Что такое диверсификация и почему это так важно❓

Начну с того, что диверсификация рисков крайне важна для любого инвестора или трейдера. Не важно опытный инвестор или начинающий - он всегда должен использовать концепцию диверсификаци.

Так что же это такое❓

Диверсификация - стратегия (концепция) инвестирования, которая заключается в распределении инвестиций между различными видами активов.

Давайте простым языком. «Яйца в разные корзины». У Вас есть на руках определенная сумма денег, которую Вы хотите приумножить путем инвестирования. Например 100к. Глупо купить акции одной компании на 100к. Ведь если случится крах компании или другие непредвиденные обстоятельства - Вы можете потерять почти всю сумму. Гораздо лучше купить акции десяти различных компаний и в случае краха одной из них, или сильной временной просадки - Ваш риск составляет не 100к, а всего лишь 10к.

То есть задача инвестора - разделить свой бюджет на части и инвестировать в различные активы. С целью минимизации рисков!

Теперь к практике:

1. Разделите свой бюджет и инвестируйте в различные компании, а не в одну.

2. Не инвестируйте в компании одной отрасли. То есть, к примеру, Вы диверсифицировали свой депозит и купили акции 10 компаний, но из одной отрасли. Если у этой отрасли будут проблемы по каким-то причинам, то вероятнее всего все компании из этой сферы будут уходить в минус.

3. Инвестируйте в различные отрасли и разные компании.

4. Периодически проверяйте свой портфель активов и делайте обновленный анализ. Не нужно этого делать каждый день, но и не стоит забывать про свой портфель на год.

5. Не стоит инвестировать только в большие, или только маленькие компании. Крупы не компании могут обеспечить стабильность, а небольшие - потенциально высокий рост.

Плюсы диверсификации:

Снижение риска. Распределение Вашего депозита позволит Вам спокойно спать по ночам. Увеличение стабильности. Одни активы могут испытывать снижение стоимости, в то время как другие - расти. То есть Вы компенсируете свои убытки и перекрываете их доходностью с других активов в Вашем портфеле. Больше возможностей. Никогда не знаешь заранее какая компания начнет расти резко и импульсно, но вкладывая в 10 компаний, а не одну - Вы увеличиваете свои шансы.

Вывод

Диверсификация - это не просто стратегия или концепция, это фундаментальная основа инвестирования, обязательная к выполнению для каждого инвестора. Грамотное распределение своего депозита - очень сильно повышает Ваши возможности дохода, спасает от убытков, бережет Ваши нервы и кошелек.

PKNCash #обучение

2 комментария

для снижения рисков можно вкладываться в ПИФы профессиональных управляющих. У нас в Market Power есть свой ОПИФ: https://investfunds.ru/funds/9999/ неплохая доходность в акциях! еще не отражены дивиденды от БСПБ
@Тимур_Ахияров Спасибо за комментарий, свой ОПИФ это уже уровень)) 😉
для снижения рисков можно вкладываться в ПИФы профессиональных управляющих. У нас в Market Power есть свой ОПИФ: https://investfunds.ru/funds/9999/ неплохая доходность в акциях! еще не отражены дивиденды от БСПБ

посты по тегу

#обучение

🎯 Можно ошибаться в 6 сделках из 10 и быть в плюсе. Считаем

Коллеги, частый вопрос: «Какой у вас процент прибыльных сделок?» Сам по себе он почти ничего не говорит. Важна пара: процент попаданий + соотношение прибыли к риску (R:R).
📐 Формула точки безубыточности:Минимальный процент прибыльных = 1 / (1 + R:R)
• R:R 1:1 — нужно больше 50%• R:R 1:2 — больше 33%• R:R 1:3 — больше 25%
🧮 Пример на 10 сделках, риск 1% депозита на каждую:• Система А: R:R 1:2, прибыльных 4 из 10 → +8% − 6% = +2%• Система Б: R:R 1:1, прибыльных 6 из 10 → +6% − 4% = +2%• Система В: R:R 1:0,5 («беру быстро прибыль»), прибыльных 6 из 10 → +3% − 4% = −1%
Последний вариант — самый коварный: 60% сделок в плюсе, ощущение «я хорошо торгую», а счёт падает. Без учёта комиссий и спреда, с ними картина ещё хуже.
⚠️ Обратная ловушка: отодвинуть тейк на 1:5 и радоваться формуле. Чем дальше цель, тем реже цена до неё доходит. R:R и процент попаданий связаны — улучшая одно, обычно ухудшаешь другое. Поэтому оба числа берутся только из своей статистики: журнал минимум 30–50 сделок, а не из головы.
✅ Что делаю сам перед каждой сделкой:1. Сначала стоп — где идея ломается.2. Потом цель по ближайшему уровню, а не «сколько хочется».3. Если R:R ниже 1:1,5 — сделку пропускаю.4. Риск на сделку — не больше 2% депозита, размер позиции считаю от расстояния до стопа.5. Раз в месяц сверяю по журналу: фактический процент прибыльных и средний R:R — система всё ещё выше точки безубыточности?
Если считаете свою статистику впервые — посчитайте по последним 20–30 сделкам. Часто оказывается, что проблема не во входах, а в том, что прибыль закрывается раньше плана.
Хотите бесплатный разбор своей торговли или доступ в VIP — пишите в личку @imafinance.Мой Telegram-канал: https://t.me/+6Pm9gMeSnPgxZWYyБесплатные чек-листы трейдера — в моём Telegram-боте: https://t.me/OracleTradingProBot?start=link_fY55tg6jOi
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#трейдинг #рискменеджмент #обучение #торговаясистема #инвестиции

комментариев

📒 Матожидание системы: почему процент прибыльных сделок ничего не говорит

Коллеги, на рынке с 2013 года, и чаще всего слышу вопрос: «А какой у вас процент прибыльных сделок?» Отвечаю: сам по себе — никакой роли. Важно матожидание.

Формула простая:
Матожидание = (доля прибыльных × средняя прибыль) − (доля убыточных × средний убыток)

Условный пример (не статистика реального счёта, а арифметика):
• Система А: 70% прибыльных, средняя прибыль 1R, средний убыток 3R → 0,7×1 − 0,3×3 = −0,2R на сделку. Красиво выглядит — и медленно сливает депозит.
• Система Б: 40% прибыльных, средняя прибыль 2,5R, средний убыток 1R → 0,4×2,5 − 0,6×1 = +0,4R на сделку. Каждая вторая сделка в минус — и при этом счёт растёт.

R — это риск на сделку (расстояние до стопа × объём).

Как я это применяю:
1. Веду журнал: вход, стоп, тейк, результат в R. Без журнала матожидание — догадка.
2. Считаю его минимум на 30–50 сделках, а не на трёх удачных.
3. Не двигаю стоп «чтобы не закрыться в минус» — именно это превращает систему Б в систему А.
4. Если матожидание ушло в минус на длинной выборке — меняю правила, а не размер позиции.

Вопрос вам: вы считаете матожидание своей торговли или ориентируетесь на винрейт?

Хотите бесплатный разбор своей системы или доступ в VIP — пишите в личку @imafinance.
Мой канал: t.me/ilyaprofinance
Бесплатные чек-листы трейдера — в моём Telegram-боте: https://t.me/OracleTradingProBot?start=link_fY55tg6jOi

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#риск_менеджмент #трейдинг #обучение

комментариев

🎓 Риск-менеджмент: как рассчитать объём позиции от стопа

Коллеги, суббота — время для системной работы. Сегодня о правиле, с которого начинается любая торговая система: риск на сделку 1–2% от депозита.
Главная мысль: объём позиции определяется не желанием заработать, а расстоянием до стопа. Сначала — где я ошибаюсь (стоп), потом — сколько я готов потерять (риск в деньгах), и только потом — сколько покупать (объём).
Формула:
Объём позиции = (Депозит × Риск %) ÷ (Цена входа − Стоп)
📌 Пример (все цифры условные, только для иллюстрации расчёта — это не сделка и не рекомендация):
— Депозит: 500 000 ₽
— Риск на сделку: 1% → 5 000 ₽
— Цена входа: 250 ₽, стоп: 240 ₽ → риск на одну акцию 10 ₽
— Объём: 5 000 ÷ 10 = 500 акций (позиция на 125 000 ₽)
Пример с широким стопом (тоже условный): вход 250 ₽, стоп 225 ₽ → риск на акцию 25 ₽.
Объём: 5 000 ÷ 25 = 200 акций (позиция на 50 000 ₽).
Риск в деньгах тот же — 5 000 ₽, но позиция в 2.5 раза меньше. Широкий стоп = меньший объём. Именно так стоп и объём работают в паре.
Почему 1–2%, а не 10%:
• При риске 1% серия из 10 убыточных сделок подряд уменьшает депозит примерно на 9.6%. При риске 10% та же серия забирает около 65% депозита.
• После просадки на 50% для возврата к исходной сумме нужно +100%. Чем меньше просадка, тем проще продолжать работать по системе.
(Это арифметика сложного процента, а не статистика по сделкам.)
Чек-лист перед входом:
1. Где стоп и почему именно там (уровень отмены сценария, а не «круглая сумма»).
2. Риск в рублях ≤ 1–2% депозита.
3. Объём посчитан по формуле, а не «на глаз».
4. Стоп выставлен сразу, а не «потом».
5. Цель хотя бы в 2 раза дальше стопа — иначе сделку лучше пропустить.
Хотите разобрать свою систему или конкретную сделку? Бесплатный разбор и доступ в VIP — только через личные сообщения в Telegram: @imafinance.
Разборы рынка и обучающие материалы — в канале t.me/ilyaprofinance.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#рискменеджмент #трейдинг #обучение #IMOEX #SBER #BRENT #GOLD

комментариев

Пост2. Как определяют тренд профессионалы? Схема.

В прошлом уроке показал тренд укрупнённо, а теперь посмотрим на него под микроскопом.

Тренд - это не просто прямая линия, это зигзаг. Прямых линий на графиках вы вообще не встретите. Максимум, что-то приближенное. И даже в этом случае, если уйдете на таймфрейм ниже, т.е. посмотрите на тренд как бы под микроскопом, то вы увидите, что он ходит вверх-вниз-вверх-вниз. От минимума к максимуму. От максимума к минимуму.

Сленг:
Максимум - это хай (high).
Минимум - это лой (low).

Да, для того, чтобы увидеть направление тренда нам достаточно 2 точки. Но чтобы его подтвердить и начать по нему работать, нам надо минимум 4:
1. Аптренд - это 2 повышающихся хая и 2 повышающихся лоя. Идут друг за другом.
2. Даунтренд - это 2 понижающихся хая и 2 понижающихся лоя. Идут друг за другом.

Последовательное повышение точек мы называем перехай, а последовательное понижение - перелой. Поэтому если услышите от какого-то трейдера/инвестора фразу "Вот будет перехай - тогда зайду" - это значит, что он ожидает подтверждения тренда, чтобы встать в позицию.

Ждать подтверждения тренда, чтобы войти в позицию - это не просто классика теханализа, это так вообще весь мир работает: бизнес так работает, предприятия так инвестируют в новые проекты, фрезеровщик, пока не получит команду на выточку, работу не начнёт, а копирайтер, пока не получит ТЗ, не пошевелится. Сначала подтверждение, потом реализация.

Собственно, я сам так торгую уже 6 лет. Я понимаю, что вход по тренду делает торговлю прибыльнее. Такова закономерность. Так просто больше сделок отрабатывается. Эту закономерность подмечают все трейдеры. И напротив, стратегия входа в контртренд часто ведет к лишним убыткам и сильным просадкам.

И прежде, чем начать торговать или инвестировать по тренду, важно научиться его определять. Поэтому задание сегодня будет следующим: вернитесь к предыдущему заданию, найдите те тренды, которые вы для себя отмечали. Внутри этих трендов найдите хаи и лои по схеме из этого урока. И напишите в комментариях, есть ли внутри тренда такие перехаи или перелои? А то вдруг я всё придумал, и их там нет :)

А в следующем уроке покажу, как заходить по тренду, чтобы повысить свой шанс на успешные сделки и иметь возможность больше зарабатывать.

Подписывайтесь, чтобы не пропустить урок. #трейдинг #инвестиции #обучение

комментариев