🔥 8 высокодоходных облигаций с текущей купонной доходностью от 19% до 24% годовых

Продолжаем богатеть на облигациях, а я продолжаю искать для вас самые отборные выпуски. Сегодня у нас 8 облигаций с рейтингом BBВ и ВВВ+ с очень хорошей доходностью и, такими же отличными рисками. Котлетить или не котлетить в данные облигации, с параметрами, указанными ниже, вы, конечно, решите сами. Я лишь показываю, что такие варианты существуют и имеют место быть.

Постепенно, как оно всегда и происходит каждый месяц, карабкаемся по баобабу облигационного рейтинга. Самых худших из худших разобрали, лучших из худших тоже, теперь перейдем к более-менее сносным.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка?

✅ Отсутствие оферт
✅ Отсутствие амортизаций.
✅ Выпуски на один год и более.

В чем прикол моих подборок про облиги? Если вам интересен регулярный, а еще лучше ежемесячный денежный поток, ну вот чтоб прям сейчас баблишко капало, то вы выбираете любую из представленных компаний и идете искать ее финансовые показатели. Если вас все устраивает, то приобретаете и получаете купоны.

🎄 РОЛЬФ БО 001Р-07
● ISIN: RU000A10ASE2
● Цена: 104,5%
● Купон: 26% (21,37 ₽)
● Дата погашения: 21.01.2027
● Рейтинг: BBВ+
● Купонов в год: 12
● Текущая купонная доходность: 24,5% (YTM: 23,6%)

🎄 МКАО Воксис 001Р-01
● ISIN: RU000A10DCE0
● Цена: 100,2%
● Купон: 21% (17,26 ₽)
● Дата погашения: 22.10.2027
● Рейтинг: BBВ+
● Купонов в год: 12
● Текущая купонная доходность: 20,6% (YTM: 22,9%)

🎄 ОилРесурс БО-01
● ISIN: RU000A108B83
● Цена: 87,15%
● Купон: 19% (15,62 ₽)
● Дата погашения: 07.04.2027
● Рейтинг: BBВ
● Купонов в год: 12
● Текущая купонная доходность: 21,5% (YTM: 33,9%)

🎄 ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-02
● ISIN: RU000A10D1J9
● Цена: 100,8%
● Купон: 22,5% (18,49 ₽)
● Дата погашения: 27.09.2027
● Рейтинг: BBВ
● Купонов в год: 12
● Текущая купонная доходность: 22% (YTM: 24,3%)

🎄 УЛК 001Р-01
● ISIN: RU000A10BTT6
● Цена: 103,8%
● Купон: 24,5% (20,14 ₽)
● Дата погашения: 09.06.2027
● Рейтинг: BBВ
● Купонов в год: 12
● Текущая купонная доходность: 23,2% (YTM: 23,7%)

🎄 ЛЕГЕНДА БО 002Р-04
● ISIN: RU000A10C6Z5
● Цена: 100%
● Купон: 20,25% (16,64 ₽)
● Дата погашения: 18.07.2027
● Рейтинг: BBВ
● Купонов в год: 12
● Текущая купонная доходность: 19,9% (YTM: 22,2%)

🎄 Алтимейт Эдьюкейшн БО-П01
● ISIN: RU000A10C7C2
● Цена: 99,8%
● Купон: 19,75% (16,23 ₽)
● Дата погашения: 14.07.2028
● Рейтинг: BBВ
● Купонов в год: 12
● Текущая купонная доходность: 19,6% (YTM: 21,9%)

🎄 Гельтек-Медика БО-01
● ISIN: RU000A10D3G1
● Цена: 110%
● Купон: 22% (18,08 ₽)
● Дата погашения: 29.09.2028
● Рейтинг: BBВ
● Купонов в год: 12
● Текущая купонная доходность: 19,6% (YTM: 18,9%)

Вот такая получилась подборка, кстати, очень неплохая. Средняя доходность в данном кредитном качестве составляет 24,5-26% годовых. Все еще вкусно, но некоторые инвесторы уже не готовы смириться с рисками в данных ВДО. Нет, ну вы посмотрите, там дефолт на дефолте и дефолтом погоняет. Стадная реакция имеет очень сильное значение в неокрепших умах инвесторов.

Это ни в коем случае не призыв инвестировать в данных покемонов, просто эмоции иногда надо убирать, а отчеты по компаниям изучать. Хотя они иногда там так завернут, что потом удивляешься, а у вас-то дефолт откуда, все же красивенько было.

Облигации могут приносить хороший и стабильный доход, тем более в условиях высокой ключевой ставки, но у них есть свои проблемы, помимо кредитных рейтингов, надежностей, дефолтов и так далее, о чем я имею в виду, можете почитать в отдельном посте, кому интересно. Невидимые на первый взгляд риски, но при их реализации, очень существенные.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

Напоследок оставил для вас самое вкусненькое, такие же подборки, с такими же параметрами (регулярно обновляются). Нашли что-то интересное для себя? Изучили, если вас все устраивает, принимайте решение дамы и господа. Я пуляю во все, что вкусно, но маленькими долями. А если дефолт, ну значит дефолт, такое бывает.

ТОП-подборки:
● АА вот тут,
● А здесь,
● А- тут,
● BB+ и выше здесь. (NEW!)
● “Слабоумие и отвага” или BB и ниже. (NEW!)

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

0 комментариев

посты по тегу

Где ждать роста?

Индекс снова ближе к 1900? И где ждать Роста?

Посмотрел я тут свежим взглядом на рынок. И тут меня как перещелкнуло. От 1900 мы вот недавно отскочили на 2300+, но вот вопрос, надолго ли?
Топливный кризис продолжается - об этом свидетельствуют и новостные сводки. Смягчение по текущей ситуации в экономике - не особо то намечается. Я не буду глубоко расписывать итак все понятно. Если кратко в экономике - все плохо.
Я настроен на долгосрочный портфель, однако, моя стратегия предполагает в случае роста ближе к 20% по позиции - позицию можно смело крыть. Не все бумаги я закрыл в плюс, как например Транснефть, ВТБ. Или Сбер привилегированные в маленький плюс, но вот Россети Ленэнерго, Мать и Дитя, Мосбиржа, Озон, Яндекс, Россети Центр и Поволжье, Х5 - везде доходность двузначная.
Чувство у меня такое, что падающий рынок - ещё увидим. В облигациях - дергаться особо не буду, оставлю себе денежный поток, но вот акции - в следующий раз докуплю на индексе ближе к 2000. Фиксировать прибыль тоже надо уметь. На освободившиеся деньги - решил взять денежный рынок. Почему-то у меня ощущение, что последствия прошедших ударов ещё могут отразиться на экономике с некоторым лагом. Я много общаюсь с предпринимателями и не нашел пока ни одной сферы где все бы было хорошо. Рынок будет жить, дефолта всеобщего не ожидаю, но риски обостряются, компании разоряются, а ситуация становится всё сложнее.

Нарощу долю в валюте и золоте пожалуй, а по всем облигациям - особое внимание стоит проявить.

Вот такие дела. Не ИИР.
Не призыв к действию, субъективное мнение автора.
Ваши деньги - Ваша ответственность!

P.S. в публичном портфеле в рамках старого челленджа #черепахо_инвестиции - позицииав Акциях закрыты открыта позиция в денежном рынке.

#финансы #контрмеры #инвестиции

$VTBR $SBERP $TRNFP $LSNGP $MDMG $MOEX $OZON $YDEX $MRKP $X5

комментариев

#АстраPRO_Продукт: ALD Pro

Это рубрика для тех, кто устал от сложного IT-языка. Здесь мы будем объяснять, как работают продукты экосистемы «Группы Астра», через понятные каждому аналогии.

Сегодня расскажем про ALD Pro – службу каталога для Linux, которая позволяет централизованно управлять IT-инфраструктурой предприятия. Ее можно сравнить с администратором отеля, который встречает гостей на ресепшене и ведет единую базу посетителей.

У каждого гостя отеля есть свой номер, так же как у каждого сотрудника – свой рабочий компьютер. Как администратор отеля выдает ключ-карту при заселении гостю, так и ALD Pro создает учетную запись для сотрудника и предоставляет ему доступ только к тем папкам и программам, которые ему необходимы.

Подробности – в карточках. Будем рады ответить на ваши вопросы – пишите нам в комментариях.

❤️ Ваша $ASTR

комментариев

🪙 Долг/EBITDA = 3. Много это или мало?

Показатель Долг/EBITDA (или Чистый долг/EBITDA) — это один из ключевых индикаторов долговой нагрузки. По сути, он показывает, за сколько лет компания сможет полностью погасить свои долги за счет текущей операционной прибыли.

Значение около 3 считается «нормальным» усредненным ориентиром, но на практике все зависит от отрасли и стабильности бизнеса.

📊 Почему 3 — это «норма»?
- Баланс риска и доходности: Коэффициент 3 означает, что компании нужно 3 года для погашения долга. Это приемлемый срок для большинства кредиторов. Значения ниже 1,5 говорят о низкой нагрузке, а выше 4–5 — о высоком риске банкротства.
Ориентир для кредиторов: Банки и рейтинговые агентства часто используют эту цифру как «красную линию» в кредитных договорах (ковенантах). Превышение может грозить штрафами или требованием досрочного погашения.
- Влияние на дивиденды: Многие публичные компании закрепляют в дивидендной политике, что выплаты возможны только при соотношении ниже 2,5–3.

🏭 Для каких компаний норма выше или ниже?

Жестких нормативов не существует. Ориентир сильно смещается в зависимости от отрасли:

Выше 3 (капиталоемкие отрасли): Допустима высокая нагрузка из-за стабильных денежных потоков.
· Коммунальные услуги, Телекомы, Инфраструктура: 3.0x – 5.0x. Доходы предсказуемы и часто регулируются государством.
· Строительство: 2.0 – 4.0.
· Металлургия: 2.0 – 5.0.
· Машиностроение: 2.0 – 6.0.

Ниже 3: Низкая нагрузка, так как нет твердых активов для продажи при кризисе.
· IT, Софт, Консалтинг: 0.5x – 1.5x. Высокий долг здесь — тревожный сигнал.
· Нефтегазовая отрасль: 0.5 – 2.0.
· Ритейл: 1.0 – 3.5.

Итог:
Долг/EBITDA = 3 — это усредненный «предохранитель», а не жесткая норма. Для стабильной электроэнергетики коэффициент 4 не страшен, а для венчурного IT-стартапа значение выше 2 — уже серьезный повод для беспокойства.

Главное при анализе — сравнивать компанию не с абстрактной цифрой 3, а с прямыми конкурентами и средними значениями по ее отрасли.

@pensioner30

комментариев

Пост 3. Считаем на пальцах: что делать с вашим вкладом или облигацией прямо сейчас.

Я давно работаю в EdTech и обучаю людей самим думать, а не чтобы за них думали. Поэтому я в прошлом посте обещал дать инструмент расчетов. Вот, даю. Забирайте. Пользуйтесь.

И так:
1. Вклады.
2. ОФЗ 26238.
3. ОФЗ 29022.

Для вклада все просто. Если он у вас уже есть, то заходите в приложение банка, смотрите, какая там доходность. А потом идете на следующие два сайта и сравниваете:
1. Т-Банк свои вклады показывает на своем сайте. Для этого в поисковике вводите фразу «вклад т-банк» и одной из первых ссылок будет страница с калькулятором.
2. ЦБ РФ показывает максимальную среднюю ставку по вкладам в 10 топовых банках у себя на сайте. Страница ищется в поисковике по фразе «максимальная ставка по вкладам цб рф».
Соответственно, сейчас для примера возьмем значение с сайта Т-Банка: вклад для физлиц 12 мес 11% годовых.

ОФЗ 26238 считается еще проще:
1. Заходим на страницу облигации в Т-Инвесте (ссылка $).
2. Ищем «Информация о выпуске».
3. Там ищем «Доходность к погашению» и «Дату погашения».
Исходя из текущих цифр видим, что мы на 15 лет можем зафиксировать доходность 15,3% годовых.

ОФЗ 29022 да, считается сложнее, но это не значит, что вы не сможете сделать это за 2 минуты.
1. Переходим на страницу облигации (ссылка $).
2. Видим фразу «Ставка купона привязана к рыночной ставке RUONIA».
3. В поисковике ищем «Динамика ставки RUONIA цб рф».
4. За ориентир берем последнее значение.
Итого, мы можем ориентироваться на то, что сейчас доходность ОФЗ 29022 примерно равна 13,5%.

Сравниваем:
1. Вклад 11% на год.
2. ОФЗ 26238 15,3% на 15 лет.
3. ОФЗ 29022 13,5% сейчас.

И так, ответил ли я на ваш вопрос «Что лучше покупать сейчас?» Я предположу, что ответил.

Хорошо, мы поняли, что сейчас делать. Я, например, накапливаю 26238 и на основу, и в стратегию моим подписчикам. Но что делать, когда ставка еще раз изменится? А что, если она изменится в обратную сторону?

А вот тут нам потребуется более серьезный финансовый инструмент. Я без проблем его вам дам. Это будет не просто информация «на почитать». Это будет целая рабочая система, которой я сам пользуюсь. Я разверну ее в следующем посте.

Поэтому подпишитесь на мой канал, а то сервис может просто не выдать вам мой следующий пост.

комментариев