🔥 Самые народные из народных. ТОП-5 валютных облигаций. ТКД от 6% до 12% в баксах

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 5 выпусков с ежемесячными купонами в валюте на довольно приличный срок. Рейтинг А и выше.

Шалом, секте свидетелей слабого рубля. На вашей улицы пока нет праздника, наш рубль крепок как никогда. Но что-то мне подсказывает, что так вечно продолжаться не может, и курс в районе 90-100 ₽ вполне реален в ближайшем будущем. Но пока ключ у нас высокий, выгоднее вкладываться в наш деревянный.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

✅ Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций
🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше
🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%
🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

❗ Теперь переходим к подборке! Все выпуски с номиналом 100 USD. Удобно и комфортно!

💥 Уральская сталь 1Р4

● ISIN: RU000A10BS68
● Цена: 100,3%
● Купон: 12,75% (1,05 USD)
● Дата погашения: 29.11.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А
● Текущая купонная доходность: 12,7%

💥 Полипласт П2Б9

● ISIN: RU000A10CH11
● Цена: 99,2%
● Купон: 11,25% (0,92 USD)
● Дата погашения: 07.02.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А
● Текущая купонная доходность: 11,1%

💥 ЮГК 1Р4

● ISIN: RU000A10B008
● Цена: 102%
● Купон: 10,6% (0,87 USD)
● Дата погашения: 22.02.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: АА
● Текущая купонная доходность: 10,2%

💥 ИнвестКЦ 1Р1

● ISIN: RU000A10BQV8
● Цена: 101,8%
● Купон: 12% (0,99 USD)
● Дата погашения: 19.06.2029
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А
● Текущая купонная доходность: 11,7%

💥 Норильский никель 1Р14

● ISIN: RU000A10CRC4
● Цена: 98%
● Купон: 6,4% (0,53 USD)
● Дата погашения: 27.08.2029
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: ААА
● Текущая купонная доходность: 6,5%

Вот такой получился список облигаций под формирование ежемесячного денежного потока, да еще и в долларах.

На данный момент рублевые ставки с лихвой перекрывают ставки в валюте. Монетарное безумие охватывает все страны, но доллар как ни крути, пока является сильной мировой валютой, а вот рубль вполне может обесцениться к американской братской зеленой бумажке. Тогда и наша валютная диверсификация должна сработать, но это не точно.

Пока рынок акций у нас на дне, основной упор идет на покупку акций, но в ноябре месяце планирую выделить денег на покупку нескольких эмитентов, номинированных в валюте. Посмотрим, как пойдет.

Мне самое главное в облигациях – получение регулярного денежного потока для моей внутренней обезьяны, которая постоянно хочет видеть поступления деньжат. Основной же упор на дивидендные акции, но там пока ежемесячные поступления отсутствуют, тут мне на помощь и приходят долговые инструменты.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный и солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

0 комментариев

посты по тегу

Мои финансовые операции на рынке сейчас

Дисклеймер
Данный пост отражает моё субъективное мнение. Как всегда, я не даю инвестиционных рекомендаций и никого не призываю повторять мои действия.

1. Действия на этой неделе

В первую очередь я обратил внимание на сектор финансов:

· Сбер $SBERP
· Т-Технологии $T

Покупаю как под дивиденды, так и под будущий рост.

2. Портфель ИИС

В своём ИИС-портфеле решил немного усреднить позицию X5 Retail $X5 на купоны от «Селигдара» выпуск $RU000A10C5L7
Кстати, у этого эмитента есть довольно неплохие, на мой взгляд, бумаги.

Тут же, на ИИС, получил выплату по ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 , что не может не радовать.

3. Энергетика

Поступления от ОФЗ и купонов направил в энергетический сектор.

· Недолго думая, докупил пару лотов «Россети Ленэнерго» (прив.) $LSNGP — буквально на 7000 ₽.
· На прошлой неделе набрал на 40 000 ₽ пополам $MRKS и $MRKP : что-то беру под рост, что-то под дивиденды.

Планирую набрать энергетиков как следует. В мои планы ещё входит набор $IRAO

4. Общая концепция

Продолжаю наращивать долю в акциях. Их долю уже поднял до 7,15%, что при моём бюджете — довольно существенная сумма.

В последнее время всё больше задумываюсь об инвестировании в фонды (налоговая оптимизация и всё такое). Пока только думаю об этом.

5. Альтернативная стратегия и подстраховка

Как и рассказывал ранее, в качестве дополнительной подстраховки решил открыть ПДС (программу долгосрочных сбережений).
Гарантий, конечно, нет, но если пытаться как-то подстраховать старость — вроде неплохой вариант. А если вдруг до старости дожить не получится, то хоть родственники смогут унаследовать средства.

6. Концепция трат (остаётся прежней)

· Все покупки — только по плану и только с кешбэком, желательно по кредитной карте с льготным периодом.
· Деньги с поступлений (подушка безопасности) — на накопительном счёте, перекладываю в банки с повышенной ставкой.
· Продолжаю учёт расходов.
· 2 кредитные карты пришлось закрыть: банки сильно порезали лимиты и ухудшили условия — пришлось попрощаться.

7. Важное напоминание

Ваши деньги — только ваша ответственность!

😇А больше об инвестициях, финансах и экономии — в моём блоге. 😇

Конкретная практика и лайфхаки, а не бесполезная теория 😃
#инвестиции #акции #облигации #долгосрок #новичкам #чтокупить

комментариев

🤬 Техдефолты продолжаются.

ООО «СибАвтоТранс» допустило следующий технический дефолт, теперь по выплате 9-го купона облигаций серии 001P-06.

Общая сумма к выплате: 4 915 100 ₽
До этого был техдефолт по 7 выпуску. Там ещё 2,8 млн рублей.
В апреле кредитный рейтинг был понижен с ВВ до С. А у некоторых брокеров уровень риска по данным бумагам всё ещё средний. Средний, а не высокий...
Бумаги ушатали с 1000 до 160-170 р.

Причина: "Невозможность исполнения обязательства, в связи с недостатком денежных средств. Отсутствие денежных средств у эмитента на дату исполнения обязательства вызвано задержкой поступления денежных средств от контрагентов, ограничение по распоряжению денежными средствами в связи с наличием в картотеке банка на счетах Эмитента инкассовых поручений от лизинговых компаний."

Не слежу за всеми техдефолтами, но думаю что в этом году их будет немало. Не все доживут до 2027 года. С ВДО надо быть аккуратным.
Что делать с техдефолтами? Писал об этом здесь. Иногда лучше просто во время выйти.
https://t.me/pensioner30/9030
https://t.me/pensioner30/9031

комментариев

ВИС Финанс БО-П12: до 18,39% на 3,5 года с премией к рынку. Мои условия сделки

Еще и двух месяцев не прошло, а эмитент опять в очереди за деньгами. И это логично: на горизонте четырех месяцев надо гасить два выпуска на 3,5 млрд рублей — без новых средств не обойтись. Давайте посмотрим на условия старта от «Вис Финанс» и оценим, есть ли в них реальная выгода на фоне других долговых инструментов на рынке. Поехали!

Группа "ВИС" - холдинг, который ведет операционную деятельность с 2000 года, работает в основном с использованием механизма государственно-частного партнёрства.

За время работы компания построила около сотни крупных объектов энергетической, промышленной, транспортной, социальной и нефтегазовой инфраструктуры в 23 городах России и Европы.

📍 Параметры выпуска Вис Финанс БО-П12:

• Рейтинг: ru A+ (прогноз «Стабильный») от Эксперт РА, АА- (НКР, прогноз «Стабильный»)
• Номинал: 1000Р
• Объем: не более 2,5 млрд рублей
• Срок обращения: 3,5 года
• Купон: не выше 17,00% годовых (YTM не выше 18,39% годовых)
• Периодичность выплат: ежемесячно
• Амортизация: отсутствует
• Оферта: отсутствует
• Квал: не требуется

• Дата сбора книги заявок: 23 апреля 2026
• Дата размещения: 28 апреля 2026

📍 Финансовые результаты МСФО за 6 месяцев 2025 года:

• Выручка: 23,1 млрд руб. (-14,4% г/г) в 2024 году выручка была почти 50 млрд руб.
• EBITDA: 10,7 млрд. руб. (рост +15,8% г/г)
• Чистая прибыль: 1,1 млрд. руб. (-57% г/г).
• Капитал: собственный капитал 16,3 млрд руб.

• Долг: 75,8 млрд руб. (с учетом проектного долга)
• Чистый долг/EBITDA: 5,14х (было 6х)

Несмотря на высокий уровень долговой нагрузки, важно понимать структуру обязательств Группы ВИС. Часть из них — это проектные кредиты под конкретные государственно-частные проекты.

По сути, эти займы обслуживаются за счёт госбюджета и платежей государства по концессионным договорам. То есть компания возвращает их не из собственного кармана — за неё платит заказчик. Поэтому такие долги не считаются корпоративными и не несут для инвесторов прямого риска.

В обращении находятся 9 выпусков биржевых облигаций компании на 19,5 млрд рублей:

• ВИС ФИНАНС БО-П11 $RU000A10EES4 Доходность: 16,98%. Купон: 17,00%. Текущая доходность: 16,39% на 2 года 9 месяцев

• ВИС ФИНАНС БО П09 $RU000A10C634 Доходность: 16,68%. Купон: 17,00%. Текущая доходность: 16,52% на 2 года 2 месяца

📍 Что готов предложить нам рынок долга:

• ОДК 001P-01 $RU000A10ES32 (16,98%) А+ на 2 года 10 месяцев
• Р-Вижн 001Р-03 $RU000A10EKZ6 (15,56%) А+ на 2 года 10 месяцев
• Селектел 001Р-07R $RU000A10EEZ9 (14,80%) А+ на 2 года 9 месяцев
• Совкомбанк Лизинг БО-П17 $RU000A10DTS4 (15,11%) АА- на 2 года 7 месяцев
• Инарктика 002Р-04 $RU000A10DHX9 (14,96%) А+ на 2 года 6 месяцев
• ТрансКонтейнер П02-02 $RU000A10DG86 (16,69%) АА- на 2 года 6 месяцев
• ХК Новотранс 002P-01 $RU000A10DCF7 (15,58%) АА- на 2 года 5 месяцев
• Селигдар 001Р-08 $RU000A10DTF1 (16,51%) А+ на 2 года 1 месяц
• АФК Система 002P-06 $RU000A10DPW4 (16,15%) АА- на 2 года

Что по итогу: Основные риски здесь типичны для инфраструктурного сектора — зависимость от госфинансирования и чувствительность к ставкам, но они нивелируются статусом компании и поддержкой государства.

Операционная деятельность стабильна, но держать руку на пульсе всё же придется: ключевые моменты для мониторинга — динамика развития бизнеса и способность компании эффективно управлять долговой нагрузкой.

В целом предложение выглядит интересно и дает рыночную премию с учётом кредитного качества эмитента. При итоговом купоне не ниже 16,5% готов буду впервые добавить эмитента в свой облигационный портфель.

Плюс работает льгота на долгосрочное владение (ЛДВ) — достаточно продержать бумаги не менее 3 лет. Тем, кто пока сомневается, лучше дождаться годового отчёта за 2025 год, чтобы видеть полную картину. Решение за вами, а свою планку по цене входа я обозначил.

Если было полезно - прожимайте реакции под постом! Для меня это лучшая мотивация.

✅️ Еще больше торговых идей и аналитики по рынку можно найти здесь: МАХ | Telegram. Присоединяйтесь!

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

🏦 МТС Банк в гостях у Market Power

Уже завтра, 23 апреля в 13:00, к нам в студию придет банк, который можно назвать одним из главных бенефициаров снижения ключевой ставки.

Ведь МТС Банк специализируется на розничном кредитовании.

🔶 Обсудим:
• Стратегию: на чем сейчас основной фокус и за счет чего планируется рост?
• Клиентскую базу: как банк собирается масштабировать проникновение в экосистеме МТС?
• Конкуренцию: как выдерживать давление со стороны крупных коллег и финтехов маркетплейсов?
• Доходность: какие продукты формируют основную маржу и как будет меняться структура активов?

🔶 В студии:
• Юлия Титова, IR-директор банка,
• Роман Пантюхин, аналитик Market Power.

🚀 Смотрите в:
• VK
• YouTube

комментариев