🚀 7 высокодоходных облигаций с ежемесячными купонами от 19% до 28%. Рейтинг ВВ+ и ВВВ-

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 7 выпусков с фиксированными купонами и ежемесячными выплатами без оферт и амортизаций для любителей получать регулярный денежный поток. Только купоны, только хардкор до погашения.

Постепенно доберемся с вами до добротных рейтингов с заветной буквой “А” и выше, а пока пытаемся найти алмазы в сегменте высокодоходных, а соответственно и высокорисковых облигациях и кажется мы с вами неплохо с этим справляемся. По крайней мере я сам после своих подборок иногда кого-то и добавляю в свой портфель.

В своих подборках всегда стараюсь находить для вас в каждом из рейтинге такие облигации, которые при прочих равных будут обеспечивать вам стабильный пассивный доход, вам же остаётся выбрать то, что вам по душе и стричь купоны.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка?

✅ Фиксированные купоны
✅ Оферт нет! Амортизаций нет!
✅ Ежемесячные выплаты
✅ Выпуски на один год и более

❤️ А кто хочет богатеть на облигациях еще лучше и регулярнее, получая купоны каждый месяц, не думая об офертах и амортизациях, подготовлены специальные подборки с различными кредитными рейтингами:

● 10 облигаций (рейтинг АА-, АА)
● 7 облигаций (рейтинг А+)
● 11 ультра надежных облигаций (рейтинг ААА)
● 8 высокодоходных облигаций (рейтинг ВВ-, ВВ)
● 7 облигаций (рейтинг В-, В, В+)

Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются. 🍸

В чем прикол моих подборок про облиги? Все они направлены на получение, желательно, ежемесячного или ежеквартального купонного дохода. Понравился эмитент, процент по купонам, срок? Отлично. Пошли изучили финансовое здоровье, если все ок, можно проинвестировать на небольшую котлетку.

🔥 Оил Ресурс 001P-03
● ISIN: RU000A10DB16
● Рейтинг: BBВ-
● Цена: 98,5%
● Купон: 28% (23,01 ₽)
● Дата погашения: 03.10.2030
● Купонов в год: 12
● ТКД: 28% (YTM: 29,5%)
Включил эту облигацию в список, так как амортизация только с сентября 2028 года, а пока отличный купон.

🔥 ТД РКС 002Р-06
● ISIN: RU000A10C758
● Рейтинг: BBВ-
● Цена: 98,5%
● Купон: 25% (20,55 ₽)
● Дата погашения: 13.07.2028
● Купонов в год: 12
● ТКД: 25% (YTM: 29%)
Наши любимчики с огромным долгом в 22х. Пожелаем им здоровья финансового и пусть платят дальше шикарные купоны.

🔥 АПРИ БО-002Р-11
● ISIN: RU000A10CM06
● Рейтинг: BBВ-
● Цена: 102,2%
● Купон: 25% (20,55 ₽)
● Дата погашения: 14.08.2028
● Купонов в год: 12
● ТКД: 24,1% (YTM: 26,6%)
Тут с долговой нагрузкой получше, да и в челябе квартиры, как пирожки разлетаются. С бабками более-менее все ок у конторы.

🔥 ГЛОРАКС 001Р-04
● ISIN: RU000A10B9Q9
● Рейтинг: BBВ-
● Цена: 111,6%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 24.03.2028
● Купонов в год: 12
● ТКД: 22,5% (YTM: 20,6%)
Цена выше номинала бла-бла-бла, вы купон до 2028 года видели? При текущей цене дает 22,5% годовых у не самого плохого застройщика. Конечно, без фанатизма, если хотим залететь.

🔥 БИЗНЕС АЛЬЯНС 001P-04
● ISIN: RU000A107QM0
● Рейтинг: BB+
● Цена: 87,5%
● Купон: 17% (13,97 ₽)
● Дата погашения: 20.01.2027
● Купонов в год: 12
● ТКД: 19,1% (YTM: 36,4%)
Рынок в шоке от такого купона у эмитента с рейтингом ВВ+, вот он и подкрутил ценой купон до приемлемого в 19%. А через год уже погашение, побольше, чем на вкладе можно забрать.

🔥 ТЕХНО Лизинг 001Р-06
● ISIN: RU000A107FN1
● Рейтинг: BB+
● Цена: 83,3%
● Купон: 17% (13,97 ₽)
● Дата погашения: 24.11.2028
● Купонов в год: 12
● ТКД: 20,1% (YTM: 28,9%)
Ситуация очень похожая на выпуск, который выше.

🔥 АйДи Коллект 001P-01
● ISIN: RU000A10B2P6
● Рейтинг: BB+
● Цена: 111,11%
● Купон: 26% (21,37 ₽)
● Дата погашения: 24.11.2028
● Купонов в год: 12
● ТКД: 23% (YTM: 21,3%)

Торгуется выше номинала, но жирнющий купон до февраля 2028 года при условии, что денежки будут из должников выбиваться и дефолта не наступит. Данную бумагу по такой цене лично мне покупать не хочется.
Вот такая получилась веселая подборка. Свои комментарии дал под выпусками, которые, конечно, являются моими оценочными суждениями и ни в коем случае не являются истиной в последней инстанции.

Интересно смотрятся Бизнес Альянс с Техно лизингом из-за цены ниже номинала, особенно Альянс, если вы планируете по-быстрому заработать хороший процент. Также Глоракс с Апри, чтоб сон был поспокойнее.))

А что если, купоны, которые мы получаем сегодня и фиксируем, как нам кажется, высокую доходность на долгие годы, в итоге получается, что мы беднеем, потому как купить на тот же купон через некоторое время мы сможем меньше товаров и услуг в связи с ее величеством инфляцией. Как ни крути, либо ты берешь на себя риск, а, стойте, это из другого поста, но подумать будет полезно в любом случае.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте, даже, если это самый наивысший рейтинг. Риски отдельно взятого эмитента никто не отменял. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

Еще больше интересных подборок найдете в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

💘 Полезное:
Мой портфель облигаций
Пассивный доход на ОФЗ
3 компании для долгосрочного инвестора

0 комментариев

посты по тегу

«Ренессанс страхование» и Группа компаний «Союз Регион» заключили соглашение о сотрудничестве

Группа компаний «Союз» - это официальный дилер ПАО «КАМАЗ». Соглашение рассчитано на пять лет и определяет общие рамки совместной работы. Стороны договорились о взаимодействии в сфере ремонта по страховым случаям. Меморандум предусматривает также развитие электронного обмена данными. Для этого стороны организуют взаимодействие информационных систем, что позволит обеспечить страховое сопровождение в круглосуточном режиме без привязки к часовым поясам.

В рамках партнерства «Ренессанс страхование» и ГК «Союз Регион» намерены содействовать развитию бесшовных международных транспортных коридоров, а также участвовать в совместных образовательных и экспертных мероприятиях. Сотрудники ГК «Союз регион» получат специальные условия на страхование, а также доступ к эксклюзивным предложениям компаний группы «Ренессанс страхование»: медицинскому онлайн-маркетплейсу «Буду», сервису психологической поддержки «Просебя», аукциону автомобилей Fleet2Click.

Владимир Тарасов, вице-президент «Ренессанс страхования»: «Объединяя экспертизу «Союз региона» в области грузоперевозок и наши компетенции, мы намерены предложить рынку продукты, основанные на глубоком анализе данных и превентивном управлении рисками».

Андрей Ляпунов, собственник и генеральный директор ГК «Союз регион»: «Для нашей компании это соглашение - этап в развитии сотрудничества с ведущим игроком страхового рынка. Совместная работа над оценкой рисков на всех этапах становится залогом повышения безопасности и конкурентоспособности. Уверены, что партнерство приведет к созданию эффективных решений для внутрироссийских и международных транспортных коридоров».

комментариев

Продолжаем серию интервью с топ-менеджментом «Озон Фармацевтика»!

Сегодня — интервью Forbes с коммерческим директором «Озон Фармацевтика» Ольгой Лариной.

В материале Ольга делится взглядом на рост интереса рынка к инновационным решениям, обсуждает ключевые тренды, современные технологии, меняющие подход к терапии, и роль фармкомпаний в поддержке доступности инновационных решений для пациентов.

👉 Полную версию интервью читайте на сайте Forbes

комментариев

⚡️ Завтра — результаты 2025 года

Напоминаем, что вебинар по финансовым результатам Займера за 2025 год состоится уже завтра в 11:00 МСК.

Чтобы принять участие в онлайн-встрече с возможностью задать свой вопрос руководству, пройдите регистрацию:
📌 Зарегистрироваться

❗️Мы сможем ответить только на вопросы зарегистрированных участников.

Кроме того, трансляция вебинара будет доступна в каналах Займера:
🔗 VK Video
🔗 Rutube

До встречи на вебинаре 👋

$ZAYM

комментариев

🚜 ИнвестВзгляд: Фосагро

💭 Лидер агрохимии — растём стабильно и уверенно.

💰 Финансовая часть (по состоянию на крайние данные, годовые)

💭 Масштаб бизнеса подтвержден выручкой в 578,39 млрд ₽, что подчеркивает лидерские позиции компании на рынке. Операционная прибыль EBIT составляет 172,29 млрд ₽, демонстрируя хорошую операционную эффективность и способность стабильно получать доходы от основной деятельности. Чистая прибыль в размере 115,34 млрд ₽ подчеркивает общую прибыльность бизнеса и открывает перспективы дивидендных выплат.

💳 Свободный денежный поток в объеме 46,09 млрд ₽ остается стабильным, позволяя инвестировать в рост, снижать долг и выплачивать дивиденды. Однако стоит учитывать потенциальную цикличность данного показателя. Умеренный коэффициент соотношения чистого долга к EBIT (1,48х) обеспечивает финансовую гибкость, но и здесь есть куда стремиться.

😎 Прогнозируется, что в период 2026-2027 годов спрос на удобрения останется устойчивым, обеспечивая стабильность финансовых результатов компании. Основное внимание будет уделено повышению операционных показателей и расширению производства.

🫰 Оценка

🧐 P/E (прогноз на 2026 год) — 6,5x. ФосАгро оценивается рынком с дисконтом. Это свидетельствует о наличии потенциала для роста стоимости акций в случае снижения текущих рисков. Для сравнения: акции Акрона оцениваются немного выше.

✅ Триггеры

💪 Контроль над всей производственной цепочкой — от добычи сырья до реализации готовой продукции — позволяет компании оптимизировать расходы, гарантировать стабильность поставок и увеличивать рентабельность бизнеса.

👥 Рост мирового населения и ограниченность сельскохозяйственных угодий формируют устойчивый долгосрочный спрос на удобрения, что способствует поддержанию объёмов продаж ФосАгро на высоком уровне.

📛 Риски

💲 Значительная доля выручки поступает в иностранной валюте, в результате колебания курса рубля могут заметно влиять на итоговые финансовые показатели.

👁‍🗨 Стоимость фосфорсодержащих удобрений подвержена сильным колебаниям из-за изменений спроса, предложения и цен на сырье — сюда можно добавить геополитические события, регуляторные требования и изменения экологических норм, которые напрямую влияют на цену.

🔀 ИнвестСтратегия

🧐 Если коэффициент Чистый долг / EBIT опустится ниже 1,0x, это станет подтверждением укрепления финансовой устойчивости компании. В такой ситуации можно рассмотреть открытие позиции с целью до 8000₽ (1). Но результат будет крайне скромным, так как текущая цена уже на уровне 7600₽.

▶ Краткосрочно (2) имеет смысл входить на уровнях (продолжение и полная версия обзора в платном полном обзоре).

📌 Итог

👍 ФосАгро обладает высокой рентабельностью, эффективной операционной эффективностью и умеренной долговой нагрузкой, что создаёт прочную основу для роста. Несмотря на дисконт в оценке из-за рисков, фундаментальные показатели компании остаются стабильными. Сильные стороны и гибкость компании позволяют сглаживать негативные факторы, однако геополитические риски и волатильность цен на сырьё остаются главными угрозами.

🎯ИнвестВзгляд: Идеи нет.

📛 Не держу ни в одном из портфелей, необходимо выполнение условий из «ИнвестСтратегии».

$PHOR $AKRN #ФосАгро #PHOR #Акрон #AKRN #ИнвестИдея #ИнвестВзгляд #Агрохимия #Акции #Анализ

комментариев