С 1 сентября 2026 года в России вступают в силу новые законодательные нормы, которые значительно расширяют контроль за денежными переводами физических лиц. Росфинмониторинг* получит прямой доступ к информации о транзакциях граждан через Национальную систему платежных карт, включая операции по картам «Мир», переводы через Систему быстрых платежей и оплату по единому QR-коду. Кроме того, все финансовые организации обяжут использовать универсальный платежный QR-код, а также будет создан Единый реестр учета платежных карт.

Нововведения направлены на оперативное выявление мошеннических схем и пресечение использования подставных счетов для обналичивания незаконных доходов. Управляющий партнер юридической компании «Генезис» Артем Денисов отмечает, что под повышенное внимание попадут частые транзакции между незнакомыми людьми, переводы с большим количеством получателей и нетипичные крупные суммы. При этом эксперт подчеркивает, что общего суточного лимита в 200 000 ₽ на законодательном уровне не существует, и обычные повседневные операции добросовестных клиентов будут исполняться без ограничений. Налог на личные переводы между гражданами по-прежнему взиматься не будет.

В рамках борьбы с теневым сектором экономики с осени 2026 года банки начнут передавать данные обо всех выпущенных и аннулированных картах, а также ИНН** их владельцев в новый единый реестр. Это позволит устранить информационный вакуум между кредитными организациями. В дальнейшем, с 1 сентября 2027 года, в России начнет действовать жесткий лимит, согласно которому один человек сможет иметь не более 20 банковских карт суммарно во всех финансовых учреждениях страны.

*Росфинмониторинг — федеральная служба по финансовому мониторингу, которая занимается противодействием отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ведомство собирает и анализирует информацию о финансовых операциях, чтобы выявлять подозрительные схемы и передавать данные в правоохранительные органы.

**ИНН — индивидуальный номер налогоплательщика, представляющий собой уникальный цифровой код, который присваивается государством каждому человеку или организации. Он используется налоговой службой для учета налогоплательщиков, отслеживания их доходов, имущества и контроля за исполнением налоговых обязательств.

Подпишись на MP в MAX