В России обнаружили новый механизм маскировки дропперских* операций под законную оплату товаров криптовалютой, сообщает РБК. Банк России подтвердил выявление данной схемы в начале текущего года в ходе регулярного мониторинга.

Процесс разделен на два этапа: клиент с USDT** на криптокошельке фотографирует кассовый QR-код и отправляет его через телеграм-бота. Затем код получает дроппер, который оплачивает покупку банковской картой, после чего со счета покупателя списывается криптовалюта с конвертацией в рубли. Главная задача злоумышленников состоит в имитации повседневных трат для искусственного продления срока службы карт. Бытовые покупки «прогревают» счет, позволяя скрыть сомнительные переводы в общей массе транзакций, так как кредитные организации быстрее блокируют новые платежные средства при подозрительной активности.

Эксперты отмечают, что подобный алгоритм преимущественно применяется для перевода средств в теневые онлайн-казино на фоне усиления банковского контроля за прямыми транзакциями. В апреле регулятор направил участникам рынка инструкции по снижению соответствующих рисков. По информации Банка России, в конце прошлого года количество граждан, предположительно вовлеченных в такие схемы, составляло 1,2 млн человек, однако объем операций по их счетам в 2025 году сократился более чем в три раза относительно уровня 2024 года.

*Дроппер — подставное лицо, которое предоставляет свои банковские карты или счета третьим лицам для проведения сомнительных финансовых операций. Через таких посредников злоумышленники обналичивают украденные деньги или переводят средства, полученные преступным путем, чтобы запутать след и избежать блокировок со стороны банков.

**USDT (Tether) — цифровой актив, курс которого привязан к стоимости доллара США в соотношении один к одному. Это наиболее популярный вид стейблкоина, который используется в криптоиндустрии как стабильное средство расчетов и способ сохранения капитала в периоды высокой волатильности рынка.

Подпишись на MP в MAX