Причиной блокировок является соблюдение банками требований 115-ФЗ, закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ограничения вводятся при подозрении на использование "серых" схем, переводе средств подставными лицами (дропперами) и других сомнительных операциях. Как пояснили в пресс-службе ЦБ, речь, как правило, идет не о полном аресте, а об ограничении дистанционного обслуживания, при котором проведение операций временно приостанавливается.

Эксперты отмечают, что количество жалоб возросло после 15 мая, когда вступили в силу новые правила, ограничивающие переводы свыше ₽100 тыс. в месяц для пользователей, включенных в "базу дропперов". Они подчеркивают, что процесс разблокировки может затянуться на недели из-за многоступенчатых проверок и необходимости подтверждения легальности происхождения средств.