НаписатьВойти

🚀 6 самых интересных ОФЗ для получения ежемесячного пассивного дохода

Продолжаем богатеть на облигациях. На этот раз у нас самый надежный заемщик всея Руси - Минфин и его ОФЗ. Помимо стабильной зарплаты на заводе хочется просто человеческого пассивного дохода. Давайте посмотрим, какие 6 ОФЗ покроют 12 месяцев в году и принесут самую большую доходность, погнали!

Шалом, православные! Вот уже 4 года и 4 месяца я инвестирую в фондовый рынок моей любимой Российской Федерации. В моем телеграм-канале я открыто делюсь своим опытом, мыслями и переживаниями, также публикую все свои покупки.

Для получения пассивного дохода и крепкого сна, ну чтоб вот вообще не волноваться, нам как раз помогут ОФЗ с их надежностью и достаточно неплохой доходностью, спасибо, Эльвира Сахипзадовна, что даете нам возможность сберегать и сохранять свои кровно нажитые.
ЦБ немного смягчил свою ДКП и даже перешел к снижению ключа, но крепкий рубль (а он показал один из самых лучших результатов в мире в 2025 году, наш деревянный крепок как никогда) и плохие результаты других валют, прежде всего братской зеленой бумажки, на данный момент давали и дают самую хорошую доходность, и на мой взгляд, грех не воспользоваться данной сложившейся ситуацией и нам с вами зафиксировать двузначную доходность.

Естественно, на какую долю влетать в тот или иной инструмент, каждый для себя решит сам, отталкиваясь от страхов и рисков. В моем портфеле для ОФЗ выделено 20% в облигационном портфеле, приемлемо, так как основной упор у меня идет на дивидендные акции моей любимой Российской Федерации.

💘 Специально для вас разбил длинные ОФЗ по некоторым категориям:
по доходу на каждый месяц
по самой высокой текущей доходности

😀 6 ОФЗ для получения ежемесячного дохода

Собрались прекрасные выпуски с погашением от 9 лет и более, а также есть выпуски, которые могут попасть под переоценку при дальнейшем снижением ключа, тогда дорогому инвестору придется выбрать, продолжать получать купончики или зафиксировать появившийся апсайд.

● ОФЗ 26233 (январь, июль)
● ОФЗ 26240 (февраль, август)
● ОФЗ 26246 (март, сентябрь)
● ОФЗ 26253 (апрель, октябрь)
● ОФЗ 26248 (май, ноябрь)
● ОФЗ 26250 (июнь, декабрь)

😀 6 ОФЗ с самой высокой текущей доходностью

Тут все торгуются очень близко к номиналу, все относительно, конечно, понимаю, но и не 60% от цены номинала, так что ту только купоны, только доход, только хардкор.

● ОФЗ 26253 (13,9%)
● ОФЗ 26254 (13,9%)
● ОФЗ 26248 (13,7%)
● ОФЗ 26247 (13,7%)
● ОФЗ 26252 (13,6%)
● ОФЗ 26250 (13,6%)

Вот такие прекрасные выпуски мы имеем на сегодняшний день в нашем любимом казино для получения стабильного денежного потока с двузначной доходностью.

Давайте представим, что наш ЦБ умничка и молодец, хотя зачем представлять, наш ЦБ на самом деле умничка и молодец, спас экономику, уберег людей от турецкого сценария по инфляции и вообще вырулил уже к 6% по ней. Далее у ЦБ главная задача прийти к своей заветной цели, к умеренному росту цен в районе 4% и держать данный таргет, а нам в этих условиях говорит всем сердцем, граждане любимые, товарищи ненаглядные, давайте поменьше тратить и больше сберегать и предлагает ОФЗ, вклады для того, чтобы мы стали чуточку богаче и спокойнее.

На мой взгляд, данная подборка из длинных ОФЗ хорошая альтернатива просранным бабкам на сиюминутные развлечения в угоду размеренного и сбалансированного потребления. Придется прикупить чуток ОФЗ)).

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться (кроме ОФЗ, конечно)) ). Всех обнял! 💙

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

💘 Полезное:

Мой портфель облигаций
Итоги инвестирования в 2025 году
3 компании для долгосрочного инвестора

0 комментариев
    посты по тегу
    #

    Банк из Грузии вошел в топ лигу Лондонской биржи - индекс FTSE 100

    Лондонская биржа объявила, что Lion Finance Group (тикер BGEO) — холдинговая компания, владеющая Bank of Georgia и Ameriabank — будет включена в индекс FTSE 100. Изменение вступит в силу 23 марта 2026 года после квартального пересмотра индекса. В индекс входит не локальная акция грузинского банка, а зарегистрированная в Великобритании холдинговая компания Lion Finance Group PLC. Ранее она называлась Bank of Georgia Group, но в 2025 году сменила название после расширения бизнеса за пределы одной страны.

    📊 Почему компания попала в индекс
    FTSE 100 формируется по формальным критериям — капитализации и ликвидности. Включение в FTSE 100 означает, что компания по размеру уже соответствует первому эшелону британского рынка. Рыночная капитализация группы сейчас находится на уровне $6.5 млрд.

    📈 Финансовые показатели 2025 года
    • прибыль — $820 млн
    • ROE (рентабельность капитала) — 28.4%
    • балансовая стоимость на акцию — $74
    За 4 квартал 2025 года
    • прибыль — $230 млн
    • квартальный ROE — 30%

    💰 Политика возврата капитала акционерам
    • дивиденды за 2025 год — $3.9 на акцию

    • див доходность — 4.1%
    • обратный выкуп акций — $75 млн

    📱 Цифровая модель
    Bank of Georgia фактически превратился в цифровую финансовую платформу:
    • 1.83 млн активных цифровых пользователей в месяц
    • около 1 млн ежедневных пользователей приложения

    🌍 Что это означает для инвесторов
    Включение в FTSE 100 означает, что рынок рассматривает банк как полноценную публичную финансовую компанию международного уровня. При этом инвестиционная история остаётся региональной. основной бизнес группы сосредоточен в Грузии и Армении, где компания рассчитывает на рост ВВП в диапазоне 5.5–6% в ближайшие годы. Фактически акции BGEO это ставка на быстрорастущий банковский сектор Южного Кавказа, но уже через публичную компанию первого эшелона Лондонской биржи.

    Банк из Грузии вошел в топ лигу Лондонской биржи - индекс FTSE 100
    0

    комментариев

    Выручка компании упала на 13%, зафиксирован чистый убыток в размере 2,9 млрд рублей.

    Акции WUSH подешевели на 2%. Рекомендация по бумагам Whoosh — «держать», целевая цена сохраняется на уровне 110 рублей.

    Выручка компании упала на 13%, зафиксирован чистый убыток в размере 2,9 млрд рублей.
    0

    комментариев

    🏤 Мегановости 🗞 👉📰

    1️⃣ ВУШ Холдинг $WUSH получил чистый убыток 2,9 млрд ₽ по МСФО в 2025 году против прибыли годом ранее.
    Выручка снизилась на 13% до 12,5 млрд ₽, а EBITDA упала на 41% до 3,6 млрд ₽.
    В компании объяснили результат укреплением рубля и высокой ключевой ставкой.
    При этом бизнес в Латинской Америке вырос более чем вдвое и становится ключевым направлением роста.

    Отчетность показывает давление макрофакторов, но международная экспансия открывает потенциал будущего роста.

    🏤 Мегановости 🗞 👉📰
    0

    комментариев

    Выпуск Сэтл Групп 002Р-07: до 18,68% на 2 года. Много это или мало?

    Сэтл Групп – крупнейший застройщик жилой недвижимости в Северо-Западном регионе России. Компания работает на строительном рынке более 30 лет. По состоянию на 1 февраля 2026 года объём текущего строительства составляет 1 185 тыс. кв. м., что обеспечивает компании 11 позицию в рейтинге.

    Входит в перечень системообразующих компаний. Компания стабильно лидирует на рынке Санкт-Петербурга, опережая ближайшего конкурента ЛСР и прочих девелоперов.

    📍 Параметры выпуска Сэтл Групп 002Р-07:

    • Рейтинг: А «Негативный» от АКРА; А «Стабильный» от НКР
    • Номинал: 1000Р
    • Объем: 5,5 млрд рублей
    • Срок обращения: 2 года
    • Купон: не выше 17,25% годовых (YTM не выше 18,68% годовых)
    • Периодичность выплат: ежемесячно
    • Амортизация: отсутствует
    • Оферта: отсутствует
    • Квал: не требуется

    • Дата сбора книги заявок: 11 марта 2026
    • Дата размещения: 16 марта 2026

    В мае 2025 года агентство АКРА ухудшило прогноз по рейтингу компании до «Негативного», сославшись на ухудшение коэффициентов обслуживания долга. Основным бенефициаром такого решения стала жесткая денежно-кредитная политика ЦБ, которая оказывала давление на заемщиков в прошлом году.

    Однако осенью (29 сентября) рейтинг был подтвержден уже на уровне А от агентства НКР со «Стабильным» прогнозом. По идее, снижение ставки должно заставить АКРА передумать и пересмотреть прогноз в лучшую сторону. Но гадать пока рано: что имеем, то и имеем.

    Обзор новых размещений: Брусника 002Р-06 | Балтийский лизинг БО-П22 | Селектел 001Р-07R | АФК Система 2Р-12 | Вис Финанс БО-П11 | Илон-001Р-01 | МГКЛ 1PS-02 | ЭкоНива 1P-01

    📍 Финансовые результаты МСФО за 6 месяцев 2025 года:

    • Выручка: 63,6 млрд руб. (-3,2% г/г);
    • EBITDA LTM: 35,3 млрд руб. (-28,7% г/г);
    • Рентабельность EBITDA: 35,8%;
    • Чистая прибыль: 2,9 млрд руб. (-78,9% г/г);
    • Операционный денежный поток: вырос в 2 раза — до 39 млрд руб.

    • Долг/скорр. EBITDA: 4,21х.
    • Чистый долг (за вычетом средств на эскроу)/скорр. EBITDA LTM: 1,14х.

    Ухудшение финансовых результатов связано с возросшей долговой нагрузкой и неблагоприятной конъюнктурой на рынке недвижимости. Также свою роль сыграл календарь строительных проектов: основной объем выручки по традиции будет отражен в учете ближе к концу года, по мере сдачи объектов в эксплуатацию.

    В обращении находятся 4 выпуска биржевых бондов компании общим объемом 30 млрд рублей:

    • Сэтл Групп 002Р-06     #RU000A10C2L4 Доходность к колл-опциону: 17,89%. Купон: 19,50%. Текущая купонная доходность: 18,76% на 10 месяцев, ежемесячно.

    📍 Что готов предложить нам рынок долга:

    • Полипласт АО П02-БО-13     #RU000A10DZK8 (19,16%) А на 1 год 9 месяцев
    • Село Зелёное оббП02     #RU000A10DQ68 (17,77%) А на 1 год 8 месяцев
    • Медскан 001Р-01     #RU000A10BYZ3 (16,69%) А на 1 год 6 месяцев
    • Новые технологии 001Р-08     #RU000A10CMQ5 (17,03%) А- на 1 год 5 месяцев
    • Аэрофьюэлз 002Р-05     #RU000A10C2E9 (19,88%) А- на 1 год 4 месяца
    • А101 БО-001Р-01     #RU000A108KU4 (17,03%) А+ на 1 год 2 месяца
    • Группа ЛСР 001P-09     #RU000A1082X0 (16,73%) А на 1 год

    Что по итогу: Заявленный ориентир купона (16,75% - 17,25%) представляется рыночным для эмитента с рейтингом A. Если дадут ближе к максимуму, можно взять как короткую историю с ежемесячным доходом. Но супервыгодным это предложение не выглядит: много не заработаешь, если сравнивать с тем, что уже есть на рынке. Ради этого продавать другие бумаги и прыгать в новый выпуск точно не стоит.

    Рассматривать участие стоит только в случае осознанной потребности включить в портфель девелопера с консервативной долговой политикой. При этом необходимо учитывать макроэкономический фон: сжатие ипотечного кредитования и стагнация на рынке жилья продолжают оказывать давление на сектор. Всех благодарю за внимание и поддержку постов.

    ✅️ Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем Telegram канале. Присоединяйтесь!

    'Не является инвестиционной рекомендацией

    Выпуск Сэтл Групп 002Р-07: до 18,68% на 2 года. Много это или мало?
    0

    комментариев