НаписатьВойти

💰 Создаем пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 13% доходности и ждем переоценки

Продолжаем богатеть на облигациях. На этот раз на качественных бондах федерального займа. Можно зафиксировать хорошую доходность, больше 10% годовых, и как приятный бонус, ждать переоценки тела самой облигации.

На данный момент ключевая ставка шагает уверенным 17%-м шагом по стране. Но как говорят аналитики, а говорить они умеют хорошо, к концу года мы можем ожидать снижения ключа до 14-15%.

Что будет влиять на ставку?
Факторов много, один из самых важных – это СВО, которая еще не завершена, а это все не бесплатно и государству откуда-то надо брать деньги на ее проведение. Несрастающийся бюджет, который дефицитный по причине той же СВО. Ну и наша любимая инфляция, которая вроде как снижается, но ожидания по инфляции у населения не особо падают.

Ждем бюджет на следующую трехлетку, а пока можно смело предположить, что за весь этот праздник жизни платить будут все, через налоги и через инфляцию.

Также можете ознакомиться с подборками облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
🔷10 облигаций с ежемесячным купоном (NEW!!!🔥)
🔷 10 коротких облигаций с доходностью до 22%
🔷 10 высокодоходных облигаций с рейтингом ВВВ и ниже (слабоумие и отвага)

Высокая ключевая ставка в любом случае с нами не навсегда, ЦБ уже аккуратно ее начал снижать, значит, деревья снова будут зелеными, а небо голубым.
На фоне корпоративных бондов, фондов денежного рынка и некоторых вкладов, но надо понимать, что вклады краткосрочные, ОФЗшки дают 12-14% на текущий момент, что вполне неплохо, если посмотреть чуть дальше своего носа.

Специально для вас разбил для вас длинные ОФЗ по некоторым категориям, чтобы вам было проще выбрать то, что вам подходит.
1.По текущей доходности
2.По дальности погашения
3.По цене

Также составил свой личный ТОП-5 из длинных ОФЗ, который является очень интересным, по крайней мере, для меня

ТОП-5 ОФЗ с хорошей доходностью и возможным апсайдом цены

💸 ОФЗ 26233
● Цена: 575 ₽
● Купон: 30,42 ₽
● Текущая купонная доходность: 10,6%

💸 ОФЗ 26230
● Цена: 614 ₽
● Купон: 30,42 ₽
● Текущая купонная доходность: 12,5%

💸 ОФЗ 26250
● Цена: 870 ₽
● Купон: 59,84 ₽
● Текущая купонная доходность: 13,8%

💸 ОФЗ 26248
● Цена: 879 ₽
● Купон: 61,08 ₽
● Текущая купонная доходность: 13,9%

💸 ОФЗ 26246
● Цена: 878 ₽
● Купон: 59,84 ₽
● Текущая купонная доходность: 13,6%

Данный ТОП - это мое представление о прекрасном и с вашим может не совпадать, что совершенно нормально. В этой комбинации получаем хорошую доходность и возможность апсайда цены при снижении ключа. Кто и что захочет выбрать, решать вам.

Можно поиграться и сделать доход из ОФЗ на каждый месяц, благо количество ОФЗ позволяет закрыть все месяцы в году. Кому-то комфортно будет сидеть в двух-трех бумагах под разные цели.

Во времена всякого рода запретов, спасибо, что еще не запретили здравый рассудок, слава Богу не запрещена диверсификация, а биржа работает в исправном режиме и мы все с вами еще не на заводе. Все прекрасно, инвестируем.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, сейчас упор делаю на валютные облигации. Также все еще интересны ОФЗ.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

0 комментариев
    посты по тегу
    #

    sberCIB начал аналитическое покрытие акций ВИ.ру

    Сегодня вышел большой аналитический отчет от команды sberCIB:

    ▫️ Целевая цена — 90 рублей за акцию $VSEH
    ▫️ Рекомендация — «покупать»

    Благодарим аналитиков sberCIB за проделанную работу!

    #аналитика #VSEH #быстреерынка

    sberCIB начал аналитическое покрытие акций ВИ.ру
    0

    комментариев

    Дивидендная стратегия на 2026 год с доходностью выше рынка до 19% годовых

    В текущих условиях предпочтения инвесторов смещены в сторону облигаций и фондов денежного рынка, в то время как акции находятся на втором плане. Тем не менее, с наступлением фазы рыночного роста происходит характерный переток капитала: инвесторы активно покупают акции, стремясь получить повышенную доходность, а затем фиксируют прибыль при приближении спада.

    📍 Задача умного инвестора — распознавать эти циклы и использовать их, не выходя за границы комфортного для себя риска.

    • ВТБ     #VTBR - Компания нацелена на прибыль в 500 млрд рублей по итогам 2025 года и готова отдать на дивиденды до 50% от неё. Для инвесторов это открывает перспективу получить доходность от выплат в районе 12–19%.

    • Икс 5     #X5 - Инвесторов ждут две значительные выплаты: уже в январе 368 рублей за 9 месяцев, а затем — финальный дивиденд. В результате общая дивидендная доходность по акциям в следующие 12 месяцев способна достичь 18%.

    • МТС     #MTSS - Финансовая стратегия компании на 2025–2026 годы предусматривает ежегодные дивидендные выплаты в размере не менее 35 рублей на акцию. На основе текущей рыночной цены: потенциальная дивдоходность на уровне 17%.

    • Интер РАО     #IRAO - Перспективный энергетический актив сейчас недооценён, и хотя компания направляет на дивиденды только четверть прибыли, этого достаточно, чтобы предложить инвесторам доходность около 12% в ближайшем году.

    • Циан     #CNRU - В результате редомициляции компания направляет накопленную прибыль акционерам. Уже в середине 2026 года запланирован солидный спецдивиденд — свыше 50 рублей на акцию. Вместе с обычными выплатами это может принести доходность до 13% за год.

    • Сбер Банк     #SBER - Ключевой банк страны наращивает прибыль — и вслед за ней растут дивиденды, чему способствует чёткая дивидендная стратегия. В 2025 году акционеры могут получить 37–38 рублей на бумагу с доходностью более 12%.

    • Хэдхантер     #HEAD - Стратегия компании предполагает дивидендные выплаты два раза в год. И хотя бизнес в текущем году замедлился, эмитент сохраняет рентабельность даже на фоне общего охлаждения рынка. Прогноз на 2026 год впечатляет: совокупная дивдоходность может достичь 16%

    • Транснефть     #TRNFP - Прочная основа бизнеса обеспечивает компании стабильность и возможность регулярно платить щедрые дивиденды. В 2025 году инвесторов может ждать доходность на уровне 13–15%.

    • ДОМ РФ     #DOMRF - Стратегия компании предполагает направлять на дивиденды половину чистой прибыли. Согласно текущим прогнозам, выплата по итогам 2025 года составит 240–245 рублей на акцию, что при текущей цене бумаги означает дивдоходность в диапазоне 13,5–14%.

    • Ренессанс Страхование     #RENI - Компания платит дивиденды два раза в год, отдавая не менее половины чистой прибыли. На фоне снижения ключевой ставки и ожидаемого роста финансовых результатов это может принести инвесторам доходность около 12% за год.

    Прогноз средней дивидендной доходности российского рынка на 2026 год составляет около 10%. В этой ситуации рационально фокусироваться на компаниях с потенциалом выплат выше среднерыночных. Формируя дивидендный портфель на следующий год, помимо рассмотренных идей, стоит обратить внимание на такие бумаги, как Лукойл     #LKOH и Московская Биржа #MOEX

    Инвестиции в дивидендные акции требуют понимания, что щедрые выплаты сейчас могут быть сокращены впоследствии. Эта стратегия подходит тем, кто нацелен на длительную перспективу и подходит к сегодняшним рискам взвешенно и без иллюзий.

    А какие дивидендные компании, на ваш взгляд, будут наиболее интересны в следующем году? Будет интересно узнать ваше мнение. Всех благодарю за внимание и поддержку автора.

    ✅️ Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем Telegram канале. Присоединяйтесь!

    'Не является инвестиционной рекомендацией

    Дивидендная стратегия на 2026 год с доходностью выше рынка до 19% годовых
    0

    комментариев

    📉 Почему рука не поднимается нажать «продать» 🔒

    Иногда график падает тихо.
    Без гэпов.
    Без паники в новостях.

    Просто цена облигации медленно сползает вниз.
    Минус 3%. Потом минус 7%.
    И в этот момент происходит самое интересное — не на рынке, а в голове.

    📉 Почему рука не поднимается нажать «продать» 🔒
    0

    комментариев

    Откуда берется желание рискнуть всем депозитом?

    🧠 YOLO (You Only Live Once) — это психологическая установка, при которой трейдер осознанно идёт на чрезмерный риск. В инвестициях YOLO проявляется как ставка на один актив, одну сделку или одну идею без диверсификации, риск-менеджмента и плана выхода.

    Чаще всего YOLO возникает на фоне эйфории, чужих успехов или резкого роста рынка.

    ⚙️ Почему возникает такое мышление? Человек видит быстрые и яркие истории успеха, но не видит тысячи неудачных попыток. Мозг начинает переоценивать вероятность удачи и недооценивать риск потерь. Дополнительно срабатывает страх упущенной выгоды и желание резко изменить финансовое положение одной сделкой, особенно это усиливается в периоды высокой волатильности и активного обсуждения в соцсетях, когда кажется, что все зарабатывают, кроме тебя.

    В результате это приводит к тому, что одна неудачная сделка способна уничтожить результат работы нескольких месяцев или даже лет.

    Пример:

    В январе 2021 года акции GameStop выросли с уровней около 20$ до 480$ всего за несколько недель на фоне ажиотажа в Reddit и массовых покупок частных инвесторов.

    Тысячи участников заходили в акции на максимумах, вкладывая весь капитал и используя кредитное плечо, и после пика цена обрушилась ниже 100$, а затем продолжила снижение. Многие зафиксировали крупные убытки или полностью потеряли депозит, войдя без плана выхода и управления рисками.

    ✅ Как выйти из этого состояния:

    — Рассматривай каждую сделку как часть серии, а не как единственный шанс.

    — Ограничивай риск в одной позиции заранее, до входа.

    — Оценивай сценарии не только прибыли, но и убытков.


    Устойчивый результат на рынке строится не на одном рискованном решении, а на дисциплине и контроле рисков.


    #психология

    Подписывайтесь на Академию в Телеграм

    Откуда берется желание рискнуть всем депозитом?
    0

    комментариев