример модельного портфеля акций с облигациями, который можно использовать для формирования регулярного денежного потока в месяцы отсутствия дивидендов

💰 Дивиденды за все время

За все время своего инвестирования, полученные дивиденды подбираются к круглой сумме в 300к, на сегодняшний день – 297 374 ₽.

● 2022 – 26 000 ₽
● 2023 – 57 000 ₽
● 2024 – 159 299 ₽
● 2025 – 54 018 ₽

Напомню, что в начале года я приблизительно подсчитал прогнозные выплаты. Минимум – это 216 000 рублей, а для того, чтобы превзойти прошлогодний результат в два раза, необходимо получить 320 000 рублей. Так что, минимум буду считать за умеренный результат, а 320 000 за результат отличный.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год. Поставил год достижения 2028-й. С поправкой на инфляцию, к этому времени будет необходимо получать 1,24 млн рублей в год. Сервис по учету инвестиций подсказывает, что моя цель будет достигнута в 2033 году, а на данный момент выполнение составляет 17%.

Ждем главную новость. Продолжаем работать, покупать хорошие активы, наслаждаться летом, ну и поменьше читать новостного шума. Всем удачи!

Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠 12 облигаций с ежемесячными купонами выше 23%, как зарплата
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠 10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 10 облигаций лучше вкладов и с высоким рейтингом А-
✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!
🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами
🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году
🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!
🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🙃 Итоги инвестиций в июне 2025. За месяц +60 000 ₽. Портфель 1,94 млн

🔥 Увеличиваю пассивный доход. Что купил на прошлой неделе? Еженедельное инвестирование №198

Каждую неделю покупаю активы на российском фондовом рынке несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Чтобы не потеряться, вот мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Вот уже на протяжении почти четырех лет, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и последовательным в своих действиях.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%

а вот так фактически:

● Акции: 94,3%
● Облигации: 2,9%
● Золото: 1,75%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по июньскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока

● НоваБев Групп BELU: 6 шт.
● Газпром нефть SIBN: 5 шт.
● Мать и Дитя MDMG: 3 шт.
● Новатэк NVTK: 1 шт.
● Русагро RAGR: 9 шт.

Продолжаю реинвестировать июньские дивиденды. Особенно хорошо идут Газпром нефть и НоваБев, у первых нефть дешевая и никто не видит перспектив, у второй нет хайпа, как например, у некоторых ИТ-компаний, хотя сама по себе компания отличная. Белуга с марта упала с 588 ₽ до 430 ₽.

🔷 Облигации

● Евротранс1 RU000A105PP9 : 3 шт.
● Пионер 1Р6 RU000A104735: 4 шт.
● Сэтл Групп 2Р1 RU000A1053A9: 2 шт.
● Уральская Сталь 1Р1 RU000A105Q63: 2 шт.
● Черкизово 1Р5 RU000A105C28: 2 шт.
● ОФЗ 26243 SU26243RMFS4: 2 шт.

Постепенно увеличиваю свой зоопарк облигаций. Вдобавок к среднесрочным облигациям с постоянным купоном, добавляю короткие с высокой доходностью.

🔷 Золото

● БКС Золото BCSG: 50 шт.
● ВИМ Золото GOLD: 241 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 9 000 ₽.
За год вложил в фондовый рынок 184 000 ₽.
Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:
🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!
🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами
🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году
🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!
🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые серии моих еженедельных покупок.

🔥 Увеличиваю пассивный доход. Что купил на прошлой неделе? Еженедельное инвестирование №198

🍓 10 сочных облигаций лучше вкладов с самой высокой доходностью до 30% в рейтинге А-

Время от времени составляю различные топы облигаций с разными условиями. Где-то купончик высокий, где-то как зарплата, на каждый месяц. Сегодня у нас подборка облигаций с не мусорным рейтингом и щедрой доходностью до 30% годовых.

Рынок все больше и больше верит в постепенное снижение ставки, интересные облигации торгуются сильно выше своего номинала, а новые выпуски эмитентов, которые еще полгода назад давали купон под 23-25%, сейчас на размещении укатывают в 19-20%.


Мне лично нравятся облигации с высоким купоном и ежемесячными выплатами, но они не всегда дают самую высокую доходность, тут просто для моей головы так легче, идет денежный поток и мне хорошо, а теперь пойдем посмотрим, что предлагает нам рейтинг А-.


Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 12 надежных облигаций, как зарплата


💸 ЕвроТранс БО-001Р-02
● ISIN: RU000A105TS5
● Цена: 92,49%
● Купон: 13,40% (11,01 ₽)
● Дата погашения: 24.01.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 31,37%

💸 НСКАТД БО-02
● ISIN: RU000A10ADD6
● Цена: 106,25%
● Купон: 29,00% (23,84 ₽)
● Дата погашения: 03.12.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 28,74%

💸 Эталон-Финанс АО БО-П03
● ISIN: RU000A103QH9
● Цена: 89,29%
● Купон: 9,1% (12,71 ₽) но будет становиться меньше
● Дата погашения: 15.09.2026
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 28,67%

💸 Джи-групп 002P-03
● ISIN: RU000A106Z38
● Цена: 94,78%
● Купон: 15,4% (34,56 ₽) но будет становиться меньше
● Дата погашения: 29.09.2026
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 27,26%

💸 ГК Пионер БО 001P-06
● ISIN: RU000A104735
● Цена: 96,32%
● Купон: 11,75% (14,65 ₽) но будет становиться меньше
● Дата погашения: 04.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 26,61%

💸 Полипласт АО П02-БО-04
● ISIN: RU000A10BFJ6
● Цена: 102,8%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 08.04.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 26,27%

💸 Аэрофьюэлз-002Р-02
● ISIN: RU000A107AW3
● Цена: 93,5%
● Купон: 16,0% (9,97 ₽)
● Дата погашения: 27.11.2026
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 25,31%

💸 Новые технологии 001Р-04
● ISIN: RU000A10AYF7
● Цена: 103,96%
● Купон: 24,25% (60,46 ₽)
● Дата погашения: 19.02.2027
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 23,08%

💸 ИЭК ХОЛДИНГ 001P-01
● ISIN: RU000A105PR5
● Цена: 96,5%
● Купон: 12,7% (31,66 ₽)
● Дата погашения: 23.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 21,98%

💸 ВсеИнструменты.ру 001Р-04
● ISIN: RU000A10AXP8
● Цена: 104,25%
● Купон: 24,0% (19,73 ₽)
● Дата погашения: 12.08.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 21,66%

Данный список облигаций не список для покупок, который вам дает жена при походе в магазин, а лишь на “подумать”, посмотреть на риск/доходность, и если все устраивает, то прикупить на разумную долю.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🍓 10 сочных облигаций лучше вкладов с самой высокой доходностью до 30% в рейтинге А-

💡Компании роста на российском рынке.
Компании роста — это предприятия, которые демонстрируют опережающие темпы расширения бизнеса, выручки и доли рынка, часто за счёт реинвестирования прибыли в развитие, а не выплаты дивидендов. Чаще всего это характерно для динамично развивающихся секторов, таких как IT, электронная коммерция, цифровые услуги и инновационные технологии.
Такие компания часто реинвестируют прибыль в себя, это приводит к более высокой прибыли в будущем. Такие компании обычно не платят дивиденды или платят, но совсем скромные. Акции подобных компаний растут быстрее индекса. Естественно это все в теории.
Четких критериев нет, но сделаем предположение что выручка должна расти (+20-40% в год), прибыль тоже (+20% и более), да и доходность капитала должна быть на уровне ( например 20% и выше).
Примеры российских компаний роста. Посмотрим на последние отчеты.
1. IVA. Чистая прибыль IVA Technologies по РСБУ за 2024 год составила ₽2,1 млрд, увеличившись на 31,3% по сравнению с ₽1,6 млрд в предыдущем году. Выручка выросла на 46,9% до ₽3,29 млрд против ₽2,24 млрд годом ранее.
2. Мать и дитя. Выручка выросла на 19,9%, Чистая прибыль выросла на 30,1%, до ₽10,18 млрд. И это все на фоне роста ключевой ставки. Чем не компания роста?
3. Лента. Выручка выросла на 44,2%, до ₽888,3 млрд. Чистая прибыль - ₽25,51 млрд. Годом ранее у «Ленты» был убыток ₽1,83 млрд.
4. Элемент. Чистая прибыль выросла на 56% г/г, до ₽8,3 млрд. Выручка увеличилась на 23% г/г, до ₽44 млрд. EBITDA выросла на 28% г/г, до ₽11 млрд. Похоже на компанию роста.
5. Тинькофф Банк. - Пионер цифрового банкинга в России. - Развивает свою экосистему: страхование, инвестиции, телеком. Чистая прибыль +51%, выручка +97%. Прибыль не поспевает за ростом выручки.
6. Аренадата.Выручка превысила 6 млрд руб., что соответствует росту на 52% к 2023 г. Управленческая чистая прибыль группы NIC4 достигла 2,2 млрд руб., что на 62% выше уровня 2023 г. Чистая прибыль выросла на 33%.
За год индекс Мосбиржи вырос на минус 9,8%.
Рост за последний год – IVA -40% с момента IPO, Мать и дитя +5%, Лента +60%, Элемент -32%, Т-банк +6% , Аренадата +31%. Только IVA и Элемент показали себя хуже индекса, остальные лучше.
🍎Не совсем «компании роста».
1. Whoosh. Выручка выросла на 33,3%, до ₽14,3 млрд. Чистая прибыль выросла на 2,4%, до ₽1,99 млрд. Чистая прибыль явно не поспевает за ростом выручки.
2. Софтлайн. Чистая прибыль упала, выручка выросла за год на 11%. Плюс акций стало больше, а прибыль на акцию упала почти в 2 раза. Вряд ли это можно назвать ростом.
3. Яндекс. Выручка +37%, чистая прибыль -79%. Зато скорр. чистая прибыль выросла на 94% , да и вознаграждение сотрудников значительно выросло.
4. Ozon - Крупнейшая платформа электронной коммерции в России, аналог Amazon. - Рост ускорился во время пандемии, расширяет логистическую сеть и финтех-направление (Ozon Bank). Выручка +45% гг, Чистый убыток за год вырос на 35%. Прибыль будет. Когда-нибудь.
5. ВК. Почти что монополист на рынке. При этом выручка - 147,6 млрд руб. (+23% год к году (г/г), а чистый убыток вырос до 94,9 млрд руб. (34,3 млрд руб. годом ранее)Хорошо показывает себя подразделение VK Tech. Возможно скоро на соберется IPO.
6. Сбербанк. - Трансформируется из традиционного банка в IT-холдинг. - Включает сервисы доставки (СберМаркет), облачные технологии (SberCloud) и образование (СберУниверситет). Некоторые до сих пор считают Сбер компанией роста. Прибыль за год +4,8%, ROE – 22%.
7. Позитив. Нужно будет посмотреть отчет за 2024 год, когда он выйдет, но уже есть подозрение, что обещанного роста не будет. Объем отгрузок – 26 млрд. Никаких 40-50 млрд тут и не пахнет. В общем нужно посмотреть.
Рост за год: Whoosh -32% , Софтлайн -31%, Озон - 0,4%, Вк – 54%, Сбер +3,6% , Позитив – 54%. По росту за год более-менее к компаниям роста подходит только Сбер и Озон ( с околонулевым ростом).
В общем, не все компании роста, или те, что хотят ими быть, являются на самом деле компаниями роста.А если еще вспомнить российские IPO, то тогда вообще печально становится. 🤷‍♂️
Успешных инвестиций.

ГК "Пионер" — Девелопер с долгами и амбициями

🏗️ "Пионер" — Девелопер с долгами и амбициями

Свежая финансовая отчётность вышла 05.03.2025 АО "ГК Пионер" за 2024 год — это как строительный проект: снаружи красиво, но внутри не всё гладко. Давай разберёмся, что скрывают цифры.

❗️ Долги растут — риски накапливаются

На 31 декабря 2024 года:
Долгосрочные и краткосрочные кредиты и займы — 98 млрд рублей (+36% за год).
Debt/Equity — 4,52 (в 2023 было 4,73). Долги более чем в 4 раза превышают собственный капитал.
Чистый долг — 97,1 млрд рублей при EBITDA 15,9 млрд рублей.
Соотношение Net Debt/EBITDA — 6,1х. Для рынка недвижимости — тревожный звоночек.

💰 Денежные потоки: проблемный момент
Чистый отток денежных средств от операционной деятельности — 19,2 млрд рублей (в 2023 году — 16,1 млрд рублей).
Проценты по кредитам — 15,5 млрд рублей (+71%). Это "тяжёлая ноша" с учётом ключевой ставки 19-22%.
Денежные средства и эквиваленты — всего 923 млн рублей (-59%). Почти всё связано на эскроу-счетах.

📈 Выручка: рост, но за счёт новых проектов
Выручка — 47,1 млрд рублей (+15%).
Выручка от продажи квартир и коммерции — 46,5 млрд рублей.
Но активы по договорам (ещё не признанная выручка) выросли до 32,5 млрд рублей. Это значит, что компания "живёт в кредит" за счёт будущих продаж.

Риски и перспективы

⚠️ Проблемы:
Высокая долговая нагрузка: обслуживание долга съедает почти всю операционную прибыль.
Зависимость от эскроу: при изменении регулирования — удар по ликвидности.
Рост ставок: увеличивает стоимость финансирования и давит на маржу.

Шансы:
Запасы недвижимости — 98,1 млрд рублей, есть потенциал для монетизации.
Расширение в регионы может снизить риски перегрева в Москве.
Рост выручки показывает, что пока спрос есть, но вопрос — надолго ли?

#аналитика #девелоперы #Пионер

P.S. Для "вредный инвесторов" файлик по традиции ждёт вас в моём тг канале.
https://t.me/+_lqA9yKPkjsyOGQy