В 2025 году средний срок действия банковских карт, используемых дропами*, резко сократился и теперь ограничивается одним днем, сообщает Финмаркет со ссылкой на материалы ЦБ РФ. Ранее сомнительные операции по таким счетам могли осуществляться на протяжении месяца и более.

Средняя сумма транзакций, приходящаяся на одного дропа, упала с 1-3 млн ₽ до 100-150 тыс. ₽. В Банке России подчеркнули, что «в результате общий объем операций по счетам дропов снизился в несколько раз», однако точные показатели регулятор не раскрывает.

В прошлом году Банк России начал создание единой платформы «Антидроп» для информирования кредитных организаций о сомнительных переводах физических лиц. Ожидается, что система поможет поддержать тенденцию к уменьшению объемов подозрительных транзакций, предотвратит перемещение дропов между банками и исключит дробление переводов на небольшие суммы для обхода антиотмывочных процедур**.

*Дроп — подставное лицо, которое предоставляет свои банковские карты и счета мошенникам для вывода и транзита похищенных денег. За использование своих данных такие люди обычно получают процент от суммы перевода или фиксированное вознаграждение.

**Антиотмывочная процедура — мера, применяемая финансовыми организациями и государством для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Подобные механизмы включают в себя обязательную проверку личности клиентов, мониторинг подозрительных транзакций и блокировку сомнительных счетов.

Подпишись на MP в MAX