🔥ТОП-10 облигаций с высоким купоном и ежемесячными выплатами.

Продолжаем искать в облигациях достойные идеи для получения ежемесячного денежного потока, богатеть на купонах пока никто не запрещал. Подборка от ВВВ- и чуть выше с жирными купонами для любителей получать живые деньги.

Все сложнее для вас искать варианты достойного вашего внимания, но я постарался, покопался в рейтинге ВВВ и там еще есть облигации с хорошим ежемесячным купоном и не сильно выросшим телом. Да и рейтинг более менее живой, так что давайте посмотрим, где можно зафиксировать хорошую доходность в условиях, когда ставочку снижают, на первичке купон укатывают, вторичка - наше все, но и там уже все доходности приближаются к рыночной.

Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 12 надежных облигаций, как зарплата
💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 МОНОПОЛИЯ 001P-03
● ISIN: RU000A10ARS4
● Цена: 101,6%
● Купон: 26,5% (21,78 ₽)
● Дата погашения: 25.01.2026
● Рейтинг: BBB+
● Доходность к погашению (YTM): 25,2%

💸 ВОКСИС-03
● ISIN: RU000A10BW39
● Цена: 104,6%
● Купон: 24% (19,73 ₽) ткой купон до июля 2028
● Дата погашения: 06.06.2029
● Рейтинг: BBB+
● Доходность к погашению (YTM): 24,4%

💸 РОЛЬФ БО 001Р-08
● ISIN: RU000A10BQ60
● Цена: 106,7%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 23.05.2027
● Рейтинг: BBB+
● Доходность к погашению (YTM): 23%

💸 Патриот Групп 001Р-01
● ISIN: RU000A10B2D2
● Цена: 107%
● Купон: 27% (22,19 ₽)
● Дата погашения: 26.02.2028
● Рейтинг: BBB
● Доходность к погашению (YTM): 26%

💸 УЛК 001Р-01
● ISIN: RU000A10BTT6
● Цена: 105,3%
● Купон: 24,5% (20,14 ₽)
● Дата погашения: 09.06.2027
● Рейтинг: BBB
● Доходность к погашению (YTM): 23,1%

💸 ДАРС-Девелопмнт 001Р-03
● ISIN: RU000A10B8X7
● Цена: 105,7%
● Купон: 26% (21,37 ₽)
● Дата погашения: 09.06.2027
● Рейтинг: BBB
● Доходность к погашению (YTM): 22,4%

💸 ТД РКС 002Р-06
● ISIN: RU000A10C758
● Цена: 99,6%
● Купон: 25% (20,55 ₽)
● Дата погашения: 13.07.2028
● Рейтинг: BBB-
● Доходность к погашению (YTM): 28,2%

💸 РЕГИОНСПЕЦТРАНС-01
● ISIN: RU000A109NM3
● Цена: 100,4%
● Купон: 23,5% (19,32 ₽)
● Дата погашения: 15.09.2027
● Рейтинг: BBB-
● Доходность к погашению (YTM): 25,9%

💸 ЭкономЛизинг 001Р-08
● ISIN: RU000A10B081
● Цена: 107,2%
● Купон: 27% (22,19 ₽)
● Дата погашения: 18.02.2028
● Рейтинг: BBB-
● Доходность к погашению (YTM): 24,5%

💸 ГЛОРАКС 001P-03
● ISIN: RU000A10ATR2
● Цена: 112%
● Купон: 28% (23,01 ₽) жирный купон может даже перебить такую завышенную ценц
● Дата погашения: 27.01.2027
● Рейтинг: BBB-
● Доходность к погашению (YTM): 21,2%

Облигации с хорошим купоном от года и более, разве что за исключением монополии, там лафа уже в январе 2026 закончится. По самим купонам, очищенными от налога (если вы, конечно, не на ИИС покупать будете) и с учетом цены самого тела выше номинала, даже в этих случаях доходности получаются интересные, а самое главное, живой поток денег вам на счет.

Ну а пока получаем зарплату купонами на разумную долю, соблюдая все правила инвестирования, не толкай все яйца в одну корзину. Диверсификацию, здравый рассудок, у людей его имеющих, пока еще тоже никто не отменял.

Цикл снижения ключевой ставки запущен, что его может развернуть, даже непонятно, доходности по вкладам уже совсем не радуют, только лишь число людей из клуба свидетелей депозитов. Так что рано или поздно, часть кто уверовал fixed income приедут на поляну дивидендных акций и других разнообразностей волатильных инструментов нашего казино.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

#облигации

1 комментарий

25-28% купон жирно, но BBB рискованно 👀

посты по тегу

#облигации

Разбор новых облигаций Селигдар 001Р-08 и 001Р-09: два способа получить премию к рынку

ПАО «Селигдар» — российский полиметаллический холдинг, который занимается горнодобычей и добычей металлов: золота, серебра, олова, меди, вольфрама.

Компания входит в топ-10 крупнейших российских компаний по объёмам годовой добычи золота и является крупнейшим производителем рудного олова в России.

Параметры выпуска Селигдар 001P-08:

• Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА, прогноз "Негативный")
• Номинал: 1000Р
• Объем двух выпусков: 3 млрд рублей
• Срок обращения: 2,5 года
• Купон: не выше 18,50% годовых (YTM не выше 20,15% годовых)
• Периодичность выплат: ежемесячно
• Амортизация: отсутствует
• Оферта: отсутствует
• Квал: не требуется

Параметры выпуска Селигдар 001P-09:

• Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА, прогноз "Негативный")
• Номинал: 1000Р
• Объем двух выпусков: 3 млрд рублей
• Срок обращения: 2 года
• Купон: КС+475 б.п.
• Периодичность выплат: ежемесячно
• Амортизация: отсутствует
• Оферта: отсутствует
• Квал: не требуется

• Дата сбора книги заявок: 11 декабря
• Дата размещения: 16 декабря

📍 Финансовые результаты МСФО за 6 месяцев 2025 года:

• Консолидированная выручка: 28,4 млрд рублей, увеличилась относительно показателя прошлого года на 36%.
• Выручка от реализации золота: 23,9 млрд рублей, увеличилась на 7,1 млрд рублей.
• Показатель EBITDA: 11,6 млрд рублей, рост к прошлому году — 42%.
• Рентабельность по EBITDA: 41%.

• Долгосрочные обязательства: 80,6 млрд руб. (+15,0% г/г);
• Краткосрочные обязательства: 94,8 млрд руб. (+8,4% г/г);

• Чистый Долг/ скорр. EBITDA: 3,26x.

Агентство «Эксперт РА» подтвердило кредитный рейтинг ПАО «Селигдар» на уровне ruA+, однако пересмотрело прогноз по нему в сторону ухудшения — со «стабильного» на «негативный».

К такому решению агентство подтолкнул ряд факторов:

• Рост долга: Активные инвестиции компании привели к увеличению долговой нагрузки.
• Дорогие кредиты: Ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ РФ сделало обслуживание долга более затратным.
• Проблемы с оборотом: Замедлилась скорость оборота товарно-материальных запасов.
• Влияние цены на золото: Рост котировок золота привел к увеличению стоимости «золотых» обязательств компании.

📍 Главный просчет: Выпуск «золотых облигаций» с привязкой номинала к цене золота стал, на мой взгляд, стратегической ошибкой менеджмента:

Выпущенные в апреле 2023 года по цене 4186,3 рубля за грамм, эти бумаги сегодня, на фоне роста цены золота, создают значительную долговую нагрузку с учетом еще и 5% купона.

Компания демонстрирует хороший рост выручки, вот только значительная часть дохода уходит на погашение долговых обязательств.

📍 На данный момент в обращении находятся 10 выпусков облигаций. Из них выделил бы:

• Селигдар 001Р-06 #RU000A10D3S6 Доходность: 18,86%, Купон: 18,50%. Текущая купонная доходность: 17,93% на 2 года 3 месяца, ежемесячно

• Селигдар 001Р-04 #RU000A10C5L7 Доходность: 18,63%, Купон: 19,00%. Текущая купонная доходность: 18,27% на 2 года 1 месяц, ежемесячно

📍 Что готов предложить нам рынок долга:

• ТрансКонтейнер П02-02 #RU000A10DG86 (20,92%) АА- на 2 года 10 месяцев
• Группа ЛСР 001Р-11 #RU000A10CKY3 (17,26%) А на 2 года 8 месяцев
• ВИС ФИНАНС БО П09 #RU000A10C634 (17,07%) А+ на 2 года 7 месяцев
• ВУШ 001P-04 #RU000A10BS76 (20,02%) А- на 2 года 5 месяцев
• Делимобиль 1Р-03 #RU000A106UW3 (21,65%) А на 1 год 8 месяцев
• Аэрофьюэлз 002Р-05 #RU000A10C2E9 (19,87%) А на 1 год 7 месяцев

Что по итогу: Условия нового выпуска с фиксированным купоном выгодно отличаются от рыночных аналогов, поэтому есть смысл к нему присмотреться. Главное, чтобы купон не был существенно снижен на старте.

Новый флоатер также даёт высокую доходность, превосходя предложения многих других эмитентов. Однако если сравнивать его с «Селигдар7Р» $RU000A10D3X6 доходность сопоставима. Поэтому вместо нового предложения планирую докупить старый выпуск, поскольку цена на него как раз торгуется около номинала.

✅️ Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем Telegram канале. Присоединяйтесь!

#облигации #аналитика #инвестор #инвестиции #купоны #обзор_рынка #новичкам

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Топ-10 облигаций, где балансирует риск и доходность до 22%

Кто-то ждет предновогоднего ралли, а я продолжаю отслеживать перспективные облигационные выпуски. ЦБ заверил нас, что период высоких ставок продлится на протяжении всего 2026 года, а значит и доходности на долговом рынке будут очень интересными.

Интересный факт: за последний год на канале — больше 300 постов о рынке облигаций! С детальным разбором, аналитикой и готовыми подборками: что купить для спокойствия, а что — для высокой доходности.

Сегодня рассмотрим подборку облигаций, где я попытался балансировать между высокой доходностью и известными рисками эмитентов. Для снижения вероятности дефолта в выборку вошли в основном компании, чьи акции также торгуются на бирже.

Это важный признак устойчивости: в критической ситуации у них есть крайняя мера — провести дополнительную эмиссию акций (допку), чтобы привлечь средства и выполнить долговые обязательства.

📍 Подборка облигации с высокой доходностью в которые инвестирую сам:

• Сегежа Групп 003P-06R #RU000A10CB66 (ВВ-)

Доходность — 24,76%. Купон: 23,50%. Текущая купонная доходность: 22,64% на 2 года 1 месяц, ежемесячно

• Whoosh выпуск 2 #RU000A106HB4 (А-)

Доходность — 24,24%. Купон: 11,80%. Текущая купонная доходность: 12,24% на 6 месяцев, 4 раза в год

• Артген выпуск 1 #RU000A103DT2 (ВВВ-)

Доходность — 22,55%. Купон: 10,75%. Текущая купонная доходность: 11,18% на 7 месяцев, 4 раза в год

• Делимобиль 1Р-03 #RU000A106UW3 (А)

Доходность — 21,79%. Купон: 13,70%. Текущая купонная доходность: 14,98% на 1 год 8 месяцев, ежемесячно

• ТГК-14 001Р-07 #RU000A10BPF3 (ВВВ-)

Доходность — 21,77%. Купон: 21,50%. Текущая купонная доходность: 20,63% на 4 года 5 месяцев, 4 раза в год

• Эталон Финанс 002P-04 #RU000A10DA74 (А-)

Доходность — 21,66%. Купон: 20,00%. Текущая купонная доходность: 19,78% на 1 год 11 месяцев, ежемесячно

• МВ Финанс 001P-06 #RU000A10BFP3 (ВВВ+)

Доходность — 21,58%. Купон: 26,00%. Текущая купонная доходность: 23,93% на 1 год 4 месяца, ежемесячно

• КЛВЗ Кристалл 001Р-02 #RU000A10AZG2 (ВВ-)

Доходность — 20,72%. Купон: 28,00%. Текущая купонная доходность: 24,45% на 2 года 2 месяца, ежемесячно, имеется амортизация

• Селигдар 001Р-06 #RU000A10D3S6 (А+)

Доходность — 19,00%. Купон: 18,50%. Текущая купонная доходность: 17,99% на 2 года 3 месяца, ежемесячно

• КАМАЗ ПАО БО-П18 #RU000A10DP93 (АА-)

Доходность — 17,97%. Купон: 16,50%. Текущая купонная доходность: 16,52% на 1 год 11 месяцев, ежемесячно.

Период высоких ставок с нами надолго, а значит, флоатеры сохраняют свой статус оптимального инструмента для защиты капитала и получения повышенного дохода. Даже на фоне начавшегося мягкого снижения ставки ЦБ они не утрачивают актуальности, позволяя получать доходность выше банковского депозита.

• Ознакомиться с актуальной подборкой можно здесь: Топ-10 надежных флоатеров на 2026 год

✅️ Больше аналитики — в нашем Telegram-канале. Там же мой актуальный обзор облигационного портфеля и личные сделки.

#облигации #аналитика #новости #мегановости #новичкам #инвестор #инвестиции

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

ГТЛК успешно разместила выпуск трехлетних ESG-облигаций серии 002P-11 на 12,5 млрд рублей

ГТЛК 2 декабря успешно разместила выпуск биржевых ESG-облигации серии 002P-11 общим объемом 12,5 млрд рублей на Московской Бирже. В размещении приняли участие частные и институциональные инвесторы.

Срок обращения облигаций составляет 3 года. Купонный доход – переменный, определяемый как сумма доходов за каждый день купонного периода, исходя из значения ключевой ставки Банка России. Процентная ставка по купону определена эмитентом на уровне ключевой ставки Банка России плюс премия 2,9% годовых. Выплата купонного дохода осуществляется ежемесячно.

Эксперты рейтинговых агентств АКРА и Эксперт РА присвоили эмиссии 002P-11 кредитные рейтинги на уровне АА-(RU) и ruAA- соответственно.

Выпуск включен в первый уровень котировального списка Московской Биржи и удовлетворяет требованиям Инструкции Банка России №220-И от 18.08.2025 по использованию пониженного коэффициента риска – 32,5% в рамках финансирования приоритетных проектов устойчивого развития (Постановление Правительства РФ №1587 от 21.09.2021).

Также выпуск подходит для инвестирования средств пенсионных накоплений, пенсионных и страховых резервов, и соответствует требованиям по включению в Ломбардный список Банка России.

Привлеченные средства от размещения выпуска ESG-облигаций будут направлены на поддержку проектов, которые улучшают экологию за счет отсутствия прямых выбросов парниковых газов, а также повышают комфорт и безопасность пассажиров.

#гтлк #транспорт #лизинг #облигации #размещение

комментариев

🧩 Что за зверь — дюрация? 💡

В любой компании есть свой «тайный показатель», который знает всё про риски и поведение цены облигации. Но мало кто в него вникает. Даже профи иногда морщатся, будто увидели формулу по квантовой физике. А ведь дюрация — это не страшно. Это логично. И очень полезно, особенно когда на горизонте — возможное снижение ключевой ставки.

📉 Время разбирать на пальцах.

⏱️ Что такое дюрация
Дюрация — это «взвешенный срок ожидания ваших денег». То есть через сколько лет в среднем инвестор вернёт вложенные деньги, учитывая все купоны и погашение.

Если объяснять совсем просто: у облигации есть поток платежей — купоны и финальная выплата номинала. Дюрация показывает, как быстро этот поток вернёт вам весь вложенный капитал.

комментариев