Банк России 27 августа отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московской расчетной небанковской кредитной организации* Цифровые решения.

По размеру активов компания находилась на 288 строчке в банковской системе страны. По данным СПАРК, с 25 декабря 2024 года владельцами организации выступали Андрей Васильев и Павел Плохута. Регулятор принял крайние меры из-за систематических нарушений антиотмывочного законодательства** и неисполнения требований ЦБ в течение последних 12 месяцев. Учреждение долгое время проводило подозрительные клиентские операции и не передавало достоверные данные о транзакциях, подлежащих контролю. Руководство не пыталось устранить нарушения, поэтому сейчас в компании работает временная администрация, а полномочия исполнительных органов приостановлены.

С начала 2026 года это уже третий отзыв банковской лицензии в России. Ранее Центральный банк лишил лицензий Новый московский банк и РМП банк.

10 августа стало известно, что Банк России выдал базовую лицензию новой кредитной организации Резорт банк, созданной на базе микрофинансовой компании. Учреждению присвоен регистрационный номер 3575, а размер его уставного капитала составляет ₽967,4 млн. Организация принадлежит Экспобанку, пост председателя правления занял Артур Фундуков.

Ранее, 26 июня, сообщалось, что регулятор принял решение об отзыве депозитарной лицензии у компании Алор +. Причиной стали нарушения требований, установленных указами президента России о порядке исполнения обязательств перед иностранными кредиторами и учета ценных бумаг. Организация подчеркнула, что активы клиентов находятся в безопасности, и попросила закрыть маржинальные позиции.

*Небанковская кредитная организация — это финансовая организация, которая имеет право осуществлять только отдельные банковские операции, например, расчеты по счетам или денежные переводы без открытия счета. В отличие от полноценного банка, такие компании не могут привлекать вклады населения и выдавать кредиты за счет этих средств.

**Антиотмывочное законодательство — совокупность правовых норм, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Оно обязывает финансовые организации проверять своих клиентов, выявлять подозрительные операции и передавать данные о них в контролирующие органы.

Подпишись на MP в MAX