Купоны каждый месяц.

💡Если вы хотите получать пассивный доход каждый месяц, используя облигации, то такая подборка возможно будет вам полезна. Немного обновил ее и добавил новые выпуски.

Добавил так же кредитный рейтинг и рейтинг с сайта доход. ру для оценки уровня риска.
Тут действует правило: чем выше доходность, тем выше и риск.
Для примера, облигации Аренза и МГКЛ имеют саму высокую доходность, но при этом и риск по ним максимальный. Кредитный рейтинг низкий. Плюс у Арензы есть еще и оферта через полгода, скорее всего купоны повысят, так как погашение будет только в 2028 году, но риски все равно есть.

🍏Самые надежные бумаги Россети Центр 03, Ленэнерго, Русгидро 03. Риск минимальный, доходность чуть выше ключевой ставки. У Русгидро доходность даже ниже ставки, бумага же надежная). Плюс у Россетей есть переменный купон, в случае снижения ставки эти бумаги будут не так интересны.
Но есть и аналоги без переменного купона: Россети 15 и 16. Но там доходность пока немного ниже.

🪙Неплохую доходность дают бумаги со средним уровнем риска: Евротранс 07, Балтийский лизинг 15, Делимобиль 03, Интерлизинг 11, ГТЛК 04, ВУШ 03, Биннофарм 04. Относительно высокая доходность при среднем риске. Но надо понимать, что у лизинговых компаний при высокой ставке могут быть проблемы, так что лучше без фанатизма.
Да и у дочек АФК ( Биннофарм) могут быть проблемы, так как материнская компания хорошо накапливает долг. Доходность к погашению – 24-27%.
При этом у Интерлизинга есть амортизация, а у ГТЛК и Биннофарма есть оферта.

🍎Самый высокий риск и самая высокая доходность: Аренза, МГЛК. Доходность к погашению 27-36 процентов. Причем у МГКЛ можно зафиксировать такую доходность на 4 года и 8 мес. Но если и покупать, то лучше на небольшой процент портфеля.

Держу все эти бумаги из подборки в своем портфеле ( или другие выпуски), за исключением Русгидро и Аренза.

Успешных инвестиций.

#облигации #русгидро #россети #мгкл #аренза
#купон

Россети Центр

Русгидро

0 комментариев

посты по тегу

#облигации

📉 Что произойдёт, когда ЦБ понизит ставку на 1%? 🚀

🧠 Почему это важно

Ключевая ставка сейчас — 21%. А у меня в позиции облигации с доходностью от 21% до 30%. Вопрос не в том, хорошо это или плохо. Вопрос в том, что произойдёт с рынком, если ЦБ сделает хотя бы одно движение вниз.

Ответ: начнётся ценовой взлёт.

Когда ставка падает, старые облигации с высокой доходностью становятся дефицитом. Их цена тут же растёт, потому что новые выпуски уже выходят под меньший процент. На ровном месте можно заработать 2–5% только за счёт переоценки, не дожидаясь купонов.

Старые бумаги — это те облигации, которые были выпущены до снижения ставки и уже торгуются на бирже с фиксированной, более высокой доходностью.

комментарий

🏤 Мегановости 🗞 👉📰

1️⃣ "Т-Технологии" $T не исключают сотрудничества с "Яндексом" $YDEX , в том числе совместных продуктов.
Об этом сказал глава IR компании.
Пока конкретных планов нет, но компании видят потенциал для обмена опытом и улучшения продуктов.
Недавно СП "Т-Технологий" и "Интерроса" — "Каталитик пипл" — приобрело 9,95% в "Яндексе".
"Т-Технологии" также открыты к партнёрству с другими экосистемами. Контрольным акционером компании является "Интеррос", владеющий 41,4%.

комментариев

💸 Гасить кредит под 10% или вложиться в облигации под 25%? 💰

Представьте: у вас есть 100 000 ₽, и вы думаете — досрочно частично гасить ипотеку под 10% или вложить эти деньги в облигации с доходностью 25%? На первый взгляд, выбор кажется очевидным. Но давайте докопаемся до сути.

комментарий

🪙Почему компании устанавливают низкие купоны после оферты?

Чтобы снизить свои расходы на обслуживание долга.

Это происходит по нескольким причинам, а инвесторы могут использовать ряд стратегий для минимизации рисков.

1. Рефинансирование долга. Если рыночные процентные ставки снизились, компания может провести оферту (досрочный выкуп облигаций), чтобы заменить старые дорогие облигации на новые с более низким купоном. Это сокращает их финансовую нагрузку.

2. Улучшение кредитного профиля. При повышении кредитного рейтинга эмитент получает доступ к более дешевому финансированию. Низкий купон после оферты отражает снижение риска для инвесторов.

3. Изменение условий в свою пользу. Оферта позволяет компании пересмотреть параметры облигаций. Инвесторы часто соглашаются на меньший купон, чтобы избежать риска невыплаты или досрочного погашения по невыгодной цене.

4. Рыночные условия. В периоды низких ставок или избытка ликвидности компании могут снижать купоны, так как инвесторы готовы принимать меньшую доходность.

🪙Как инвесторам защититься?

1. Анализ условий оферты.
Перед покупкой облигаций изучите:
- Даты и частоту оферт.
- Формулу расчета цены выкупа (например, 100% номинала или рыночная стоимость).
- Наличие колл-опциона (право эмитента на досрочный выкуп) и его условия.

2. Выбор облигаций без оферты.
Инвестируйте в бумаги с безотзывными условиями, где эмитент не может досрочно погасить долг. Такие облигации обычно имеют чуть более высокий купон.

3. Диверсификация портфеля. Распределяйте средства между разными эмитентами, отраслями и сроками погашения. Это снижает зависимость от одной компании, проводящей оферту.

4. Переговоры с эмитентом. Крупные инвесторы (или их объединения) могут влиять на условия оферты через диалог с компанией, требуя справедливой компенсации.

5. Реинвестирование. Если оферта проведена, и купон снижен, рассмотрите альтернативы:
- Покупка облигаций с более высокой доходностью.
- Вложение в акции, ETF или другие инструменты.

6. Оценка альтернатив.
Если эмитент регулярно злоупотребляет офертами, переключитесь на более надежные выпуски или корпоративные облигации с фиксированным купоном и длительным сроком.

Вывод.
Оферта — инструмент управления долгом для компании, но риск для инвесторов. Чтобы минимизировать потери:
- Выбирайте бумаги с защитой от досрочного выкупа.
- Внимательно изучайте условия выпуска.
- Диверсифицируйте портфель и будьте готовы к реинвестированию.

Успешных инвестиций.

🪙 #облигации #оферта

комментариев