💰 Слабоумие и отвага. 10 высокодоходных облигаций с доходностью от 22% до 32% годовых

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков высокодоходных облигаций с жирной доходностью и жирным риском. Не обошлось без оферт, но там найти что-то без дополнительных условий тяжело. Погнали, обо всем по порядку.

Выпуски на год и больше, если есть оферта, то она через полгода больше. Получилось 50\50, половина с офертами, половина без. Доходности отличные, как и риск влететь на дефолт. Рейтинг ниже брать не вижу смысла, так как из-за предельного риска, доходности ползут вниз.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых
🔷Показывал свой портфель облигаций
🔷10 облигаций для формирования второй зарплаты (Рейтинг А+ и АА-)

Теперь переходим к подборке!

❗ Выпуски без оферт

💸 БИЗНЕС АЛЬЯНС 001P-05

● ISIN: RU000A108GM9
● Цена: 89,41%
● Купон: 17% (13,97 ₽)
● Дата погашения: 08.05.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BB+
● Текущая купонная доходность: 18,75% (YTM: 28,2%)

💸 ГК Сегежа 003P-06R

● ISIN: RU000A10CB66
● Цена: 101,9%
● Купон: 23,5% (19,32 ₽)
● Дата погашения: 25.01.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BB+
● Текущая купонная доходность: 22,7% (YTM: 24,8%)

💸 АйДи Коллект 001P-01

● ISIN: RU000A10B2P6
● Цена: 109,7%
● Купон: 26% (21,37 ₽)
● Дата погашения: 27.02.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BB+
● Текущая купонная доходность: 23,4% (YTM: 22,8%)

💸 Арктик Технолоджи Сервис БО-01

● ISIN: RU000A10BV89
● Цена: 115,2%
● Купон: 28% (23,01 ₽)
● Дата погашения: 08.06.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BB
● Текущая купонная доходность: 23,9% (YTM: 22,5%)

💸 Урожай БО-04

● ISIN: RU000A108FE8
● Цена: 85,9%
● Купон: 20% (49,86 ₽)
● Дата погашения: 11.11.2027
● Купонов в год: 4
● Рейтинг: BB-
● Текущая купонная доходность: 23,2% (YTM: 32,7%)

❗ Выпуски с офертами

💸 Росинтер Холдинг БО-01

● ISIN: RU000A10CM14
● Цена: 100,7%
● Купон: 25,5% (63,58 ₽) пут оферта 09.03.2027 ❗️
● Дата погашения: 25.08.2028
● Купонов в год: 4
● Рейтинг: BB+
● Текущая купонная доходность: 25,25% (YTM: 27,2%)

💸 ЭффТех 001P-02

● ISIN: RU000A10B354
● Цена: 99%
● Купон: 26,5% (66,07 ₽) колл оферта 14.09.2026 ❗️
● Дата погашения: 13.03.2028
● Купонов в год: 4
● Рейтинг: BB-
● Текущая купонная доходность: 26,7% (YTM: 29,9%)

💸 Айдеко БО-01

● ISIN: RU000A10CM71
● Цена: 100,3%
● Купон: 27% (67,32 ₽) пут оферта 12.03.2027 ❗️
● Дата погашения: 29.08.2028
● Купонов в год: 4
● Рейтинг: BB-
● Текущая купонная доходность: 26,8% (YTM: 29,5%)

💸 АНТЕРРА-03

● ISIN: RU000A10A3Q3
● Цена: 105,6%
● Купон: 30% (74,79 ₽) колл оферта 19.05.2026 ❗️
● Дата погашения: 16.11.2027
● Купонов в год: 4
● Рейтинг: BB-
● Текущая купонная доходность: 28,3% (YTM: 29%)

💸 РДВ ТЕХНОЛОДЖИ 1P2

● ISIN: RU000A10D665
● Цена: 100,1%
● Купон: 25% (62,33 ₽) пут оферта 26.10.2027 ❗️
● Дата погашения: 18.04.2030
● Купонов в год: 4
● Рейтинг: BB-
● Текущая купонная доходность: 24,9% (YTM: 26,5%)

Вот такая прекрасная получилась подборка с рейтингом BB- и выше. Как говорится, слабоумие и отвага – наше все. Кому скучно живется, можно попробовать свои силы в ВДО в надежде на то, что именно вас обязательно пронесет, и эмитент доживет до оферты или погашения.

Мне по душе более надежные выпуски с чуть меньшим купоном и доходностью, ну и желательно без оферт. Еще как вариант, можно рассмотреть флоатеры на фоне того, что ставочку, вроде, снижать будут медленнее, чем все ожидали, а еще валютные облигации для секты свидетелей слабого рубля. Ну и ОФЗ с длинной дюрацией никто не отменял под снижение ключа.

Также никто, слава Богу, еще не отменял диверсификацию и здравый рассудок. Поэтому инвестируем разумно согласно своему риск-профилю. Всех обнял!

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

0 комментариев

посты по тегу

Пост 4. Что делать с облигациями и вкладами, когда ЦБ РФ меняет ключевую ставку?

Центральный Банк России – это не компьютер, который не умеет разговаривать. Это люди, которые постоянно ведут диалог с обществом. Они не просто штампуют ставки, они рассказывают, как они будут их штамповать дальше: они будут снижать или повышать; в этом году какая средняя ставку будет; а в следующем; на что рассчитывать банкам, бизнесу, инвесторам?

И сразу после оглашения ставки в 13:30 по Москве, в 15:00 идет пресс-конференция. Там Набиуллина Эльвира Сахипзадовна рассказывает, что будет с ключом дальше, какая будет у ЦБ политика. И именно на основе дальнейшей политики инвестор строит свои дальнейшие шаги.

Какие 2 сценария в политике ЦБ могут быть:
1. Снижаем.
2. Повышаем.

Что делать инвестору во всех 2 случаях с облигациями и вкладами? Для этого облигации и вклады надо поделить на 2 категории:
1. Условный денежный рынок – вклады, накопительные счета, фонды денежного рынка, облигации-флоатеры.
2. Условные фиксы – облигации с постоянным купонным доходом государственные и корпоративные.

В зависимости от направления движения ключевой ставки грамотный инвестор перекладывает свои деньги из одной категории инструментов в другую.

Ситуация 1. Эльвира Набиуллина говорит, что они будут повышать ставку следующие год-два. В таком случае правильным решением является переложиться из фиксов в денежный рынок. Доходность инструментов денежного рынка будет расти вслед за ставкой.

Ситуация 2. Эльвира Набиуллина говорит, что они будут снижать ставку следующие год-два. Как сейчас. Это сигнал управляющим и инвесторам, что хорошим вариантом является рассмотреть возможность переложить средства с денежного рынка в фиксы. В корпоративные фиксы или в государственные – это уже зависит от риска на портфель.

Каким я вижу портфель сейчас?

Сейчас ЦБ РФ говорит, что цикл снижения ставок идет. Медленнее, чем они ожидали, но идет. Повышать ставку никто не собирается. В 2026 году они видят среднюю ставку 14,5–14,6%, а в 2027-м — 10,5–12,5%.

Я сам сейчас стою в ОФЗ 26238 и в стратегии также находится 26238.

Когда риторика ЦБ изменится в сторону повышения, я переложусь в денежный рынок. Скорее всего в ОФЗ 29022.

Всё. Теперь вам только осталось самим для себя составить личный план действий на ближайшие месяцы-годы. Вы вольны следовать моему примеру. Это на ваше усмотрение.

И так.

Завтра подведём итог нашего пятидневного мини-курса, и я покажу, как с этими знаниями и навыками двигаться дальше. Поэтому кто не подписался – подпишитесь, пожалуйста.

комментариев

День инвестора онлайн по финансовым итогам первого полугодия 2026

Друзья! Приглашаем вас на прямой эфир, посвящённый итогам ПАО «ЛК «Европлан» по МСФО за первое полугодие 2026 года.

Мероприятие пройдет 20 августа 2026 года в 11:00.

Спикеры: имена раскроем на эфире, а пока намекнём: они точно умеют считать, разбираются в отчетности и просто хорошие люди. Этого достаточно, чтобы прийти.

✔️ Зарегистрироваться на мероприятие https://europlan.ru/s/investorsday6m2026

Готовьте ваши вопросы и пишите их в комментариях. Постараемся на все ответить на вебинаре!

До встречи! ❤️

комментариев

Жилищное строительство: под давлением

Прогноз по сектору негативный: отмена безадресной льготной ипотеки в середине 2024 года и продолжающийся длительный цикл высокой ключевой ставки Банка России ожидаемо оказали сильный негативный эффект на финансовое состояние застройщиков. Внесенные поправки в семейную ипотеку в феврале 2026-го и планирующиеся изменения осенью текущего года дополнительного ограничат спрос на жилую недвижимость. Имевшийся запас прочности у девелоперов, накопленный благодаря историческим сильным финансовым результатам в 2020–2023 годах, исчерпан к концу 2025-го. В случае удлинения периода смягчения денежно-кредитной политики Банком России в ближайшей перспективе финансовый профиль большинства застройщиков окажется под сильным давлением. По оценкам агентства, ситуация начнет стабилизироваться при приближении ключевой ставки к 10%-му значению, что снимет имеющиеся на текущий момент заградительные барьеры по рыночным ипотечным программам и снизит процентную нагрузку застройщиков.

Полная версия обзора - https://raexpert.ru/researches/development/housing_construction_2026/

комментариев

💊 Дайджест новостей из мира биотеха и фармацевтики

🔹 Глутиды стали главным драйвером роста аптечного рынка.

По данным аналитиков «АльфаРМ», за первые пять месяцев 2026 года препараты класса GLP-1 обеспечили около 36% прироста российского фармацевтического рынка в денежном выражении. Эксперты отмечают, что категория сохраняет самые высокие темпы роста, а спрос на препараты по-прежнему превышает предложение.

📎 https://pharmvestnik.ru/articles/s-jirkom-kak-glutidy-draivyat-rost-farmacevticheskogo-rynka.html?utm

🔹 Минпромторг подтвердил производство более 200 МНН по полному циклу.

С января 2025 года документы о производстве лекарств с полным циклом, включая синтез субстанции, запросила 51 российская фармкомпания. Всего подтвержден полный цикл производства для 202 международных непатентованных наименований лекарственных препаратов.

📎 https://pharmvestnik.ru/content/news/minpromtorg-podtverdil-proizvodstvo-bolee-200-mnn-po-polnomu-ciklu.html?utm

🔹 В клинических исследованиях биоэквивалентности растет интерес к орфанным препаратам.

В первом полугодии 2026 года на исследования биоэквивалентности пришлось 75,4% всех разрешений на клинические исследования в России — это максимальный показатель с 2023 года. При этом на фоне усиления конкуренции в сегменте массовых молекул спонсоры стали активнее обращаться к орфанным препаратам: с начала года Минздрав выдал семь разрешений на такие исследования, тогда как годом ранее подобных исследований не было.

📎 https://pharmvestnik.ru/content/news/v-klinicheskih-issledovaniyah-bioekvivalentnosti-nametilsya-novyi-trend.html

🔹 Переход на реестровую модель подтверждения производства лекарств продлен.

Правительство сохранило до 1 декабря 2026 года возможность подтверждать страну происхождения лекарств сертификатом СТ-1. После этой даты для препаратов, подпадающих под особые правила, будут использоваться сведения из российского и евразийского реестров промышленных товаров. Для подтверждения полного производственного цикла потребуется набрать 100 баллов.

📎 https://pharmvestnik.ru/content/news/perehod-na-reestrovuu-model-podtverjdeniya-stadii-proizvodstva-lekarstv-prodlen.html

🔹 Российские ученые нашли способ ускорить разработку лекарств.

Исследователи Пермского Политеха и Института технической химии УрО РАН выяснили, какие факторы влияют на разделение зеркальных форм молекул дипептидов. Это открытие поможет ускорить и удешевить разработку лекарственных препаратов, включая антибиотики, инсулины и противоопухолевые средства.

📎 https://www.gazeta.ru/science/news/2026/07/31/29007763.shtml

#ДайджестPRMD

$PRMD

комментариев