Поиск

Следует ли инвестировать в Черкизово, или это "Гурмэ с перцем" ⁉️

💭 Рассматриваем целесообразность инвестирования в группу компаний Черкизово...

💰 Финансовая часть (1 п 2025)

📊 Компания зафиксировала чистую прибыль в размере 4,39 млрд рублей. Это меньше аналогичного показателя прошлого года — 6,66 млрд рублей. Несмотря на замедление темпов роста прибыли, ключевые показатели демонстрируют устойчивый рост объёма активов и стабильность операционной деятельности. Важно помнить, что первый квартал 2025 года завершился чистым убытком в размере 0,8 млрд рублей.

💳 Общий объём кредиторской задолженности компании снизился относительно предыдущего периода и составляет 3,1 млрд рублей. Основу задолженности составляют расчёты с поставщиками и кредиторами. Примечательно полное отсутствие значимой просроченной задолженности, что подтверждает высокий уровень контроля над обязательствами и соблюдение сроков платежей.

✔️ Операционная часть

🐔 Производство куриного мяса увеличивается, что является положительным моментом, ведь именно эта продукция приносит основную долю прибыли. Компания успешно завершила покупку ООО «Руском» в Тюменской области, став лидером по производству бройлеров в России. Этот актив поможет «Черкизово» усилить позиции на рынке брендированных продуктов из курицы в Сибири и на Урале. Однако курица, будучи наиболее доходным сегментом, также принесла проблемы.

🥓 Компания объявила о планах увеличения производства колбасных изделий в нарезке под брендами «Черкизово» и «Черкизово Премиум». Такое решение обусловлено растущим спросом потребителей на удобные небольшие упаковки и готовностью платить больше за продукцию высокого качества с эксклюзивными вкусами. В рамках расширения ассортиментной линейки «Черкизово» выпустило новые продукты в нарезке: варено-копченую колбасу «Балыковую», сырокопченые ассорти-колбасы «Мраморная», «Салями Астория», «Салями Экстра» и «Гурмэ с перцем».

📌 Итог

⚠️ Относительно высокий уровень задолженности усиливает финансовую нагрузку, увеличивает возможный риск снижения кредитного рейтинга и затрудняет доступ к новым источникам финансирования. Но видно, что компания намерена работать в этом направлении. У неё есть всё, чтобы достойно выйти из сложившейся ситуации.

🧐 Ранее компания активно развивала бизнес путем слияний и поглощений (M&A), а также осуществляла крупные капитальные вложения, финансируемые за счет заемных средств. Такая стратегия была успешной благодаря государственным субсидиям, покрывавшим расходы на обслуживание льготных кредитов, позволяя одновременно выплачивать дивиденды акционерам. Сейчас же ситуация изменилась: стоимость заимствования увеличилась, долговая нагрузка осталась высокой. Это вынуждает компанию лишь пересмотреть свою инвестиционную политику, сократив объём инвестиций, однако она намерена продолжать реализацию своей долгосрочной инвестиционной стратегии, органический рост и осуществление стратегических приобретений.

🎯 ИнвестВзгляд: Дивидендная доходность находится на среднем уровне и не представляет особой привлекательности. Успех компании будет зависеть от её способности эффективно управлять долговой нагрузкой, оптимизировать расходы и находить новые пути роста и развития. Имеются признаки выздоровления, а сам бизнес достаточно стабилен — к тому же чётко обозначены планы по развитию, которые корректируются под текущие обстоятельства. Несмотря на повышенный риск, потенциал роста огромен. Добавляем в портфель.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Да, инвестировать в Черкизово целесообразно, несмотря на существующий риск — высокую долговую нагрузку. Если этот фактор пугает, лучше воздержаться от включения акций компании в инвестиционный портфель. И да... — это "Гурмэ с перцем".

👇 Видите потенциал у компании, согласны с выводом?

$GCHE #GCHE #инвестиции #черкизово #агропром #акции #анализ #АгроБизнес #Аналитика #Развитие #Бизнес #Стабильность

комментариев

IVA Technologies: провал амбициозных планов или временная засада ⁉️

💭 Анализируем текущее положение компании и дальнейшие перспективы...

💰 Финансовая часть (за 2024 год)

📊 Компания продемонстрировала увеличение выручки на 38% относительно предыдущего периода, достигнув отметки в 3,3 миллиарда рублей. Тем не менее, фактический показатель оказался ниже ожиданий руководства, которое рассчитывало на достижение уровня примерно в 4 миллиарда рублей (рост порядка 60%). Причиной стали растущие затраты на сырье, программное обеспечение, маркетинговую деятельность, а также инвестиции в расширение ассортимента продукции.

🧐 Показатель чистой прибыли (NIC), очищенный от капитализированных расходов и амортизации, уменьшился почти вдвое, остановившись на отметке 655 миллионов рублей. Рентабельность по показателю EBITDAC сократилась больше чем наполовину, составив всего 25%. Основной причиной стало увеличение затрат на сырье, программное обеспечение и продвижение продукции, а также инвестиции в расширение ассортимента товаров.

✔️ Прогнозы

🤷‍♂️ Ожидаемый рост выручки в 2025 году составит около 25%, а в 2026 году увеличится до 50% благодаря эффекту низкой базы прошлого года и потенциальному улучшению рыночной ситуации. Эти показатели заметно уступают первоначальным ожиданиям самой компании, согласно которым выручка должна была достигнуть уровня 6–7 миллиардов рублей.

💳 Ещё одним важным аспектом является динамика дебиторской задолженности и запасов. Данные показатели увеличивались на протяжении последних нескольких кварталов, оказывая давление на операционную ликвидность предприятия. Общий объём свободного денежного потока снизился до незначительных величин, а наличные средства компании оказались сильно ограничены. Всё это создает дополнительные риски для операционной устойчивости компании в ближайшей перспективе.

🤓 Компания «Технологические инвестиции „ФТИ“», занимающаяся вложениями в перспективные технологические стартапы, совместно с IVA Technologies заявили о запуске совместной программы партнерства. Основная цель партнерства заключается в стимулировании разработки передовых продуктов IVA Technologies в сфере унифицированных коммуникаций, видеоконференций, технологий искусственного интеллекта и защиты информационных систем. Это, в свою очередь, значительно укрепляет позиции компании и улучшает её долгосрочные перспективы.

💸 Дивиденды

🤑 Согласно своей дивидендной политике компания намерена распределять минимум 25% скорректированной чистой прибыли среди акционеров при условии низкого уровня закредитованности (соотношение чистого долга к EBITDA должно быть менее 2х).

🤷‍♂️ Ранее, в мае, правление предложило утвердить выплату дивидендов за 2024 год в объеме 3 рублей на одну ценную бумагу. Тем не менее, проведенное 30 июня ежегодное собрание акционеров не смогло принять решение относительно распределения доходов и начисления дивидендов за указанный период ввиду недостаточного количества голосов. Повторное рассмотрение вопроса планируется провести осенью текущего года.

📌 Итог

🧐 В 2024 году IVA Technologies не достигла поставленных целей по выручке, и сложная экономическая ситуация вкупе с переносом инвестиционных планов на последующие периоды приведет к замедлению её роста в 2025 году. Лишь в 2026 году возможно некоторое восстановление динамики вследствие ожидаемого смягчения кредитно-денежной политики государства.

📊 Компании пришлось столкнуться с резким падением ключевых показателей рентабельности в 2024 году. Предполагается, что при сложившихся обстоятельствах компания сосредоточится на повышении эффективности своей деятельности, способствуя восстановлению рентабельности. Среднесрочная задача — стабилизация маржи на среднем уровне, характерном для отечественных разработчиков программного обеспечения.

🎯 ИнвестВзгляд: Идеи здесь нет.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Провала нет, но трудности могут затянуться. Важно, что компания осознаёт проблемы и располагает планом по их устранению.

👇 Как вам обзор?

$IVAT #IVAT #инвестиции #экономика #бизнес #технологии #дивиденды #Аналитика #идея #прогноз #обзор

комментариев

SBER CIB опубликовал аналитический отчет по акциям ПАО «Ламбумиз»

Аналитическая команда Sber CIB подготовила обзор по акциям ПАО «Ламбумиз», в котором дает фундаментальную оценку компании, ключевым факторам инвестиционной привлекательности, разбирает отрасль упаковки. В конце отчета приводится SWOT-анализ компании и показатели международных производителей упаковки.

В отчете подчеркиваются следующие позитивные аспекты:

• Позиция лидера на российском рынке упаковки для жидких пищевых продуктов: ПАО «Ламбумиз» — один из крупнейших игроков отрасли с устойчивой долей рынка.
• Фокус на импортозамещение и технологическую независимость: эксперты отмечают стратегическую важность компании для локального пищевого производства.
• Потенциал роста рентабельности за счет повышения операционной эффективности и масштабируемости бизнес-модели через реализацию инвестиционного проекта.
• Надежная производственная база и устойчивые отношения с клиентами — в том числе с крупнейшими российскими производителями молочной продукции.

Никита Демидов, заместитель директора ПАО «Ламбумиз» по IR: «Публикация отчета от Sber CIB является важным шагом в формировании аналитического покрытия нашего эмитента и способствует повышению информационной прозрачности для текущих и потенциальных акционеров. Мы благодарим Sber CIB за внимание к нашей компании и уверены, что такие профессиональные исследования помогают инвесторам лучше понимать акции «Ламбумиз»».

Мы благодарим аналитическую команду Sber CIB за внимание к нашей компании и приглашаем инвесторов ознакомиться с полным текстом отчета.
#LMBZ #Ламбумиз #Аналитика

комментариев

Тайны электроэнергетики: почему Мосэнерго теряет привлекательность ⁉️

💭 Изучаем операционные и финансовые показатели компании, её дивидендную политику и причины снижения инвестиционной привлекательности.

💰 Финансовая часть (за 2024 год)

⚡ Акции потеряли привлекательность из-за прекращения публикации полной финансовой отчетности начиная с конца 2022 года, что делает оценку текущего состояния компании затруднительной.

🧐 Прибыль Мосэнерго сократилась до 10,9 млрд рублей, продемонстрировав падение на 44% относительно показателя 2023 года. Несмотря на увеличение годовой выручки на 6%, показатели прибыли от реализации продукции и итоговая чистая прибыль уменьшились вследствие повышения затрат на производство на 10%. Ключевой фактор снижения чистой прибыли — начисление отложенного налога на прибыль в объеме 6,19 млрд рублей. Если исключить этот элемент, уменьшение доходов выглядело бы менее выраженным. Помимо прочего, вызывает беспокойство рост капитальных расходов до уровня около 30 млрд рублей.

✅ Затраты на приобретение долгосрочных активов в отчетном периоде достигли отметки в 23,8 млрд рублей, что оказалось меньше уровня 2023 года - 25,6 млрд рублей. Таким образом, инвестиции компании в 2024 году оказались ниже, чем годом ранее.

✔️ Операционная часть (2 кв 2025)

🔀 Во втором квартале компания зафиксировала небольшой рост производства электроэнергии (+0,5%) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув объема в 14 миллиардов киловатт-часов. Однако за первое полугодие общий объем выработки сократился на 2% относительно предыдущего года, главным образом из-за слабых результатов первого квартала. Оценить этот рост можно как незначительный. Одним из положительных моментов является повышение тарифов на газ с 1 июля, что приведет к росту цен на электроэнергию и положительно скажется на финансовых результатах второго полугодия.

💸 Дивиденды

🤑 Дивидендная политика компании выделяется среди конкурентов, отказавшихся выплачивать дивиденды за предыдущий период. Хотя дивидендная доходность не является выдающейся, сами дивиденды играют важную роль в поддержке привлекательности акций.

🤷‍♂️ Продолжение практики значительных дивидендных выплат способно положительно отразиться на репутации компании. Вместе с тем ограниченная прозрачность корпоративной политики и низкая предсказуемость будущих платежей существенно снижают положительное влияние текущих дивидендов.

📌 Итог

❗ Инвесторы лишены возможности получить объективную картину финансового положения предприятия, вследствие чего возникают серьёзные сомнения относительно реальной деятельности компании.

⚡ Электроэнергетика является важным инфраструктурным сектором экономики, и даже незначительные изменения объемов производства не оказывают значительного влияния на общую ситуацию. Компания представляет собой зрелый бизнес, демонстрирующий высокую стабильность функционирования. Тем не менее, перспективы существенного увеличения прибыли и иных ключевых финансовых показателей являются весьма ограниченными. Рост активов и доходов происходит преимущественно естественным образом, через органическое развитие и поддержание текущей инфраструктуры. Значительных прорывов или масштабных инвестиционных проектов ожидать не приходится.

🎯 ИнвестВзгляд: Инвестирование в компанию, чья финансовая прозрачность оставляет желать лучшего, сопряжено с высокими рисками. Реальные экономические проблемы серьёзно влияют на принятие взвешенных инвестиционных решений — в том числе и предсказуемость дивидендов. Идеи здесь нет.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Несмотря на статус инфраструктурного гиганта и продолжение дивидендных выплат, совокупность негативных факторов перевешивает потенциальные преимущества, что делает акции компании менее привлекательными для инвесторов.

👇 Подпишитесь, чтобы не пропустить обзоры. Если уже подписаны — пожалуйста, дайте оценку. Спасибо!

$MSNG #MSNG #Мосэнерго #электроэнергетика #инвестиции #акции #дивидеды #Бизнес #Аналитика #идея #прогноз #обзор

комментариев

НМТП на грани триумфа: почему эта «голубая фишка» может стать золотой ⁉️

💭 Исследование финансового положения и инвестиционной привлекательности одной из самых надежных российских компаний — НМТП...

💰 Финансовая часть (1 кв 2025)

📊 Анализируя бизнес-показатели, отметим высокую стабильность маржи. Выручка первого квартала 2025 года осталась практически неизменной относительно предыдущего периода, однако чистая прибыль снизилась на 5%. При этом показатель EBITDA уменьшился всего лишь на 1%, демонстрируя устойчивость операционной деятельности предприятия. Компания демонстрирует способность стабильно генерировать свободный денежный поток (FCF).

🤔 Финансовое положение характеризуется наличием значительного резерва ликвидности — около 14,8 миллиардов рублей свободных денежных средств. Общий долг компании преимущественно состоит из обязательств по аренде, общий объем финансовых ресурсов составляет внушительные 47,2 миллиарда рублей. Во втором полугодии 2024 года наблюдался существенный рост капитальных затрат (CAPEX), вероятно связанный с инвестициями в совместный проект с компанией «Металлоинвест».

✔️ Операционная часть

📦 По итогам 2024 года общий объем перевозимых грузов достиг отметки в 130,9 миллионов тонн, продемонстрировав снижение на 1,1% по сравнению с предыдущим годом. Компания ставит перед собой амбициозную цель увеличить этот показатель до 167,8 миллиона тонн к 2030 году. Чтобы достичь данной цели, запланировано наращивание производственных мощностей порта НМТП на дополнительные 27 миллионов тонн ежегодно и повышение уровня пропуска железнодорожных перевозок до 73,4 миллионов тонн в год к указанному сроку.

⚓ К 2027 году ожидается ввод нового специализированного терминала в порту Новороссийска, реализуемого совместно с компанией «Металлоинвест», где доля участия НМТП составляет три четверти. Предполагается, что грузооборот данного терминала в первый год эксплуатации составит порядка 10 миллионов тонн, увеличиваясь впоследствии до 12 миллионов тонн. Этот объект предназначен исключительно для переработки железорудного сырья, что особенно актуально, поскольку сухогрузы составляют значительную долю — около 20% общего объема обработки грузов, хотя тарифы на такую переработку почти в четыре раза превышают аналогичные показатели для жидких грузов.

💸 Дивиденды

🧐 Традиционно компания воспринимается как "голубая фишка" с дивидендной доходностью около 50% и умеренным устойчивым ростом, соответствующим уровню инфляции. Вполне вероятно, что в ближайшие годы в компании воздержится от изменения дивидендной политики компании ввиду значительных инвестиций. Крайняя выплата принесла инвесторам доходность 10,5%.

📌 Итог

😎 Компания ведет прозрачный и надежный бизнес. Регулярный рост тарифных ставок обеспечивает возможность соответствовать темпам инфляции, поддерживая высокие показатели рентабельности. Основной пакет акций сосредоточен в руках государственных структур — Транснефть, Росимущество и РЖД, следовательно, фактически предприятие находится под контролем государства.

🤑 Что касается дивидендной политики, не стоит рассчитывать на крупные выплаты сверх текущих уровней. Тем не менее, имеющиеся финансовые запасы позволят обеспечить одновременно и выплаты дивидендов, и финансирование капиталовложений.

🎯 Инвестиционный взгляд: Оценка стоимости компании выглядит справедливой и соответствует рыночным условиям с учетом присущего ей уровня рисков, что делает её привлекательной для долгосрочного владения в портфеле инвесторов. Добавляем в портфель.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Стабильный бизнес, регулярные индексации тарифов и реализация стратегических планов по расширению могут обеспечить рост стоимости акций. При успешном выполнении планов компания может превратиться в «золотую жилу».

👇 Инвестируете ли вы в акции портового гиганта? Расскажите о своём опыте и ожиданиях от компании.

$NMTP #NMTP #НМТП #Инвестиции #Акции #Дивиденды #Анализ #Грузооборот #Капитализация #Экономика #Бизнес #Аналитика

комментариев

Стоит ли инвесторам беспокоиться о долге О’КЕЙ ⁉️

💭 Разбираем финансовое состояние одной из крупнейших торговых сетей и оцениваем риски для инвесторов в условиях растущего долга.

❗ Предисловие

🏪 Окей является слабым игроком в своем сегменте и практически всегда занимал эту позицию. Основу компании составляют гипермаркеты, которые продолжают снижать ее показатели, несмотря на небольшой рост выручки и снижение трафика. Эта ситуация напоминает положение «Ленты» до приобретения «Монетки».

💰 Финансовая часть (1 кв 2025 / 2024 год)

📛 Выручка в 1 кв снизилась на 0.6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (после роста на 2.9% в предшествующем квартале и обычного прироста в размере 1.8%). Чистая задолженность возросла на 9.4 миллиарда рублей с начала текущего года, достигнув уровня 118.4% от рыночной стоимости компании.

📊 За 2024 год общая выручка сети супермаркетов «О'КЕЙ» и дискаунтеров «ДА!» выросла на 5,5%, достигнув отметки в 219,4 миллиарда рублей. Рост обусловлен увеличением чистой розничной LFL-выручки как в крупных магазинах формата «гипермаркеты», так и в дискаунтерах.

🧐 Валовая прибыль увеличилась на 7,9%, составив 51,4 миллиарда рублей, при этом валовая маржа достигла 23,4%. Это стало возможным благодаря эффективной работе с поставщиками и снижению уровня товарных потерь.

↗️ EBITDA (прибыль до уплаты процентов, налогов, износа и амортизации) показала значительный прирост — 20,3%, достигнув значения в 20,5 миллиарда рублей. Рентабельность по этому показателю возросла до 9,3%.

🆗 Гипермаркеты «О'КЕЙ» продемонстрировали умеренный рост EBITDA на уровне 6,2%, увеличив показатель до 13,4 миллиарда рублей, тогда как в сегменте дискаунтеров «ДА!» отмечался резкий скачок на 61%, доведя этот показатель до 7,1 миллиарда рублей. Такой успех объясняется оптимизацией операционной деятельности и ростом числа развитых торговых точек.

💪 Компания смогла добиться значительного улучшения финансовых результатов, зафиксировав чистую прибыль в размере 2 миллиардов рублей против убытков предыдущего периода в размере 2,9 миллиарда рублей.

💳 Кроме того, соотношение долговых обязательств к прибыли улучшилось, снизившись с 3,66х в конце 2023 года до 2,65х в конце 2024-го, главным образом за счёт роста EBITDA и сокращения задолженности.

🛣️ Редомициляция

👥 Акционеры компании на внеочередном собрании решили сменить юридический адрес компании с Люксембурга на Россию. После прохождения необходимых юридических процедур организация будет официально зарегистрирована в Калининградской области как международная компания публичное акционерное общество «О'Кей Груп». До завершения процесса перехода компания сохранит статус люксембургской структуры.

👨‍💼 По заявлению руководства, смена юрисдикции не повлияет на текущую работу розничных сетей и дочерних предприятий группы. Ранее сообщалось, что все существующие акции компании останутся действительными в новой структуре на прежнем основании один к одному.

📌 Итог

💣 Кредитоспособность компании сопоставима с показателями М.Видео, и риски здесь значительны, первый квартал не дал улучшения ситуации. хотя наблюдалось улучшение показателей в прошлом году.

🧐 Дефолт маловероятен, хотя уровень задолженности высок, но компания способна справляться с обязательствами, фактически работая ради своих кредиторов. Примерно 100% или немного больше операционной прибыли направляется на уплату процентов по долгам.

😎 Переезд — важный фактор, но не может являться идеей. Хотя котировки, конечно, могут подскочить.

🎯 ИнвесВзгляд: На текущий момент в активах компании идеи нет.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Торговая сеть сталкивается с серьёзными финансовыми трудностями, связанными с накопившейся задолженностью. Несмотря на некоторые положительные изменения в отчётности за последний период, проблема всё ещё остаётся актуальной. Оценивая перспективы компании в долгосрочной перспективе, становится ясно, что пока оснований для паники у инвесторов нет.

👇 Понравился обзор?

$OKEY #OKEY #Ритейл #Инвестиции #Финансы #Редомициляция #Торговля #Дискаунтеры #Гипермаркеты #Бизнес #Аналитика

комментариев

Почему акции Ленты имеют объективную недооценку рынком ⁉️

💭 Этот анализ важен для понимания инвестиционной привлекательности компании. Поехали...

💰 Финансовая часть (1 кв 2025)

📊 Компания продемонстрировала значительный рост финансовых показателей в первом квартале текущего года. Выручка увеличилась на 23,1%, а чистая прибыль — на впечатляющие 68,2%. Операционная маржинальность составила 4,1%, что на 0,5 процентных пункта больше, чем годом ранее, и превосходит показатели конкурента X5. Валовая маржа также улучшилась на 0,8 процентных пункта.

💪 Несмотря на увеличение расходов на административные нужды (SG&A), включая рост оплаты труда сотрудников на 35%, рентабельность бизнеса осталась высокой. Показатель EBITDA увеличился на 25,4%, а маржа EBITDA сохранилась на уровне предыдущего года, подчеркивая эффективность компании среди конкурентов.

✔️ Финансовое положение характеризуется низким уровнем задолженности, хотя чистый долг слегка возрос вследствие отрицательного свободного денежного потока (FCF). Чистые финансовые затраты составили 2,1 миллиарда рублей, а эффективная ставка долга находится в диапазоне 11–12%, без привлечения новых кредитов.

🤑 Оборотный капитал заметно увеличился в течение квартала на 15,9 миллиардов рублей, что привело к оттоку свободных денежных средств (FCF) на сумму 12,4 миллиарда рублей. Капитальные вложения (CAPEX) составили 9,1 миллиарда рублей, или 3,7% от общей выручки. Прогнозируется, что в 2025 году CAPEX превысит отметку в 40 миллиардов рублей, что потенциально приведет к увеличению маржи EBITDA выше ожидаемого уровня. Это позволит обеспечить свободный денежный поток примерно в размере 20 миллиардов рублей, достаточный для выплаты дивидендов в объеме 50% от чистой прибыли, если руководство примет такое решение.

✔️ Операционная часть

🧾 За первый квартал сопоставимые продажи увеличились на 12,4%. Средний чек повысился менее значительно, на 7,8%, уступив конкурентам, тогда как посещаемость магазинов выросла на 4,3%.

🪙 Розничная сеть Лента делает акцент на развитие бренда "Монетка", где аналогичные продажи демонстрируют рост на 12,5%, сопровождаемый увеличением трафика покупателей.

🏪 Ритейлер приобрел крупную розничную торговую сеть Челябинска — компанию ООО «Молл», владеющую сетью «Молния» и магазинами Spar. Сделка включает 5 гипермаркетов, 18 супермаркетов, 49 магазинов формата «у дома» и три распределительных центра. Сумма покупки оценивается в 4–5 млрд рублей.

🫰 Оценка

🔥 Организация продолжает оставаться наиболее успешной и одновременно недооцененной компанией в сфере розничной торговли. Насколько долго ей удастся удерживать лидерство по эффективности, пока неясно, однако текущая стоимость акций красноречиво свидетельствует о потенциале. Что касается дивидендной политики, то ожидать выплат в размере 100% от полученной прибыли не приходится, поскольку управление ориентировано на развитие и расширение бизнеса.

📌 Итог

✅ По итогам первого квартала компания Лента демонстрирует превосходные результаты практически по всем показателям, существенно опережая конкурентов и продолжая динамично расширяться и укреплять позиции наиболее эффективных направлений своего бизнеса.

💸 Руководство компании предпочитает инвестировать средства в дальнейшее развитие бизнеса, отказываясь от высоких дивидендных выплат, что отражено в низкой оценке рынка. Если бы компания последовала примеру X5 и направляла всю свою прибыль на выплату дивидендов, её рыночная оценка была бы гораздо выше, возможно даже удвоившись. Такая ситуация создаёт интересные возможности для инвесторов, рассчитывающих на будущий рост стоимости акций при условии изменения дивидендной политики и начала активного распределения доходов между акционерами.

🎯 ИнвестВзгляд: Потенциал для органического роста котировок сохраняется.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Основная причина недооценки акций Ленты заключается в консервативной дивидендной политике и значительных инвестициях в развитие бизнеса. Это объективно.

👇 Подписывайтесь!

$LENT #LENT #Лента #акции #инвестиции #Анализ #Бизнес #Аналитика #Ритейл

комментариев

Делимобиль. Какие перспективы ⁉️

💭 Этот материал посвящен рассмотрению текущего состояния дел и перспектив развития каршеринга Делимобиль...

💰 Финансовая часть (за 2024 год)

🚗 Делимобиль получает большую часть своего дохода от аренды транспортных средств. Затраты включают расходы на техническое обслуживание, ремонты и топливо.

🤔 Высокие финансовые издержки вновь привели показатели к нулевому значению в 2024-м. Прогнозируется восстановление прибыли до ~2 млрд руб. в 2025 году, с дальнейшим улучшением показателей и превышением рентабельности свыше 10% к 2027 году. Выручка в 2025 году ожидается на уровне около +40%.

📊 Рентабельность по EBITDA сократилась из-за инвестиций в расширение сети СТО и увеличения зарплат персонала. Однако, оптимизация расходов позволит восстановить маржу до примерно 30%, хотя пока показатель остается низким — всего 5%.

💳 Основной долг формируется лизинговыми обязательствами (~55%), с плавающими ставками. Хотя доля контрактов с фиксированными ставками преобладает (около 59%), основной объем выплат по займам придётся на 2026 год. Показатель чистого долга/EBITDA увеличился до 5,1х, но ожидается снижение до менее 3х в ближайшие годы.

✔️ Операционная часть

🧰 В 2024 году компания активно вложила средства в своё развитие: были открыты новые филиалы в Сочи, Уфе и Перми, автопарк увеличен до 31,7 тысячи автомобилей (+19%). Количество станций технического обслуживания (СТО) было удвоено до 15 объектов общей площадью свыше 40 тысяч квадратных метров. Инвестиции включали найм и обучение технического персонала в условиях кадрового дефицита и инфляционного давления на стоимость рабочей силы, а также улучшение ИТ-инфраструктуры. Эти меры ранее планировались на 2025 год, но были реализованы досрочно.

😎 В 2025 году Делимобиль запустил новый сервис по ремонту и техническому обслуживанию автомобилей для частных автовладельцев. Сервис функционирует на базе собственной станции технического обслуживания компании. У Делимобиля подписаны авторизованные сервисные контракты, что гарантирует использование сертифицированных запасных частей. Руководитель компании Иван Демин подчеркнул, что расширение собственных сервисных мощностей связано с необходимостью дополнительной монетизации этих ресурсов путем предоставления услуг сторонним автолюбителям.

💸 Дивиденды

📛 Компания планирует выплачивать акционерам минимум половину своей чистой прибыли по МСФО, при соблюдении условия, что отношение чистого долга к EBITDA составляет менее 3х. Однако, учитывая низкие показатели чистой прибыли и значительную долговую нагрузку, ожидается, что первая выплата дивидендов состоится не раньше 2026 года.

🫰 Программа обратного выкупа

📛 Компания приняла важное корпоративное решение запустить программу обратного выкупа акций, направленную на долгосрочную мотивацию сотрудников. Вместо дополнительной эмиссии, используемой многими технологическими компаниями, руководство выбрало обратный выкуп акций с рынка. Объем программы ограничен суммой до 600 миллионов рублей. Учитывая низкую долю свободного обращения акций (всего 9%), дополнительный выкуп может дополнительно ухудшить ликвидность ценных бумаг компании.

📌 Итог

💪 Компания ориентирована на рост и успешно реализует соответствующие планы. Учитывая длительные обязательства по фиксированным займам до 2026 года и жесткую политику регулирования, важно учитывать долгосрочные перспективы. В 2026–2027 годах бизнес сможет выйти на достойные уровни прибыли.

🎯 ИнвестВзгляд: Актив продолжаем удерживать в портфеле. Потенциал роста существенный.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Делимобиль уверенно идет вперед, укрепляя позиции на рынке. Ключевая задача ближайших лет — контроль над долгами и повышение эффективности бизнеса. Если эти цели удастся достичь, компания имеет отличные шансы вернуться к устойчивым темпам роста.

👇 Ваше мнение и вопросы помогут сделать следующие материалы ещё более полезными и актуальными.

$DELI #DELI #Делимобиль #Каршеринг #Инвестиции #Финансы #Акции #Бизнес #Экономика #Развитие #Стратегия #Аналитика #Анализ

комментариев

Познавательно

Каким инвесторам подходят акции Сбербанка ⁉️

💭 Материал посвящён анализу перспектив инвестиций в акции Сбербанка. Рассмотрим ключевые аспекты финансового положения банка, включая динамику прибыли, структуру кредитного портфеля, дивидендные перспективы и потенциал роста.

💰 Финансовая часть (1п 2025)

📊 Чистые процентные доходы достигли 1437,3 миллиарда рублей, продемонстрировав рост на 15,5% относительно аналогичного периода предыдущего года. Однако чистые комиссионные доходы сократились на 1,4%, остановившись на отметке 348,8 миллиарда рублей. Итоговая чистая прибыль банка поднялась на 7,5%, достигнув уровня 826,6 миллиарда рублей.

🗓️ За один лишь июнь 2025 года Сбербанк зафиксировал увеличение чистого процентного дохода на 21,8% (до 252,2 миллиарда рублей), тогда как чистый комиссионный доход упал на 6,7% (до 59,7 миллиарда рублей). Темпы прироста чистой прибыли составили скромные 2,4% (итого 143,7 миллиарда рублей).

⚠️ Можно отметить слабую динамику роста прибыли и сокращение темпов расширения кредитного портфеля. Особенно резко упали объёмы потребительских займов и кредитных карт. Ипотека показала умеренный прирост на 0,9% благодаря государственной поддержке. Расходы на создание резервов значительно возросли, а коэффициент стоимости рисков поднялся до отметки 2,3% против целевых значений в диапазоне 1,0–1,5%.

👨‍💼 Президент Сбербанка Герман Греф подчеркнул замедленный рост кредитной активности населения, связав это с высокими ставками. Вместе с тем объемы привлечения депозитов показали позитивную тенденцию, увеличившись на 1,5% за июнь. Особое внимание привлекло решение собрания акционеров банка утвердить рекордные дивиденды в размере 786,9 миллиарда рублей, обеспечив высокие выплаты инвесторам.

🫰 Оценка

🔥 Ожидаемый уровень дефолтов повысится в 2025 году, но можно предположить постепенное его сокращение вслед за понижением процентной ставки — этот сценарий заложен в прогнозных оценках. Хотя стоимость акций банка уже не столь привлекательна, как ранее, однако в условиях смягчающейся монетарной политики и положительных миротворческих тенденций потенциал роста сохраняется — стоимость акций вполне способна достичь справедливого уровня мультипликатора 6+ P/E, что предполагает потенциальный рост минимум на 50% относительно текущего уровня цен.

📌 Итог

✅ Сбер — ключевой финансовый институт в России с самой крупной клиентской базой в стране. У компании более 110 млн активных клиентов. Несмотря на некоторые противоречивые показатели в финансовой части, Сбербанк продолжает демонстрировать стабильность и предсказуемость результатов своей деятельности. Основной позитив заключается в отсутствии увеличения доли проблемной задолженности, несмотря на высокие ставки. Это снижает риски и позволяет рассчитывать на постепенный ежегодный прирост чистой прибыли в пределах 5–10%.

💪 Достаточность капитала банка обеспечивает возможность выплаты запланированных дивидендов, никаких неожиданностей в этом направлении не предвидится. Текущие показатели позволяют уверенно смотреть в будущее и ожидать дальнейшего плавного роста финансовых результатов.

🎯 ИнвестВзгляд: Потенциал роста акций сохраняется благодаря органическому росту прибыли и капитала. Это обеспечивает прогнозируемые доходы на долгосрочном горизонте. Банку удаётся поддерживать устойчивый контроль над рисками благодаря консервативному подходу к созданию резервов. Это мегахороший инвестиционный кейс для консервативных инвесторов.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Акции Сбербанка подойдут консервативным и дивидендным инвесторам, ориентированным на стабильный и надёжный источник пассивного дохода. Риски минимальны, перспективы понятны.

👇 У каждого инвестора свой опыт и взгляд на рынок. Поделитесь в комментариях❗

$SBER #SBER $SBERP #SBERP #инвестиции #акции #Сбербанк #финансы #экономика #банк #дивидеды #Сбер #Портфель #Аналитика #Трейдинг

комментариев

Циан. Почему инвесторы должны насторожиться ⁉️

💭 Актуальность анализа обусловлена не только текущим положением дел в компании, но и амбициозными планами руководства по удвоению бизнеса в ближайшие годы. Возникает закономерный вопрос: насколько реалистичны эти цели...

💰 Финансовая часть (1 кв 2025)

📊 Итоги 2024 года оказались слабыми, и первый квартал также не радует положительной динамикой. Несмотря на скромный рост выручки на 3,3% относительно предыдущего периода, прибыль сократилась в четыре раза вследствие значительных курсовых потерь. Курсовая разница — лишь одна из проблем. Падение маржи обусловлено стагнацией роста выручки. Более того, в третьем квартале 2024-го наблюдалось снижение годовой выручки, тогда как общий прирост за весь год едва достиг отметки в 12,2%.

🌹 Расцвет рынка недвижимости, когда темпы роста составляли от 30 до 50%, остался далеко позади, и теперь мы вернулись к ситуации, характерной для докризисного уровня начала 2021 года. Показатель EBITDA снизился на 22%, а рентабельность упала с комфортных 30% до менее привлекательных 23% ввиду инфляции и увеличения издержек.

🤑 Тем временем резервный фонд вырос до внушительных 9,5 миллиардов рублей. Что касается оборотного капитала, то тут всё спокойно и стабильная ситуация не вызывает беспокойства. Финансовая активность минимальна, CAPEX практически отсутствует, однако свободный денежный поток сокращается. Если темп роста выручки начнет восстанавливаться, ожидается аналогичное улучшение показателей свободного денежного потока и операционной маржи.

📋 Общее состояние рынка свидетельствует о сложностях: число сделок и объем кредитования уменьшаются, экономика замедляет ход, и бизнес сталкивается с теми же проблемами. Тем не менее, есть надежда, что с постепенным снижением ставок и активизацией рынка начнется позитивная тенденция и улучшатся финансовые показатели компании.

✔️ Перспективы

📛 Руководство ставит амбициозные цели: увеличение выручки на 14–18% и повышение рентабельности свыше 20% к концу текущего года. Реализация таких планов пока выглядит маловероятной.

🤷‍♂️ Еще большие планы строятся на следующие два года — компания рассчитывает удвоить объемы бизнеса к 2027 году. Для достижения этого результата выручке потребуется ежегодно расти примерно на 33%, что соответствует высокодоходному периоду прошлого цикла развития.

😎 Одновременно ставится задача повысить показатель EBITDA-маржи до 30–40%, несмотря на то, что исторический максимум составлял всего 24–25%. Теоретически такая возможность существует, учитывая прошлый опыт значительного разрыва между ростом выручки и затратами. Но достижение такой высокой маржи потребует масштабного роста выручки вдвое по сравнению с показателями 2024 года, что могло бы обеспечить уровень прибыли порядка 6,8–7 млрд рублей.

⚠️ Однако долгосрочный устойчивый рост на таком высоком уровне кажется сомнительным. Даже при благоприятных условиях рынка, после нового всплеска активности вряд ли удастся поддерживать подобные темпы роста продолжительное время. Основной риск заключается именно в непредсказуемости рыночных условий и вероятности того, что заявленные целевые показатели окажутся невыполненными.

📌 Итог

🧐 Последние три квартала продемонстрировали слабые результаты: практически остановилось наращивание выручки, снизились показатели маржинальности. Руководство компании намерено добиться удвоения выручки за ближайшие три года и увеличить EBITDA-маржу с текущих 25% до впечатляющих 40% к 2027 году. Такие цели весьма амбициозны и трудно достижимы.

🎯 ИнвестВзгляд: Принимая во внимание высокие риски — идея здесь не просматривается.

💯 Ответ на поставленный вопрос: На данный момент инвестирование в ЦИАН сопряжено с высокими рисками. Компания демонстрирует слабую динамику ключевых показателей, а заявленные амбициозные цели кажутся труднодостижимыми в текущих рыночных условиях.

👇 Что думаете о перспективах Циан?

$CNRU #CNRU #Циан #Cian #Инвестиции #Биржа #Акции #Инвестор #Аналитика

комментариев

Займер - мультипродуктовый гигант ⁉️

💭 Разбираемся, почему компания активно трансформируется, но при этом рыночная оценка не отражает весь потенциал роста...

💰 Финансовая часть (1 кв 2025 МСФО)

📊 Доходы от процентов за первые три месяца 2025 года достигли отметки в 5 миллиардов рублей, продемонстрировав прирост на 12,2% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года благодаря увеличению объема предоставленных кредитов. За этот же период чистая прибыль удвоилась, достигнув уровня 916 миллионов рублей.

👤 Генеральный директор ПАО МФК «Займер», Роман Макаров, прокомментировал итоги первого квартала следующим образом: «Наш отчетный период оказался успешным. Мы расширили число выданных займов новым заемщикам, усилили развитие комиссионных услуг и впервые внедрили практический кейс собственного коллекторского подразделения».

🧐 Кроме того, компания отметила ряд значимых событий прошедшего периода:
- приобретение платформы Seller Capital позволило выйти на рынок микрофинансовых услуг,
- продолжается расширение возможностей виртуальной карты с кредитным лимитом,
- запущено тестирование POS-кредитования на внешнем рынке.

🔥 Макаров подчеркнул важность стратегических шагов, направленных на диверсификацию бизнеса и разработку новой продуктовой линейки, что позволит компании гибко реагировать на изменения регулирующего законодательства.

🫰 Комиссионные доходы также демонстрируют устойчивый рост с четвертого квартала 2024 года, что смягчило влияние повышения налогов на прибыль и судебных издержек, связанных с возвратом долгов.

💭 Анализируя ключевые финансовые показатели:
- Несмотря на традиционно низкий сезонный характер первых трех месяцев года, рентабельность капитала значительно увеличилась с 15,4% до 28%, отражая высокую эффективность операций.
- Отдача на активы предприятия (ROA) возросла с 12,4% до 22,3%, демонстрируя существенный рост доходности бизнеса.
- Процентная маржа осталась стабильной, однако в первом квартале текущего года показатель незначительно повысился по сравнению с предыдущими показателями.

🤓 Что касается резервов, то наблюдается значительное увеличение в абсолютных значениях по сравнению с последним кварталом 2024 года, несмотря на уменьшение показателя год к году. Увеличение резервов обусловлено привлечением большего числа новых клиентов, необходимостью покрытия рисков и продления сроков судебного процесса вследствие недавней правовой реформы. Компания продолжает поддерживать низкий уровень проблемных задолженностей, удерживая достаточный запас прочности.

💼 Портфель организации активно пополняется клиентами, ранее воспользовавшимися услугами повторно, что способствует снижению доли просрочки. Стратегия формирования резервов сохраняется неизменной, обеспечивая устойчивость и надежность финансовой структуры.

🥸 Операционная маржа демонстрирует стремительный рост, особенно заметный в первом квартале 2025 года, когда операционные затраты существенно сократились по сравнению с четвертым кварталом 2024-го. Это стало возможным главным образом за счет уменьшения затрат на информационные технологии, хотя доля маркетинга оставалась высокой ввиду активного расширения клиентской базы. Руководство подчеркивает временный характер сокращения расходов на программное обеспечение, предполагая возможное повышение данной статьи бюджета в будущем.

🫰 Оценка

🤷‍♂️ Компания с таким высоким показателем рентабельности собственного капитала (ROE свыше 30%) продолжает оставаться недооцененной, торгуясь всего лишь в 1,13х к собственному капиталу. Для примера, конкурирующая организация Т-Технологии имеет оценку стоимости примерно в 1,5х выше своего капитала.

🔥 Займер делает серьезные инвестиции в новые сферы деятельности, что создает предпосылки для оживления интереса инвесторов. Если рынок сможет увидеть позитивные последствия этих вложений, это станет драйвером роста цен на акции компании.

💸 Дивиденды

🤑 Компания выплатила дивиденды за первый квартал 2025 года в размере 458 млн рублей — это 4,58 рубля на одну акцию. За четвёртый квартал 2024-го выплачивалось 9,13 рубля на акцию. Таким образом, половина полученной прибыли за первый квартал текущего года ушла на выплату дивидендов. Оставшаяся часть прибыли будет направлена на дальнейшее развитие и расширение бизнеса.

✔️ Развитие

💳 Бизнес активно перестраивается и переходит от простой схемы предоставления краткосрочных микрозаймов ("займы до зарплаты") к формированию полноценного мультикомплексного продукта. Сейчас компания сосредоточена на развитии направлений среднесрочного кредитования (IL), предлагает потребителям новые виды финансовых инструментов, такие как виртуальная карта с кредитной линией и внедряет услугу POS-кредитования. Эти шаги помогают привлечь новую аудиторию и повышают способность бизнеса быстро приспосабливаться к изменениям регулирования сектора микрокредитования.

🏦 Компания приобрела 100% акций банка «ЕВРОАЛЬЯНС» за 490 млн рублей. Сделка позволит Займер выйти на банковский рынок и расширить спектр предоставляемых услуг. Компания планирует предлагать кредитные продукты как физическим лицам, так и бизнесу, а также развивать технологии для осуществления платежей.

😎 Одним из важных элементов стратегии является развитие собственной службы взыскания долгов, ООО ПКО "ПроФи": приобретается первая партия долговых обязательств, проводятся исследования рынка перед последующими покупками аналогичных пакетов долгов.

🥸 Важнейшим событием стал процесс слияния и поглощения компаний: состоялось успешное присоединение платформы Seller Capital, специализирующейся на финансировании продавцов на торговых площадках онлайн-рынка. Этот шаг открывает доступ к перспективному рынку e-commerce и признается руководством компании важным элементом долгосрочной стратегии развития.

🧐 Помимо этого, завершён процесс интеграции с крупным финансовым посредником, началась проверка эффективности системы POS-кредитования в реальных условиях открытого рынка. Одновременно запущен публичный релиз виртуальных карт с кредитным лимитом. Таким образом, компания активно осваивает новые направления деятельности, укрепляет позиции на рынке финансов и закладывает основу для дальнейшего устойчивого роста.

📌 Итог

💪 Компания эффективно функционирует и успешно преодолевает отраслевые трудности. Стратегические покупки и развитие новых направлений положительно отразятся на результатах бизнеса и рыночной оценке акций. Как только рынок убедится в способности компании справляться с возникающими проблемами, произойдет переоценка ценных бумаг, несмотря на временное снижение размера дивидендов по сравнению с уровнем 2023–2024 годов.

🎯 Инвестиционный взгляд: Акции недооценены относительно конкурентов. Тем не менее, рынки настороженно воспринимают активность Банка России в сфере регулирования микрофинансовых организаций, что может отразится в снижении привлекательности акций. Такие риски трудно поддаются прогнозированию.

💯 Ответ на поставленный вопрос: Компания демонстрирует все признаки трансформации в мультипродуктового гиганта. При успешной реализации стратегии диверсификации и позитивном восприятии рынком новых направлений бизнеса возможно значительное повышение инвестиционной привлекательности компании.

👇 Если вам понравился обзор и хочется получать больше интересных материалов и полезных инсайтов — приглашаю вас присоединиться и стать частью нашего сообщества. 🙌Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить!

$ZAYM #ZAYM #Займер #МФО #Рентабельность #Диверсификация #Инвестиции #Акции #Бизнес #Аналитика

комментариев

Автолизинговая компания на бирже

Друзья, добрый день!

Для новых подписчиков и тех, кто уже с нами, собрали важные разделы в одно сообщение, чтобы всегда можно было быстро найти то, что вам нужно

Разделы сайта:
Календарь инвестора
Акции и дивиденды
Облигации Европлана
Раскрытие информации
Финансовая отчетность
Контакты

Полезные материалы:
Аналитика
Частые вопросы

Будьте с нами в инвестициях:
Тинькофф Инвестиции Пульс
Smart-Lab: Европлан
Профит – БКС Экспресс

комментариев

Аналитики пытаются спрогнозировать динамику страхового рынка РФ в 25 году

Ранее «Эксперт РА» выпустил оптимистичный отчет. По их мнению, рост страхового рынка РФ в 2025 г. на 15-40%. В агентстве верят, что сегмент накопительного страхования жизни (Life) снова станет драйвером рынка в 2025 году. По итогам 2025 он может вырасти на 85–90%, а весь сегмент страхования жизни — на 60–65%. Рынок Non-life в 2025 году будет расти «поступательно»: на 10% по сборам за год.

Но в «Эксперт РА» предупреждают, что слишком многое будет зависеть от внешних факторов и ситуации с банками. Но, «если будут снижаться ставки по депозитам, а также сокращаться неопределенность по уровню доходности на более длительный срок, то продукты страхования жизни будут удлиняться, таким образом снижая дублирование страховых премий в статистике. И тогда НСЖ по итогам 2025 вырастет лишь на 25–30%, страхования жизни — 20%, а страхового рынка в целом — 15%», – отмечает агентство.

Сегодня вышел обзор НКР, в котором дается более консервативный прогноз – страховой рынок в 25 году снизится на 1,4% г/г до 3,6 трлн руб. По прогнозу НКР, премии в сегменте life в 2025 году сократятся на 7,8%, до примерно 1,9 трлн руб. Сегмент страхования иного, чем страхование жизни (non-life), продолжит расти. Согласно прогнозу НКР, в 2025 году совокупный объём премий в этом сегменте прибавит 6,2% и превысит 1,7 трлн руб. Вместе с тем конкуренция между компаниями усиливается, и в таких условиях выигрывают те, кто способен предложить гибкие условия, скоростные выплаты и персонализированные тарифы.

Кто окажется прав – «Эксперт РА» или НКР – узнаем в течение года. Оба отчета доступны на сайтах компаний.

Другие мнения: часть участников рынка в настоящий момент прогнозирует рост российского рынка Life страхования в 2025 году в районе 15-20% г/г. Рынок Non-life страхования может остаться на уровне прошлого года, либо показать скромный рост в 5%. Однако, ситуация в сегменте Non-life может быстро измениться в положительную сторону в течение 2025 года в случае снижения ключевой ставки и перехода населения от сберегательной к потребительской модели поведения. Аналитика по рынку авто и недвижимости фиксирует значительный отложенный спрос. Если в 2025 году страховой рынок РФ вырастет хотя бы на 10%, он впервые в истории превысит 4 трлн рублей.

Что касается RENI, для поддержания роста, в 2025 году мы продолжим внедрение и масштабирование технологических инноваций, направленных на рост эффективности и качества наших сервисов. Кроме того, мы сделаем упор на региональном развитии, расширении сотрудничества с экосистемами, а также на кросс-продажах, предлагая дополнительные страховые и нестраховые продукты и услуги нашим клиентам. В 2025 году мы будем еще активнее реализовывать нашу стратегию развития в трех сегментах «Здоровье», «Мобильность», «Благосостояние», предполагающую выход в смежные нестраховые сервисы, в которых нуждаются наши клиенты.

комментариев

Газпромбанк начал аналитическое покрытие Группы Arenadata 📑

Всем привет!

Аналитики Газпромбанка выпустили отчет по Группе Arenadata с рекомендацией «Покупать» и целевой ценой на уровне 200 рублей. С полной версией обзора можно ознакомиться на IR сайте: ir.arenadata.tech/files/GPB_Arenadata_Initiation.pdf

📊 Основные выводы из отчета:

🔸Группа Arenadata занимает ведущие позиции на рынке СУБД и инструментов обработки данных и продолжает активно наращивать долю рынка после ухода западных вендоров.

🔸Согласно оценкам отраслевых аналитиков, рынок систем управления и обработки данных российского производства будет демонстрировать среднесрочные темпы роста на уровне 32% до 2027 г., причем сегменты, в которых специализируется Arenadata, будут расти опережающими темпами. К 2030 г. объем рынка превысит 230 млрд. рублей.

🔸Ключевая роль Компании в развитии ведущих open-source проектов подтверждает высокий уровень компетенций сотрудников. В сентябре Группа анонсировала запуск open-source проекта Greengage (на замену Greenplum) под своей эгидой.

🔸У Arenadata обширная партнерская сеть, которая охватывает более 100 партнеров для развития и продвижения продуктов. В нее входят крупнейшие системные интеграторы, облачные провайдеры, производители программно-аппаратных комплексов (ПАК) и вендоры прикладных программных продуктов.

🔸 В настоящий момент Группа разрабатывает cloud-native линейку продуктов, адаптированную для работы в публичных и частных облаках. «Мы считаем, что перенос существующих компетенций на формирующийся рынок на ранней стадии развития поможет Arenadata занять лидирующие позиции и расширить клиентскую базу за счет МСБ, что обеспечит устойчивый рост выручки в долгосрочном периоде», — комментируют аналитики Газпромбанка.

Аналитический отчет Газпромбанка подготовлен самостоятельно и независимо от ПАО «Группа Аренадата» и его акционеров. Прогнозы, заключения и ожидания, содержащиеся в настоящем сообщении, полностью принадлежат аналитикам АО «Газпромбанк». Информация в настоящем сообщении, не является предложением о совершении сделок с акциями ПАО «Группа Аренадата», приглашением делать предложения о совершении таких сделок или рекламой ценных бумаг.

#DATA #Аналитика

комментариев

Данные — нефть цифровой эпохи?🛢️

Друзья, привет!

Сегодня поговорим о том, почему аналитика данных становится всё более важной для бизнеса.

Вот 3 ярких примера из разных сфер бизнеса:

🛍️ Розничная торговля, e-commerce, FMCG:

— Прогнозирование спроса: используя данные о покупках и поведении клиентов, можно предсказывать спрос, персонализировать предложения и маркетинговые коммуникации.

— Управление ассортиментом: данные помогают определить, какие товары пользуются наибольшим спросом и, как следствие, оптимизировать товарные запасы и цены для максимизации прибыли.

— Управление промо- и трейд-маркетингом: эффективно планировать и проводить рекламные кампании.

Благодаря этому компаниям в среднем удается увеличить выручку на 12%, прибыль — на 5% и снизить затраты на логистику на 6%.

🏦 Финансы:

— Управление рисками: анализ данных помогает оценить степень риска заемщика и расчета процентной ставки.

— Персонализация клиентских услуг: данные помогают банкам предлагать клиентам продукты и услуги, которые им действительно нужны, и создавать индивидуальные предложения.

— Фрод-мониторинг и защита от мошенничества: аналитика данных помогает выявить и предотвратить мошеннические действия, что сохраняет деньги как банков, так и клиентов.

По оценкам Т-Банка (клиента Группы Arenadata), работа с их хранилищем данных, которое уже превышает 18ПБ, позволила улучшить ряд бизнес-показателей. Например, с помощью предзаполнения заявок на оформление кредитной карты удалось на 10% увеличить конверсию в её получении.

🔒Страхование:

— Определение рисков: с помощью данных страховые компании могут точнее оценивать риски и предлагать клиентам выгодные условия страхования.

— Ускорение процессов выплат: данные помогают быстрее и эффективнее обрабатывать страховые случаи и выплачивать компенсации.

— Улучшение сервиса: данные позволяют страховым компаниям лучше понимать потребности клиентов и предлагать им персонализированные услуги, что повышает уровень лояльности клиента.

В современном мире данные — это не просто информация, а настоящая нефть, если знать, как ими пользоваться 💰

Интересно ли вам узнавать подробнее о работе с данными в разных сферах? Поддержите реакциями, если да! 💚

#DATA

#Аналитика#Бизнес_кейсы

комментариев