Познавательно

Роль инвестирования

В данный момент фондовый рынок набирает популярность, но многие вообще не понимают что это такое и зачем он нужен, а значит не знакомы с понятием инвестирование, которое дает колоссальные возможности в долгосрочной перспективе. Да, за 2024 год рынок ничего не принес, но мы говорим о 5, 10, 20 и более лет

Инвестирование — это процесс, который позволяет использовать ваши средства для получения дохода или увеличения капитала в будущем. Вот несколько причин, почему стоит задуматься об инвестициях:

1. В данное время мы наблюдаем рост инфляции, тем самым защитные активы помогают обесцениванию денег. Теперь более подробно

Инфляция — это процесс, при котором деньги теряют свою покупательную способность со временем. Если вы просто храните деньги на счете в банке, они могут потерять свою ценность. Инвестирование в акции, облигации или другие ценные бумаги, может помочь сохранить и даже увеличить вашу покупательную способность за счет роста данных активов.

2. Второй не маловажный фактор, это создание капитала

Инвестиции могут помочь вам накопить капитал для будущих целей, таких как покупка жилья, образование детей или выход на пенсию. Чем раньше вы начнете инвестировать, то есть откладывать часть дохода, тем больше у вас будет шансов на накопление значительной суммы. Плюс помощь сложного процента

3. Также стоит обратить на диверсификацию рисков

Инвестирование позволяет распределить ваши средства между различными активами, что снижает риски. Если одна инвестиция не оправдает ожиданий, другие могут компенсировать потери. Банальный пример К примеру, ставка растет, покупка недвижимости не выгодно, а вот защитные активны, такие как фонд ликвидности, либо дивидендный портфель вполне разумное решение.

4. Деньги делают деньги или пассивный доход.

Некоторые инвестиции могут приносить регулярный доход, например, дивиденды от акций или купоны по облигациям. Это может стать дополнительным источником дохода, который не требует постоянного участия.

5. Также рост капитала важный фактор.

Инвестиции в акции или фонды могут привести к значительному росту вашего капитала со временем. Исторически, фондовый рынок демонстрировал рост, что делает его привлекательным для долгосрочных инвесторов. Также стабильное инвестирование у бережет вас от необдуманных трат.

6. Финансовая независимость

Инвестирование помогает строить финансовую независимость. Чем больше у вас активов, тем меньше вы зависите от работы или других источников дохода. Вы меньше будет думать о своей зарплате или своей будущей пенсии. При регулярных инвестициях даже в 5 тысяч рублей в месяц, а росте портфеля на 15-20% в год, через 10 лет на счету уже будет 1 🍋 и это не учитывая реинвестирование или дивиденды

7. Образование и развитие

Процесс инвестирования требует изучения и анализа, что может привести к более глубокому пониманию финансовых рынков и экономики в целом. Это может быть полезным не только для инвестиций, но и для принятия более обоснованных финансовых решений в повседневной жизни.

Важно помнить, что инвестиции всегда связаны с риском, и не существует гарантий получения прибыли. Поэтому перед тем, как начать инвестировать, рекомендуется изучить рынок и рассмотреть свои финансовые цели

PKNCash
#обучение

2 комментария

Добрый день! Как относитесь к ETF фондам? Используете их в своих стратегиях?
@Ekaterina_zhh Добрый день! Лично нет, но если вы новичок и вам некогда вести активную торговлю, то какой-то процент фондов можно купить
Добрый день! Как относитесь к ETF фондам? Используете их в своих стратегиях?

посты по тегу

#обучение

Как начать инвестировать: обзор ключевых стратегий и сервисов для новичков

Инвестиционная стратегия — это ваш персональный набор правил для принятия решений: что, когда и зачем покупать или продавать. Её отсутствие ведёт к двум опасным крайностям: азартной торговле или бездумному следования за другими. В обоих случаях инвестор эмоционально привязан к каждому колебанию цены, что делает процесс крайне нервным и неэффективным.

Первый и ключевой шаг — определить цель. Для этого необходимо честно ответить себе на несколько важных вопросов: какую задачу должны решить инвестиции, каков ваш временной горизонт и какой уровень риска вы готовы принять. Этот этап требует тщательного анализа: вам предстоит спрогнозировать свои финансовые потребности на годы вперёд и реалистично оценить возможную доходность.

Цели у всех разные — накопить на первоначальный взнос, создать пенсионный капитал или оплатить образование детей. Именно от этих целей напрямую зависит срок, на который вы инвестируете.

Поиск своей стратегии — важный этап для любого начинающего инвестора. Чтобы было проще в этом разобраться, специально для вас подготовил обзор основных и проверенных временем подходов к инвестированию в акции. Этот пост поможет заложить фундамент для принятия обдуманных решений.

📍 Стратегия «Купить и держать»

Эта стратегия предполагает покупку акций компаний, в которые вы верите на долгосрочную перспективу. Она основывается на идее, что с течением времени, акции успешных компаний имеют тенденцию расти.

Важно провести основной анализ и выбрать стабильные и перспективные компании, которые имеют хорошие фундаментальные показатели. По такой стратегии я собрал портфель.

Анализ акций и облигаций

📍 Стратегия «Торговля на основе технического анализа»

Технический анализ основывается на изучении графиков цен и исторических данных, чтобы определить тренды и поведение акций. Используя индикаторы, такие как скользящие средние, уровни поддержки и сопротивления, инвесторы ищут сигналы для покупки или продажи акций.

Платформа для технического анализа

📍 Стратегия «Дивидендная инвестиция»

Дивидендная инвестиция – это стратегия, в которой акцент делается на выборе акций компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Эта стратегия может быть особенно привлекательной для тех, кто ищет стабильный и пассивный доход в виде дивидендов от своих инвестиций.

Дивидендный календарь

📍 Стратегия «Облигационная»

Это стратегия для тех, кто ставит перед инвестициями конкретную финансовую цель с дедлайном. Допустим, через 5 лет нужен первоначальный взнос. Вы создаёте портфель из облигаций, которые будут исправно генерировать купоны и гаситься точно к этому сроку. Это надёжный способ, так как облигации обеспечивают доходность даже в нестабильные времена, выступая якорем безопасности для вашего капитала.

Таблица предстоящих размещений

📍 Стратегия «Торговля на основе новостей»

Эта стратегия заключается в использовании новостей и событий, которые могут повлиять на цены акций. Инвесторы следят за экономическими и политическими новостями, финансовыми отчетами компаний, а также событиями, связанными с определенными отраслями. Они пытаются предсказать, как эти новости повлияют на цены акций и совершают операции покупки или продажи на основе этих прогнозов.

Корпоративный календарь

📍 Стратегия «Индексный фонд»

Хотите диверсификацию без головной боли? Индексный фонд — как готовый инвестиционный «конструктор». Он автоматически повторяет состав выбранного индекса (скажем, Индекса Мосбиржи). Покупая его, вы сразу становитесь мини-владельцем всех ведущих компаний рынка. Ваш результат — это средняя температура по больнице, то есть доходность всего рынка. Идеально для старта.

Важно понимать: ни одна стратегия не вечна. Рынок меняется, и ваша главная задача — постоянно учиться, адаптировать свои методы и на практике проверять их эффективность. Без этого долгосрочный успех невозможен.

Наш телеграм канал

✅️ Если пост оказался полезным, подписывайтесь на канал, ставьте лайки — это лучшая мотивация для меня делать подобные посты.

#акции #облигации #аналитика #инвестор #инвестиции #новости #обзор_рынка #новичкам #обучение

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Кому пора на выход из индексов Московской биржи? Что изменится

Московская биржа с 19 декабря изменит состав основных индексов. Изменения в индексе происходят 4 раза в год: в третью пятницу марта, июня, сентября и декабря. Сегодня посмотрим на изменения, а также для новичков напомню что такое индексы:

Индекс – показатель, рассчитываемый МосБиржей на основании сделок с ценными бумагами, совершенных на торгах биржи, и отражающий изменение суммарной стоимости определённой группы ценных бумаг.

📍 На российском фондовом рынке есть два основных индекса: индекс Мосбиржи и индекс РТС.

Индекс МосБиржи показывает относительный уровень капитализации включенных в его расчет компаний.

Математически индекс представляет собой отношение средневзвешенной капитализации рынка текущего торгового дня к предыдущему, умноженное на предыдущее значение индекса.

Другими словами, график IMOEX отображает динамику стоимости рынка в накопленном выражении, так как рост капитализации умножается на значение предыдущего индекса.

База расчёта пересматривается ежеквартально на основании ряда критериев, основными из которых являются капитализация акций, ликвидность акций, значение коэффициента free-float и отраслевая принадлежность эмитента акций.

Индекс Мосбиржи (IMOEX) – это индекс, взвешенный по рыночной капитализации. Включает наиболее ликвидные акции крупнейших российских эмитентов, их виды экономической деятельности относятся к основным секторам экономики. Рассчитывается в рублях. Запущен в 1997 году с начальным значением 100 пунктов.

Индекс IMOEX2 – значение индекса МосБиржи за весь торговый день, включая дополнительную вечернюю сессию. Запущен в 2020 г. с начальным значением 2763,74 пункта.

Индекс РТС (RTSI) – индекс, взвешенный по рыночной капитализации. Включает наиболее ликвидные акции крупнейших российских эмитентов. Индекс был запущен в 1995 г. с начальным значением 100 пунктов. Рассчитывается в долларах.

📍 Теперь к главному: кто же попадет в индексы, а кому было указано на дверь:

• В индексы Мосбиржи и РТС будут добавлены:

Озон #OZON
Дом РФ #DOMRF
Циан #CNRU

Исключат акции: Юнипро #UPRO

• В лист ожидания для возможного включения в попали: акции Лента #LENT и РусАгро #RAGR

• Акции ЮГК #UGLD могут быть исключены из индексов в будущем.

Индекс голубых фишек: Озон и ВТБ #VTBR станут частью этого индекса, в то время как Северсталь #CHMF и НЛМК #NLMK будут исключены.

В индекс средней и малой капитализации: войдут акции Фикс Прайс #FIXR и Эталон.

Будут исключены акции М.Видео #MVID

Индекс акций широкого рынка: В его состав войдут акции Озон, Дом РФ, Фикс прайс и Эталон #ETLN

Будут исключены: Казаньоргсинтез, Каршеринг Руссия, М.Видео и Диасофт.

Включение акций в индекс Мосбиржи способно спровоцировать рост цен на них, поскольку индексные фонды обязаны довести свои портфели в соответствие с индексом. И наоборот, исключение бумаг из индекса часто приводит к их продаже фондами, что создает давление на котировки и может вызвать их снижение.

📍 Топ-10 компаний по весу в индексе Мосбиржи (на данный момент):

• Лукойл 13,90%;
• Сбербанк 13,38%;
• Газпром 11,52%;
• Татнефть 5,37%;
• Т-технологии 5,36%;
• Новатэк 4,78%;
• Яндекс 4,55%;
• Норникель 4,30%;
• Полюс 4,24%;
• Икс5 3,54%.

В сравнении с прошлым кварталом: из первой десятки выбили акции Роснефть, их вес изменился с 3,36% на 3,12%. Вытеснили их акции Икс 5 - попавшие в индекс после редомициляции.

Использование индекса Мосбиржи в качестве ориентира не вполне корректно, так как он не принимает в расчёт дивидендные выплаты. Для корректной оценки существуют индексы полной доходности, рассчитываемые биржей дополнительно к основным.

Они отражают изменение стоимости акций вместе с реинвестированными дивидендами. Эти индексы представлены в двух вариантах: «брутто» (MCFTR) — без учёта налогов, и «нетто» (MCFTRR) — с их учётом.

✅️ Больше аналитики — в нашем Telegram-канале. Там же мой актуальный обзор облигационного портфеля и личные сделки.

#акции #новости #аналитика #инвестор #инвестиции #обучение #обзор_рынка

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Что такое скользящие средние и как на них заработать

Тема скользящих средних кажется сложной из-за обилия стратегий и их разновидностей. Однако, чтобы в ней разобраться, достаточно понять несколько фундаментальных основ. Именно эти основы станут темой поста:

Скользящая средняя (Moving Average или сокращенно MA) – это один из самых универсальных и популярных индикаторов на рынке, который может быть использован для торговли по тренду.

С помощью скользящей средней можно оценить динамику актива, а также предугадать, куда он будет двигаться дальше. Кроме того, с помощью Moving average инвесторы определяют момент, когда покупать или продавать актив.

📍 Давайте рассмотрим 3 основных вида Скользящих Средних:

• Простая скользящая средняя (SMA) - работает по принципу "все цены равны". Она просто усредняет цены закрытия за выбранный период, не выделяя последние данные. Формула элементарна: сложить цены и разделить на их количество.

• WMA (Weighted Moving Average) — Взвешенная скользящая средняя — это усовершенствованная версия SMA, которая решает её ключевой недостаток. Если в SMA все цены имеют одинаковый вес, то WMA целенаправленно присваивает больший вес последним данным, считая их более значимыми.

• EMA (Exponential Moving Average) - Экспоненциальная Скользящая Средняя - это уже модификация WMA, но более усовершенствованная формула, в которой вводится коэффициент. По сути EMA получается более гибкая и мобильная.

Проще говоря: EMA — это самый быстрый и чувствительный вариант скользящих средних, который первым показывает развороты тренда.

Скользящие средние — ваш помощник в определении ключевых уровней

Этот инструмент помогает трейдерам четко видеть на графике значимые ценовые уровни — поддержки и сопротивления, что делает торговлю более системной.

📍 Как работают уровни поддержки и сопротивления?

• Уровень поддержки — это ценовой минимум за выбранный период, от которого цена неоднократно «отталкивалась» вверх. Чем больше таких отскоков, тем сильнее и значимее уровень.

• Как действовать: Когда цена в очередной раз приближается к подтвержденному уровню поддержки, это рассматривается как потенциальная точка для покупки.

• Уровень сопротивления — это противоположность поддержки, ценовой максимум, который актив с трудом преодолевает. Сильным его делает многократное тестирование и последующее снижение цены.

• Как действовать: Достижение ценой уровня сопротивления — сигнал к фиксации прибыли или подготовке к продаже, так как высока вероятность разворота вниз.

Почему это работает? Хотя 100% гарантий не бывает, многократное отталкивание цены от одного уровня показывает, что рынок в прошлом уже признавал его справедливым. Множество трейдеров следят за этими уровнями и действуют единообразно.

Пересечение двух скользящих средних:

Возможны ситуации, когда пересекаются два графика. Самым распространенным примером здесь является пересечение 50-дневней (EMA50) и 200-дневной (EMA200) скользящих средних.

📍 Самые распространенные ситуации — «золотой» крест и «мертвый» крест.

• "Золотой" крест — это когда 50-дневная скользящая средняя пересекла 200-дневную снизу вверх. Это указывает на то, что цена за последние 50 дней неуклонно растет, это сигнал покупать.

• "Мертвый" крест — это ситуация, когда EMA50 пересекает EMA200 сверху вниз. Актив надо продавать.

Настроить период и тип скользящей средней (SMA или EMA) можно непосредственно в вашем торговом терминале или инвестиционном приложении. Среди трейдеров наиболее популярны стандартные периоды: 20, 50, 100 и 200.

Важный нюанс: Чем больше выбранный период, тем сильнее индикатор отстает от текущей цены и тем реже они соприкасаются. Не стоит выбирать слишком длинные периоды без необходимости — главная задача состоит в том, чтобы индикатор оставался полезным и отражал актуальную рыночную динамику, а не просто сглаживал все колебания.

✅️ Больше аналитики — в нашем Telegram-канале. Там же мой актуальный обзор облигационного портфеля и личные сделки.

#акции #аналитика #трейдинг #обучение #инвестор #инвестиции #стратегия

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Что нужно успеть инвестору до конца года? Пошаговая инструкция

Конец года — подходящее время, чтобы внимательно пересмотреть свой инвестиционный портфель, навести в нем порядок и подготовить его к налоговым платежам. Разберем по шагам, что инвестор может успеть до января:

📍 Открыть и пополнить ИИС

Чтобы гарантированно получить налоговый вычет уже в 2026 году, внесите деньги до конца 2025-го. Это работает как для старого ИИС, так и для нового ИИС-3.

Можно завести средства на ИИС и пока разместить их в фонд денежного рынка. Так вы и вычет получите, и средства будут работать.

Некоторые преимущества перехода на ИИС-3:

• Отсутствие лимита на пополнение. В отличие от старых ИИС, где есть ограничение в 1 млн рублей, ИИС-3 можно пополнять на любую сумму.

• Возможность открыть до трёх счетов одновременно. Это позволяет диверсифицировать инвестиции по стратегиям, открыть ИИС у разных брокеров, закрыть один из счетов и снять с него средства, если понадобится.

📍 Программа долгосрочных сбережений

Если ваши планы — иметь не только государственную пенсию, но и частную, можно успеть открыть программу долгосрочных сбережений.

Суть программы: участник осуществляет добровольные взносы, а оператор программы (негосударственный пенсионный фонд) инвестирует их, тем самым обеспечивая доходность вложений.

• Софинансирование от государства до 36 000 рублей в год в течение 10 лет после вступления в программу. На господдержку смогут рассчитывать те, кто будет делать ежегодные взносы по договору долгосрочных сбережений в сумме не менее 2 000 рублей.

• Ежегодный налоговый вычет на сумму взносов до 400 тысяч рублей в год, возврат на руки от 52 тысяч до 88 тысяч в зависимости от дохода.

• Внесённые средства граждан застрахованы на сумму 2,8 млн рублей.

• Минимальный срок участия в программе — 15 лет.

• Возможность забрать часть накоплений или всю сумму целиком досрочно без потери процентного дохода при наступлении «особых жизненных ситуаций».

📍 Проверяем брокерский счет, чтобы оплатить налоги

Налоги по дивидендам снимают сразу, когда они поступают на счет. А вот налоги с прибыли от продажи ценных бумаг брокер рассчитывает и снимает раз в год. Кроме случаев, когда вы продавали бумаги и снимали деньги в течение года: тогда налог взимают при снятии средств.

В декабре инвестору нужно проверить свободные средства на брокерском счете: их должно быть достаточно, чтобы брокер мог снять налоги за год в январе. Иначе придется платить их самостоятельно.

Снизить налогооблагаемую базу

Когда в течение года вы фиксируете прибыль по каким-либо позициям, у вас накапливается налогооблагаемая база (если фиксируете убыток, она уменьшается).

Если у вас есть в портфеле убыточные позиции, с их помощью можно уменьшить налоги, которые вы заплатите в следующем году. Для этого нужно продать позицию, тем самым зафиксировав убыток.

• Затем эту позицию можно тут же восстановить. В результате, ваш портфель никак не изменится, а сумма налога к уплате в следующем году уменьшится.

• Важный момент - при такой операции налоговое обязательство не исчезает, а просто переносится на более поздний срок.

Как это сделать расскажу на примере брокера Т-Банк:

- в приложении Т-инвестиции открываем:
- чат поддержки
- выбираем мой налог
- брокерский счёт и инвесткопилка
- налог на конкретную дату
- на сегодня

Важный момент: Вариант "Фиксации убыточных позиций", подойдет только тем, кто не планирует инвестировать в долгую или же получить "Вычет по сроку владения".

📍 Продумать стратегию инвестирования

Стоит определиться со сроком инвестирования, склонностью к риску, балансом активов в портфеле.

Ребалансировка портфеля

Это нужно, чтобы проконтролировать риски и доходность портфеля, восстановить изначальное соотношение инструментов.

Разобраться с долгами

Если у Вас есть долги, то перед новым годом стоит сделать все возможное, чтобы от них избавиться. Возможно, стоит пересмотреть свои финансовые планы и выбрать более экономичные варианты расходов.

✅️ Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем телеграм канале.

#акции #аналитика #обучение #новичкам #инвестор #инвестиции #мегановости

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев