В США раскрыли масштабную схему кражи средств у ретейлеров* и банков с помощью бесконтактной оплаты, которая приносит китайским преступным группировкам до $1 млрд ежегодно, сообщает CNBC. Злоумышленники используют украденные данные кредитных карт для покупки подарочных сертификатов через мобильные приложения магазинов, обладающие более низким уровнем защиты по сравнению с финансовыми организациями.

Полученные подарочные карты применяются для приобретения дорогостоящих товаров, которые затем перепродаются в Китае с наценкой, что позволяет обходить строгие банковские законы обеих стран. Исполнителями на местах часто выступают нелегальные мигранты, отрабатывающие долги перед контрабандистами, при этом полиция находит в их телефонах приложения для оплаты, замаскированные под игры. Представители Home Depot подчеркивают, что подобный метод стал предпочтительным в последние годы, так как «это очень низкий риск для злоумышленников» по сравнению с обычными магазинными кражами.

Цифровые махинации стали новым этапом развития организованной преступности в сфере розничной торговли на фоне распространения технологий бесконтактной оплаты. С января 2024 года в рамках федеральной операции правоохранительные органы произвели не менее 239 арестов, однако эксперты и представители индустрии продолжают лоббировать** новые законы для улучшения обмена информацией и более эффективной борьбы с комплексными финансовыми преступлениями.

*Ретейлер — компания или торговая точка, которая занимается розничной продажей товаров конечному потребителю. В отличие от оптовиков, ретейлеры работают с небольшими объемами товаров, ориентируясь на нужды обычных покупателей.

**Лоббирование — процесс продвижения интересов определенных групп или организаций в органах власти для принятия нужных им законов или решений. В данном контексте представители бизнеса пытаются убедить законодателей ужесточить правила борьбы с финансовыми преступлениями.

Подпишись на MP в MAX