⚡Показываю свой портфель акций и облигаций по состоянию на 16 июля 2025 года

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации на нашем любимом казино. Вот уже почти 4 года на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель
До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное. 90% в акциях и 10% в облигациях обогнало другие соотношения. Понятно, что история может не повториться в будущем, но поразмышлять можно.

● Стоимость портфеля: 1 937 963 ₽
● Среднегодовая доходность: +14,85%
● Прибыль портфеля: +504 961 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 307 600 ₽ или +18,9%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта разница сохраняется.

📉 Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 504 489 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. Показатель постоянно пляшет из-за волатильных акций.

📈 Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ
🛢️ Газпром нефть: 411 шт. (10,7%)
🛢️ Лукойл: 31 шт. (9,5%)
🛢️ Роснефть: 417 шт. (9%)
🛢️ Татнефть: 217 шт. (6,7%)
🏭 Новатэк: 38 шт. (2%)

Материалы
🚜 ФосАгро: 39 шт. (12,4%)
🌟 Полюс: 111 шт. (10,7%)

Финансы
🏦 Сбербанк: 1260 шт. (20,7%)

Здравоохранение
👩‍🍼 Мать и Дитя: 108 шт. (6,1%)

Товары повседневного спроса
🍷 НоваБев Групп: 204 шт. (4,5%)
🚜 Русагро: 65 шт. (0,3%)

Облигации
Корпоративные и ОФЗ: 3,3%

Золото
🔅 БКС Золото: 1 757 шт. (0,90%)
🔅 ВИМ Золото: 8 324 шт. (0,91%)

❌ Заблокированное
Китай и Finex: 1,94%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат до лучших дней вместе с китайскими акциями.

Распределение по классам активов
● Акции: 94,2%
● Облигации: 3,3%
● Фонды 2,4%

📈 Портфель по секторам
● Энергетика: 38,7%
● Материалы: 24,1%
● Финансы: 21,6%
● Здравоохранение: 6,2%
● Товары повседневного спроса: 4,8%
● Остальное: 4,7%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев
По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 208 000 ₽.
Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 54 000 ₽, подробно про пассивный доход за 6 месяцев 2025 года.

🎯 Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2033 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к созданию капитала, с которым по жизни будет легче двигаться.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:
🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!
🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

0 комментариев

посты по тегу

🏤 Мегановости 🗞 👉📰

1️⃣ Банк России снизил ключевую ставку до 15% на фоне замедления инфляции и охлаждения экономики.
Инфляция после роста из-за НДС вернулась к уровню около 4–5%, что позволило начать смягчение политики.
Потребительский спрос снижается, так как люди заранее сделали крупные покупки и сейчас больше сберегают.
Бизнес стал осторожнее, инвестиционные планы сдержанные, а рост экономики замедляется.
Снижается давление на цены за счет охлаждения рынка труда и более умеренного роста зарплат.
При этом ЦБ не обещает быстрое снижение ставки из-за рисков со стороны бюджета и внешней ситуации.

Ставка пошла вниз, но из-за неопределенности рынок будет расти постепенно без резких движений.

комментариев

Определены параметры размещения конвертируемых облигаций

ПАО «МГКЛ» утвердило условия выпуска конвертируемых облигаций. Инструмент сочетает фиксированный купонный доход и возможность участия в росте стоимости акций компании.

📅 Предварительная дата начала размещения — 26 марта 2026 года.
С даты начала размещения инвесторы, голосовавшие против размещения, смогут реализовать своё преимущественное право приобретения облигаций.

📊 Основные параметры выпуска:
• Номинал облигации — 6 рублей
• Купонная ставка — 15% годовых
• Дата погашения — 10 марта 2032 года
• Период конвертации — за 20 дней до погашения

💡 Как работает инструмент
Инвестор приобретает облигацию и получает купонный доход в течение срока обращения. Перед погашением он сможет выбрать один из двух сценариев:

— подать заявку на конвертацию облигаций в акции компании в пропорции 1:1, если рыночная конъюнктура будет привлекательной;
— либо полностью погасить номинал облигации.

Таким образом, инструмент сочетает фиксированную доходность и потенциальный апсайд от роста стоимости акций.

Группа рассматривает конвертируемые облигации как часть долгосрочной стратегии развития на рынке капитала и расширения линейки инструментов для инвесторов и снижение средневзвешенной стоимости капитала

комментариев

Почему газ на Мосбирже торгуется выше, чем в США (20 марта 2026)

На рынке природного газа возникло заметное расхождение между котировками Мосбиржи и США. По фьючерсу с экспирацией в марте 2026 премия Мосбиржи составляет около 0,65%, в апреле — уже 2,1%, по маю — 4,5%.

Основная причина в том, что это рынки разной природы. В США фьючерс на газ тесно связан с физическим базисом: с добычей, транспортировкой, хранением, спросом со стороны энергетики и СПГ-экспорта. Это рынок, где цена постоянно сверяется с реальным балансом спроса и предложения. Там фьючерс — прежде всего инструмент хеджирования и отражения фундаментальной стоимости газа.

На Мосбирже контракт на природный газ носит в значительно большей степени спекулятивный и финансовый характер. Он гораздо слабее связан с физическим рынком и не встроен в такую же глубокую систему хеджирования производителей и потребителей. Поэтому цена здесь отражает не только стоимость самого газа, но и локальное позиционирование участников.

Дополнительная причина — разная ликвидность. Американский рынок намного глубже: больше участников, выше обороты, уже спреды, сильнее арбитраж. На Мосбирже ликвидность слабее, и даже относительно небольшие заявки могут сильнее двигать цену. В результате в котировке появляется премия, связанная с особенностями самой площадки.

Именно поэтому российская цена природного газа выше американской. Это эффект более тонкого и менее фундаментального рынка. А рост расхождения от марта к маю показывает, что в дальних контрактах влияние спекулятивного и локального фактора становится еще сильнее.

При торговле фьючерсами на природный газ на Московской бирже критически важно учитывать ценовой разрыв, так как котировки на ММВБ экспирируются на основе данных закрытия американской биржи NYMEX.

комментариев

Правильный риск-менеджмент и решение по телеграмму!

Если ваша система настроена на правильный параметр Risk/Reward (RR), вам вообще не нужно быть правым всё время.

Многие новички, да и не только, борются за 90% точность входов.
Это путь в никуда.
Если ваше соотношение прибыли к риску составляет 1:3 или 1:4, вам достаточно оказываться правым всего в четырех случаях из десяти.

Остальные 60% времени вы можете «ошибаться», получать стопы и при этом стабильно увеличивать свой депозит.
Вам не нужно быть экстрасенсом.
Вам нужно просто соблюдать пропорции.
И помните,что математическое ожидание работает одинаково и на $1000, и на $200 000.

То есть даже если у вас 200$ депозит, это не значит, что вы можете рисковать 20$ в сделке
Правила нужно соблюдать при любом размере депозита!

Поделился всё таки одним из постов тут, хотя не планировал!

По поводу замедления телеграмма:
Какие есть решения этого вопроса: первое–посмотрите в интернете, как его ускорить.
Сейчас много довольно простых и быстрых способов это сделать, не поленитесь, изучите эту тему, чтобы комфортно использовать нужные сервисы!

Как только здесь появится формат канала, который нам нужен, то мы перейдём сюда, но пока всё равно самый удобный и основной вариант это https://t.me/MoneyDealerstrading телеграмм!

комментариев