💼 Мой портфель акций на 15 ноября 2025 года. Пассивный доход подрос. Что покупал? Капитал 2,1 млн

Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. Формирую портфель через дивидендные акции и облигации в нашем любимом казино. Позади 4 года и 3 месяца. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций!

💼 Мой портфель

● Стоимость портфеля: 2 170 669 ₽
● Среднегодовая доходность: +14,29%
● Прибыль портфеля: +575 489 ₽

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 738 799 ₽ или +51%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта тенденция сохраняется.

📈 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 575 488 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал.

Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.

💰 Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ
🛢️ Газпром нефть: 476 шт. (10,3% из 15%)
🛢️ Роснефть: 455 шт. (8% из 10%)
🛢️ Лукойл: 32 шт. (7,5% из 5%)
🛢️ Татнефть: 218 шт. (5,2% из 5%)
🏭 Новатэк: 56 шт. (2,8% из 5%)

Материалы
🚜 ФосАгро: 42 шт. (12,9% из 15%)
🌟 Полюс: 114 шт. (11,3% из 10%)

Финансы
🏦 Сбербанк: 1270 шт. (17,2% из 10%)

Здравоохранение
👩‍🍼 Мать и Дитя: 137 шт. (8% из 10%)

Товары повседневного спроса
🍷 НоваБев Групп: 259 шт. (4,9% из 10%)
🚜 Русагро: 95 шт. (0,47%)

Делал упор на просевшие акции, облигации покупал в меньшей степени.

Покупки в ноябре:

Газпром нефть: 8 шт.
Роснефть: 3 шт.
Татнефть: 1 шт.
Новатэк: 4 шт.
Мать и Дитя: 3 шт.
НоваБев Групп: 15 шт.
Русагро: 7 шт.

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 6%

Расчехлил свой портфель и показал его. Посмотреть можно здесь, зоопарк там приличный.)

Золото

🔅 ВИМ Золото: 14 093 шт. (1,72%)
🔅 БКС Золото: 2 257 шт. (1,33%)

Как и через что можно инвестировать в золото, подробнее здесь.

❌ Заблокированное

Китай и Finex: 1,8%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).

📈 Распределение по классам активов

● Акции: 89,4%
● Облигации: 6%

● Золото 3%
Постепенно привожу доли к целевым значением. Покупаю только хорошие и качественные активы. Стараюсь ничего не продавать, пока получается, только регулярные пополнения и реинвестирование.

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 34,3%
● Материалы: 25,8%
● Финансы: 18%
● Здравоохранение: 8%
● Товары повседневного спроса: 5,4%
● Остальное: 8,5%

💰 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 210 060 ₽ или 17 500 ₽ в месяц.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 146 559 ₽, подробно про пассивный доход за 10 месяцев 2025 года.
Минимальная цель, которая оказалась реальной, состоит в том, чтобы обогнать результат прошлого года. Еще полтора месяца, посмотрим.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2033 году.

Но к этому моменту из-за инфляции 1 200 000 ₽ превратятся в 2 140 000 ₽.
Что бы не происходило на рынке, портфель постепенно увеличивается, по крайней мере, в количестве акций в нем имеющихся. Соответственно, пружина сжимается все сильнее, а неизбежность иксов все ближе.

Продолжаю придерживаться старой, проверенной годами стратегии “не поехать кукухой” в нашем любимом казино. Поменьше чтения новостей, что индуцируют панику и психоз. Много и хорошо работаем, часть откладываем на свое прекрасное будущее, в котором все мы с вами обязательно окажемся. В противном случае мы попадем в рай, а они все сдохнут.

Ну, и напоследок, ответы на все вопросы из серии: “а зачем акции, ведь вклад в Сбере дает больше”, ответил вот в этом обстоятельном тексте про дивиденды и зачем они нам нужны.

А вы, дивидендные террористы, инвестируете в акции? Главное, не забывать, что деньги переходят от жадных к терпеливым, а чтобы в России жить хорошо, нужно жить долго, мы на хорошем пути из всех возможных сценариев. Всех обнял! 💙

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

0 комментариев

посты по тегу

Биржевые площадки разгоняют спрос на палладий

Петербургская биржа включила в свой котировальный список два драгоценных металла - платину и палладий. Торги на них могут стартовать в любой момент, было бы внимание от потенциальных покупателей. Оно однозначно появится, это лишь вопрос времени.

В своем решении Петербургская биржа следует за Московской, стремясь расширить линейку инструментов для совершения сделок институциональными и физическими инвесторами. Особенно их внимание может привлечь палладий в силу его физических свойств, прямо влияющих на применение, и динамики цен – они сейчас готовятся к очередному подъему после шестимесячного снижения.

Вместе с тем в подходе Петербургской и Московской бирж по отношению к палладию. На Московской бирже торговля палладием ведется через металлические счета. Участник может депонировать физический слиток, фиксируемый как остаток на счете, и дальнейшие операции происходят с данным «учтенным» металлом. Благодаря этому, операции не облагаются налогом на добавленную стоимость, металл хранится в уполномоченном хранилище.

На Петербургской бирже планируются сделки с палладиевым порошком, и каждая из них будет завершаться физической поставкой покупателю. Ценовой индекс пока не рассчитывается, возможно он появится в будущем.

В ближайший год доминировать в операциях с палладием будет Московская биржа: она раньше организовала им торговлю (оборот за январь-май 2026 года превысил 1,2 тонны), у нее широкая линейка инструментов – в нее помимо слитков палладия входят фьючерсы на него и рассчитывается ценовой индекс. Зато Петербургская биржа может в перспективе добавить к порошкам и слитки, тем самым способствуя росту сделок с палладием на ней.

В долгосрочном плане палладий будет усиливать свою роль как объекта для инвестирования благодаря высокой ликвидности и низкой волатильности, разным отраслям потребления (чего не скажешь про золото), конкуренции биржевых площадок с банками и растущего к нему интереса компаний и частных лиц.

комментариев

MagWire набирает популярность

ММК-МЕТИЗ в 2025 году в три раза увеличил продажи сварочной проволоки под этим брендом. Рост спроса связан с замещением импортных материалов на российских предприятиях.

Проволока предназначена для автоматической и полуавтоматической сварки. Легированный состав обеспечивает высокое качество шва, отсутствие медного покрытия снижает износ оборудования, стабилизирует дугу и уменьшает разбрызгивание металла. Выпускается в диаметрах 0,8–1,2 мм, для намотки доступны кассеты нескольких видов для различного сварочного оборудования.

MagWire используют в автомобиле- и вагоностроении, производстве дорожной техники, машиностроении, нефтегазовой отрасли и строительстве металлоконструкций. В ММК-МЕТИЗ отмечают устойчивый рост спроса на эту продукцию.

Подробнее:
https://mmk.ru/ru/press-center/news/mmk-metiz-vtroe-narastil-prodazhi-svarochnoy-provoloki-magwire-/

$magn #mmk #ммк

комментариев

ЦОДы стимулируют спрос на синтетические алмазы

Цены на синтетические алмазы на мировом рынке сменили курс с затяжного снижения на подъем вследствие сочетания действия двух факторов: усиления спроса на них ювелирной индустрией, заменяющей ими дорогостоящие природные камни, и расширения их применения в электронике.

Массовое использование искусственных алмазов в электронике связано с бумом технологий искусственного интеллекта, требующих адекватного обеспечения чипами. Они выделяют большое количество тепла и требуют сильного охлаждения, которое в свою очередь влияет на объемы потребления электроэнергии. Налицо прямая корреляция - увеличение числа вычислений приводит к необходимости роста охлаждения чипов.

Традиционно для охлаждения центров обработки данных (ЦОДов) применяют теплообменники, изготовленные из алюминиевых и медных сплавов. Однако теплопроводность алмаза в 5 раз больше, чем у меди, и в 10 раз, нежели у алюминия.

Природные алмазы на эту роль не подходят - их размеры не позволяют сделать подложки для чипов, тогда как с помощью синтеза можно создать алмаз нужной величины. Интерес к ним технологических игроков вызван их стремление сократить издержки на строительство и эксплуатацию ЦОДов, зависящих не только от стоимости стальных конструкций, но и теплообменников из меди и алюминия (не считая кабелей и проводов из них), печатных плат и оптических модулей.

Поэтому в долгосрочной перспективе следует ожидать усиления предложения синтетических алмазов для нужд электроники со стороны различных производителей, особенно китайских, которые стремятся потеснить на глобальном рынке японских и американских конкурентов. Зато для поставщиков природных камней, в частности, De Beers и «Алросы», это означает очередное давление на цены на них.

комментариев

Топ-5 облигаций с доходностью до 18%: что купить в июле 2026 года

Спасательный круг от ЦБ в виде снижения ставки пока не брошен, а даже когда это произойдёт, его действие дойдёт до реального сектора не сразу. Поэтому волна дефолтов среди рискованных облигаций не спадает — она уже затронула многих игроков и продолжит оказывать давление на рынок. Устоять в такой ситуации смогут лишь компании с реальным запасом ликвидности и здоровой структурой баланса.

Для инвесторов это означает, что сейчас важнее не строить прогнозы по ставке, а внимательно оценивать, стоит ли за бумагой полноценный бизнес или только привлекательная история.

Взял для подборки эмитентов, за которыми стоят сильные поручители, чтобы при ухудшении финансового состояния были резервы для поддержания ликвидности.

🟢 ЭкоНива 001P-03 $RU000A10FHY2 (А+) Доходность к погашению: 17,04% на 2 года 3 месяца

За плечами «ЭкоНивы» — 30-летний опыт работы в агробизнесе. Сегодня это не просто производитель, а полноценная экосистема: собственное сырье, современные перерабатывающие заводы и сбыт готовой продукции. Холдинг объединяет 42 производственные площадки, 5 глубоких молокоперерабатывающих предприятий и разветвлённую структуру из 54 компаний-участников.

Финансовые показатели радуют: выручка растёт, долгов становится меньше, а на молочном рынке компания стоит крепко. Но есть и «ложка дёгтя» — проценты по кредитам всё ещё кусаются, плюс в 2025-м случился технический сбой по ковенантам. И не забываем про специфику отрасли: сельское хозяйство — это дорого, волатильно и сильно завязано на госпомощи и ставках по займам.

🟢 ГТЛК 002P-13 $RU000A10F801 (АА-) Доходность к погашению: 17,9% на 3 года 9 месяцев с амортизацией.

Государственная транспортная лизинговая компания работает на рынке с 2001 года и полностью принадлежит государству. Её миссия — не просто сдавать технику в лизинг, а системно развивать всю транспортную отрасль страны.

Типичная госкомпания: много долгов, прибыли мало, зато в избытке уверенности, что государство всегда поможет. ГТЛК вкладывает средства в создание нового авиапарка, локомотивов, автомобилей и судов, а также участвует в крупнейших инфраструктурных стройках.

🟢 ОДК 001P-01 $RU000A10ES32 (А+) Доходность к погашению: 17,94% на 2 года 8 месяцев

Единственный в России интегратор в сфере двигателестроения — АО «ОДК» (структура «Ростеха»). Холдинг консолидирует 90% отраслевых активов: от авиации и космоса до нефтегаза и энергетики.

Стратегические цели компании поддерживаются на государственном уровне, а прямое участие «Ростеха» (как контролирующего акционера) обеспечивает жёсткое планирование бюджета и достижение показателей.

🟢 Вис Финанс БО-П12 $RU000A10EYJ1 (А+) Доходность к погашению: 17,83% на 3 года 3 месяца

Холдинг «ВИС» на рынке с 2000 года, его основная модель — государственно-частное партнёрство. Портфель включает порядка ста крупных инфраструктурных объектов в 23 городах: от энергетики и промышленности до транспорта, социалки и нефтегаза.

Долг высокий, но он в значительной степени проектный — кредиты привязаны к конкретным концессиям. Их гасит не компания из своего кармана, а государство через бюджетные платежи.

🟢 Балтийский лизинг БО-П22 $RU000A10DUQ6 (АА-) Доходность к погашению: 20,04% на 2 года 2 месяца с амортизацией.

Универсальная лизинговая компания для МСБ: авто, спецтехника, оборудование. 82 филиала по РФ, головной офис в Санкт-Петербурге.

С середины 2024 года компания находится в залоге у ПСБ, то есть фактически под контролем государства. Это даёт основания полагать, что при серьёзных проблемах с долгом её не оставят без поддержки.

Все пять перечисленных эмитентов присутствуют в моём облигационном портфеле, динамика которого существенно лучше рынка акций. Интересно, а что вы сами покупали из последнего в свой портфель?

⭐️ Если хотите больше полезного контента и свежих разборов, заглядывайте ко мне в телеграм-канал и Max — там много всего интересного.

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев