🔥 10 облигаций с ежемесячными купонами как зарплата. ТКД от 20% до 27% годовых. Рейтинг BBB- и выше

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с ежемесячными купонами и добротным рейтингом с тремя буквами BBB. Присутствуют оферты, но они через 1,5-2 года, так что наслаждаемся выплатами каждый месяц.

Пока рынок акций грустит, можно повеселиться в облигациях и выстроить себе третью зарплату. Первая зарплата на работе, вторая на второй работе, а третья уже на облигациях. Отличные облигации с ТКД от 20% до 27% годовых. Все выпуски от 1,5 года и дальше, купил и забыл, если только вдруг не дефолт, но от этого никто не застрахован. Погнали посмотрим, кто у нас тут есть.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

✅ Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций
🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше
🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%
🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

Теперь переходим к подборке!

❗ Выпуски без оферт

💥 ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-02

● ISIN: RU000A10D1J9
● Цена: 99,9%
● Купон: 22,5% (18,49 ₽)
● Дата погашения: 27.09.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 22,2% (YTM: 25%)

💥 ЛЕГЕНДА БО 002Р-04

● ISIN: RU000A10C6Z5
● Цена: 100,1%
● Купон: 20,25% (16,64 ₽)
● Дата погашения: 18.07.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 19,9% (YTM: 22,1%)

💥 Гельтек-Медика БО-01

● ISIN: RU000A10D3G1
● Цена: 105,8%
● Купон: 22% (18,08 ₽)
● Дата погашения: 29.09.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 20,5% (YTM: 21,2%)

💥 ТД РКС 002Р-05

● ISIN: RU000A10BQM7
● Цена: 104,5%
● Купон: 28% (23,01 ₽)
● Дата погашения: 20.05.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 26,4% (YTM: 28,7%)

💥 АПРИ БО-002Р-11

● ISIN: RU000A10CM06
● Цена: 100,8%
● Купон: 25% (20,55 ₽)
● Дата погашения: 13.08.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 24,4% (YTM: 27,5%)

💥 ТГК-14 001Р-05

● ISIN: RU000A10AS02
● Цена: 113%
● Купон: 24,75% (20,34 ₽)
● Дата погашения: 09.01.2029
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 21,6% (YTM: 21%)

💥 ГЛОРАКС 001Р-04

● ISIN: RU000A10B9Q9
● Цена: 113%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 24.03.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 22,1% (YTM: 20%)

❗ Выпуски с офертами

💥 Патриот Групп 001Р-01

● ISIN: RU000A10B2D2
● Цена: 109,3%
● Купон: 27% (22,19 ₽) колл оферта 03.03.2027 ❗
● Дата погашения: 26.02.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 24,3% (YTM: 24,2%)

💥 Оил Ресурс 001P-02

● ISIN: RU000A10C8H9
● Цена: 100,5%
● Купон: 28% (23,01 ₽) колл оферта 16.07.2028 ❗
● Дата погашения: 06.07.2030
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 27,5% (YTM: 31,6%)

💥 Лизинг-Трейд 001P-12

● ISIN: RU000A10CU97
● Цена: 101,3%
● Купон: 23% (18,9 ₽) колл оферта 14.03.2028 ❗
● Дата погашения: 31.08.2030
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 22,3% (YTM: 25%)

Вот такой получился список облигаций под формирование ежемесячного денежного потока. Возможно, чересчур рисково, но бесплатного сыра не бывает в мышеловке. Для более консервативных придумали вклады и рейтинг ААА.

Вообще, заметил, что самые сладкие доходности располагаются в рейтинге с тремя буквами BBB. По соотношению риск/доходность самое то. Я пожалуй добавлю в свой портфель несколько эмитентов из данной подборки.

Мне самое главное в облигациях – получение регулярного денежного потока для моей внутренней обезьяны, которая постоянно хочет видеть поступления деньжат. Основной же упор на дивидендные акции, но там пока ежемесячные поступления отсутствуют, тут мне на помощь и приходят долговые инструменты.

Долго не решался добавлять облигации в свой портфель, но психологическая составляющая взяла вверх, когда в феврале, марте и апреле сидел без выплат, дивиденды обычно не платят компании, за редким исключением. Потом еще натолкнулся на исследование, проведенное УК Доход, где за период в 20 лет соотношение 90/10 (90% акций, 10% облигаций) показало самую лучшую доходность по сравнению с другими.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

0 комментариев

посты по тегу

03.03.2026: Эскалация конфликта на Ближнем Востоке и её влияние на глобальные рынки

Сегодня, 3 марта 2026 года, финансовые и товарные рынки находятся под сильным влиянием военного конфликта между США, Израилем и Ираном, продолжающегося уже четвёртый день. Удары по иранским объектам и угрозы Ирана перекрыть Ормузский пролив, через который проходит до 20% мировых поставок нефти, привели к значительному росту цен на сырьё, укреплению доллара, падению фондовых индексов и притоку капитала в защитные активы. Российский рынок, будучи крупным экспортёром нефти, оказался в более выгодном положении.

Геополитическая напряжённость остаётся высокой. Госсекретарь США Марко Рубио заявил, что «наиболее серьёзные последствия ещё впереди», а Дональд Трамп подчеркнул, что операция может затянуться на недели или даже месяцы. Иран пока не закрыл Ормузский пролив официально, но угроза этого события уже вызвала рост фрахтовых ставок и приостановку части поставок СПГ из Катара. В Европе цены на газ выросли на 23–45% и достигли максимальных значений за более чем год. Экологические организации призывают ускорить переход от ископаемого топлива, рассматривая зависимость от Ближнего Востока как «неприемлемые издержки».

На сырьевых рынках доминирует нефть. Марка Brent торгуется в диапазоне 79,58–81,24 доллара за баррель, показав рост от 2,4% до 12% за сутки, в отдельные моменты превышая 82 доллара. Эксперты предупреждают, что при продолжительном конфликте цены могут достичь 200 долларов за баррель. Золото остаётся в пределах 5265–5348 долларов за унцию, оставаясь привлекательным активом для инвесторов, несмотря на укрепление доллара. Серебро и платина также скорректировались после начального роста.

Фондовые рынки демонстрируют высокую волатильность. Фьючерсы на американские индексы Dow Jones, S&P 500 и Nasdaq снизились на 1,7–2,3% при открытии. Вчера S&P 500 закрылся на уровне 6881,62 пунктов, а Nasdaq — 22748,86 пунктов. Европейские индексы STOXX 600 и DAX упали на 2–4%, а азиатские — ещё больше из-за опасений по поводу долгосрочного энергетического кризиса. В России ситуация выглядит иначе: индекс Мосбиржи вырос до 2843,57–2846 пунктов (+0,28–0,7%), а индекс РТС — до 1160 пунктов. Нефтяные компании (НОВАТЭК, «Роснефть»), а также ретейлеры («Фикс Прайс») стали лидерами роста. Аналитики BCS и «Цифра брокер» отмечают, что российский рынок пока игнорирует некоторые глобальные риски благодаря высоким ценам на нефть.
Валютный рынок также показывает значительные изменения. Доллар укрепляется как глобальный «тихий гавань». Пара EUR/USD снизилась до 1,1665 (-0,2–0,75%), а USD/RUB держится в диапазоне 77,17–77,41. Рубль получает поддержку от высоких цен на нефть, но не демонстрирует значительного укрепления из-за общей консолидации и ожиданий жёсткой монетарной политики Центрального банка.

Криптовалютный сектор также реагирует на изменения в рисковых активах. Bitcoin торгуется в диапазоне 66 722–67 940 долларов (-2–3% за сутки), после кратковременного подъёма до 70 000 долларов. Ethereum торгуется в пределах 1955–2000 долларов. Аналитики CoinDesk и Bloomberg отмечают, что снижение цен связано с общим оттоком капитала от рисков, хотя в ETF по BTC зафиксирован приток в 458 млн долларов. XRP и Solana показывают умеренное повышение, но общий настрой остаётся осторожным.
Сегодня в экономическом календаре запланированы важные данные по инфляции: предварительный индекс потребительских цен (CPI) в еврозоне (прогноз 1,7% год к году), CPI в Турции, ВВП Бразилии за IV квартал 2025 года, а также отчёт API по запасам нефти в США. Эти показатели могут усилить или ослабить ожидания действий центральных банков. В России публикуются новостной индекс деловой активности ЦБ и отчёты «ДОМ.РФ» и «Фикс Прайс».

Аналитика и инвестиционные выводы
Краткосрочный горизонт (1–2 недели) выглядит благоприятным для энергоносителей и российских нефтегазовых акций. Однако долгосрочные риски включают ускорение инфляции в Европе и США, что может вынудить центральные банки отложить смягчение монетарной политики. Затяжной конфликт также негативно скажется на глобальном экономическом росте. Рекомендация: диверсификация портфеля (20–30% в защитные активы), мониторинг ситуации в Ормузе и данных по инфляции. Для трейдеров высокая волатильность предоставляет возможности на фьючерсах и опционах, но обязательно использование стоп-лоссов.

Российская экономика в 2026 году получает дополнительные выгоды благодаря высоким ценам на нефть, что способствует пополнению бюджета и поддержке рубля. Однако зависимость от внешних шоков остаётся значительной. Китай и другие азиатские страны усиливают дипломатическое давление на Иран, что может способствовать деэскалации конфликта.

В целом, 3 марта 2026 года подтверждает тезис о том, что геополитические события оказывают более сильное влияние на рынки, чем фундаментальные экономические данные. Внимание будет сосредоточено на новостях из Вашингтона и Тегерана, которые будут определять настроения на рынке до конца недели.

комментариев

🏢 На каких ЗПИФах можно заработать в 2026 году? Новое видео уже на канале!

Признаемся честно, мы сами не ожидали, что эта тема затянет нас настолько глубоко. Но в итоге мы выдали монументальный 3-часовой разбор российского рынка закрытых паевых фондов (ЗПИФ).

Если вы ищете способ получать пассивный доход от складов, ТЦ и ЦОДов, но не готовы покупать объекты целиком за сотни миллионов или миллиардов - этот материал для вас.

Почему ЗПИФы сейчас так актуальны?
При текущей рыночной конъюнктуре и инфляции это один из лучших квази-облигационных инструментов. В большинстве случаев вы получаете двойной профит - регулярный денежный поток (ренту) и защиту капитала от обесценивания за счет регулярной переоценки стоимости самих объектов. Но дьявол, как всегда, кроется в деталях. Мы взяли самые популярные ЗПИФ на рынке и подробно разобрались, что за ними стоит.

В видео мы по фактам разобрали:
🔸 Какой доходности ожидать инвесторам в 2026 г.?
🔸 У каких фондов существуют риски ликвидности?
🔸 Насколько оправдана популярность Паруса?
🔸 Как изменилось положение фондов Сбера?
🔸 В чем проблема у фондов Альфы?
🔸 Что с ротацией объектов у ПНК?

📊 И самое главное, результат нашего труда - не только видео. Мы оцифровали весь этот рынок! Все реальные доходности, апсайд/премии к СЧА и прочую информацию мы упаковали в одну масштабную презентацию в Miro. Больше не нужно собирать данные по крупицам из презентаций УК, вся она доступна в виде единой панели, доступной по ссылке под видео.

📺 Смотреть наш 3-часовой марафон:
👉 YouTube: https://youtu.be/JTHydSnHM4c?si=00hxYxpebkPun1Oo
👉 VK: https://vkvideo.ru/video-217426778_456239051?t=8s

У нас получился не просто обзор, это полноценное исследование, которое сэкономит вам недели времени и убережет от ошибок. Рекомендуем смотреть с блокнотом (можно на скорости х1.5 😉).

комментариев

🌏 Когда на востоке штормит — у кого в России растёт выручка? 📈

Любой заголовок про Ближний Восток мгновенно бьёт по рынкам. Нефть дёргается. Валюта нервничает. Индекс то ускоряется, то тормозит.

Но если убрать эмоции — остаётся холодная экономика.

Давайте разберёмся, кто в России выигрывает, кто рискует и где инвестору важно держать голову холодной.

комментариев

Про разборы и обучающие материалы!

Друзья, хоть я и даю аналитику, а не просто говорю покупать или продавать, мне важно сделать это быстро, поэтому разбор получается не очень полным.

Иногда, про интересные ситуации я буду записывать видеоразборы.
Так что прошу смотреть их на YouTube канале!
Зайти можно тут: https://youtube.com/@moneydealerstrading?si=fBe0_couNeqsgpn

Вот по монеткам, по которым вчера мы забрали прибыль, я сейчас записываю обучающее видео, в котором более подробно и наглядно могу всё показать!

Ну а все торговые идеи и разборы пока в тг канале https://t.me/MoneyDealerstrading
#трейдинг
#крипта
#разборы

комментариев