ЧТО такое облигации❓Простыми словами

Облигации — это долговые ценные бумаги, которые выпускают компании или государства для привлечения капитала. Когда вы покупаете облигацию, вы фактически даёте деньги взаймы эмитенту (тому, кто выпустил облигацию) на определённый срок. Взамен вы получаете регулярные процентные выплаты (купон) и возврат основной суммы (номинала) в конце срока

Плюсы инвестиций в облигации

Надёжность: Государственные облигации России (ОФЗ) считаются надёжным вложением, так как вероятность дефолта государства низка.

Предсказуемость доходов: Облигации обеспечивают фиксированный доход в виде регулярных купонных выплат.

Диверсификация: Инвестиции в облигации помогают сбалансировать инвестиционный портфель, уменьшая его волатильность.

Доходность выше депозитов: Облигации часто предлагают более высокие ставки, чем банковские депозиты.

минусы инвестиций в облигации

Инфляционные риски: Если инфляция растёт быстрее, чем процентные ставки по облигациям, реальная доходность уменьшается.

Процентные риски: Снижение рыночных процентных ставок увеличивает цены облигаций, но рост ставок уменьшает их стоимость.

Ликвидность: Некоторые облигации могут быть менее ликвидными, что затрудняет их продажу по справедливой цене.

Что влияет на цены облигаций ❓

Процентные ставки: Если процентные ставки растут, цены облигаций падают и наоборот.

Кредитный рейтинг эмитента: Улучшение кредитного рейтинга повышает цену облигации, ухудшение — снижает.

Срок до погашения: Чем ближе срок погашения, тем меньше волатильность цены облигации.

Инфляция: Рост инфляции уменьшает реальную доходность облигаций, снижая их привлекательность.

Как макроданные и экономика влияют на рынок облигаций ❓

Процентные ставки: Если ставки растут, цены облигаций падают, и наоборот. Снижение процентных ставок: Если Центральный банк снижает ставки, цены на ранее выпущенные облигации с более высокими купонными выплатами растут. Это сигнализирует о смягчении денежно-кредитной политики, что может стимулировать экономический рост. Повышение процентных ставок: Когда ставки растут, цены облигаций падают. Это может указывать на стремление контролировать инфляцию, но также предупреждает о возможном замедлении экономического роста. привлекательными.

Инфляция: Высокая инфляция снижает покупательскую способность купонных выплат, что делает облигации менее

Экономическое состояние: Здоровая экономика поддерживает высокий спрос на корпоративные облигации, тогда как в кризисные периоды инвесторы предпочитают более надежные государственные облигации

Государственный долг: Уровень государственного долга и его обслуживание могут влиять на доверие инвесторов к государственным облигациям. То есть и на цену.

Вывод ✍️

Облигации являются важным инструментом для понимания состояния экономики и рынка. Анализируя доходности, кредитные рейтинги и реакции на макроэкономические данные, Вы можете делать выводы о будущих изменениях процентных ставок, инфляции и экономической активности. Ну и так же инвестиции в облигации может быть хорошим финансовым решением.

PKNCash
#обучение

0 комментариев

посты по тегу

#обучение

Линия тренда: как определить разворот и принять правильное решение? Стратегия и анализ рисков

Линия тренда на бирже — это линия, которая соединяет как минимум две ценовые точки, указывая общее направление движения рынка.

Когда цена пробивает линию тренда, это сигнализирует об изменении тренда. В этот момент нужно понимание, что делать дальше и как это предвидеть.

Чтобы нарисовать линию тренда, выполните следующие шаги:

• Найдите на графике две точки, которые обозначают начало и конец тренда.
• Соедините эти точки линией.
• Продлите эту линию в будущее.
• Существует три типа трендов:

Восходящий (бычий) — цена актива постепенно растет. То есть, каждая следующая точка минимума или максимума на графике оказывается выше предыдущей.

Нисходящий (медвежий) — стоимость постепенно падает – каждая следующая точка минимума или максимума находится на графике ниже, чем предыдущая.

Боковой — кривая цены движется горизонтально.

Пробой линии тренда может быть важен, так как это технический сигнал о близком изменении тренда:

• Переломный момент считается оптимальной точкой для входа или выхода из сделок. Например, в момент перехода от бычьего тренда к медвежьему цена на активы и прибыль от их продажи максимальны.

• Однако если прорыв линии тренда сопровождается низким объёмом, сигнал не такой сильный или убедительный. Возможно, имеет смысл подождать день или два, чтобы убедиться в законности прорыва.

Анализ объемов торгов позволяет определить силу тренда:

• При развивающемся тренде повышение цен сопровождается стабильными объемами или их плавным приростом.

• Значительное падение объемов или, наоборот, непрогнозируемый пик могут рассматриваться как сигнал о завершении тенденции.

• А если при движении в другую сторону объемы начинают расти, то это может означать возможный разворот или коррекцию.

Стратегия торговли с учетом направления тренда включает несколько общих принципов:

• Сделки открываются только в направлении тренда.

• Для их заключения не используется сразу вся сумма, выделенная для данного актива. Лучше открывать несколько позиций (если допускает торговая площадка) или наращивать общий объем на каждой точке входа.

• Обязательно устанавливать Stop ордера для ограничения убытков. Размещают их, как правило, за классической линией тренда и перемещают при движении цены.

• Выходить из сделки следует при достижении запланированного уровня прибыли.

В отсутствии позитивных новостей или же увеличения объемов торгов, велика вероятность пробоя зародившего восходящего тренда на нашем рынке. Грамотно оцените риски в начале этой недели и своевременно примите решение, если в моменте это произойдет.

Наш телеграм канал

✅️ Если пост оказался полезным, подписывайтесь на канал, ставьте лайки — это лучшая мотивация для меня делать подобные посты.

#акции #аналитика #трейдинг #новичкам #инвестор #инвестиции #обучение

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Философия Уоррена Баффетта: как мыслить, чтобы стать успешным инвестором

Многие пытаются скопировать, во что инвестирует Уоррен Баффетт. Его советы разлетаются с огромной скоростью, потому что он всегда готов поделиться своими мыслями об инвестициях.

Подробно разобраться в его методе помогут книги, написанные теми, кто изучает его стратегию. Например, «Уоррен Баффетт. Правила богатства» Джона Грэшема или «Правила инвестирования Уоррена Баффетта» Джереми Миллера.

«Если вы не готовы владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут»

Начинающему инвестору необходимо развить в себе терпение и умение мыслить долгосрочными горизонтами. Как учит Баффетт, не стоит приобретать акции, руководствуясь лишь каким-то одним новостным поводом — допустим, выходом хорошей отчётности или информацией о выпуске нового продукта.

«Лучшее время для продажи акций — никогда»

Ежедневная торговля снижает доходность из-за комиссий брокера. Главная прибыль приходит не от частых сделок, а от долгосрочного владения акциями. Стратегия Баффетта построена на этом принципе: покупая актив, он намерен хранить его годами. Хотя он иногда корректирует портфель и делает исключения, основное правило — держать купленные бумаги как можно дольше.

«Никогда не вкладывайте деньги в бизнес, который вы не можете понять»

Чтобы предугадать развитие отрасли, нужно в ней глубоко разбираться. Поддаваться стадному чувству или покупать акции из-за модных советов — верный путь к провалу. Успех приходит к тому, кто досконально изучает бизнес-модель компании, её финансовую устойчивость и долгосрочные конкурентные преимущества.

«Приобретайте акции по сниженной цене»

Суть в том, чтобы находить недооценённые компании и инвестировать в них. Даже лидеры рынка могут временно проседать в цене вместе с общей тенденцией — это и есть лучший момент для покупки. Но сначала нужно тщательно изучить финансовое здоровье и потенциал бизнеса.

Чтобы принять верное решение, важно понимать разницу между ценой акции и стоимостью бизнеса. Цена — это то, что вы платите, а стоимость — это то, что вы реально получаете.

«Бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся»

Многие инвесторы поддаются стадному чувству: покупают на росте и продают в панике. Баффетт же призывает мыслить иначе: если бизнес перспективен, акции стоит держать годами. Правильная стратегия — сохранять активы на пике цены и смело покупать во время общих распродаж, когда бумаги недооценены.

«Если вложение неудачное, от акций нужно избавляться»

Инвестируя в долгосрочную перспективу, нельзя гарантировать стопроцентный успех. Ошибки случаются даже при самом скрупулёзном анализе. Как говорит Баффетт, важно не просто уметь покупать, но и уметь вовремя «сбрасывать балласт» — избавляться от убыточных активов, чтобы остановить потери.

«Обращайте внимание на дивиденды»

Один из ключевых принципов Баффетта — включать в портфель дивидендные акции. Стабильные компании обеспечивают акционерам регулярные выплаты, формируя надёжный пассивный доход. Наиболее эффективно не тратить эти средства, а снова вкладывать их в ценные бумаги.

«В долгосрочной перспективе акции следуют за стоимостью компании»

Инвестиции в акции — это не просто покупка цифр на графике, это приобретение доли в реальном бизнесе. Благосостояние инвестора напрямую связано с процветанием компании: прибыль предприятия — это и ваша прибыль.

Здесь нет места азартным играм. Побеждает тот, кто заменяет надежду на удачу тщательным анализом. Ключевая задача — найти перспективную компанию, а не поймать мифическое дно рынка. Не стоит ждать подходящего времени — оно непредсказуемо. Гораздо важнее ответить на вопрос «Во что вложить средства?», чем «Когда это сделать?».

А какой Вы придерживаетесь стратегии на рынке? Инвестируете в долгую или же предпочитаете среднесрочные открывать позиции? С интересом почитаю Ваши комментарии.

Наш телеграм канал

✅️ Если пост оказался полезным, ставьте реакции, подписывайтесь на канал - поддержка каждого очень важна!

#акции #обучение #мотивация #стратегия #новичкам #дивиденды #инвестор #инвестиции

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

🌪 Как создать положительный денежный поток, когда рынок штормит 🌪

Каждый инвестор мечтает о ситуации, когда деньги приходят независимо от курса акций и новостей. Не угадывать, не пережидать, не ловить «дно», а просто получать доход, пока другие гадают, «что там сделает ЦБ».

Так строится машина денежного потока. И это — не магия. Это система.

комментариев

Отскок есть, триггеров нет. Опасная зона для покупателей. За чем стоит следить?

Не найдя поддержки в виде позитивных новостей, российский рынок приостановил свое восхождение. Индекс МосБиржи метался в течение дня, раз за разом пытаясь штурмовать недельный максимум, но каждый раз откатывался назад. В итоге амплитуда его движений постепенно сужалась, указывая на выжидательную позицию инвесторов.

Стоит отметить, что, несмотря на значительный рост в начале недели, о развороте долгосрочного нисходящего тренда говорить не стоит, пока мы не видим фундаментальных поводов для покупок акций широким фронтом.

По-прежнему в среднесрочные портфели нужно включать лишь точечные бумаги, основной капитал стоит держать в облигациях, а акциями лучше торговать спекулятивно, если ваш инвестиционный горизонт не превышает года.

Индексы МосБиржи и РТС стремятся в район 2690 пунктов и 1030 пунктов соответственно, где могут встретиться с сопротивлением продавцов. Оптимизма могут добавить данные по недельной инфляции, при условии, стабилизации показателей.

Ралли продолжается: политическая нестабильность в США продолжает быть катализатором роста золота. Из-за шатдауна и отсутствия компромисса в Конгрессе инвесторы активно переводят капитал в защитные активы, что впервые подняло цену выше $4000. Дополнительную поддержку также оказывают ожидания того, что ФРС на заседании в конце октября понизит ставку.

Из позитивного: Минфин подтвердил сохранение действующего механизма топливного демпфера, обеспечивающего предсказуемость доходов нефтяных компаний, а правительство поручило отсрочить уплату акциза на жидкую сталь и НДПИ на железную руду до 1 декабря, что временно снизит налоговую нагрузку на металлургию.

Вернуть рынки к падению могут новости, которые сейчас отошли на второй план. Речь идет об окончательном решении по крылатым ракетам «Томагавк». Для России этот шаг является «красной линией», которую Трамп не решается перейти.

Также значительный вес в коррекционных движениях на рынке имеет санкционное давление. ЕС до сих пор окончательно не утвердил 19-й санкционный пакет. Удивить российскую экономику новыми запретами сложно, но на настроения инвесторов и их готовность скупать акции это, безусловно, повлияет. Всем удачных торгов и взвешенных торговых решений.

Из корпоративных новостей:

Самолет планирует в октябре выпустить конвертируемые облигации на несколько миллиардов.

ФосАгро рассчитывает до конца года утвердить стратегию развития мощностей на ближайшие пять лет.

МТС IPO Юрента и AdTech технически готовы к концу года, но многое зависит от рыночных условий.

М.Видео объявила о запуске стратегического партнерства с Яндекс Доставкой. Теперь товары компании можно получать через сервис Яндекс Доставка в ПВЗ Яндекс Маркета.

Россети готовы строить системы накопления энергии в разных регионах России.

Абрау-Дюрсо российское вино могут начать продавать онлайн во 2кв 2026г.

Северсталь позиция по дивидендам неизменна: нужно миновать пик сapex и выйти на позитивный FCF.

СПБ биржа запустила торги фьючерсами на мировые индексы и биткоин.

Группа Позитив российская IT-отрасли по объему реализации в первом полугодии 2025 года показала рост в 15%.

• Лидеры: СПБ Биржа #SPBE (+9,7%), МТС #MTSS (+3,4%), ВК #VKCO (+3,35%), НЛМК #NLMK (+2,96%), Позитив #POSI (+2,82%).

• Аутсайдеры: ТМК #TRMK (-1,64%), Сургутнефтегаз #SNGSP (-1,4%), Мечел #MTLRP (-1,3%), ЮГК #UGLD (-0,9%).

8.10.2025 - среда

• #AFLT - Аэрофлот СД о реализации стратегии развития и цифровой трансформации группы Аэрофлот.

• Инфляция (ИПЦ) РФ (недельная) - 19:00 мск

Наш телеграм канал

✅️ Стараюсь на ежедневной основе разбирать первичный рынок и находить для Вас интересных эмитентов под различные сценарии. Подписывайтесь на канал, чтобы ничего не пропустить.

#акции #новости #аналитика #инвестор #инвестиции #обучение #новичкам #обзор_рынка

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев