💫 Мой портфель акций на 30 декабря 2025 года. Обгоняю MCFTRR на 24% или +452 000 ₽

Продолжаю делиться с вами своими результатами, а в данном случае и итогами года. Регулярный срез моего волшебного пути инвестирования в дивидендные акции моей любимой Российской Федерации Позади 4 года и 4 месяца. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций!

Мой портфель

● Стоимость портфеля: 2 344 181 ₽
● Среднегодовая доходность: +15,9%
● Прибыль портфеля: +694 000 ₽

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному и растущему (на длинной дистанции) активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%

Че там по индексам?

Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS MCFTRR». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 452 929 ₽ или +24%.

Решил посмотреть, как обстоят дела с другими индексами. Взял индекс корпоративных облигаций и индекс государственных облигаций.

RUCBTRNS мой портфель обгоняет на 169 075 ₽ (+7,7%).
RGBITR мой портфель обгоняет на 343 961 ₽ (+17,2%).

Получается, что покупаю хорошие активы, и это замечательно.

Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 694 000 ₽. Такой результат получился за счет регулярных еженедельных покупок, как на хаях, так и на низах, в итоге получалось что-то среднее. Если бы обладал хрустальным шаром, тогда бы бабушка была бы дедушкой.

Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.

Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ
● Газпром нефть: 489 шт. (10,3% из 15%)
● Роснефть: 456 шт. (8% из 10%)
● Лукойл: 32 шт. (8% из 5%)
● Татнефть: 218 шт. (5% из 5%)
● Новатэк: 56 шт. (2,8% из 5%)

Материалы
● ФосАгро: 44 шт. (11,9% из 15%)
● Полюс: 115 шт. (11,7% из 10%)

Финансы
● Сбербанк: 1270 шт. (16,2% из 10%)

Здравоохранение
● Мать и Дитя: 143 шт. (9,1% из 10%)

Товары повседневного спроса
● НоваБев Групп: 288 шт. (5% из 10%)
● Русагро: 100 шт. (0,5%)

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 5,9% (Актуальный портфель облигаций)

Золото

Через фонды: 3,1% (GOLD и BCSG)

Как и через что можно инвестировать в золото, подробнее здесь.

Заблокированное

● Китай и Finex: 1,71%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).

Распределение по классам активов

● Акции: 89,4%
● Облигации: 5,9%
● Золото 3,1%

Постепенно привожу доли к целевым значением. Покупаю только хорошие и качественные активы. Стараюсь ничего не продавать, пока получается, только регулярные пополнения и реинвестирование.

Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 206 000 ₽. С этой отправной точки и поедем в новый год, чтобы постараться обогнать данное значение.
Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо.

Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 200 000 рублей (или 100 000 ₽ в месяц) дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году.

К 2034 по подсчету снежка, изначальная сумма превратится в 2,5 млн ₽ из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии, лишь немного разбавив свой портфель облигациями для удовлетворения внутреннего демона, который требует получать деньги регулярно каждый месяц.

Мои главные итоги года по покупке акций выполнены. Не была пропущена ни одна неделя. Каждую неделю производились покупки. И что еще важно, я не продал ни одной акции в 2025 году. Мой список компаний выбран, магистральная идея выдерживается, остальное за малым, а лишь за тем, что надо покупать еще больше хороших активов.

Ну, и напоследок, ответы на все вопросы из серии: “а зачем акции, ведь вклад в Сбере дает больше”, ответил вот в этом обстоятельном тексте про дивиденды и зачем они нам нужны. Помним, что деньги переходят от жадных к терпеливым, а чтобы в России жить хорошо, нужно жить долго. Всех обнял! 💙

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

💘 Полезное:
Дивидендная прожарка Татнефти
Что с Роснефтью?
3 компании для долгосрочного инвестора

0 комментариев

посты по тегу

🏤 Мегановости 🗞 👉📰

1️⃣ Годовая инфляция в России в январе 2026 года ускорилась до 6% против 5,59% месяцем ранее.
За месяц цены выросли на 1,62% после декабрьских 0,32%, основной вклад дали продукты и услуги на фоне повышения НДС и тарифов.
Несмотря на скачок цен, Банк России снизил ключевую ставку с 16% до 15,5%, посчитав январский всплеск разовым фактором.
Регулятор ожидает инфляцию по итогам 2026 года на уровне 4,5–5,5% и допускает дальнейшее снижение ставки при устойчивом замедлении роста цен.

Сочетание ускорившейся инфляции и мягкой риторики ЦБ поддерживает рынок облигаций, но сохраняет неопределенность для акций и потребительского сектора.

комментариев

США рискуют выстрелить себе в голову «палладиевой пулей»

Министерство торговли США объявило о предварительном одобрении заградительной пошлины против импорта палладия из России, фактически целясь в «#Норильский никель». Она может вступить в действие после ее публикация решения торгового ведомства в специальном реестре правовых актов.

Расследование в отношении ввоза российского палладия велось с августа 2025 года по жалобе компании Sibanye-Stillwater и отраслевого профсоюза United Steelworkers, заявлявших об его осуществлении по демпинговым ценам, способным нанести вред американским производителям этого драгоценного металла.

Казалось бы, они уже достигли поставленной цели: ставка пошлины определена на запредельном уровне - 132,83% и, по замыслу чиновников, она сможет полностью остановить закупки палладия в нашей стране.

Но достаточно взглянуть на данные Геологической службы США, и мы увидим интересную картину: в 2025 году импорт палладия в США составил 92 тонны, из них 37% было ввезено из ЮАР, 35% - из России, 6% - из Канады, 6% - из Бельгии. По логике вещей американским компаниям, выпускающим палладий, угрожают скорее южноафриканские конкуренты, чем «Норильский никель».

Сами США никогда не были крупным игроком на глобальном рынке палладия: в 2020 году в них было произведено 10,3 тонн металла и подобный уровень более-менее сохранялся до 2025 года, когда выпуск обвалился до 6,2 тонн из-за аварии на руднике, принадлежащем Sibanye-Stillwater.

Производство палладия в 2025 году также сократилось в Канаде, ЮАР и Зимбабве вследствие застарелых проблем - изношенности электрических сетей и истощения рентабельных запасов. Ввод в эксплуатацию дотоле неразработанных месторождений в горизонте ближайших пяти лет не предвидится из-за долгого и дорогостоящего цикла их освоения.

Запустив все-таки заградительную пошлину (заметим - официально расследование еще не закончилось), США рискуют выстрелить себе в голову «палладиевой пулей» - их автомобилестроение, переработка нефти, химия и ювелирная индустрия крепко зависят от импорта российского палладия и найти альтернативных поставщиков «Норильскому никелю» не смогут - никто не сумеет быстро нарастить выпуск металла до необходимых объемов. Отсюда реален сценарий развития событий в виде остановки американских предприятий, потребляющих палладий, и скачок цен на него на внутреннем рынке США.

«Норильский никель», исходя из складывающихся условий, перенаправит выпадающее с США количество палладия в другие государства мира - он давно ведет переориентацию сбыта на более спокойные (во внешнеполитическом отношении) и перспективные страны. В конечном счете изменится расклад позиций ключевых поставщиков на глобальном рынке палладия и не будет никакой катастрофы с «Норильским никелем» не случится.

комментариев

Газпром между геополитикой и отчетностью: технический анализ и точки входа

Газпром: ТФ-1Д
Тикер: #GAZP

Текущая ситуация:

С середины ноября по Газпрому мы наблюдаем консолидацию в диапазоне 120,7–130,3. Весь импульс внутри этого боковика давали только геополитические вбросы. Сейчас цена торгуется в районе экватора канала, и направление пробоя зададут итоги переговоров 17–18 февраля.

• Восходящие цели (Уровни сопротивления): 125.8, 128, 130.3
• Нисходящие цели (Уровни поддержки): 124, 122.8, 120.7

Наше мнение:

Газпром остается крупнейшей газовой компанией в мире, которая пытается нивелировать последствия санкций и ограничений. С октября ожидается индексация тарифов на газ на 9,6% для всех потребителей. Кроме того, холодная зима может помочь монополии показать неплохие результаты в будущей отчетности.

Что касается финансового состояния: компания активно работает над долговой нагрузкой. По слухам, внутри Газпрома проходят масштабные сокращения (как менеджмента, так и рядовых сотрудников), а также урезаются различные дотации и матпомощь. Параллельно компания продолжает занимать через облигации (в основном в юанях или замещающих бумагах), то есть долговая нагрузка остается высокой, но менеджмент пытается ее оптимизировать.

Однако зима — фактор разовый, а структурных изменений в бизнесе компании пока не происходит. Рынок замер в ожидании контракта по «Силе Сибири – 2» и прояснения вопроса с полным отказом Европы от российского газа. При этом полного отказа может и не случиться, но уже сами заявления о нем будут давить на котировки Газпрома вне зависимости от текущих переговоров.

Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем Telegram канале. Присоединяйтесь!

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

🪙Полномочия Алексея Миллера во главе «Газпрома» продлены ещё на 5 лет. Он занимает пост с 2001 года.
Ну как там Газпром? Уже стоит 1 трлн долларов? $GAZP

комментариев