Что такое диверсификация и почему это так важно❓

Начну с того, что диверсификация рисков крайне важна для любого инвестора или трейдера. Не важно опытный инвестор или начинающий - он всегда должен использовать концепцию диверсификаци.

Так что же это такое❓

Диверсификация - стратегия (концепция) инвестирования, которая заключается в распределении инвестиций между различными видами активов.

Давайте простым языком. «Яйца в разные корзины». У Вас есть на руках определенная сумма денег, которую Вы хотите приумножить путем инвестирования. Например 100к. Глупо купить акции одной компании на 100к. Ведь если случится крах компании или другие непредвиденные обстоятельства - Вы можете потерять почти всю сумму. Гораздо лучше купить акции десяти различных компаний и в случае краха одной из них, или сильной временной просадки - Ваш риск составляет не 100к, а всего лишь 10к.

То есть задача инвестора - разделить свой бюджет на части и инвестировать в различные активы. С целью минимизации рисков!

Теперь к практике:

1. Разделите свой бюджет и инвестируйте в различные компании, а не в одну.

2. Не инвестируйте в компании одной отрасли. То есть, к примеру, Вы диверсифицировали свой депозит и купили акции 10 компаний, но из одной отрасли. Если у этой отрасли будут проблемы по каким-то причинам, то вероятнее всего все компании из этой сферы будут уходить в минус.

3. Инвестируйте в различные отрасли и разные компании.

4. Периодически проверяйте свой портфель активов и делайте обновленный анализ. Не нужно этого делать каждый день, но и не стоит забывать про свой портфель на год.

5. Не стоит инвестировать только в большие, или только маленькие компании. Крупы не компании могут обеспечить стабильность, а небольшие - потенциально высокий рост.

Плюсы диверсификации:

Снижение риска. Распределение Вашего депозита позволит Вам спокойно спать по ночам. Увеличение стабильности. Одни активы могут испытывать снижение стоимости, в то время как другие - расти. То есть Вы компенсируете свои убытки и перекрываете их доходностью с других активов в Вашем портфеле. Больше возможностей. Никогда не знаешь заранее какая компания начнет расти резко и импульсно, но вкладывая в 10 компаний, а не одну - Вы увеличиваете свои шансы.

Вывод

Диверсификация - это не просто стратегия или концепция, это фундаментальная основа инвестирования, обязательная к выполнению для каждого инвестора. Грамотное распределение своего депозита - очень сильно повышает Ваши возможности дохода, спасает от убытков, бережет Ваши нервы и кошелек.

PKNCash #обучение

2 комментария
  • для снижения рисков можно вкладываться в ПИФы профессиональных управляющих. У нас в Market Power есть свой ОПИФ: https://investfunds.ru/funds/9999/ неплохая доходность в акциях! еще не отражены дивиденды от БСПБ
    @Тимур_Ахияров Спасибо за комментарий, свой ОПИФ это уже уровень)) 😉
  • для снижения рисков можно вкладываться в ПИФы профессиональных управляющих. У нас в Market Power есть свой ОПИФ: https://investfunds.ru/funds/9999/ неплохая доходность в акциях! еще не отражены дивиденды от БСПБ
посты по тегу
#обучение

Что такое Экспирация? Почему в этот день стоит быть особенно осторожным

Российский рынок готовится к квартальной экспирации, которая пройдет 18-19 сентября. Предлагаю сегодня разобраться, что это такое и почему волатильность на рынке в эти дни усиливается:

Экспирация (от лат. exspiratio — истечение срока) — завершение обращения срочных контрактов (фьючерсов и опционов) на бирже, исполнение обязательств по ним.

В дни, когда происходит исполнение обязательств (экспирация) по опционам и фьючерсам, на биржах может резко вырасти волатильность. Неопытных инвесторов это может застать врасплох и заставить принять неверное решение.

Например, продать актив, в то время как его цена изменилась из-за обычной технической процедуры.

Зачем знать про дату экспирации?

Для трейдеров и просто активных инвесторов это знание дает возможность заработать, так как в последний день обращения контрактов в моменте волатильность цен на контракты может временно возрасти. Также это может затронуть и базовые активы (особенно если они низколиквидные).

📍 Также эта информация позволит:

Отслеживать цену. Ко дню экспирации цена фьючерса может сильно измениться по отношению к базовому активу как в большую, так и в меньшую сторону.

Подстраховаться при необходимости. Например, захэджироваться противоположной сделкой или закрыть позицию.

Избежать незапланированного закрытия позиции. Это может произойти, если в день экспирации объём открытых сделок окажется настолько большим, что участники своими действиями могут оказать непредсказуемое влияние на рынок базовых активов.

Повышенную волатильность можно объяснить тремя причинами:

Противостояние интересов. Рынок является ареной противоборства продавцов и покупателей, где каждая сторона стремится извлечь прибыль и избежать убытков. Это противостояние усугубляется спекулятивными стратегиями, когда трейдеры, пытаясь компенсировать просадки, открывают встречные позиции по тому же активу.

Влияние коротких продаж. Нисходящие движения цены, инициированные первым фактором, активно эксплуатируются трейдерами. Они открывают короткие позиции, чтобы извлечь выгоду из внутридневных падений, тем самым усиливая волатильность и подпитывая тенденцию.

Механизм роллирования. Когда первоначальный прогноз трейдера не оправдывается к дате экспирации, но он сохраняет уверенность в своей идее, позиция переносится на следующий срок. Этот процесс, при котором закрывается ближний контракт и открывается дальний, приводит к перетоку ликвидности на более поздние даты.

Предсказать, как будет вести себя рынок в такой день, достаточно сложно. Волатильность внутри дня может быть очень высокой, характерны частые резкие развороты, а также возможно появление ложных сигналов технического анализа, вводящих в заблуждение.

Несмотря на силу влияния периода экспирации на рынок базового актива, не стоит забывать, что оно имеет краткосрочный характер. Как правило, уже на следующий день рынок приходит в свое обычное состояние, а сильные ценовые отклонения могут быть скомпенсированы.

Тем не менее, инвесторам стоит быть внимательными к датам экспирации, чтобы неожиданная волатильность не привела к нежелательному срабатыванию стоп-заявок или принятию неверных решений.

Для внутридневных трейдеров она представляет отличные торговые возможности. Если же вы сами являетесь участником срочного рынка, то для вас просто необходимо знать эти даты, чтобы не попасть в затруднительное положение из-за незапланированного закрытия позиции.

Наш телеграм канал

📍 Если пост оказался полезным, ставьте реакции, подписывайтесь на канал - поддержка каждого очень важна!

#акции #фьючеры #новичкам #обучение #инвестор #инвестиции #обзор_рынка

'Не является инвестиционной рекомендацией

Что такое Экспирация? Почему в этот день стоит быть особенно осторожным

Какой таймфрейм выбрать для торговли? Выбор и анализ стратегий

Это достаточно частый вопрос для трейдеров. Если бы ответ был однозначным, можно было бы им и ограничиться. Однако у каждого из нас свой стиль торговли, свое количество свободного времени и свои предпочтения в трейдинге. Для некоторых трейдеров привычно испытывать волнение по несколько раз в день, открывая и закрывая свои позиции. Другие трейдеры готовы удерживать свои сделки в течение нескольких дней или даже недель, лишь изредка поглядывая на графики.

Это приводит нас к одному неопровержимому выводу – лучший таймфрейм – это тот, который лучше всего подходит именно вам. Другими словами, здесь нет правильного или неправильного ответа, кроме того, который вы считаете правильным или неправильным для самого себя. Поэтому нужно экспериментировать, чтобы найти наиболее подходящий для себя таймфрейм.

По степени удобства и комфорта всех трейдеров можно условно разделить на несколько групп:

Дейтрейдеры (от 1 до 15 минут): Они редко оставляют позиции до следующего дня, так как целятся охватить дневное движение. В реальности такая торговля несет риски из-за чрезмерного шума и сложности выявления тренда.

Краткосрочники (4-часовые или часовые): При использовании таких графиков торговая операция проводится в период от 1-2 часов до нескольких суток. Такой таймфрейм в трейдинге предусматривает большее число финансовых сделок на рынке при условии безубыточной торговли.

Долгосрочники (дневные, недельные): Другими словами, инвесторы. Сиюминутная прибыль им неинтересна, они мыслят более глобально и торгуют по-крупному в расчете на весомую прибыль.

Как выбрать подходящий таймфрейм:

Доступное время для торговли: Если нет возможности торговать без перерывов, лучше выбирать дневные или недельные таймфреймы. В ином случае подходят более короткие периоды.

Личные предпочтения: Некоторые трейдеры предпочитают торговать на пятиминутных таймфреймах, чтобы быстро реагировать на цену. Другие, наоборот, предпочитают дольше анализировать информацию и снизить уровень стресса.

Психологические особенности трейдера: Некоторые участники рынка любят более спокойный трейдинг на длинных таймфреймах. Есть и те, которым нравится активная торговля на небольших временных диапазонах.

Преимущества и недостатки различных ТФ:

Минутные. Плюсы: быстрая реакция на рынок, множество сигналов, подходят для скальперов и для торговли на крипте. Минусы: чрезмерный шум и волатильность, не применяются для долгосрочного трейдинга, требуют быстрого открытия и закрытия сделок.

Часовые. Плюсы: быстрое определение краткосрочных трендов, оптимальный вариант для активного трейдинга. Минусы: шумность рынка, постоянный стресс.

Четырёхчасовые. Плюсы: оптимальный баланс между краткосрочным и долгосрочным трейдингом, среднее число сделок, точный контроль среднесрочных движений. Минусы: шум, необходимость постоянного контроля.

Дневные. Плюсы: снижение рыночного шума, низкий уровень стресса, возможность тратить меньше времени на трейдинг, простота поиска долгосрочной тенденции. Минусы: долгое ожидание моментов входа, высокая цена ошибки.

Недельные. Плюсы: тщательное планирование сделок, минимальный шум, удобство анализа трендов. Минусы: долгое ожидание подтверждения сигналов, редкое появление моментов для входа.

Новичкам рекомендуется начинать торговлю на длинных таймфреймах и постепенно переходить к более мелким, по мере накопления опыта и уверенности в своих навыках.

Наш телеграм канал

✅️ Если пост оказался полезным, подписывайтесь на канал, ставьте лайки — это лучшая мотивация для меня делать подобные посты.

#акции #аналитика #обучение #новичкам #трейдинг #инвестор #инвестиции

'Не является инвестиционной рекомендацией

Какой таймфрейм выбрать для торговли? Выбор и анализ стратегий

Облигации Аэрофлот П02-БО-02. Ставка ЦБ + 1,9% на 5 лет с ежемесячным купоном

ПАО «Аэрофлот» — крупнейшая авиационная группа России, одна из старейших в мире. Основным аэропортом базирования является Международный аэропорт Шереметьево.

В «Аэрофлот» входят три перевозчика, которые работают под брендами «Аэрофлот», «Победа» и «Россия», а также ряд других компаний, занимающихся наземным обслуживанием воздушного флота, подготовкой летного состава, разработкой программного обеспечения и др.

Параметры выпуска Аэрофлот П02-БО-02:

• Рейтинг: АА (АКРА, прогноз «Стабильный»)
• Номинал: 1000Р
• Объем выпуска: 30 млрд рублей
• Срок обращения: 5 лет
• Купон: КС + 1,9%
• Периодичность выплат: ежемесячно
• Амортизация: отсутствует
• Оферта: отсутствует
• Квал: не требуется

• Дата сбора книги заявок: 15 сентября до 15:00
• Дата размещения: 19 сентября

Финансовые результаты за 6 месяцев 2025 года:

Выручка выросла на 10% и достигла 414,8 млрд рублей.
Пассажиропоток увеличился до 25,9 млн человек, а пассажирооборот (объём перевозок) вырос на 3,7%.
Доходы от грузовых перевозок выросли на 5,6%, до 15,1 млрд рублей, несмотря на падение объёмов.
Дополнительные услуги принесли 9,1 млрд рублей (+4,2%).
Операционные расходы без учёта прочих статей увеличились на 14,3% и достигли 409,4 млрд рублей.
Чистая прибыль за шесть месяцев — 74,3 млрд рублей, но после корректировки и вычета издержек показатель упал до 4,3 млрд рублей.

Чистый долг сократился на 20% и составил 476 млрд рублей, а соотношение чистого долга к EBITDA снизилось с 2,5х до 2,3х.

На бирже торгуются 2 выпуска облигаций на сумму 69,65 млрд рублей:

Аэрофлот выпуск 1
#RU000A103943 Доходность: 16,37%, Купон: 8,35%. Текущая купонная доходность: 8,76% на 8 месяцев, 4 раза в год

Аэрофлот П02-БО-01
#RU000A10BGJ4 Флоатер. Текущая цена: 1019Р. Купон: КС+2,4% на 2 года 6 месяцев, ежемесячно

Что готов предложить нам рынок долга:

РЖД 001Р-28R
#RU000A106ZL5 (ААА) Текущая цена: 1000Р Купон: КС+1,2% на 5 лет, ежемесячно
Россети 001Р-11R
#RU000A107CG2 (ААА) Текущая цена: 993Р Купон: КС+1,05% на 4 года 3 месяца, ежемесячно
Газпром капитал выпуск 14
#RU000A1087J8 (ААА) Текущая цена: 996Р Купон: КС+1,3% на 3 года 5 месяцев, ежемесячно
Норникель БО-001Р-07
#RU000A1083A6 (ААА) Текущая цена: 998Р Купон: КС+1,3% на 3 года 4 месяца, ежемесячно
МТС 002P-02
#RU000A1078S8 (ААА) Текущая цена: 990Р Купон: КС+1,25% на 3 года 2 месяца, 4 раза в год
АФК Система 001Р-31
#RU000A1098F3 (АА-) Текущая цена: 931Р Купон: КС+2,2% на 3 года 2 месяца, 4 раза в год
Инарктика 002Р-03
#RU000A10B8P3 (А+) Текущая цена: 1016Р Купон: КС+3,4% на 2 года 5 месяцев, ежемесячно
Группа Позитив 001Р-01
#RU000A109098 (АА) Текущая цена: 1001Р Купон: КС+1,7% на 1 года 8 месяцев, ежемесячно
Балтийский лизинг БО-П11
#RU000A108P46 (АА-) Текущая цена: 968Р Купон: КС+2,3% на 1 года 7 месяцев, ежемесячно
• ПАО «КАМАЗ» БО-П14
#RU000A10ASW4 (АА-) Текущая цена: 1020Р Купон: КС+3,4% на 1 года 3 месяца, ежемесячно

Что по итогу: Инвесторы уже имеют доступ к флоатеру этого эмитента (Аэрофл2Б01), который торгуется с небольшой премией к номиналу. Новый выпуск, хотя и имеет более длинный срок, не предлагает особой премии по доходности.

В преддверии снижения ключевой ставки держать длинные флоатеры невыгодно. Поэтому более долгий срок нового выпуска, скорее всего, будет воспринят рынком как недостаток, а не преимущество, что не позволит его цене вырасти после размещения.

Наш телеграм канал

✅️ Стараюсь на ежедневной основе разбирать первичный рынок и находить для Вас интересных эмитентов под различные сценарии. Подписывайтесь на канал, чтобы ничего не пропустить.

#облигации #обзор_рынка #аналитика #инвестор #инвестиции #новичкам #обучение #идея

'Не является инвестиционной рекомендацией

Облигации Аэрофлот П02-БО-02. Ставка ЦБ + 1,9% на 5 лет с ежемесячным купоном