Транскапиталбанк фиксирует усложнение комплаенс-процедур* при проведении международных платежей через кредитные организации Объединенных Арабских Эмиратов и Гонконга. Член правления ТКБ Татьяна Сатина сообщила, что финансовые учреждения этих стран стали требовательнее к пакетам документов, структуре собственности и бенефициарам**.

По словам представителя банка, ранее эти юрисдикции считались логистическими хабами с лояльным подходом, однако сейчас наблюдается рост отказов и дополнительных запросов. «Это создает риски сокращения объемов проходящих через них платежей», — пояснила она. В качестве альтернативных направлений бизнес рассматривает страны Юго-Восточной Азии, включая Малайзию и Таиланд.

В Транскапиталбанке отмечают, что на Китай и страны Азиатско-Тихоокеанского региона сейчас приходится более 50% всех исходящих переводов. Платежи в рамках внешнеэкономической деятельности осуществляются преимущественно по агентским каналам, где основной валютой выступает юань. При этом российский ₽ используется в прямых транзакциях между Россией и КНР с последующей конвертацией.

25 августа стало известно, что отечественные компании лишились возможности привлекать финансирование на рынке димсам-облигаций в Гонконге. Местные посредники, включая аудиторов и платежных агентов, начали массово отказываться от сотрудничества с российскими структурами из-за санкционных рисков. Эксперты отмечают, что международный статус площадки делает ее уязвимой к вторичным ограничениям, несмотря на то что к 2025 году объем рынка достиг ₽1,4 трлн.

*Комплаенс — система внутреннего контроля в банке, направленная на проверку соответствия операций законодательству и правилам регуляторов. В контексте международных платежей это включает проверку законности происхождения средств и отсутствие участников сделки в санкционных списках.

**Бенефициар — конечный реальный владелец компании или актива, который получает фактическую прибыль от деятельности организации. Банки проверяют бенефициаров, чтобы убедиться, что за юридическим лицом не стоят лица или структуры, находящиеся под ограничениями.

Подпишись на MP в MAX