В период «великой передачи богатства», который продлится до 2048 года, вдовы получат под контроль колоссальные активы, сообщает CNBC. Согласно исследованию Cerulli Associates, из общего объема передаваемого капитала, который оценивается в $124 трлн, около $54 трлн перейдет к овдовевшим супругам, причем 95% этой суммы достанется женщинам.

Демографический разрыв в продолжительности жизни приводит к тому, что женщины чаще переживают своих мужей. По данным экспертов, $40 трлн из упомянутой суммы получат вдовы поколения бэби-бумеров* и старше. Специалисты отмечают, что во многих семьях инвестициями традиционно занимались мужчины, поэтому смена финансовой ответственности может стать вызовом для наследниц, которым предстоит столкнуться с изменением налогового статуса и корректировкой денежных потоков.

Финансовые консультанты предупреждают о рисках роста налоговой нагрузки из-за перехода в категорию одиночных плательщиков. В 2026 году стандартный вычет** для супружеских пар в США составляет $32,2 тыс., тогда как для одиноких граждан он снижается до $16,1 тыс., что требует пересмотра стратегии управления семейным бюджетом и возможного перехода к детализированным вычетам.

*Бэби-бумер — это представитель демографического поколения людей, родившихся в период послевоенного всплеска рождаемости (примерно с 1946 по 1964 год). На данный момент это поколение владеет значительной частью мирового капитала, накопленного за десятилетия экономического роста.

**Стандартный вычет — это фиксированная сумма, на которую уменьшается доход перед расчетом налога, доступная налогоплательщикам без необходимости подтверждать конкретные расходы чеками. В налоговой системе США его размер зависит от семейного статуса, поэтому потеря супруга приводит к двукратному снижению этой льготы.

Подпишись на MP в MAX