Все новые участники российского рынка криптовалют будут обязаны осуществлять полную идентификацию своих клиентов, включая сбор данных о представителях и бенефициарах* юридических лиц. Об этом на форуме «Цифровые активы в России» заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина, передает Frank Media. Новые требования затронут брокеров и доверительных управляющих, которым для работы с цифровыми правами придется собирать расширенный объем информации.

Представитель ведомства отметила, что процесс идентификации разрешат делегировать банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Кроме того, вводится обязательный контроль для пяти новых видов операций с цифровыми активами, включая сделки на сумму более 1 млн ₽. При возникновении сомнений в легальности доходов клиента цифровые депозитарии** смогут отказывать в открытии счетов. Также внедряется правило информационного сопровождения переводов, обязывающее передавать данные об отправителе и получателе цифровой валюты. Банк России, в свою очередь, предоставит депозитариям доступ к платформе «Знай своего клиента» для оценки рисков.

Необходимость обязательной идентификации владельцев криптовалют обсуждается уже несколько лет. Еще в 2022 году председатель Следственного комитета Александр Бастрыкин заявлял о рисках использования цифровых финансовых активов в преступных целях. Он подчеркивал, что оборот цифровой валюты нуждается в строгой правовой регламентации для предотвращения финансирования противоправной деятельности.

*Бенефициар — лицо, которое является конечным владельцем компании или получает реальную прибыль от её деятельности, даже если формально она зарегистрирована на других людей. Выявление таких лиц помогает государству бороться с отмыванием денег и скрытым управлением активами через подставные структуры.

**Депозитарий — профессиональный участник финансового рынка, который занимается хранением ценных бумаг или цифровых активов, а также ведет учет прав собственности на них. В контексте цифровых валют такие организации обеспечивают безопасность хранения ключей и фиксируют переход прав от одного владельца к другому.

Подпишись на MP в MAX