Поиск

Дивиденды под вопросом: что происходит с Хэдхантер и когда ждать улучшения ситуации ⁉️

💭 Текущая ситуация в компании вызывает серьезные противоречивые вопросы

💰 Финансовая часть (1 кв 2025)

📊 Итоги первого квартала демонстрируют увеличение выручки на 12,1% относительно аналогичного периода прошлого года, однако наблюдается снижение на 8% по сравнению с предыдущим кварталом. Такой способ сравнения представляется наиболее объективным ввиду отсутствия ярко выраженных сезонных колебаний в деятельности компании. Стоит отметить, что это второе последовательное квартальное снижение показателей.

↘️ Чистая прибыль составила 4,4 миллиарда рублей, сократившись на 10,8% в годовом исчислении. Показатель EBITDA также демонстрирует отрицательную динамику — сокращение на 1,4% год к году, сопровождающееся ухудшением маржинальности.

💳 Компания успешно погасила задолженность, включая кредиты и арендные обязательства, сосредоточившись теперь на накоплении резервов.

💱 Денежные потоки остаются высокими: свободный денежный поток (FCF) генерируется стабильно, притом операционный денежный поток (OCF) увеличился благодаря оптимизации оборотного капитала.

🤷‍♂️ Основной причиной падения рентабельности является ускоренный рост затрат, что негативно сказывается на марже бизнеса. Операционная маржа сократилась до 41% по сравнению с 53,9% в первом квартале предыдущего года.

❗ Расходы компании продолжают расти даже несмотря на уменьшение выручки. Особенное внимание привлекает увеличение расходов на заработную плату сотрудников и маркетинговую деятельность.

👥 Проблемы возникли вследствие общего сокращения объемов продаж во всех сегментах рынка. Хотя число крупных клиентов увеличивается, размеры их заказов остаются неизменными либо уменьшаются. Это связано с общим экономическим спадом и уменьшением числа открытых вакансий, что привело к снижению среднего размера заказа среди крупных покупателей.

🧾 Средний чек малого и среднего предпринимательства сохраняется стабильным, однако общий объем сделок продолжает сокращаться.

💸 Дивиденды

📛 Исходя из текущих 47,2 миллионов акций, обращающихся на Московской бирже, ожидаемая прибыль за первое полугодие предполагает выплату около 200 рублей дивидендов на акцию. Однако важно учитывать, что лишь 84,3% чистой прибыли распределяются между действующими акционерами, оставшаяся часть принадлежит инвесторам вне системы Национального расчетного депозитария, чьи акции подлежат обязательной конвертации.

🫰 Оценка

🧐 Коэффициент P/E составляет 9,2 на 2025 год, что нельзя назвать привлекательным даже при условии выплаты всей прибыли в виде дивидендов. Такая оценка оправдана исключительно при наличии значительного увеличения выручки и прибыли после 2025 года.

📌 Итог

🤔 Отчет разочаровал: компания существенно ухудшила прогноз по показателям на 2025 год. Есть ли вероятность возвращения компании к росту свыше 20% годовых? Сегодня такой сценарий выглядит вероятным, но потребует оживления экономики и устойчивого повышения средних размеров заказов. Тем не менее, будущие дивидендные поступления пока не кажутся привлекательными. Их доходность сопоставима с показателями компаний, выплачивающих всего половину своей прибыли в качестве дивидендов. Помимо прочего, сохраняется угроза отмены налоговой льготы на прибыль, что добавляет неопределенности.

🎯 Инвестиционный взгляд: Несмотря на возросшие риски, потенциал для роста существенный. Начинаем постепенно увеличивать долю в портфеле.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Компания находится в сложной финансовой ситуации, характеризующейся снижением ключевых показателей и отсутствием уверенности в восстановлении высокой доходности. Инвестирование в акции оправдано с постепенным наращиванием доли в портфеле. Долгосрочно — интересно даже с непривлекательными мультипликаторами.

👇 А что думаете вы? Ваше мнение поможет другим инвесторам принять взвешенное решение.

$HEAD #HEAD #HeadHunter #Хэдхантер #дивиденды #инвестиции #биржа #анализ #акции

комментариев

Продолжится ли рост на предстоящей неделе или весь оптимизм в цене? К чему готовиться инвестору

Индекс Мосбиржи на прошлой неделе стремительно подрос на 5,4%, отыграв падение прошлой недели. Даже дивидендные гэпы от крупнейших компаний не помешали этому росту. Однако, если смотреть с начала года, то Индекс находится в минусе 3,41%, чего нельзя сказать про облигации, которые получили второе дыхание на фоне ожиданий резкого снижения ключевой ставки ЦБ.

Заметный скачок котировок произошел после того, как президент Украины Владимир Зеленский заявил о необходимости активизировать переговорный трек и не это несмотря, что послы ЕС все же согласовали 18-й пакет санкций против России.

В итоге, под ограничения попадут газопроводы «Северный поток», а также 105 судов так называемого «теневого флота», которые Брюссель связывает с поставками российской нефти. Санкции коснутся и нефтеперерабатывающего завода «Роснефти» в Индии. Кроме того, страны ЕС согласовали снижения потолка цен на нефть из России. Также около 20 российских банков будут отключены от международной платёжной системы SWIFT и столкнутся с полным запретом на транзакции.

Ключевое событие — это, конечно же, опорное заседание ЦБ в пятницу. Кроме изменения процентной ставки, будут даны новые прогнозы на ближайшие месяцы, на ближайшие полгода по текущим экономическим показателям в российской экономике.

На торгах выходного дня индекс ММВБ пробил 2800 пунктов в преддверии нового раунда переговоров между Россией и Украиной. Ожидания по третьему раунду достаточно низкие, никто не верит в какой-то прогресс, но тем не менее сам факт переговоров вызывает на рынке умеренный позитив.

Дальнейшую поддержку может оказать поступление дивидендов в ближайшие две-три недели после отсечек на счета инвесторов. Однако более долгосрочные перспективы российского рынка могут быть не столь оптимистичны на фоне утверждения товарных пошлин до 1 августа и санкций со стороны конгресса США на Россию, если переговорный процесс в течении 50-ти дней не приведет к прекращению военных действий.

Инфляция в России замедляется – за неделю она составила 0,02%, а в годовом выражении на эту дату снизилась до 9,34%. Однако инфляционные ожидания населения в июле сохранились на уровне 13%.

Технически, мы получили бодрое закрытие, перекрыв предыдущую свечу, а значит подрасти вполне можем на факте того, что санкционные риски ушли на время с горизонта общей видимости. Областью сильного сопротивления выступает 2850-2860 пунктов. Для того, чтобы пойти выше рынку может понадобиться конкретика, а не просто завышенный оптимизм.

Из корпоративных новостей:

Элемент $ELMT инвестирует ₽4,4 млрд в производство силовых транзисторов.

Северсталь $CHMF завершила программу переоснащения сталеплавильного передела ЧерМК.

Т-Технологии $T кредитный портфель вырос в июне на 2,7% к месяцу ранее.

Алроса $ALRS добыча алмазов на севере Канады приостановлена, сотни сотрудников уволены.

ЛСР $LSRG в первом полугодии стоимость заключённых контрактов снизилась на 20%, а объём в квадратных метрах — на 31% год к году.

Камаз, Соллерс $SVAV со слов президента поддержка российского автопрома является обязанностью властей

Мечел $MTLR угольным компаниям предоставят отсрочку по налогам и страховым взносам.

Яндекс $YDEX купил 50% компании SolidSoft, которая работает в сфере информационной безопасности.

• Лидеры: Норникель $GMKN (+5,47%), СПБ Биржа $SPBE (+4,97%).

• Аутсайдеры: Сбер Банк $SBER (-5,8%), Аэрофлот $AFLT (-2,87%),

21.07.2025 - понедельник

• $LEAS - Европлан операционные результаты за 6 мес. 2025 г.
• $CHMF - Северсталь операционные и финансовые результаты по МСФО за 6 мес. 2025 г.
• $GMKN - Норникель операционные результаты за 1 полугодие 2025 г.

Наш телеграм канал

Переходи в мой профиль и подписывайся на блог, чтобы не пропустить следующие посты.

#акции #новости #аналитика #инвестор #инвестиции #фондовый_рынок #обзоррынка #дивиденды #биржа #индекс #новичкам

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

🔥 10 лучших акций с высокой доходностью от 14% до 24% на ближайший 12 месяцев

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня подборка самых щедрых компаний, по крайней мере по прогнозам, с дивидендов до 24%. Ребята из УК “Доход” регулярно обновляют данные по выплатам на ближайшие 12 месяцев, а мы с вами их смотрим и анализируем, поехали!
На фоне новостей о том, что ключевую ставку начнут снижать, так как нельзя допустить рецессии в экономике, хотя, если сейчас мы не в рецессии, то где? Бизнесы скукоживаются, деньги дорогие, бюджетный импульс 2022-2024 отгремел и тут выбор: либо рецессия и идем к инфляции в 4%, либо даем дышать бизнесу и немного отпускаем инфляцию. Как поступит ЦБ, узнаем совсем скоро.

Снижение ключевой - буст для акций, по крайней мере для тех, кто в условиях жесткой ДКП мог вести свой бизнес. Если мы на прям-прям развороте ДКП, то есть смысл обратить внимание на дивидендные акции.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🫡 Переходим к 10 компаниям с самой высокой дивидендной доходностью на ближайшие 12 месяцев по оценке УК “Доход”.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:
🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!
🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 Евротранс EUTR

• Дивиденд: 28,78 ₽
• Дивидендная доходность: 23,9%.
• Цена акции: 120 ₽ (1 лот – 1 акция)

Бензиновые дивиденды не пахнут. Пока у компании дела идут хорошо

🔥 Лукойл LKOH

• Дивиденд: 1 182 ₽
• Дивидендная доходность: 20,7%.
• Цена акции: 6 059 ₽ (1 лот – 1 акция)

Лукойл синоним слова дивиденды.

🔥 Татнефть-п TATNP

• Дивиденд: 110 ₽
• Дивидендная доходность: 19,1%.
• Цена акции: 616 ₽ (1 лот – 1 акция)

Региональный нефтяник с диверсифицированным бизнесом и стабильными дивами три раза в год.

🔥 ЭсЭфАй SFIN

• Дивиденд: 207 ₽
• Дивидендная доходность: 19%.
• Цена акции: 1 223 ₽ (1 лот – 1 акция)

Инвестиционная компания. Владеет активами, чтобы платить вам дивиденды.

🔥 Россети Центр MRKC

• Дивиденд: 0,1145 ₽
• Дивидендная доходность: 18,6%.
• Цена акции: 0,66 ₽ (1 лот – 1 000 акций)

Неплохой вариант для диверсификации из энергетического сектора.

🔥 МТС MTSS

• Дивиденд: 35 ₽
• Дивидендная доходность: 18,4%.
• Цена акции: 205 ₽ (1 лот – 10 акций)

Размер дивиденда не меняется, а доходность растет, интересно, в чем подвох?)

🔥 Займер ZAYM

• Дивиденд: 23 ₽
• Дивидендная доходность: 16,2%.
• Цена акции: 146 ₽ (1 лот – 10 акций)

Если наши правящие головы будут понимать, что МФО необходимы и не будут им выкручивать яйца, Займер будет жить и радовать инвесторов.

🔥 КЦ ИКС 5 X5

• Дивиденд: 447 ₽
• Дивидендная доходность: 16%.
• Цена акции: 2 984 ₽ (1 лот – 1 акция)

Влетел с двух ног со спецдивидендом и скорее всего продолжить радовать хорошими выплатами.

🔥 Банк Санкт-Петербург BSPB

• Дивиденд: 58 ₽
• Дивидендная доходность: 15,5%.
• Цена акции: 391 ₽ (1 лот – 10 акций)

Смотрится бодро, рентабельность отличная, продолжает увеличивать финансовые показатели.

🔥 Транснефть-п TRNFP

• Дивиденд: 198 ₽
• Дивидендная доходность: 14,3%.
• Цена акции: 1 334 ₽ (1 лот – 1 акция)

Стабильные дивиденды. Не зависит от цен на нефть.

Следует помнить, что прогнозы - дело неблагодарное, а доходность может измениться как в одну, так и в другую сторону. Но использовать данную информацию вкупе с другими факторами при выборе бумаг в свой портфель считаю гуд идеей.

В моем портфеле из представленных присутствуют Лукойл и Татнефть, а у вас кто есть в портфеле?

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев

Познавательно

Каким инвесторам подходят акции Сбербанка ⁉️

💭 Материал посвящён анализу перспектив инвестиций в акции Сбербанка. Рассмотрим ключевые аспекты финансового положения банка, включая динамику прибыли, структуру кредитного портфеля, дивидендные перспективы и потенциал роста.

💰 Финансовая часть (1п 2025)

📊 Чистые процентные доходы достигли 1437,3 миллиарда рублей, продемонстрировав рост на 15,5% относительно аналогичного периода предыдущего года. Однако чистые комиссионные доходы сократились на 1,4%, остановившись на отметке 348,8 миллиарда рублей. Итоговая чистая прибыль банка поднялась на 7,5%, достигнув уровня 826,6 миллиарда рублей.

🗓️ За один лишь июнь 2025 года Сбербанк зафиксировал увеличение чистого процентного дохода на 21,8% (до 252,2 миллиарда рублей), тогда как чистый комиссионный доход упал на 6,7% (до 59,7 миллиарда рублей). Темпы прироста чистой прибыли составили скромные 2,4% (итого 143,7 миллиарда рублей).

⚠️ Можно отметить слабую динамику роста прибыли и сокращение темпов расширения кредитного портфеля. Особенно резко упали объёмы потребительских займов и кредитных карт. Ипотека показала умеренный прирост на 0,9% благодаря государственной поддержке. Расходы на создание резервов значительно возросли, а коэффициент стоимости рисков поднялся до отметки 2,3% против целевых значений в диапазоне 1,0–1,5%.

👨‍💼 Президент Сбербанка Герман Греф подчеркнул замедленный рост кредитной активности населения, связав это с высокими ставками. Вместе с тем объемы привлечения депозитов показали позитивную тенденцию, увеличившись на 1,5% за июнь. Особое внимание привлекло решение собрания акционеров банка утвердить рекордные дивиденды в размере 786,9 миллиарда рублей, обеспечив высокие выплаты инвесторам.

🫰 Оценка

🔥 Ожидаемый уровень дефолтов повысится в 2025 году, но можно предположить постепенное его сокращение вслед за понижением процентной ставки — этот сценарий заложен в прогнозных оценках. Хотя стоимость акций банка уже не столь привлекательна, как ранее, однако в условиях смягчающейся монетарной политики и положительных миротворческих тенденций потенциал роста сохраняется — стоимость акций вполне способна достичь справедливого уровня мультипликатора 6+ P/E, что предполагает потенциальный рост минимум на 50% относительно текущего уровня цен.

📌 Итог

✅ Сбер — ключевой финансовый институт в России с самой крупной клиентской базой в стране. У компании более 110 млн активных клиентов. Несмотря на некоторые противоречивые показатели в финансовой части, Сбербанк продолжает демонстрировать стабильность и предсказуемость результатов своей деятельности. Основной позитив заключается в отсутствии увеличения доли проблемной задолженности, несмотря на высокие ставки. Это снижает риски и позволяет рассчитывать на постепенный ежегодный прирост чистой прибыли в пределах 5–10%.

💪 Достаточность капитала банка обеспечивает возможность выплаты запланированных дивидендов, никаких неожиданностей в этом направлении не предвидится. Текущие показатели позволяют уверенно смотреть в будущее и ожидать дальнейшего плавного роста финансовых результатов.

🎯 ИнвестВзгляд: Потенциал роста акций сохраняется благодаря органическому росту прибыли и капитала. Это обеспечивает прогнозируемые доходы на долгосрочном горизонте. Банку удаётся поддерживать устойчивый контроль над рисками благодаря консервативному подходу к созданию резервов. Это мегахороший инвестиционный кейс для консервативных инвесторов.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Акции Сбербанка подойдут консервативным и дивидендным инвесторам, ориентированным на стабильный и надёжный источник пассивного дохода. Риски минимальны, перспективы понятны.

👇 У каждого инвестора свой опыт и взгляд на рынок. Поделитесь в комментариях❗

$SBER #SBER $SBERP #SBERP #инвестиции #акции #Сбербанк #финансы #экономика #банк #дивидеды #Сбер #Портфель #Аналитика #Трейдинг

комментариев

🪙Послы ЕС согласовали 18-й пакет санкций против России — ТАСС.
Пакет включает в себя рестрикции против танкеров, перевозящих российскую нефть, ограничения против ряда банков, новые экспортные ограничения на товары и технологии двойного назначения.
18-й пакет ЕС включит санкции против «Северных потоков» и ограничения потолка цен на нефть, — Каллас
Понижение потолка цен на нефть РФ предполагается примерно до $47,6 за баррель.
Может быть волатильно в акциях нефтяников. $ROSN $LKOH

🪙Конец дивидендного сезона
— сегодня от дивидендов очистятся акции Сбербанка, «Роснефти» и «Аэрофлота»
— по оценкам «БКС Мир инвестиций», суммарно дивидендные гэпы сегодня отнимут у индекса Мосбиржи около 50 пунктов, из них около 42 пунктов придется на акции «Сбера»
— технические просадки по дивидендам, геополитические риски и ожидания снижения ставки формируют сложный, но потенциально интересный фон для выборочных покупок. $SBER

🪙 Инфляционные ожидания населения остались на уровне 13% несмотря на фактическое замедление роста цен — опрос ЦБ — Ъ

🪙 Потребление цемента в России в I полугодии 2025 года снизилось на 8,6% г/г — до 28,4 млн тонн, производство — на 9,9%, до 27,2 млн тонн.
Рынок сжимается из-за спада в стройке и роста импорта — Ъ

#новости

комментариев

🔥 10 надежных облигаций с высоким купоном и доходностью до 25%. Рейтинг А- и выше

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 бумаг с высоким кредитным рейтингом, высокими купонами и выплатами от 4 до 12 раз в год.

В старых выпусках уже тяжело ловить хороший кешфлоу. Выпуски с фиксированным высоким купоном торгуются выше номинала. Так что здесь постарался собрать золотую середину с неплохим купоном и не сильно выросшим телом облигации.

⚡Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 12 надежных облигаций, как зарплата
💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 ВИС ФИНАНС БО-П07
● ISIN: RU000A10AV15
● Цена: 106,4%
● Купон: 25,25% (20,75 ₽)
● Дата погашения: 07.08.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A+
● Доходность к погашению (YTM): 20,4%

💸 ДельтаЛизинг 001P-02
● ISIN: RU000A10B0J3
● Цена: 107,4%
● Купон: 24% (19,73 ₽)
● Дата погашения: 19.02.2028
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A+
● Доходность к погашению (YTM): 20,21%

💸 МВ ФИНАНС 001Р-06
● ISIN: RU000A10BFP3
● Цена: 107,7%
● Купон: 26% (21,37 ₽)
● Дата погашения: 11.04.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A
● Доходность к погашению (YTM): 23,3%

💸 Интерлизинг 001Р-11
● ISIN: RU000A10B4A4
● Цена: 105,9%
● Купон: 24% (19,73 ₽)
● Дата погашения: 27.02.2029
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A
● Доходность к погашению (YTM): 22,3%

💸 Каршеринг Руссия 001P-05
● ISIN: RU000A10AV31
● Цена: 104,7%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 09.05.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A
● Доходность к погашению (YTM): 22,4%

💸 НСКАТД БО-03
● ISIN: RU000A10B461
● Цена: 106,4%
● Купон: 26% (21,37 ₽)
● Дата погашения: 04.03.2028
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 25,6%

ВсеИнструменты.ру 001Р-06
● ISIN: RU000A10B3Y6
● Цена: 105,5%
● Купон: 23,5% (19,32 ₽)
● Дата погашения: 09.09.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 18,2%

💸 ЕвроТранс БО-001Р-07
● ISIN: RU000A10BB75
● Цена: 106%
● Купон: 24,5% (20,14 ₽)
● Дата погашения: 31.03.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 22,3%

💸 Аэрофьюэлз 002Р-05
● ISIN: RU000A10C2E9
● Цена: 100,3%
● Купон: 19,75% (49,24 ₽)
● Дата погашения: 12.07.2027
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 21%

💸 Новые технологии 001Р-07
● ISIN: RU000A10BY45
● Цена: 101,8%
● Купон: 20,25% (16,64 ₽)
● Дата погашения: 22.06.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 20,8%

В данной подборке есть интересные на выпуски на несколько лет, для тех кто хочет зафиксировать неплохой денежный поток. Объединяет их всех высокая доходность выше 20%, высокий кредитный рейтинг выше А- и частота купонов от 4 до 12 раз.

Диверсификацию никто не отменял пока, поэтому на всю котлету никуда не влетаем.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев

⚡Показываю свой портфель акций и облигаций по состоянию на 16 июля 2025 года

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации на нашем любимом казино. Вот уже почти 4 года на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель
До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное. 90% в акциях и 10% в облигациях обогнало другие соотношения. Понятно, что история может не повториться в будущем, но поразмышлять можно.

● Стоимость портфеля: 1 937 963 ₽
● Среднегодовая доходность: +14,85%
● Прибыль портфеля: +504 961 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 307 600 ₽ или +18,9%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта разница сохраняется.

📉 Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 504 489 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. Показатель постоянно пляшет из-за волатильных акций.

📈 Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ
🛢️ Газпром нефть: 411 шт. (10,7%)
🛢️ Лукойл: 31 шт. (9,5%)
🛢️ Роснефть: 417 шт. (9%)
🛢️ Татнефть: 217 шт. (6,7%)
🏭 Новатэк: 38 шт. (2%)

Материалы
🚜 ФосАгро: 39 шт. (12,4%)
🌟 Полюс: 111 шт. (10,7%)

Финансы
🏦 Сбербанк: 1260 шт. (20,7%)

Здравоохранение
👩‍🍼 Мать и Дитя: 108 шт. (6,1%)

Товары повседневного спроса
🍷 НоваБев Групп: 204 шт. (4,5%)
🚜 Русагро: 65 шт. (0,3%)

Облигации
Корпоративные и ОФЗ: 3,3%

Золото
🔅 БКС Золото: 1 757 шт. (0,90%)
🔅 ВИМ Золото: 8 324 шт. (0,91%)

❌ Заблокированное
Китай и Finex: 1,94%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат до лучших дней вместе с китайскими акциями.

Распределение по классам активов
● Акции: 94,2%
● Облигации: 3,3%
● Фонды 2,4%

📈 Портфель по секторам
● Энергетика: 38,7%
● Материалы: 24,1%
● Финансы: 21,6%
● Здравоохранение: 6,2%
● Товары повседневного спроса: 4,8%
● Остальное: 4,7%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев
По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 208 000 ₽.
Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 54 000 ₽, подробно про пассивный доход за 6 месяцев 2025 года.

🎯 Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2033 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к созданию капитала, с которым по жизни будет легче двигаться.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:
🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!
🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев

План на летние дивиденды: X5, ВТБ и новый IPhone

Половина лета уже позади. Назвать это лето теплым сложно, но лично меня греют предстоящие дивидендные выплаты :)

Рассказала РБК, как планирую реинвестировать — смотрите по ссылке:
https://youtu.be/fcySb35Chus
https://vkvideo.ru/video-210986399_456243373

Сбер вот-вот заплатит ₽34,84 на преф, X5 — ₽648 на акцию. Мы, кстати, в Market Power считаем, что X5 в этом году суммарно заплатит больше 1000 ₽ на акцию. Вторая выплата будет осенью, по итогам 9 месяцев.
Будущие доходы планирую распределить так:

- Основную часть дивидендов направлю обратно в X5. Компания подтверждает план по росту выручки на 20% и превышение 6% по маржинальности EBITDA. Отчёты сильные, есть шанс быстро закрыть дивидендный гэп. Лето — традиционно маржинальный сезон для ретейла.

- Часть денег пойдет на спекулятивную идею — акции ВТБ. Банк уже анонсировал повышение прогноза по чистой прибыли по итогам первого полугодия. Вопрос в том, насколько сильно его повысят - от этого и будет зависеть движение котировок.

- Ну и немного — на себя. Пока рубль крепкий, самое время купить импортную технику и товары. Долго он таким вряд ли останется.

комментариев

🤑 Создание пассивного дохода. Какие акции купил? Еженедельное инвестирование №200

Рынок корректируется, настроения у инвесторов не очень, а я продолжаю покупать активы несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Чтобы не потеряться, вот мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи. Эта неделя не стала исключением, закинул деньги на БС и пошел покупать активы со скидкой.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

📈На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%

😐 а вот так фактически:

● Акции: 94%
● Облигации: 3,4%
● Золото: 1,9%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

📈 Акции

Инвестирую по июльскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока.

● Роснефть ROSN: 6 шт.
● Газпром нефть SIBN: 6 шт.
● НоваБев Групп BELU: 4 шт.
● Мать и Дитя MDMG: 1 шт.
● Русагро RAGR: 5 шт.

На прошлой неделе сделал упор на акции, так как рынок совсем не собирается расти. Подбирал падающих нефтяников, продолжаю методично доводить до целевых значений в 10% две компании: BELU, сейчас 4,6% и MDMG, сейчас 5,9%.

Рассчитываю на ракету в RAGR при положительном исходе для нас, миноритарных акционеров. В противном случае тяжело будет нашей фонде становиться популярной, если постоянно все будет отжиматься, набрал 65 папир пока.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:
🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!
🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами
🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

💰 Облигации

● Аэрофьюлз 2Р5 RU000A10C2E9 : 2 шт. (на размещении)

Постепенно доля облигаций в портфеле увеличивается, достигнув 3,4% из отведенных 10%. Стараюсь набирать облиги с фиксированным купоном и желательным периодом выплат каждый месяц. психологический момент для головы. получение зарплаты сделало свое дело и теперь хочется и тут, в нашем казино, постоянно получать выплаты, а не ждать дивиденды по несколько месяцев.

✅ Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠 12 облигаций с ежемесячными купонами выше 23%, как зарплата
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠 10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 10 облигаций лучше вкладов и с высоким рейтингом А-

🥇 Золото

● БКС Золото BCSG: 45 шт.
● ВИМ Золото GOLD: 230 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 8 000 ₽.
За год вложил в фондовый рынок 199 000 ₽.
Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

Нас ждут непростые времена, нефть дешевая, бюджет не сходится, СВО требует денег, а рыжий клоун из-за океана и любитель твитов хочет лишить Россию бабла от нефтеэкспорта через 500% пошлины. Что ж, будем наблюдать, как поведут себя наши азиатские партнеры.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы для своего светлого будущего, в котором мы вместе с вами обязательно окажемся.

❗️ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые серии моих еженедельных покупок.

комментариев

Готовится ли Промомед к прорыву на рынке ⁉️

💭 Актуальность анализа усиливается тем, что компания находится на пороге возможного прорыва на рынке и может стать одним из лидеров отрасли в ближайшем будущем.

💰 Финансовая часть (МСФО 2024)

📊 Компания сообщила о значительном увеличении своей выручки в 2024 году — на 35%, достигнув отметки в 21,4 миллиарда рублей, тогда как в 2023 году этот показатель составлял 15,8 миллиарда рублей. Такой темп роста значительно превышает аналогичный показатель фармацевтической отрасли, составивший примерно 18%. Рост доходов произошел благодаря расширению ассортимента продукции и существенному увеличению объема реализации препаратов.

↗️ Также отмечается значительный прирост валовой прибыли — на 42%, увеличившись до 14,2 миллиардов рублей (против 10,0 миллиардов рублей в 2023). Этому способствовало увеличение доли высокодоходных инноваций и снижение затрат производства.

🧐 Рентабельность по прибыли достигла уровня 66%. EBITDA продемонстрировала рост на 31%, достигнув значения в 8,2 миллиарда рублей. Рентабельность по этому показателю составила 38%, превзойдя ожидания, озвученные компанией при размещении акций летом 2024 года.

🫰 Расходы финансового характера увеличились вдвое — до 2,5 миллиарда рублей в сравнении с показателем 2023 года (1,2 миллиарда), вследствие удорожания заемных ресурсов и увеличения объемов привлечения капитала для развития инфраструктуры и ассортиментного ряда.

💱 Операционный денежный поток впервые за длительный срок оказался положительным, чему способствовали повышение эффективности контроля над договорными обязательствами и восстановление поступлений предоплаты от ведущих клиентов.

⚠️ Тем не менее, ряд факторов оказывал давление на денежные потоки, среди которых — возросшие выплаты процентов ввиду повышенной ставки Центрального банка России.

😎 Капиталовложения сократились на 9%, составив 2,7 миллиарда рублей (вместо прежних 2,9 миллиарда), поскольку были завершены крупные проекты модернизации производства, такие как расширение площадки АО «Биохимик».

🤓 Исходя из достигнутых результатов, руководство компании подтвердило ранее сделанный прогноз на 2025 год, согласно которому ожидается рост чистой выручки на уровне 75%.

✔️ Операционная часть (I квартал 2025)

💉 Компания досрочно запустила новый инновационный препарат «Тирзетта», предназначенный для терапии ожирения и диабета второго типа. Объем продаж препарата за указанный период превысил отметку в 1 миллиард рублей, что свидетельствует о высокой заинтересованности медицинского сообщества и потребителей в данном лекарстве.

😷 Индекс эволюционного развития эндокринологической линии препаратов («Индекс эволюции») составил 116,1 пункта, демонстрируя превышение рыночного роста аналогичных товаров почти на 16 процентных пунктов.

🩻 По онкологическому направлению ситуация ещё более впечатляющая: индекс роста равнялся 220,4 пунктам, что означает опережение рынка соответствующих препаратов на целых 120 процентных пунктов. Эти показатели подчеркивают высокую потребность в продуктах компании и подтверждают правильность выбора приоритетного направления её развития.

✅ Кроме того, другие препараты базовой линейки демонстрируют схожий успех: индекс эволюции прочих лекарств составил 154,2 пункта, обогнав рост рынка на более чем 54 процентных пункта.

💊 Проведено 51 клиническое испытание и получены разрешения на шесть новых лекарственных средств.

🔥 Количество зарегистрированных патентов увеличилось на десять единиц, что является отражением политики организации по продвижению инновационной продукции и стабильному наращиванию интеллектуального капитала.

💸 Дивиденды

📛 Промомед принял решение отказаться от выплаты дивидендов за 2024 год. Обоснованием послужила необходимость интенсивного инвестирования в разработку и вывод на рынок собственной инновационной продукции. Ранее финансовая служба компании заявляла, что первые дивидендные выплаты могут состояться не раньше 2026 года, принимая во внимание значительные потребности в инвестициях для достижения поставленных целей.

📌 Итог

💪 Компания подтверждает свое обещанное ранее увеличение выручки на 75% в 2025 году, что обеспечит значительное развитие бизнеса с сохранением высокого уровня доходности (предполагаемый уровень рентабельности по EBITDA свыше 40%, а по чистой прибыли больше 20%).

✅ Реализация планов по запуску новых продуктов и дальнейшему росту выручки позволит компании обогнать Ozon (OZPH) уже в 2025 году. Есть вероятность, что достижение такой цели откроет возможность для выплаты первых дивидендов, хотя до настоящего момента компания их не осуществляла.

🤔 Однако существует неопределённость: значительная доля ожидаемого роста может зависеть от государственных закупок и участия в тендерных процедурах в четвёртом квартале 2025 года. Из-за этого пока не можем точно утверждать конечный итоговый результат до начала следующего года. Существует риск переноса некоторых тендеров на январь-февраль 2026 года, что уменьшит годовой рост показателей в 2025-м. Несмотря на возможные риски, общий позитивный тренд позволяет положительно оценивать будущие перспективы.

🫰 Компанию особенно радует отчёт о сильных операционных результатах первого квартала 2025 года. Ключевым событием стало успешное внедрение нового препарата Тирзетта, продажа которого принесла более одного миллиарда рублей только за первый квартал. Именно такие данные позволяют рассчитывать на выполнение запланированного целевого показателя по росту выручки на 75% за весь 2025 год, сохраняя высокие показатели рентабельности (более 40% по EBITDA).

🎯 Инвестиционный взгляд: Продолжаем удерживать акции в портфеле. Проставлена цель на 01.03.2026.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Компания демонстрирует все признаки подготовки к значительному прорыву на рынке. Успешный запуск инновационных продуктов, сильные операционные результаты и амбициозные планы развития подтверждают готовность компании к существенному росту. При этом компания сохраняет высокий уровень рентабельности и продолжает инвестировать в развитие.

👇 Не забудьте подписаться, чтобы не пропустить новые аналитические материалы.

$PRMD #PRMD #Промомед #акции #финансы #МСФО #фармацевтика #инвестиции #бизнес #инновации #медицина #здоровье

комментариев

Рынок летят вниз, рубль остается крепким. Дивиденды, акции, облигации и самые интересные новости

Рынок отрицательно растет на геополитических сюрпризах Трампа, валюта выглядит привлекательной из-за крепкого рубля, а дивидендные гэпы добивают индекс. Обо всем самом интересном, как всегда в еженедельных новостях о мире финансов.

🔷 Индексы
IMOEX: 2 801 ➡ 2 642
RTS: 1 119 ➡ 1 068
RGBITR: 688 ➡ 690

Инвесторы грустят. Профит не ловится, рынок не растет. Ситуация на геополитической арене не приближает завершение конфликта, как многим хотелось, все ждут сюрприза от Трампа, который сам, как ходячий сюрприз. Вдобавок дивидендные гэпы помогают индексу отрицательно расти, все это открывает окно возможностей для долгосрочного инвестора.

Инвесторам повезло, а может и нет, в очередной раз запустилась машина времени, которая унесла нас в 2024 год, кто не успел закупиться или кто опять ходил расстроенный, что все дорого. Какая на этот раз причина?

В данной ситуации рынку может помочь снижение ключевой ставки. Ходят разговоры, что мы можем увидеть и 18% уже на следующем заседании ЦБ в июле.

🔷 Дивиденды

На дивидендном поле тишина, ждем июльских отсечек и уже чуть позже рекомендаций о промежуточных дивидендах за 1 полугодие 2025.

Ожидаемо разочаровали Юнипро, дивидендов за 2024 год не будет.

8 августа акционеры Русагро соберутся по вопросу дивидендов за 2024 год.
🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю составила 0,79%, неделей ранее было 0,07%. Повлияло повышение тарифов ЖКХ, необходимо посмотреть на данные следующей недели, они будут отражать общую динамику. Годовая инфляция снизилась до 9,45%.

🔷 Крепкий рубль - горе в бюджете

Рубль все также крепок. 77,8 ₽ за доллар. Аналитики ожидают, хотя они всегда что-то ожидают, а потом переобуваются в воздухе, что рубль начнет обесцениваться в августе. Данный месяц всегда негативный для рубля, к концу года ожидается в районе 90 за доллар.
Для тех, кто верит в дальнейшее укрепление рубля, я не знаю, что сказать, у рубля путь один, и это снижение из-за особенности нашей экспортно-ориентированной экономики.

🔷 Сырье и валюта

Золото: 3 372 ＄
Нефть: 70,48 ＄
Доллар: 77,8 ₽

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● НоваБев отчиталась че, куда, кого? Операционные результаты за 1 полугодие 2025. Общие отгрузки выросли на 5% до 7,2 млн декалитров; магазинов ВинЛаб 2 131 штука. выручка магазинов выросла на 22,7%. Эта вертикально-интегрированная алкогольная компания еще себя покажет.
● Зеленая кеш-машина Сбер за 1 полугодие заработала 826,6 млрд ₽ (+7,5% г/г). На дивиденд за 2025 год выходит 18,3 ₽ на акцию.
● Сбер запустил фонд, который будет инвестировать в инструменты денежного рынка, а держатели паев будут получать выплаты каждый месяц. Комиссия за управление составит 1,4% от СЧА.
● Возвращение блудного золотодобытчика. С 14 июля возобновляются торги акциями ЮГК UGLD.
● Дефицит бюджета за 1п 2025 составил 3,6 трлн ₽ или 1,7% ВВП.
● Продолжаем ждать главную новость.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев

💵 Пассивный доход растет, в июне рекорд. Получил за 6 месяцев 54 000 ₽. Что ожидаю от 2025 года?

Пассивный доход постепенно растет, но из-за нерегулярных дивидендов, он сильно отличается от зарплаты на заводе (при всем уважении к зарплате на заводе, конечно же), поэтому сглаживаем ожидания поступающих дивидендов купонными выплатами от облигаций, а мы переходим к подсчету моей дивидендно-купонной зарплаты в июне месяце.

❗Про пассивный доход в мае писал здесь, по сравнению с предыдущими месяцами уже однозначно успех.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

👏 Пассивный доход за 6 месяцев 2025

В феврале и марте было тухло, оно и понятно, дивиденды в этих месяцах платить у нас в стране не принято, а вот с апреля начался большой дивидендный сезон, пик которого придется на июль. Пока выплаты получились вот такие:

● Январь: 15 389 ₽
● Апрель: 6 997 ₽
● Май: 3 618 ₽
● Июнь: 28 012 ₽

Всего за 6 месяцев вышло 54 000 ₽ или 9 000 ₽ в месяц.

Июнь детально:

● Лукойл: 14 594 ₽
● Татнефть: 8 137 ₽
● ФосАгро: 2 877 ₽
● НоваБев Групп: 1 979 ₽

● Облигации: 425 ₽

Как дела обстояли в июне до этого?

Июнь 2023: 9 148 ₽
Июнь 2024: 408 ₽
Июнь 2025: 28 012 ₽

Июнь 2025 вышел рекордным за все время моего инвестирования, ту же участь может ожидать и июль, но скорее всего фактически выплаты у Сбера и Роснефти придут скорее всего уже в августе.

🤔 Планы на 2025

За 2024 год я получил дивидендами 159 000 ₽. В начале года сервис по учету инвестиций выдал прогноз в 216 000 ₽.

В моих планах постараться удвоить сумму относительно 2024 года, а это значит надо постараться увеличить свой пассивный доход до 320 000 ₽. Задача амбициозная, но уже тяжело выполнимая. В конце года подведу итоги.

Диапазон был от 216 000 ₽ до 320 000 ₽, сейчас по прогнозам сумма на 2025 год дивидендами без учета первых шести месяцев составляет 138 400 ₽, с учетом полученных 54 000 ₽, выходит около 188 000 в год, что составляет 15 700 ₽ в месяц на ближайший год.

😆 Мой план действий

🫡 Для более плавного и равномерного поступления денежных средств на свои счета, мною было принято решение о проведении специальной дивидендно-купонной операции по выравниванию поступающего денежного потока.

❗Собрал модельный дивидендный портфель с добавлением облигаций, который можно взять за основу для своих инвестиций, а можно и не брать. Мой портфель по состоянию на 1 июля выглядит вот так (клац).

😐 Что изменилось с добавлением облигаций?

Начал появляться ежемесячный денежный поток. Я не трогаю акции, не продаю их, чтобы переложиться в фиксированный доход, если так поступить, то это будет натуральная кастрация всех усилий моего инвестирования.

Пассивный доход будет постепенно увеличиваться за счет регулярных пополнений и реинвестирования поступающих выплат. Акционная часть портфеля остается без изменений, акции будут приобретаться по моей стратегии инвестирования.

😐 Доход за все время

● 2021: 1 386 ₽
● 2022: 26 164 ₽
● 2023: 56 505 ₽
● 2024: 159 299 ₽
● 2025 (6 месяцев): 54 012 ₽

Со временем пассивный доход только увеличивается, а самый резкий скачок произошел в 2024 году (159К), увеличившись по сравнению с 2023 годом (57К) почти в три раза.

Если дивиденды не отменят, а инвесторов не отправят на завод, то результат 2025 года превзойдет 2024 год, даже по самым скромным прогнозам. Амбициозную цель в 320к выполнить будет тяжеловато, рынок не в ресурсе на данный момент, но я не расстраиваюсь, а продолжаю котлетить в нашу фонду, покупая только качественные и стабильные бизнесы, которые выплачивают дивиденды, которые со временем еще и растут.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:
🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!
🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами
❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев

🔥 Создание пассивного дохода. Что купил? Еженедельное инвестирование №199

Рынок корректируется, настроения у инвесторов не очень, а я продолжаю покупать активы несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Чтобы не потеряться, вот мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи. Эта неделя не стала исключением, закинул деньги на БС и пошел покупать активы со скидкой.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%

а вот так фактически:

● Акции: 94,2%
● Облигации: 3,2%
● Золото: 1,79%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по июльскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока.

● НоваБев Групп BELU: 6 шт.
● Мать и Дитя MDMG: 3 шт.
● Русагро RAGR: 4 шт.

Российский рынок снижается на новостях геополитики, о возможном введении новых санкций, в общем опять эмоции бьют через край и инвесторы с неустойчивой психикой могут совершать необдуманные действия.

На прошлой неделе реинвестировал еще часть дивидендов с июня, прикупив несколько акций компаний, которые не дотягивают до целевых значений.

Геополитика, дивгэпы, а тут еще инфляция в 0,79% подъехала, все это тянет рос.рынок вниз. Что делать инвестору, каждому решать самому, я свой выбор сделал и регулярно рассказываю о своих действиях.

🔷 Облигации

● Позитив 1Р3 RU000A10BWC6 : 2 шт.
● ОФЗ 26230 SU26230RMFS1: 2 шт.
● ОФЗ 26233 SU26233RMFS5: 2 шт.
● ОФЗ 26240 SU26240RMFS0: 2 шт.
● ОФЗ 26244 SU26244RMFS2: 2 шт.
● ОФЗ 26247 SU26247RMFS5: 2 шт.

Еженедельное пополнение на прошлой неделе отнес в облигации, купил ОФЗ и Позитив 1Р3, который не удалось взять на размещении. Судя по индексу, на следующей неделе покупки пройдут без облигаций, очень сильно просели акции интересных компаний.

🔷 Золото

● БКС Золото BCSG: 50 шт.
● ВИМ Золото GOLD: 233 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 7 000 ₽.
За год вложил в фондовый рынок 191 000 ₽.
Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:
🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!
🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами
🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году
🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!
🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые серии моих еженедельных покупок.

комментариев

10 высокодоходных облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 22% на год и больше

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке облигации с высокой доходностью от 22% до 31%, рейтинг BBB и выше, погашаются все выпуски через год и более, выплаты каждый месяц, как зарплата на заводе.

На заседании ЦБ в июне впервые за долгое время снизил ключевую ставку до 20%, а на июльском собрании мы вполне можем увидеть снижение и больше, чем 100 б.п.

Облигации, которые размещаются в последнее время купон укатывается в пол и инвесторы не получают заявленную доходность. Кажется, рынок очень сильно поверил в то, что ЦБ перейдет на смягчение денежно-кредитной политики. Если это так, деньги станут дешевле, занимать будет проще.

Ну а мы пока посмотрим подборку с хорошей доходностью среднесрочных облигаций.

Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 12 надежных облигаций, как зарплата
💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 МОНОПОЛИЯ 1P5

● ISIN: RU000A10BWL7
● Цена: 100%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 22.12.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB+
● Доходность к погашению (YTM): 28,6%

💸 ЛК Роделен 1Р3

● ISIN: RU000A105M59
● Цена: 102,1%
● Купон: 27% (17,89 ₽)
● Дата погашения: 19.11.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB+
● Доходность к погашению (YTM): 27,86%

💸 РОЛЬФ 1Р8

● ISIN: RU000A10BQ60
● Цена: 101,8%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 23.05.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB+
● Доходность к погашению (YTM): 27,2%

💸 ВОКСИС-03

● ISIN: RU000A10BW39
● Цена: 100,8%
● Купон: 24% (19,73 ₽)
● Дата погашения: 06.06.2029
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB+
● Доходность к погашению (YTM): 26,4%

💸 ПР Лизинг 2Р1

● ISIN: RU000A1022E6
● Цена: 100,4%
● Купон: 22% (18,08 ₽)
● Дата погашения: 10.08.2029
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB+
● Доходность к погашению (YTM): 24,3%

💸 ДАРС-Девелопмент 1Р3

● ISIN: RU000A10B8X7
● Цена: 101,5%
● Купон: 26% (21,37 ₽)
● Дата погашения: 30.09.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB
● Доходность к погашению (YTM): 27,5%

💸 УЛК 1Р1

● ISIN: RU000A10BTT6
● Цена: 103,6%
● Купон: 24,5% (20,14 ₽)
● Дата погашения: 09.06.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB
● Доходность к погашению (YTM): 24,6%

💸 МЦП-01

● ISIN: RU000A109MH5
● Цена: 103,1%
● Купон: 22,5% (18,49 ₽)
● Дата погашения: 11.09.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB
● Доходность к погашению (YTM): 22,35%

💸 ЭНЕРГОНИКА 1Р6

● ISIN: RU000A10BNK8
● Цена: 103,8%
● Купон: 27% (22,19 ₽)
● Дата погашения: 27.04.2030
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB
● Доходность к погашению (YTM): 28,4%

💸 Патриот Групп 1Р1

● ISIN: RU000A10B2D2
● Цена: 103,5%
● Купон: 27% (22,19 ₽)
● Дата погашения: 26.02.2028
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: BBB
● Доходность к погашению (YTM): 28,3%

К данной подборке подходим с умом и с диверсификацией, оценивайте риски, на всю котлету не влетаем, аккуратно, с чувством, с толком, с расстановкой. Некоторые выпуски торгуются выше номинала, но при этом пока еще сохраняется высокая доходность, рейтинг говорит сам за себя, так что внимательно.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев

Какие акции покупать, во что вложиться? Список компаний на июль 2025

Продолжаю формировать свой портфель через активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации. Вот уже три года и 10 месяцев моя стратегия помогает мне не сбиться с пути, а регулярные пополнения и реинвестирование дают возможность наращивать капитал.

😮 Почему стоит (или не стоит) покупать российские акции?

Рынок российских акций акций находится в боковике, постепенно снижаясь. Как на это смотреть? Все по-разному. Я смотрю, как на возможность брать акции дешевле, чем они могли бы стоить в другое время. А кто-то и вовсе не верит в рост, а я по крайней мере верю в дивиденды, которые растут.

Я уже писал, что триада из СВО, ставки и инфляции очень сильно влияют на рынок. Теперь стало понятно, что геополитика, главное, что решает в нашем казино, так как инфляция побеждается, а о снижении ставки не говорит только ленивый.

Все мы ждем главную новость. Сомнений в том, что все закончится позитивно для нас, у меня сомнений нет, поэтому переоценке быть, а прежних цен уже не будет, поэтому я продолжаю действовать в обычной мне манере, покупая хорошие активы с дивидендными выплатами.

Для себя определил приоритет покупок на июль. Это дивидендные акции, немного золота и облигации для создания денежного потока в моменты отсутствия дивидендных выплат.

Мой взгляд на вещи - это мое видение распределение своих финансов и оно может абсолютно не совпадать с вашим, пойдем смотреть, что буду покупать в июне.

💼 В моем составном портфеле 11 компаний, каждой компании отведен свой вес согласно моей стратегии инвестирования, которую я доработал, допилил и представил вам, мои дорогие читатели.

❗️ Приоритет покупок в июле будет направлен на 4 компании.

✅ Газпром нефть SIBN

Давние читатели прекрасно помнят, как я отношусь к акциям данной компании, последний обзор здесь.

Первый квартал был ожидаемо плохим, таким же, а может быть и хуже цифры будут и во втором. Дешевая нефть и дорогой рубль сделают свое дело.

Вдобавок ко всему дивидендный гэп, который еще ниже уронит цену. если вы инвестор на два дня, то можно сделать определенные выводы.

✅ Роснефть ROSN

У компании есть огромный проект Восток Ойл. Работы на нем ведутся. В 2026 году планируют запускать первые объекты.

Радует то, что на фоне всего зеленого безумия, на котором “темщики” заработали очень даже хорошо, Роснефть инвестирует в конвенциональные проекты по добычи нефти.

Здесь также дивидендный гэп в июле. Хотя акции и так торгуются очень дешево. По мультипликатору P/E покупаем не думая.

Если в России не инвестировать в акции нефтяников, то тогда во что? В любом случае не забываем про диверсификацию, потому что случится может что угодно, даже с условной Роснефтью.

✅ НоваБев Групп BELU

Компания строит так называемый ВИАК (вертикально-интегрированную алкогольную компанию), полный цикл от производства до сбыта в своих собственных магазинах.

Также идут разговоры о выходе на IPO сети магазинов ВинЛаб, что добавит капитализации самой компании. Рынок в упор не хочет замечать адекватный менеджмент компании, их планы и перспективы, которые могут открыться у инвестора в Белугу.

Полный обзор тут.

✅ Сбер SBER

Прокси на всю нашу экономику, главный по бабкам в стране банк, любимчик частных инвесторов, лидер народного портфеля. Как говорят некоторые: не знаешь, что покупать, покупай Сбер. Данный банк - денежная артерия России.

Тут также игра вдолгую. Если посмотреть. какие дивы платил банк лет 10 назад и сейчас, разница там на порядок.

Дивидендный гэп сделает свое дело, акции будут стоить ниже 290 ₽.

Все мысли, изложенные в данном тексте, не особо оперируют цифрами. тут больше глобальная логика и перспектива на несколько лет вперед. Покупаем хорошие активы, каждая из представленных компаний может оказаться в портфеле долгосрочного инвестора, но на разумную долю от общего.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев

До каких значений способен упасть индекс Мосбиржи под воздействием дивгэпов?

Российский рынок на старте торговой недели, так и не смог найти причин для позитива. На закрытии основных торгов индекс МосБиржи просел на 1,62% до 2756,14 пункта, индекс РТС потерял 1,48%, снизившись до 1102,97 пункта.

Многие насущные вопросы остаются без ответа, не позволяя снизить градус неопределенности. Без конкретики в переговорном процессе по урегулированию военного конфликта, фактор геополитики - остается в подвешенном состоянии, что в итоге, не позволяет крупному капиталу рассматривать фондовый рынок безопасным местом для вложения средств.

Также международная напряженность и опасения по поводу эскалации торгового конфликта США с их ключевыми партнерами не способствуют улучшению инвестклимата.

На вечерней сессии президент США Дональд Трамп объявил о введении с 1 августа пошлины в 25% на все японские и южнокорейские товары, импортируемые в США. Также Вашингтон с 1 августа вводит 25% пошлины для Малайзии, 30% — для ЮАР и 40% — для Лаоса и Мьянмы. Реакция мировых площадок обязательно последует.

Нефтяные котировки держаться в зеленой зоне, несмотря на решение ОПЕК+ увеличить производство с августа на 548 тыс. баррелей в день. Такое решение ОПЕК+ вернет на рынок почти 80% баррелей нефти, добыча которых была ранее сокращена участницами альянса.

За две недели дивидендные гэпы способны обрушить Индекс МосБиржи примерно на 3%, приведя котировки к сильной области поддержки 2680-2660 пунктов от которой несколько раз рынок уже демонстрировал попытки восстановления.

В подобный период волатильности, стоит сохранять хладнокровие и не спешить с набором среднесрочных лонгов. Имеет смысл, дождаться оснований для подобный решений. Иначе Вы рискуйте, раньше времени пристроить весь свободный кэш.

На фоне слабости акций, повышенный интерес инвесторов сохраняется к облигациям. Индекс RGBI уверенно держится выше 115 пунктов. В рамках получения фиксированной доходности, сегодня рассмотрим новые размещения на долговом рынке. Всем удачных торгов и благодарю за поддержку постов.

Из корпоративных новостей:

Мечел в январе–мае 2025 г. сократил добычу угля на 24% г/г, до 3,3 млн т — рынок остается убыточным из-за низких цен и слабого спроса.

Соллерс представил новые полноразмерные минивэны Sollers SP7.

Русал запустил производство алюминиевых пищевых контейнеров.

Fix Price объявляет о завершении биржевого обмена ГДР на акции ПАО «Фикс Прайс»

• Лидеры: Озон Фарма $OZPH (+3,84%), Магнит $MGNT (+0,6%), Мать и дитя $MDMG (+0,6%).

• Аутсайдеры: МТС $MTSS (-13,8%), СПБ Биржа $SPBE (-3,7%), Газпром $GAZP (-3,3%).

08.07.2025 - вторник

• $UGLD - предварительное судебное заседание по иску о передаче РФ доли Константина Струкова в ЮГК (12:00 мск)
• $MGKL - Группа МГКЛ опубликует операционные результаты за I полугодие 2025 г.
• $DIAS - закрытие реестра по дивидендам 80,00 руб (дивгэп)
• $KRKNP - закрытие реестра по дивидендам 447,54 руб/ап (дивгэп)
• $MSRS - закрытие реестра по дивидендам 0,15054 руб (дивгэп)
• $SIBN - закрытие реестра по дивидендам 27,21 руб (дивгэп)
• $SVCB - закрытие реестра по дивидендам 0,35 руб (дивгэп)
• $MRKV - последний день с дивидендом 0,0074 руб
• $X5 - последний день с дивидендом 648,00 руб.

Наш телеграм канал

Переходи в мой профиль и подписывайся на блог, чтобы не пропустить следующие посты.

#новости #мегановости #аналитика #дивиденды #биржа #рынок #инвестиции #инвестор #фондовый_рынок #акции #облигации #новичкам #трейдинг

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

«Зеленый свет» для зарубежных инвесторов

Несмотря на сохраняющуюся неопределенность на нашем рынке, на прошлой неделе мы получили довольно позитивный сигнал от властей. Путин подписал указ о дополнительных гарантиях для иностранных инвесторов. Давайте прикинем, какие активы могут быть интересны нерезам, если конечно указ «заработает». А еще поговорим о Народном портфеле и покинувшем его Норникеле.

📜 Итак, Указ №436 от 01.07.2025 предусматривает ряд гарантий для нерезидентов, в том числе из недружественных стран, при инвестировании на территории РФ, а также в российские активы. Для этого будут созданы «спецсчета Ин», с помощью которых можно будет не только заводить деньги в Россию, но и выводить их.

Бенефициарами аккуратных попыток возврата инвесторов могут стать известные российские компании – голубые фишки из Народного портфеля Мосбиржи: Сбербанк, Лукойл, Роснефть и даже Газпром. Еще выбор может пасть на Яндекс, X5, Т-Банк и Норникель. Последний хоть недавно и выпал из портфеля, тоже может быть интересен нерезидентам за счет уникального бизнес, не попавшего под прямые санкции. А вот акции второго и третьего эшелона едва ли получат дополнительную ликвидность.

По словам экспертов, указ может привлечь зарубежных инвесторов. «Экспертам», конечно, виднее, но одного указа мало. Во-первых, надо раскрутить гайки в отношении capital control. Во-вторых, чиновникам нужно создать надежный и удобный механизм для привлечения этих инвесторов, не забывая улучшать инвестиционный климат в стране. Плюс надо заставить компании детальнее раскрывать отчетность, не утаивая от акционеров важную для принятия решений информацию. А еще обязать соблюдать дивидендные политики и сделать выплату дивидендов прозрачной и предсказуемой.

💿 Может быть, поэтому Норникель и выпал из Народного портфеля? Несмотря на неплохие финансовые результаты компания в последние годы неоднократно ущемляла права миноритариев. И проблема не только в «выводе» дивидендов через Быстринский ГОК в пользу предправления Норникеля Владимира Потанина, или сомнительных планах по переносу медного завода в Китай. Причина кроется в целом комплексе проблем, который формирует «дисконт Потанина» - так коллеги окрестили ситуацию с низким качеством управления в компании, из-за чего ее акции остаются под давлением.

🌾 Причем проблемы с дивидендами наблюдаются не только у Норникеля. Та же Фосагро за два последних года несколько раз «срывала» ГОСА в отношении дивидендов. За первый квартал 2025 года решения так и не приняты. Как обычным миноритариям выживать в таких условиях?

"И если российские инвесторы в любом случае работают с тем, что предлагает рынок, то зарубежным институционалам требуются не только гарантии «на бумаги», но и полноценное улучшение сентимента. Только в этом случае инвесторы будут готовы взять на себя дополнительный страновой риск. А уж какую компанию они выберут, вопрос второй."

Ваш покорный слуга все еще скептически смотрит на новые инициативы правительства.

❗️Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

10 лучших коротких облигаций с самой высокой доходностью до 28% с погашением в 2025 году

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке короткие облигации с высоким рейтингом не ниже А-, со вкусной доходностью от 20% до 28%, все облигации погашаются в 2025 году.
Если раньше очень аккуратно говорили о том, что ставку пора бы снижать и только очень ярые влиятельные ребята на уровне Сечина Игоря Ивановича, прям очень сильно на этом настаивали. То теперь риторика самого ЦБ становится мягкой и скорее всего мы увидим снижение ставочки.

Это, возможно, даст буст акциям и росту тела уже торгующихся облигаций. Посмотрим, заседание ЦБ уже не за горами. А пока посмотрим на облигации, в которых можно поймать хорошую доходность на короткий срок

🔥 Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 12 надежных облигаций, как зарплата
💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 Сэтл Групп 2P1
●ISIN: RU000A1053A9
● Цена: 98,4%
● Купон: 12,15% (30,29 ₽)
● Дата погашения: 13.08.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А
● Доходность к погашению (YTM): 28,3%

💸 ЕвроТранс 1Р1
●ISIN: RU000A105PP9
● Цена: 95,69%
● Купон: 13,50% (11,1 ₽)
● Дата погашения: 11.12.2025
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 27,1%

💸 ГК Пионер 1P6
●ISIN: RU000A104735
● Цена: 96,8%
● Купон: 11,75% (14,65 ₽)
● Дата погашения: 04.12.2026
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 26,0%

💸 Уральская Сталь 1Р1
●ISIN: RU000A105Q63
● Цена: 93,9%
● Купон: 10,8% (53,85 ₽)
● Дата погашения: 25.12.2025
● Купонов в год: 2
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А
● Доходность к погашению (YTM): 25,3%

💸 Каршеринг Руссия 1P1
● ISIN: RU000A1052T1
● Цена: 99,1%
● Купон: 13,0% (32,41 ₽)
● Дата погашения: 06.08.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А
● Доходность к погашению (YTM): 23,0%

💸 ИЭК ХОЛДИНГ 1P1
● ISIN: RU000A105PR5
● Цена: 96,4%
● Купон: 12,7% (31,66 ₽)
● Дата погашения: 23.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 22,7%

💸 Селигдар 1Р1
● ISIN: RU000A105CS1
● Цена: 96,5%
● Купон: 10,8% (53,85 ₽)
● Дата погашения: 29.10.2025
● Купонов в год: 2
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А+
● Доходность к погашению (YTM): 22,5%

💸 ПКБ 1Р3
● ISIN: RU000A1047S3
● Цена: 97,8%
● Купон: 12,25% (6,11 ₽)
● Дата погашения: 05.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А
● Доходность к погашению (YTM): 21,2%

💸 Группа Черкизово 1Р5
● ISIN: RU000A105C28
● Цена: 97,4%
● Купон: 9,95% (24,81 ₽)
● Дата погашения: 23.10.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: АА
● Доходность к погашению (YTM): 20,5%

💸 АФК Система 1P1
● ISIN: RU000A0JVUK8
● Цена: 97,8%
● Купон: 10,5% (52,36 ₽)
● Дата погашения: 30.09.2025
● Купонов в год: 2
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: АА-
● Доходность к погашению (YTM): 20,0%

Данный список облигаций подойдет тем, кто хочет получать чуть выше рынка, но при этом не сильно рискуя. В любом случае не стоит забывать про диверсификацию. Также не стоит забывать про налоги, которые вы заплатите с прибыли при погашении данных облигаций, так что при выборе того или иного инструмента обращайте на это внимание.

Ну что, инвестиционные террористы, балуетесь короткими выпусками?

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев

🙃 Итоги инвестиций в июне 2025. За месяц +60 000 ₽. Портфель 1,94 млн

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования. Позади 3 года и 9 месяцев, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей. Время подбить все цифры и подвести итоги июня 2025 года. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка и так далее, все что касается инвестиций, обо всем по порядку, поехали!

💼 Портфель на 1 июня 2025

В мой портфель (актуальный состав акций и облигаций на 1 июля 2025) входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 июня 2025, сумма на всех счетах составляла 1 882 000 ₽.

💸 Пополнения

В июне пополнил портфель на 37 000 ₽.
Пополнения за 6 месяцев 2025 года составили 184 000 ₽.

🤑Сколько всего проинвестировал в 2025 году?

За шесть месяцев пополнения извне на счет 184 000 ₽, реинвестирование на данный момент составляет 54 018 ₽. В общей сложности пока вышло 238 018 ₽.

😐 Что произошло с портфелем за июнь?

А с портфелем за июнь не произошло ровным счетом ничего, если не считать активного пополнения и поступивших дивидендов. Четыре месяца в боковике 1,9кк-2кк.

Мой портфель

Проинвестировано: 1 453 000 ₽
Общее состояние портфеля: 1 942 000 ₽
Доходность на основе XIRR: 15,6% годовых.

Портфель за июнь получил рост на 60 000 ₽ или +3,1%, но как говорится, есть нюанс, Петька! Пополнения с реинвестированием составили сумму 65 000 ₽, поэтому у портфеля отрицательный рост на 5 000 ₽, но акций стало больше,)

🍸 События июня

● Список акций для покупок в июне, который не потеряет актуальность и в июле, я ж не брокер какой-то, чтобы переобуваться на лету

● Считал пассивный доход за 5 месяцев 2025.

● Акции в перспективе ближайших 12 месяцев с высокими дивидендами.

● Собрал подборку облигаций с ежемесячными выплатами, как зарплата, с купоном выше 23%.

● Разобрал Роснефть, посмотрели на перспективы компании. Спойлер: все ок!

● Подборка 10 облигаций лучше вкладов с высоким рейтингом А-.

В июне у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия (наконец-то я про нее вам рассказал), знакомьтесь, она позволяет мне не обращать внимание на истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции, облигации и немного золота.

🛍 Покупки июня

Акции:
● Мать и Дитя: 8 шт.
● НоваБев Групп:16 шт.
● Газпром нефть: 14 шт.
● Роснефть: 2 шт.
● ФосАгро: 1 шт.
● Новатэк: 1 шт.
● Русагро: 23 шт.

Облигации: .
Симпл 1Р3, ИнтерЛизинг 1Р11, Инвест КЦ 1Р1, ОФЗ 26230, ОФЗ 26233, ОФЗ 26240, УЛК 1Р1, Самолет Р16, ВУШ 1Р4, ОФЗ 26243, Евротранс1, Пионер 1Р6 , Сэтл Групп 2Р1 , Уральская Сталь 1Р1 , Черкизово 1Р5 , ОФЗ 26243.

💰 Дивиденды 2025

Дивидендно-купонная зарплата на сегодняшний день:

● Январь: 15389 ₽
● Февраль: 0 ₽
● Март: 0 ₽
● Апрель: 6 997 ₽
● Май: 3 563 ₽
● Июнь: 28 012 ₽

В июне пришли дивиденды от следующих компаний:
Лукойл 14 594 ₽
Татнефть 8 137 ₽
ФосАгро 2 877 ₽
НоваБев 1 979 ₽

Ну и купончики по облигациям

Здесь показывал пример модельного портфеля акций с облигациями, который можно использовать для формирования регулярного денежного потока в месяцы отсутствия дивидендов

💰 Дивиденды за все время

За все время своего инвестирования, полученные дивиденды подбираются к круглой сумме в 300к, на сегодняшний день – 297 374 ₽.

● 2022 – 26 000 ₽
● 2023 – 57 000 ₽
● 2024 – 159 299 ₽
● 2025 – 54 018 ₽

Напомню, что в начале года я приблизительно подсчитал прогнозные выплаты. Минимум – это 216 000 рублей, а для того, чтобы превзойти прошлогодний результат в два раза, необходимо получить 320 000 рублей. Так что, минимум буду считать за умеренный результат, а 320 000 за результат отличный.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год. Поставил год достижения 2028-й. С поправкой на инфляцию, к этому времени будет необходимо получать 1,24 млн рублей в год. Сервис по учету инвестиций подсказывает, что моя цель будет достигнута в 2033 году, а на данный момент выполнение составляет 17%.

Ждем главную новость. Продолжаем работать, покупать хорошие активы, наслаждаться летом, ну и поменьше читать новостного шума. Всем удачи!

✅ Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠 12 облигаций с ежемесячными купонами выше 23%, как зарплата
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠 10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 10 облигаций лучше вкладов и с высоким рейтингом А-
✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!
🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами
🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году
🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!
🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментарий

📅 Сегодня последний день, чтобы купить акции ПАО «МГКЛ» с дивидендами!

Реестр акционеров для выплаты дивидендов закроется после окончания сегодняшнего торгового дня — 4 июля.

💰 По итогам 2024 года акционеры получат 0,15 руб. на акцию, в целом на дивидендные выплаты Группа направит 48% чистой прибыли по МСФО или 190,3 млн рублей.

Если вы хотите получить дивиденды — важно совершить покупку сегодня, до окончания торгов.

комментариев