Эта мера направлена на борьбу с теневыми схемами, использующими дропперов – физических лиц, чьи счета применяются для обналичивания похищенных средств. Регулятор заверяет, что новый порядок позволит сохранить доступ к основным финансовым операциям, но сделает невозможным участие в незаконных схемах.

Банки будут автоматически ограничивать переводы, если клиент окажется в реестре ЦБ. В этом случае переводы физическому лицу или от него будут ограничены суммой в ₽100 тыс. в месяц. Также карта клиента может быть заблокирована, а доступ к онлайн-банкингу закрыт. При попытке перевести сумму, превышающую лимит, потребуется личное посещение отделения банка с паспортом.

Если информация о клиенте поступит от правоохранительных органов, банки обязаны будут заблокировать все его карты и отключить онлайн-доступ. Эти изменения стали частью ужесточения финансового контроля, начатого летом 2024 года. Тогда банкам предоставили право приостанавливать переводы и блокировать карты, если транзакции связаны с клиентами из специального списка ЦБ о переводах без согласия владельца счета.