Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила поправки в Уголовный кодекс и КоАП, направленные на ужесточение ответственности за незаконную деятельность на рынке потребительского кредитования, сообщает Frank Media со ссылкой на «Ведомости». Документ был разработан Министерством финансов и в ближайшее время будет внесен в Государственную думу. В настоящее время привлечь нелегальных кредиторов к уголовной ответственности практически невозможно, отмечается в проектной документации.

По данным Банка России, в стране действует более 95 сетей теневых кредиторов, которые включают около 1250 точек. Зачастую это псевдоломбарды и комиссионные магазины, маскирующие займы под договоры купли-продажи или хранения. Организаторы схем постоянно меняют номинальных директоров** и перерегистрируют офисы на разных индивидуальных предпринимателей, что затягивает процесс сбора доказательств полицией на срок более года. В регуляторе также опасаются роста спроса на услуги нелегальных кредиторов в 2026–2027 годах из-за введения обязательной биометрии для онлайн-займов.

Согласно инициативе ведомства, уголовная ответственность будет наступать при выдаче нелегального кредита в крупном размере от 3 млн ₽ либо при повторном нарушении вне зависимости от суммы ущерба. Председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев пояснил, что вводится институт административной преюдиции*: при первом нарушении наступает административная ответственность, а при повторном — уголовная. В административную статью добавят уточнение, позволяющее правоохранительным органам и суду четко разграничивать административные правонарушения и уголовные преступления.

*Административная преюдиция — это юридический механизм, при котором уголовная ответственность наступает только в том случае, если лицо ранее уже привлекалось к административной ответственности за аналогичное правонарушение. Такой подход позволяет отделить случайные или единичные проступки от злостного и систематического нарушения закона, ужесточая наказание для рецидивистов. **Номинальный директор — это лицо, которое формально числится руководителем организации, но фактически не управляет ею и не принимает решений. Реальные владельцы бизнеса используют таких подставных лиц («дропов» или «фунтов»), чтобы скрыть свое участие в управлении компанией и избежать ответственности за незаконные действия или финансовые махинации.

Подпишись на MP в MAX