Банк России предложил обязать владельцев цифровых платформ и маркетплейсов участвовать в противодействии мошенническим переводам. Регулятор планирует включить данную инициативу в третий пакет антифрод-мер*, чтобы решить проблему нехватки данных у банков при оценке подозрительных транзакций**.

В материалах к законопроекту отмечается, что кредитные организации часто видят получателем средств саму площадку, а не конкретного продавца. Представители Минэкономразвития сообщили, что инициатива находится «на стадии проработки», подчеркнув необходимость избегать избыточных барьеров для бизнеса. В Минцифры уточнили, что в текущую версию документа мера пока не вошла.

Представители маркетплейсов считают новые требования избыточными. В Wildberries напомнили, что платформы уже взаимодействуют с финансовыми организациями через систему «Антифрод», а вскоре банки начнут получать детализированные данные из кассовых чеков. В Ozon добавили, что выплаты продавцам поступают на счета, которые проверяются по закону о противодействии отмыванию доходов, при этом перевод средств осуществляется спустя несколько недель после покупки, что дополнительно снижает риски.

*Антифрод — система мониторинга и предотвращения мошеннических операций в сфере электронных платежей. Она оценивает каждую транзакцию на предмет подозрительных признаков и позволяет блокировать попытки кражи средств со счетов клиентов.

**Транзакция — любая операция с денежными средствами, например, перевод с карты на карту или оплата товара в интернет-магазине. В банковской сфере этот процесс включает проверку наличия средств, авторизацию и фактическое списание денег со счета плательщика.

Подпишись на MP в MAX