26 марта председатель Банка России Эльвира Набиуллина во время выступления в Государственной думе сообщила о планах ограничить время пребывания лиц в реестре мошенников, сообщает Финмаркет. При первичном попадании в список срок составит один год, а при повторном нарушении увеличится до трех лет.

Кредитные организации имеют право ограничивать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, чьи данные числятся в реестре попыток несанкционированных переводов. Если информация передана МВД России, блокировка электронных платежных средств становится обязательной. Глава регулятора отметила, что сейчас граждане могут находиться в перечне бессрочно. «И мы сейчас предлагаем в законопроекте Антифрод* 2 установить эти сроки, чтобы для первого случая это был один год, а если несколько, уже повторное попадание в базу данных, было три года», — пояснила она. По ее словам, при урегулировании вопросов с правоохранительными органами записи оперативно удаляются.

Накануне, 25 марта, Центральный банк выпустил рекомендации для финансовых учреждений. Регулятор посоветовал банкам самостоятельно информировать клиентов о причинах приостановки операций, указывая конкретные правовые основания, будь то нормы кибербезопасности или антиотмывочное законодательство**. Аналогичные указания уже публиковались в августе прошлого года.

*Антифрод — это система мониторинга и предотвращения мошеннических операций, которая анализирует финансовые транзакции на предмет подозрительности. Банки используют такие алгоритмы для выявления нетипичного поведения клиентов и автоматической блокировки переводов злоумышленникам.

**Антиотмывочное законодательство — это комплекс правовых норм (в России основным является закон 115-ФЗ), направленных на борьбу с легализацией незаконных доходов и финансированием терроризма. Согласно этим правилам, финансовые организации обязаны контролировать операции клиентов, запрашивать документы об источниках происхождения средств и приостанавливать подозрительные транзакции.

Подпишись на MP в MAX