В информационном письме регулятор обращает внимание банков на необходимость предоставления клиентам полной информации о том, на основании какого федерального закона и его конкретной нормы было принято решение о блокировке.

Особое внимание уделяется разграничению требований Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», направленного на противодействие мошенническим операциям, и Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом банки обязаны сообщать клиентам, какие шаги необходимо предпринять для защиты своих прав и снятия ограничений.

В Банке России отмечают, что сейчас фиксируются случаи введения банками двойных ограничений без достаточных оснований, когда кредитные организации ссылаются одновременно на оба вышеуказанных закона. Регулятор подчеркивает недопустимость подобной практики и призывает банки избегать ее.

Банк России намерен контролировать соблюдение кредитными организациями данных рекомендаций.