Во втором полугодии 2026 года российские банки увеличат расходы на создание резервов в корпоративном сегменте кредитования. Это связано с постепенным вызреванием портфеля, из-за чего участники рынка будут вынуждены признавать больше потерь, в первую очередь по займам крупным промышленным предприятиям.

За первую половину года стоимость риска* в корпоративном секторе составила 1%, при этом во втором квартале показатель вырос до 1,3%. В Банке России подчеркнули, что «сохранили прогноз по стоимости риска в корпоративном портфеле на 2026 год в диапазоне 1,3-1,7%», ожидая дальнейшего роста отчислений. Одновременно доля проблемных корпоративных ссуд увеличилась до 11,8%, а их объем вырос на ₽0,5 трлн из-за трудностей у заемщиков из сфер недвижимости, промышленности и нефтегазовой отрасли.

В розничном сегменте наблюдается обратная тенденция: стоимость кредитного риска во втором квартале снизилась с 2,9% до 2,2%. Улучшение качества необеспеченных займов и снижение уровня просрочки стали результатом жесткой макропруденциальной политики**. Прогноз по стоимости риска в рознице на текущий год остался на уровне 2,2-2,6%. При этом потери кредитных организаций по вложениям в непрофильный бизнес и экосистемы за второй квартал достигли ₽140 млрд.

24 августа стало известно, что чистая прибыль российского банковского сектора в июле 2026 года достигла ₽443 млрд, увеличившись на 18% к июню. Рост финансовых результатов был обусловлен сокращением отчислений в резервы под возможные кредитные убытки на 40%, или на ₽114 млрд. При этом убыток от переоценки ценных бумаг составил ₽21 млрд, что в семь раз меньше июньских значений.

Ранее, 30 июля, сообщалось, что Ozon-банк направил на создание резервов под возможные потери по ссудам ₽5,9 млрд, что на 95% превышает показатель аналогичного периода прошлого года. Выручка финтех-направления за отчетный период прибавила 50% и составила ₽69,7 млрд. Прибыль до налогообложения увеличилась на 48%, зафиксировавшись на отметке ₽18,8 млрд.

*Стоимость риска — отношение объема созданных банком резервов на возможные потери по кредитам к среднему размеру кредитного портфеля. Этот показатель демонстрирует, какую долю выданных займов банк списывает или резервирует из-за неплатежеспособности клиентов.

**Макропруденциальная политика — комплекс мер, которые применяет Центральный банк для снижения рисков всей финансовой системы в целом. Например, регулятор может вводить ограничения на выдачу кредитов слишком закредитованным заемщикам, чтобы предотвратить возникновение «пузырей» и массовых банкротств.

Подпишись на MP в MAX