💫 Мой портфель акций на 30 декабря 2025 года. Обгоняю MCFTRR на 24% или +452 000 ₽

Продолжаю делиться с вами своими результатами, а в данном случае и итогами года. Регулярный срез моего волшебного пути инвестирования в дивидендные акции моей любимой Российской Федерации Позади 4 года и 4 месяца. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций!

Мой портфель

● Стоимость портфеля: 2 344 181 ₽
● Среднегодовая доходность: +15,9%
● Прибыль портфеля: +694 000 ₽

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному и растущему (на длинной дистанции) активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%

Че там по индексам?

Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS MCFTRR». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 452 929 ₽ или +24%.

Решил посмотреть, как обстоят дела с другими индексами. Взял индекс корпоративных облигаций и индекс государственных облигаций.

RUCBTRNS мой портфель обгоняет на 169 075 ₽ (+7,7%).
RGBITR мой портфель обгоняет на 343 961 ₽ (+17,2%).

Получается, что покупаю хорошие активы, и это замечательно.

Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 694 000 ₽. Такой результат получился за счет регулярных еженедельных покупок, как на хаях, так и на низах, в итоге получалось что-то среднее. Если бы обладал хрустальным шаром, тогда бы бабушка была бы дедушкой.

Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.

Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ
● Газпром нефть: 489 шт. (10,3% из 15%)
● Роснефть: 456 шт. (8% из 10%)
● Лукойл: 32 шт. (8% из 5%)
● Татнефть: 218 шт. (5% из 5%)
● Новатэк: 56 шт. (2,8% из 5%)

Материалы
● ФосАгро: 44 шт. (11,9% из 15%)
● Полюс: 115 шт. (11,7% из 10%)

Финансы
● Сбербанк: 1270 шт. (16,2% из 10%)

Здравоохранение
● Мать и Дитя: 143 шт. (9,1% из 10%)

Товары повседневного спроса
● НоваБев Групп: 288 шт. (5% из 10%)
● Русагро: 100 шт. (0,5%)

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 5,9% (Актуальный портфель облигаций)

Золото

Через фонды: 3,1% (GOLD и BCSG)

Как и через что можно инвестировать в золото, подробнее здесь.

Заблокированное

● Китай и Finex: 1,71%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).

Распределение по классам активов

● Акции: 89,4%
● Облигации: 5,9%
● Золото 3,1%

Постепенно привожу доли к целевым значением. Покупаю только хорошие и качественные активы. Стараюсь ничего не продавать, пока получается, только регулярные пополнения и реинвестирование.

Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 206 000 ₽. С этой отправной точки и поедем в новый год, чтобы постараться обогнать данное значение.
Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо.

Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 200 000 рублей (или 100 000 ₽ в месяц) дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году.

К 2034 по подсчету снежка, изначальная сумма превратится в 2,5 млн ₽ из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии, лишь немного разбавив свой портфель облигациями для удовлетворения внутреннего демона, который требует получать деньги регулярно каждый месяц.

Мои главные итоги года по покупке акций выполнены. Не была пропущена ни одна неделя. Каждую неделю производились покупки. И что еще важно, я не продал ни одной акции в 2025 году. Мой список компаний выбран, магистральная идея выдерживается, остальное за малым, а лишь за тем, что надо покупать еще больше хороших активов.

Ну, и напоследок, ответы на все вопросы из серии: “а зачем акции, ведь вклад в Сбере дает больше”, ответил вот в этом обстоятельном тексте про дивиденды и зачем они нам нужны. Помним, что деньги переходят от жадных к терпеливым, а чтобы в России жить хорошо, нужно жить долго. Всех обнял! 💙

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

💘 Полезное:
Дивидендная прожарка Татнефти
Что с Роснефтью?
3 компании для долгосрочного инвестора

0 комментариев

посты по тегу

MagWire набирает популярность

ММК-МЕТИЗ в 2025 году в три раза увеличил продажи сварочной проволоки под этим брендом. Рост спроса связан с замещением импортных материалов на российских предприятиях.

Проволока предназначена для автоматической и полуавтоматической сварки. Легированный состав обеспечивает высокое качество шва, отсутствие медного покрытия снижает износ оборудования, стабилизирует дугу и уменьшает разбрызгивание металла. Выпускается в диаметрах 0,8–1,2 мм, для намотки доступны кассеты нескольких видов для различного сварочного оборудования.

MagWire используют в автомобиле- и вагоностроении, производстве дорожной техники, машиностроении, нефтегазовой отрасли и строительстве металлоконструкций. В ММК-МЕТИЗ отмечают устойчивый рост спроса на эту продукцию.

Подробнее:
https://mmk.ru/ru/press-center/news/mmk-metiz-vtroe-narastil-prodazhi-svarochnoy-provoloki-magwire-/

$magn #mmk #ммк

комментариев

ЦОДы стимулируют спрос на синтетические алмазы

Цены на синтетические алмазы на мировом рынке сменили курс с затяжного снижения на подъем вследствие сочетания действия двух факторов: усиления спроса на них ювелирной индустрией, заменяющей ими дорогостоящие природные камни, и расширения их применения в электронике.

Массовое использование искусственных алмазов в электронике связано с бумом технологий искусственного интеллекта, требующих адекватного обеспечения чипами. Они выделяют большое количество тепла и требуют сильного охлаждения, которое в свою очередь влияет на объемы потребления электроэнергии. Налицо прямая корреляция - увеличение числа вычислений приводит к необходимости роста охлаждения чипов.

Традиционно для охлаждения центров обработки данных (ЦОДов) применяют теплообменники, изготовленные из алюминиевых и медных сплавов. Однако теплопроводность алмаза в 5 раз больше, чем у меди, и в 10 раз, нежели у алюминия.

Природные алмазы на эту роль не подходят - их размеры не позволяют сделать подложки для чипов, тогда как с помощью синтеза можно создать алмаз нужной величины. Интерес к ним технологических игроков вызван их стремление сократить издержки на строительство и эксплуатацию ЦОДов, зависящих не только от стоимости стальных конструкций, но и теплообменников из меди и алюминия (не считая кабелей и проводов из них), печатных плат и оптических модулей.

Поэтому в долгосрочной перспективе следует ожидать усиления предложения синтетических алмазов для нужд электроники со стороны различных производителей, особенно китайских, которые стремятся потеснить на глобальном рынке японских и американских конкурентов. Зато для поставщиков природных камней, в частности, De Beers и «Алросы», это означает очередное давление на цены на них.

комментариев

Топ-5 облигаций с доходностью до 18%: что купить в июле 2026 года

Спасательный круг от ЦБ в виде снижения ставки пока не брошен, а даже когда это произойдёт, его действие дойдёт до реального сектора не сразу. Поэтому волна дефолтов среди рискованных облигаций не спадает — она уже затронула многих игроков и продолжит оказывать давление на рынок. Устоять в такой ситуации смогут лишь компании с реальным запасом ликвидности и здоровой структурой баланса.

Для инвесторов это означает, что сейчас важнее не строить прогнозы по ставке, а внимательно оценивать, стоит ли за бумагой полноценный бизнес или только привлекательная история.

Взял для подборки эмитентов, за которыми стоят сильные поручители, чтобы при ухудшении финансового состояния были резервы для поддержания ликвидности.

🟢 ЭкоНива 001P-03 $RU000A10FHY2 (А+) Доходность к погашению: 17,04% на 2 года 3 месяца

За плечами «ЭкоНивы» — 30-летний опыт работы в агробизнесе. Сегодня это не просто производитель, а полноценная экосистема: собственное сырье, современные перерабатывающие заводы и сбыт готовой продукции. Холдинг объединяет 42 производственные площадки, 5 глубоких молокоперерабатывающих предприятий и разветвлённую структуру из 54 компаний-участников.

Финансовые показатели радуют: выручка растёт, долгов становится меньше, а на молочном рынке компания стоит крепко. Но есть и «ложка дёгтя» — проценты по кредитам всё ещё кусаются, плюс в 2025-м случился технический сбой по ковенантам. И не забываем про специфику отрасли: сельское хозяйство — это дорого, волатильно и сильно завязано на госпомощи и ставках по займам.

🟢 ГТЛК 002P-13 $RU000A10F801 (АА-) Доходность к погашению: 17,9% на 3 года 9 месяцев с амортизацией.

Государственная транспортная лизинговая компания работает на рынке с 2001 года и полностью принадлежит государству. Её миссия — не просто сдавать технику в лизинг, а системно развивать всю транспортную отрасль страны.

Типичная госкомпания: много долгов, прибыли мало, зато в избытке уверенности, что государство всегда поможет. ГТЛК вкладывает средства в создание нового авиапарка, локомотивов, автомобилей и судов, а также участвует в крупнейших инфраструктурных стройках.

🟢 ОДК 001P-01 $RU000A10ES32 (А+) Доходность к погашению: 17,94% на 2 года 8 месяцев

Единственный в России интегратор в сфере двигателестроения — АО «ОДК» (структура «Ростеха»). Холдинг консолидирует 90% отраслевых активов: от авиации и космоса до нефтегаза и энергетики.

Стратегические цели компании поддерживаются на государственном уровне, а прямое участие «Ростеха» (как контролирующего акционера) обеспечивает жёсткое планирование бюджета и достижение показателей.

🟢 Вис Финанс БО-П12 $RU000A10EYJ1 (А+) Доходность к погашению: 17,83% на 3 года 3 месяца

Холдинг «ВИС» на рынке с 2000 года, его основная модель — государственно-частное партнёрство. Портфель включает порядка ста крупных инфраструктурных объектов в 23 городах: от энергетики и промышленности до транспорта, социалки и нефтегаза.

Долг высокий, но он в значительной степени проектный — кредиты привязаны к конкретным концессиям. Их гасит не компания из своего кармана, а государство через бюджетные платежи.

🟢 Балтийский лизинг БО-П22 $RU000A10DUQ6 (АА-) Доходность к погашению: 20,04% на 2 года 2 месяца с амортизацией.

Универсальная лизинговая компания для МСБ: авто, спецтехника, оборудование. 82 филиала по РФ, головной офис в Санкт-Петербурге.

С середины 2024 года компания находится в залоге у ПСБ, то есть фактически под контролем государства. Это даёт основания полагать, что при серьёзных проблемах с долгом её не оставят без поддержки.

Все пять перечисленных эмитентов присутствуют в моём облигационном портфеле, динамика которого существенно лучше рынка акций. Интересно, а что вы сами покупали из последнего в свой портфель?

⭐️ Если хотите больше полезного контента и свежих разборов, заглядывайте ко мне в телеграм-канал и Max — там много всего интересного.

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Металлотрейдеры смотрят на цены, но не на железную дорогу

Цены на бензин и дизельное топливо находятся на высоком уровне, кризис с их обеспечением сохраняется, хотя правительство и администрации регионов предпринимают меры для его ликвидации.

Ситуация остается напряженной и от нехватки бензина и дизельного топлива страдают самые различные отрасли. Например, ощутимые потери несет металлоторговля, столкнувшаяся с сокращением числа свободных автомашин и ростом расходов и сроков доставки продукции, вынужденными корректировками графиков ее закупок и отгрузки.

Топливный кризис пришелся на летний сезон, когда цены на сталь, наконец-то, поднялись благодаря небольшому оживлению в строительстве: арматура подорожала на 25-30% (по сравнению с январем 2026 года) до 60-63 тыс. рублей за тонну, водогазопроводные трубы - на 5-10% до 58-60 тыс. рублей. Оно может оказаться недолговременным из-за нехватки средств у девелоперов и сохранения влияния высокой ключевой ставки.

Массовой переориентации же металлотрейдеров на отправки по железной дороге не будет - она подходит для перевозок на дальние расстояние, для автомобилей же выгодны маршруты до 300 км (даже с учетом дорогого топлива).

Исходя из этого можно прогнозировать погрузку стали на сеть РЖД по итогам 2026 года на уровне 41 млн тонн (почти на 20% меньше уровня 2025 года) и из них 0,5-2 млн тонн «перейдет» от автотранспорта.

Металлоторговые же компании продолжат работать с минимальной рентабельностью, стараясь победить в борьбе с конкурентами, - спрос на сталь все-таки слабоват и укрепляться будет в лучшем случае в 2027 году.

комментариев