Поиск

⚡️Оил Ресурс: динамика бизнеса и логика стратегии

После того как я стала чаще разбирать облигации, многие обратили внимание, что у меня в портфеле есть Оил Ресурс $RU000A10C8H9 . И, конечно, у вас возникает логичный вопрос — почему?

Во-первых, это укладывается в мой риск-профиль😁. Также для меня важна коммуникация эмитента с инвесторами, но и на цифры, и на динамику показателей смотрю не меньше.
И, кстати, это не первый мой заход в этого эмитента — периодически к нему возвращаюсь в рамках своей стратегии.

В выходные как раз послушала их выступление на Cbonds & Smart-Lab PRO облигации 2.0, где выступал финансовый директор Игорь Коренев.

🔷️ Компания и бизнес-модель

Оил Ресурс ведёт деятельность с 2014 года, на рынок облигаций компания вышла в 2022 году.

Основное направление — нефтетрейдинг (оптовая торговля нефтепродуктами).
При этом компания развивает собственную логистическую инфраструктуру (автопарк, ж/д транспорт, терминалы), что позволяет обеспечивать поставки продукции конечным потребителям.

В марте 2025 года компания приобрела два нефтеналивных терминала (в ХМАО и в Оренбургской области) суммарной мощностью перевалки до 1 млн тонн в год, расширяя собственную логистическую инфраструктуру.

📊 МСФО за 9 месяцев 2025 года:

▪️Выручка: 30,13 млрд руб (рост в 1,7 раза г/г)
▪️Скорректированная EBITDA: 2,68 млрд руб
▪️Чистая прибыль: 1,25 млрд руб
▪️EBITDA margin около 8,9%

EBITDA растёт быстрее выручки. И что важно, компания публикует промежуточную отчётность по МСФО, что повышает прозрачность.

🔷️ Про долг

Для облигационеров это, по сути, главный вопрос. По итогам 2024 ND/EBITDA составлял около 1,9×, в 2025 долг вырос, но уровень нагрузки остаётся около 2×.

Компания не скрывает, что растёт за счёт заимствований — это часть её модели. Ключевое здесь — долговая нагрузка остаётся на контролируемом уровне и поддерживается операционным ростом.

При этом:

За время действия облигационной программы (с 2022 года) выплачено более 2,2 млрд руб. купонов.

Компания последовательно улучшала кредитный рейтинг:
2023 — BB
2024 — BB+
2025 (июль) — BBB-, прогноз стабильный (НРА)

Компания также развивает направление технологий для работы с трудноизвлекаемыми запасами (ТрИЗ): заявляет о разработке и патентовании решений, проведении лабораторных исследований и моделирования, а также наличии испытательной базы. В планах — проведение испытаний и развитие нефтесервисного направления.

В целом, на самой конференции поднимались и более насущные вопросы — в том числе про текущую ситуацию на рынке и внешние факторы.

На вопрос про ситуацию вокруг Ирана финансовый директор ответил спокойно: значимого негативного влияния на бизнес не ожидают, а в случае роста цен на нефть это может дать дополнительную маржу.

🧐 Вывод

Риск здесь есть — и он понятный: рост через долг. Но при текущей динамике показателей для меня это укладывается в приемлемое соотношение риск/доходности.

Дальше жду МСФО за 2025 год — там станет понятнее, на что смогут рассчитывать инвесторы в будущем.
А ещё в ближайшее время должен пройти эфир с Московской биржей — постараюсь не пропустить и задать вопросы по их технологическому направлению.

Ставьте 👍
#обзор_компании #облигации
©Биржевая Ключница

комментариев

Инновационные горизонты Оил Ресурс

В субботу завершилась конференция Cbonds & Smart-Lab PRO облигации 2.0, на которой прозвучало много интересных заявлений. Ранее я уже разбирал компанию Оил Ресурс, и в свете выступления на конференции финансового директора Игоря Коренева захотел еще раз вернуться к ней. Много чего интересного прозвучало, поэтому давайте во всем разбираться по порядку.

🛢 Оил Ресурс - не просто ещё один игрок на рынке топлива. Компания заявляет о себе как о стратегическом партнёре государства в обеспечении суверенитета нефтяной отрасли. Игорь Коренев подчеркнул, что если раньше основа бизнеса - нефтетрейдинг, то теперь эмитент уверенно движется к нефтесервисной модели. Это не пустые слова: компания сотрудничает с Сколтехом и Казанским федеральным университетом, инвестирует в инновации для добычи трудноизвлекаемой нефти.

Ключевой проект - разработка технологий термохимического воздействия (ТТХВ) для баженовской свиты в Западной Сибири. По оценкам нефтяных компаний, геологические запасы углеводородов здесь - от 18 до 60 млрд тонн. Использование ТТХВ обещает десятикратное увеличение коэффициента извлечения нефти по сравнению с традиционными методами разработки месторождений, открывая колоссальные перспективы для отечественной энергетики!

В ходе конференции Cbonds & Smart-Lab PRO облигации 2.0 немало говорилось и о существующих рисках на долговом рынке. В обращении у Оил Ресурс находится 4 облигационных выпуска с весьма щедрой премией к ОФЗ, по которым эмитент регулярно выплачивает купоны.

💼 За три последних года, начиная с момента запуска облигационной программы, сумма выплаченных инвесторам купонных платежей превысила 2,2 млрд рублей. Привлечённые средства позволили компании увеличить запасы нефтепродуктов, что способствовало кратному росту выручки и чистой прибыли, а также финансировать разработку инноваций в области нефтедобычи.

Отдельно хочется отметить открытость эмитента. Регулярное общение с инвесторами формирует атмосферу доверия и уверенности, столь необходимую на фондовом рынке. Технологические решения Оил Ресурса уже привлекли внимание Газпром нефти, Татнефти и других гигантов отрасли. Буду следить за развитием компании и держать вас в курсе.

❗️Не является инвестиционной рекомендацией
$RU000A10AHU1 $RU000A10C8H9 $RU000A10DB16

комментариев

“Золотая ВДО”. Лучшие из длинных. 20000 лье в ВДО

Минус 0,5% по ставке. «Поллитра? Вдребезги!»

Все-таки глобально мы находимся в цикле снижения, поэтому не лишним будет зафиксировать доходность по некоторым длинным бумагам.

Однако необходимо исключить из выборки все невыгодные облигации с колл-опционом (например, или ), так как по мере снижения ставки все больше и больше эмитентов будут перезанимать и пользоваться своим правом досрочного погашения.

Никому НИЧЕГО не рекомендую, однако ниже список длинных облигаций, прошедших два этапа отбора по таблице: не попали в “Зону Риска” и имеют доходность на единицу времени выше среднего.

Рубрика "20000 лье в ВДО":

💸АПРИ БО-002Р-08
● ISIN: $RU000A10AG48
● Цена: 98,9%
● Ставка купона: 24% (19,73₽)
● Дата погашения: 03.01.2029
● Выплата купона: 12 раз в год
● Амортизация номинала: да
● Оферта/Колл-опцион: нет
● Кредитный рейтинг: BBB- от НРА
● Доходность к погашению: 27,58%

💸Энергоника 0001Р-05
● ISIN: $RU000A10A4C1
● Цена: 108,3%
● Ставка купона: 28% (20,71₽)
● Дата погашения: 26.10.2029
● Выплата купона: 12 раз в год
● Амортизация номинала: да
● Оферта/Колл-опцион: нет
● Кредитный рейтинг: BBB от НКР
● Доходность к погашению: 24,89%

💸ЛК Роделен 002Р-03
● ISIN: $RU000A10B2F7
● Цена: 104,8%
● Ставка купона: 25,5% (20,96₽)
● Дата погашения: 15.02.2030
● Выплата купона: 12 раз в год
● Амортизация номинала: да
● Оферта/Колл-опцион: нет
● Кредитный рейтинг: BBB от Эксперт
● Доходность к погашению: 25,52%

💸МФК Мани Мен оббП01
● ISIN: $RU000A10BGC9
● Цена: 110,5%
● Ставка купона: 25,5% (20,96₽)
● Дата погашения: 03.04.2029
● Выплата купона: 12 раз в год
● Амортизация номинала: нет
● Оферта/Колл-опцион: нет
● Кредитный рейтинг: BBB- от Эксперт
● Доходность к погашению: 22,52%

💸Ойл Ресурс 001Р-02
● ISIN: $RU000A10C8H9
● Цена: 100%
● Ставка купона: 28% (23,01₽)
● Дата погашения: 03.04.2029
● Выплата купона: 12 раз в год
● Амортизация номинала: нет
● Оферта/Колл-опцион: да (16.07.2028)
● Кредитный рейтинг: BBB- от НРА
● Доходность к погашению: 31,9%

💸Алтимейт Эдьюкейшн БО-П01
● ISIN: $RU000A10C7C2
● Цена: 96,2%
● Ставка купона: 19,75% (16,23₽)
● Дата погашения: 14.07.2028
● Выплата купона: 12 раз в год
● Амортизация номинала: нет
● Оферта/Колл-опцион: нет
● Кредитный рейтинг: BBB от АКРА
● Доходность к погашению: 24,1%

💸МГКЛ 001P-08
● ISIN: $RU000A10C6U6
● Цена: 108,1%
● Ставка купона: 25,5% (20,96₽)
● Дата погашения: 02.07.2030
● Выплата купона: 12 раз в год
● Амортизация номинала: нет
● Оферта/Колл-опцион: нет
● Кредитный рейтинг: BB от Эксперт
● Доходность к погашению: 25,07%

💸ТЕХНО Лизинг 001Р-07
● ISIN: $RU000A10BBG1
● Цена: 101,6%
● Ставка купона: 25,5% (22,19₽)
● Дата погашения: 16.03.2030
● Выплата купона: 12 раз в год
● Амортизация номинала: да
● Оферта/Колл-опцион: нет
● Кредитный рейтинг: BB+ от Эксперт
● Доходность к погашению: 28,08%

💸Сибирский КХП 001Р-02
● ISIN: $RU000A107P62
● Цена: 85,2%
● Ставка купона: 16%/14,5% (39,89₽/36,15₽)
● Дата погашения: 24.01.2028
● Выплата купона: 4 раза в год
● Амортизация номинала: нет
● Оферта/Колл-опцион: нет
● Кредитный рейтинг: BB от АКРА
● Доходность к погашению: 27,69%

💸ПИР БО-03-001Р
● ISIN: $RU000A10BP87
● Цена: 104,1%
● Ставка купона: 30% (24,66₽)
● Дата погашения: 11.05.2028
● Выплата купона: 12 раз в год
● Амортизация номинала: да
● Оферта/Колл-опцион: нет
● Кредитный рейтинг: BB от НРА
● Доходность к погашению: 30,33%

ВДО - это вам не #офз - нельзя сформировать портфель из длинных бумаг и забыть его на весь цикл снижения. «Свет в конце тоннеля может оказаться встречным поездом — будь готов к любым поворотам».

По бумагам выше собран в декабре модальный #портфель (покажу в динамике позже), а следовательно, оценка актуальна на тот период времени, так как после годовых отчетов таблица явно претерпит ряд изменений и многие компании покажут разнонаправленные результаты.

Присоединяйтесь!

комментариев

🚀 7 лучших облигаций с самой высокой доходностью до 40% годовых

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас 7 выпусков, которые по тем или иным причинам имеют самую высокую доходность (YTM) к погашению. На них и обратим внимание, приобретать необязательно.

За кредитное качество (но оно уже получше, приближаемся к высшей лиге) и исполнение долговых обязательств я, конечно. не ручаюсь, вы уж простите, но предоставить вам на суд 7 облигациях (из рейтинга ВВ+ и ВВВ-) с самой высокой доходностью право имею, а что вам с ними делать, пропустить или взять на вооружение, решать, естественно, вам.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка?
✅ Фиксированные купоны
✅ Оферты и амортизации есть, но не у всех
✅ Самые доходные в своем кредитном качестве

❤️ А кто хочет богатеть на облигациях еще лучше и регулярнее, получая купоны каждый месяц или раз в 4 года, не думая об офертах и амортизациях, подготовлены специальные подборки с различными кредитными рейтингами:

● 11 ультра надежных облигаций (рейтинг ААА)
● 10 облигаций (рейтинг АА-, АА)
● 7 облигаций (рейтинг А+)
● 7 облигаций (рейтинг ВВ+ и ВВВ-)
● 8 высокодоходных облигаций (рейтинг ВВ-, ВВ)
● 7 облигаций (рейтинг В-, В, В+)

Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются. 🍸

БИЗНЕС АЛЬЯНС 001P-01
● ISIN: RU000A105YQ9
● Рейтинг: BB+
● Цена: 97,6%
● Купон: 14,85% (37,02 ₽)
● Дата погашения: 12.03.2026 ❗️❗️❗️
● Купонов в год: 4
● ТКД: 15,1% (YTM: 41,2%)
Аналог накопительного счета на короткий срок.

КОНТРОЛ лизинг 001Р-02
● ISIN: RU000A1086N2
● Рейтинг: BB+
● Цена: 77,4%
● Купон: 18,25% (13,27 ₽) купончик сжимается, есть амортизация
● Дата погашения: 29.03.2029
● Купонов в год: 12
● ТКД: 20,5% (YTM: 43,2%)

ТЕХНО Лизинг 001P-05
● ISIN: RU000A103TS0
● Рейтинг: BB+
● Цена: 84,39%
● Купон: 11,5% (8,98 ₽) амортизация номинала
● Дата погашения: 29.03.2029
● Купонов в год: 12
● ТКД: 12,7% (YTM: 29,1%)

Виллина 001P-01
● ISIN: RU000A10A505
● Рейтинг: BBВ-
● Цена: 92,6%
● Купон: 28% (69,81 ₽) амортизация номинала
● Дата погашения: 22.11.2027
● Купонов в год: 4
● ТКД: 30,1% (YTM: 40,7%)

Страна Девелопмент 02
● ISIN: RU000A105YF2
● Рейтинг: BBВ-
● Цена: 99,1%
● Купон: 14,5% (11,92 ₽)
● Дата погашения: 02.03.2026 ❗️❗️❗️
● Купонов в год: 12
● ТКД: 14,4% (YTM: 27,2%)
Тоже можно рассмотреть, как аналог НС или короткого вклада с привлекательными условиями.

Оил Ресурс 001P-02
● ISIN: RU000A10C8H9
● Рейтинг: BBВ-
● Цена: 99,6%
● Купон: 28% (23,01 ₽)
● Дата погашения: 08.07.2030 (❗️ оферта колл 16.07.2028)
● Купонов в год: 12
● ТКД: 27,7% (YTM: 32%)

АПРИ БО-002Р-03
● ISIN: RU000A106WZ2
● Рейтинг: BBВ-
● Цена: 98,5%
● Купон: 24% (59,84 ₽) есть амортизация
● Дата погашения: 14.09.2027 (❗️ оферта колл 29.09.2026)
● Купонов в год: 4
● ТКД: 24,3% (YTM: 29,2%)

Вот такая получилась веселая подборка самых доходных облигаций. Постепенно будем подниматься по баобабу кредитного рейтинга. В следующих сериях соберу интересные подборки с ВВВ и ВВВ+, не пропустите.

Что интересно мне? Так как моя стратегия рассчитана на получение регулярного денежного потока от купонов, особенно в моменты, когда не платят дивидендов, а внутренняя обезьяна требует поступления денежных средств, выпуски со множеством дополнительных параметров мне не интересны. Максимум бы рассмотрел выпуски с амортизацией номинала. Ну а так есть выпуски привлекательнее, которые указывал выше..

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте, даже, если это самый наивысший рейтинг. Риски отдельно взятого эмитента никто не отменял. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

Еще больше интересных подборок найдете в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

💘 Полезное:
Мой портфель облигаций
Пассивный доход на ОФЗ
3 компании для долгосрочного инвестора

комментариев

Свежие облигации Артген БО-02 с доходностью до 25%: отличная ставка или ловушка для инвестора?

ПАО «Артген Биотех» #ABIO - это крупная российская биотехнологическая компания, которая объединяет 16 фирм. Она занимается передовыми областями медицины: генной терапией, диагностикой, восстановлением тканей и созданием новых лекарств.

Компания также производит фармацевтические компоненты и торгует лекарствами оптом. У неё 87 собственных патентов, включая вакцину от коронавируса «Бетувакс-Ков-2», разработанную совместно с партнёром.

📍 Параметры выпуска Артген БО-02:

• Рейтинг: ВВВ- (АКРА, прогноз «Стабильный»)
• Номинал: 1000Р
• Объем выпуска: 300 млн рублей
• Срок обращения: 5 лет
• Купон: не выше 23,00% годовых (YTM не выше 25,58% годовых)
• Периодичность выплат: ежемесячно
• Амортизация: отсутствует
• Колл-опцион через: 1.1 (17.01.2027), 2.17 (12.02.2028), 3.17 (06.02.2029) и 4.17 (01.02.2030) лет
• Квал: не требуется

• Дата сбора книги заявок: 15 декабря
• Дата размещения: 23 декабря

Колл-опцион: это «кнопка досрочного возврата долга» в руках у заёмщика (эмитента). Он может нажать на эту кнопку в определённую дату, если ему станет выгодно перекредитоваться по более низкой ставке.

Для инвестора это риск получить деньги назад неожиданно и в неподходящий момент.

📍 Финансовые результаты МСФО за 6 месяцев 2025 года:

• Выручка: 839 млн рублей, выросла на 13% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года.
• Чистая прибыль: 132 млн рублей, увеличилась на 28%.
• Показатель EBITDA: 173,477 тыс. рублей, вырос на 15,24%.

• Выручка от генетических исследований: 280 млн рублей, выросла на 57%.
• Продажи услуг банка репродуктивных материалов: выросли на 26%.

• Долговая нагрузка ЧД/EBITDA LTM увеличилась с 0,18х в начале года до 0,51х на 30 июня 2025 года.

• Debt Ratio (обязательства / активы): составляет 0,55; Нормой считается не более 0.6-0.7.
• Debt/Equity (обязательства / собственный капитал): значение мультипликатора — 1,24.

Сравним условия нового выпуска с единственной бумагой компании в обращении:

• Артген выпуск 1 #RU000A103DT2 Доходность: 22,41%. Купон: 10,75%. Текущая купонная доходность: 11,28% на 6 месяцев, 4 раза в год. Колл-опцион: 19.12.2025

📍 Что готов предложить нам рынок долга с соответствующим рейтингом:

• Энергоника 001P-05 #RU000A10A4C1 (25,94%) ВВВ на 3 года 10 месяцев
• Воксис 001P-03 #RU000A10BW39 (22,52%) ВВВ+ на 3 года 5 месяцев. Колл-оферта: 19.12.2026
• Лизинг-Трейд 001P-11 #RU000A107NJ3 (27,70%) ВВВ- на 3 года с амортизацией
• АПРИ БО-002Р-11 #RU000A10CM06 (26,97%) ВВВ- на 2 года 7 месяцев
• Оил Ресурс 001P-02 #RU000A10C8H9 (32,38%) ВВВ- на 2 года 7 месяцев. Оферта: 11.07.2029
• ГЛОРАКС оббП04 #RU000A10B9Q9 (20,91%) ВВВ на 2 года 3 месяца
• ЛЕГЕНДА обб2П04 #RU000A10C6Z5 (21,62%) ВВВ на 1 год 7 месяцев
• Универсальная лизинговая компания 001P-01 #RU000A10BTT6 (23,16%) ВВВ на 1 год 5 месяцев

По итогу: Ключевой риск предложения заключается не в надёжности заёмщика, а в наличии у него права на досрочный выкуп (колл-оферта). Это лишает инвестора возможности гарантированно получать объявленный высокий купон (23%) в течение всего срока.

Таким образом, облигация представляет интерес преимущественно для краткосрочных инвестиций с горизонтом до следующей даты оферты (13 месяцев). Для стратегий с долгосрочным горизонтом инвестирования данный инструмент не подходит, так как несёт риск реинвестирования по более низким ставкам.

Окончательное решение об участии в размещении приму после оценки итоговых условий выпуска. А что скажете вы, планируете участвовать? Всех благодарю за внимание и поддержку постов.

✅️ Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем Telegram канале. Присоединяйтесь!

#облигации #аналитика #инвестор #инвестиции #обзор_рынка #новости #мегановости #новичкам

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

🔥 10 облигаций с ежемесячными купонами как зарплата. ТКД от 20% до 27% годовых. Рейтинг BBB- и выше

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с ежемесячными купонами и добротным рейтингом с тремя буквами BBB. Присутствуют оферты, но они через 1,5-2 года, так что наслаждаемся выплатами каждый месяц.

Пока рынок акций грустит, можно повеселиться в облигациях и выстроить себе третью зарплату. Первая зарплата на работе, вторая на второй работе, а третья уже на облигациях. Отличные облигации с ТКД от 20% до 27% годовых. Все выпуски от 1,5 года и дальше, купил и забыл, если только вдруг не дефолт, но от этого никто не застрахован. Погнали посмотрим, кто у нас тут есть.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

✅ Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций
🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше
🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%
🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

Теперь переходим к подборке!

❗ Выпуски без оферт

💥 ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-02

● ISIN: RU000A10D1J9
● Цена: 99,9%
● Купон: 22,5% (18,49 ₽)
● Дата погашения: 27.09.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 22,2% (YTM: 25%)

💥 ЛЕГЕНДА БО 002Р-04

● ISIN: RU000A10C6Z5
● Цена: 100,1%
● Купон: 20,25% (16,64 ₽)
● Дата погашения: 18.07.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 19,9% (YTM: 22,1%)

💥 Гельтек-Медика БО-01

● ISIN: RU000A10D3G1
● Цена: 105,8%
● Купон: 22% (18,08 ₽)
● Дата погашения: 29.09.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 20,5% (YTM: 21,2%)

💥 ТД РКС 002Р-05

● ISIN: RU000A10BQM7
● Цена: 104,5%
● Купон: 28% (23,01 ₽)
● Дата погашения: 20.05.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 26,4% (YTM: 28,7%)

💥 АПРИ БО-002Р-11

● ISIN: RU000A10CM06
● Цена: 100,8%
● Купон: 25% (20,55 ₽)
● Дата погашения: 13.08.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 24,4% (YTM: 27,5%)

💥 ТГК-14 001Р-05

● ISIN: RU000A10AS02
● Цена: 113%
● Купон: 24,75% (20,34 ₽)
● Дата погашения: 09.01.2029
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 21,6% (YTM: 21%)

💥 ГЛОРАКС 001Р-04

● ISIN: RU000A10B9Q9
● Цена: 113%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 24.03.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 22,1% (YTM: 20%)

❗ Выпуски с офертами

💥 Патриот Групп 001Р-01

● ISIN: RU000A10B2D2
● Цена: 109,3%
● Купон: 27% (22,19 ₽) колл оферта 03.03.2027 ❗
● Дата погашения: 26.02.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 24,3% (YTM: 24,2%)

💥 Оил Ресурс 001P-02

● ISIN: RU000A10C8H9
● Цена: 100,5%
● Купон: 28% (23,01 ₽) колл оферта 16.07.2028 ❗
● Дата погашения: 06.07.2030
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 27,5% (YTM: 31,6%)

💥 Лизинг-Трейд 001P-12

● ISIN: RU000A10CU97
● Цена: 101,3%
● Купон: 23% (18,9 ₽) колл оферта 14.03.2028 ❗
● Дата погашения: 31.08.2030
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 22,3% (YTM: 25%)

Вот такой получился список облигаций под формирование ежемесячного денежного потока. Возможно, чересчур рисково, но бесплатного сыра не бывает в мышеловке. Для более консервативных придумали вклады и рейтинг ААА.

Вообще, заметил, что самые сладкие доходности располагаются в рейтинге с тремя буквами BBB. По соотношению риск/доходность самое то. Я пожалуй добавлю в свой портфель несколько эмитентов из данной подборки.

Мне самое главное в облигациях – получение регулярного денежного потока для моей внутренней обезьяны, которая постоянно хочет видеть поступления деньжат. Основной же упор на дивидендные акции, но там пока ежемесячные поступления отсутствуют, тут мне на помощь и приходят долговые инструменты.

Долго не решался добавлять облигации в свой портфель, но психологическая составляющая взяла вверх, когда в феврале, марте и апреле сидел без выплат, дивиденды обычно не платят компании, за редким исключением. Потом еще натолкнулся на исследование, проведенное УК Доход, где за период в 20 лет соотношение 90/10 (90% акций, 10% облигаций) показало самую лучшую доходность по сравнению с другими.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

комментариев