🔥 10 облигаций с ежемесячными купонами как зарплата. ТКД от 20% до 27% годовых. Рейтинг BBB- и выше

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с ежемесячными купонами и добротным рейтингом с тремя буквами BBB. Присутствуют оферты, но они через 1,5-2 года, так что наслаждаемся выплатами каждый месяц.

Пока рынок акций грустит, можно повеселиться в облигациях и выстроить себе третью зарплату. Первая зарплата на работе, вторая на второй работе, а третья уже на облигациях. Отличные облигации с ТКД от 20% до 27% годовых. Все выпуски от 1,5 года и дальше, купил и забыл, если только вдруг не дефолт, но от этого никто не застрахован. Погнали посмотрим, кто у нас тут есть.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

✅ Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций
🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше
🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%
🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

Теперь переходим к подборке!

❗ Выпуски без оферт

💥 ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-02

● ISIN: RU000A10D1J9
● Цена: 99,9%
● Купон: 22,5% (18,49 ₽)
● Дата погашения: 27.09.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 22,2% (YTM: 25%)

💥 ЛЕГЕНДА БО 002Р-04

● ISIN: RU000A10C6Z5
● Цена: 100,1%
● Купон: 20,25% (16,64 ₽)
● Дата погашения: 18.07.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 19,9% (YTM: 22,1%)

💥 Гельтек-Медика БО-01

● ISIN: RU000A10D3G1
● Цена: 105,8%
● Купон: 22% (18,08 ₽)
● Дата погашения: 29.09.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 20,5% (YTM: 21,2%)

💥 ТД РКС 002Р-05

● ISIN: RU000A10BQM7
● Цена: 104,5%
● Купон: 28% (23,01 ₽)
● Дата погашения: 20.05.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 26,4% (YTM: 28,7%)

💥 АПРИ БО-002Р-11

● ISIN: RU000A10CM06
● Цена: 100,8%
● Купон: 25% (20,55 ₽)
● Дата погашения: 13.08.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 24,4% (YTM: 27,5%)

💥 ТГК-14 001Р-05

● ISIN: RU000A10AS02
● Цена: 113%
● Купон: 24,75% (20,34 ₽)
● Дата погашения: 09.01.2029
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 21,6% (YTM: 21%)

💥 ГЛОРАКС 001Р-04

● ISIN: RU000A10B9Q9
● Цена: 113%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 24.03.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 22,1% (YTM: 20%)

❗ Выпуски с офертами

💥 Патриот Групп 001Р-01

● ISIN: RU000A10B2D2
● Цена: 109,3%
● Купон: 27% (22,19 ₽) колл оферта 03.03.2027 ❗
● Дата погашения: 26.02.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB
● Текущая купонная доходность: 24,3% (YTM: 24,2%)

💥 Оил Ресурс 001P-02

● ISIN: RU000A10C8H9
● Цена: 100,5%
● Купон: 28% (23,01 ₽) колл оферта 16.07.2028 ❗
● Дата погашения: 06.07.2030
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 27,5% (YTM: 31,6%)

💥 Лизинг-Трейд 001P-12

● ISIN: RU000A10CU97
● Цена: 101,3%
● Купон: 23% (18,9 ₽) колл оферта 14.03.2028 ❗
● Дата погашения: 31.08.2030
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: BBB-
● Текущая купонная доходность: 22,3% (YTM: 25%)

Вот такой получился список облигаций под формирование ежемесячного денежного потока. Возможно, чересчур рисково, но бесплатного сыра не бывает в мышеловке. Для более консервативных придумали вклады и рейтинг ААА.

Вообще, заметил, что самые сладкие доходности располагаются в рейтинге с тремя буквами BBB. По соотношению риск/доходность самое то. Я пожалуй добавлю в свой портфель несколько эмитентов из данной подборки.

Мне самое главное в облигациях – получение регулярного денежного потока для моей внутренней обезьяны, которая постоянно хочет видеть поступления деньжат. Основной же упор на дивидендные акции, но там пока ежемесячные поступления отсутствуют, тут мне на помощь и приходят долговые инструменты.

Долго не решался добавлять облигации в свой портфель, но психологическая составляющая взяла вверх, когда в феврале, марте и апреле сидел без выплат, дивиденды обычно не платят компании, за редким исключением. Потом еще натолкнулся на исследование, проведенное УК Доход, где за период в 20 лет соотношение 90/10 (90% акций, 10% облигаций) показало самую лучшую доходность по сравнению с другими.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

0 комментариев

посты по тегу

НКР подтвердило рейтинг Совкомбанка АА.ru, прогноз стабильный

Рейтинговые агентства раз в год оценивают банк изнутри — капитал, качество портфеля, структуру фондирования, бизнес-модель — и выносят вердикт, насколько надёжен банк.

В этот раз НКР особо отметило три ключевых фактора.

Рост без перегрева.
За последний год активы выросли на 11%, корпоративный портфель — почти в полтора раза, розница — на 10%. При этом агентство отмечает осторожное управление рисками, прибыльный рост, а не экспансию ради роста.

Диверсификация.
Страхование, лизинг, факторинг, доходы от цифровой площадки B2B РТС снижают зависимость от конъюнктуры отдельных рынков.

Капитал и рентабельность растут.
НКР ждёт дальнейшего улучшения, что может привести к повышению рейтинга.

Прогноз "стабильный" означает, что в ближайший год агентство не планирует пересмотра рейтинга.

Подробности — в пресс-релизе на сайте НКР

комментариев

Жертва ВДО. Сегежа - бьется в попытке отсрочить неизбежное. Придет ли спасение?

16 апреля 2026 года «Сегежа Групп» #SGZH раскрыла годовой отчёт за 2025-й. Реакция рынка не заставила себя ждать: акции компании резко пошли вниз, и на текущий момент их коррекция превысила 20%.

Облигации эмитента тоже просели — более чем на 15%. Очевидно, что инвесторы увидели в документах нечто тревожное. Что именно их так напугало и какие последствия это может иметь для компании? Давайте разбираться по порядку.

📍 Ухудшение финансовых показателей:

• Чистый убыток компании за 2025 год вырос в 4 раза и составил 88,4 млрд рублей.

• Выручка снизилась на 12% (до 89,2 млрд рублей), а скорректированная OIBDA практически обнулилась — 14 млн рублей против 10 млрд рублей в 2024 году.

• Выручка упала на 12%, до 89,1 млрд рублей. Причины — укрепление рубля, снижение цен и падение физических объёмов продаж.

• Операционная прибыль (OIBDA) рухнула на 99% и составила смешные 14 млн рублей — это практически ноль. А в четвёртом квартале показатель стал отрицательным (минус 1 млрд рублей). Иными словами, на операционном уровне компания уже убыточна.

📍 Обесценение активов:

Хуже всего то, что чистый убыток за год достиг 88,3 млрд рублей — это почти равно выручке. Для сравнения: годом ранее убыток был 22,2 млрд. Рост в четыре раза. Из чего сложилась эта сумма?

Две крупные статьи: обесценение ранее сделанных инвестиций (36,1 млрд) и процентные плюс прочие финансовые расходы (35 млрд). Только проценты по долгам съедают сейчас около трети всей годовой выручки. И здесь ключевой момент: снижение чистого долга вдвое этой проблемы не решило.

Чтобы стало совсем понятно, посмотрите на соотношение чистого долга к OIBDA. Оно составляет 31,5х — это катастрофический уровень. При такой операционной прибыли (фактически нулевой) долг просто не с чем обслуживать.

В рамках данной рубрики были разобраны дефолты: Росинтер, СибАвтоТранс и Главснаб. Обязательно прочитайте!

Риски дефолта нарастают? Облигации компании торгуются выше 85% от номинала. То есть рынок пока не ждёт дефолта по бондам. Но если смотреть на фундаментальные показатели, ситуация совершенно другая.

На данный момент дела у «Сегежи» идут откровенно плохо. Если ничего не менять, продолжение деятельности в нынешних условиях рано или поздно приведёт к банкротству. Да, снижение ключевой ставки и девальвация рубля могли бы облегчить страдания — но уже не сделают большой погоды.

Компания сама пытается оптимизировать расходы и перестраивать цепочки поставок, но отчёт показывает, что этого пока недостаточно.

📍 Нужны радикальные меры: Как минимум один из трёх вариантов: реструктуризация долга, новая допэмиссия или государственная поддержка. В идеале — все три сразу. Но главный вопрос остаётся открытым: готов ли основной акционер АФК «Система» #AFKS и/или государство давать деньги дальше?

У АФК «Система» теоретически есть ресурсы, чтобы поддержать «Сегежу». Но на практике эти возможности ограничены: у самого холдинга высокая долговая нагрузка, плюс ему нужно соблюдать баланс между интересами всех своих активов.

Так что конечный исход будет зависеть от двух вещей: во-первых, сможет ли «Сегежа» сама восстановить операционную эффективность, а во-вторых — от внешней экономической конъюнктуры.

📍 Ускорить процесс можно за счёт вывода дочерних компаний на IPO. И здесь есть важный факт: 16 апреля 2026 года на Биржевом форуме Московской биржи основатель АФК «Система» Владимир Евтушенков заявил, что в 2026 году планируется разместить Cosmos Hotel Group (гостиничный бизнес) и «Медси» (медицинскую сеть).

Что касается рисков: сейчас они очень высоки для пересмотра кредитных рейтингов и для инвестиционной привлекательности в целом. Поэтому без чёткого понимания того, как именно будут спасать бизнес «Сегежи», влезать в эти бумаги я бы не рекомендовал. А если вы уже оказались в этой лодке — не стоит её дополнительно нагружать новыми покупками.

✅️ Еще больше торговых идей и аналитики по рынку можно найти здесь: МАХ | Telegram. Присоединяйтесь!

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Запуск фонда «ПАРУС-НиНо»!

Друзья, привет! 👋

📣 Вот и прошел наш день «X» — в прямом эфире запустили торги юбилейного, десятого фонда «ПАРУС-ОЗН Н.Новгород»!

Как это было?

📍 Окунулись в ностальгию и вспомнили, как прошли наши 5 лет с запуска первого фонда.

📍 Рассказали о тенденциях фондового рынка и как их использовать при инвестировании в недвижимость.

📍 Презентовали объект и фонд «ПАРУС-НиНо»

📍 Позвонили в колокольчик на Московской бирже.

🎬 Смотрите запись эфира на всех платформах:

VK: https://vkvideo.ru/video-221654100_456239145
Дзен: https://dzen.ru/video/watch/69e7535b5055714716c95c3a
RuTube: https://rutube.ru/video/85ad97e373bc89f050786d746d5dc3ee/
YouTube: https://youtu.be/Q2OngUkbSYg

Приятного просмотра и до новых встреч!
Ваш PARUS AM!💚

комментариев

Аналитики «Сбер КИБ» рекомендуют акции RENI к покупке с целевой ценой в 125 руб.

Аналитики «Сбер КИБ» выпустили обзор под названием «It's a wonderful Life», в котором анализируют Группу Ренессанс страхование.

В частности, отмечается: Из-за нового стандарта отчетности МСФО 17 life-бизнес Ренессанс страхования перестал быть интуитивно понятным для рынка, а историческая сопоставимость результатов ухудшилась. Результаты 2025 года подтвердили устойчивость бизнеса. Премии группы выросли на 13% до 205 млрд руб. — преимущественно за счет life-сегмента. Инвестиционный портфель увеличился на 22% до 286 млрд руб., ROATE составил 28%, а чистая прибыль— 11 млрд руб. (+2% г/г).

Мы ожидаем роста чистой прибыли в 2026 году на 13% —за счет life-сегмента. Life-сегмент остается главным драйвером роста и источником переоценки. Премии life-сегмента в 2025 году выросли на 35% до 130 млрд руб. за счет увеличения объемов НСЖ на 54% до 116 млрд руб., что формирует базу будущего высвобождения страховой маржи и, следовательно, признаваемой прибыли. Мы ожидаем роста доходов life-сегмента на 26% в 2026 году до 9 млрд руб.

Убыточность в сегменте non-life, возможно, близка к пику. Комбинированный коэффициент убыточности (ККУ) Ренессанс страхования в 2025 году достиг 106% на фоне инфляции стоимости ремонта. Расширение тарифного коридора ОСАГО с декабря 2025 года и постепенная нормализация базы убытков создают потенциал для улучшения показателя. В базовом сценарии мы ожидаем снижения ККУ до 103% в 2027 году, однако с учетом падения доходности инвестпортфеля мы не ждем роста прибыли сегмента в 2026 году.

Мы сохраняем рекомендацию ПОКУПАТЬ с целевой ценой 125 руб. Акции RENI продолжают торговаться с заметным дисконтом к историческим уровням (P/E 2026о – 3,5, P/TBV 2026о – 1 против медианного уровня в 2023–1К26, равного 1,5). Мы ожидаем, что дивиденд, выплаченный в 2026 году (уже объявленные 50% за 2П25 и 50% за 1П26), составит 11 руб. (дивидендная доходность – 13%)».

Полная версия отчета доступна клиентам «СберИнвестиции».

комментариев