Ужесточение контроля за источниками происхождения наличных средств не окажет влияния на 95% граждан страны, сообщает Радио РБК. Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков уточнил, что подавляющее большинство жителей продолжат использовать денежные средства в привычном режиме при взаимодействии с банковскими организациями.

Особое внимание регулятора привлекут случаи выявления необоснованно высоких доходов у лиц с низким официальным заработком. По словам депутата, вопросы возникнут к операциям на миллионы ₽, когда происхождение активов не подтверждено документально. Проверки направлены на пресечение незаконных транзакций, в том числе связанных с использованием криптовалютных инструментов и нелегальных обменников.

Ранее в Банке России анонсировали подготовку новых рекомендаций по усилению комплаенс-контроля* для финансовых организаций. В компании отметили необходимость корректировки перечня подозрительных операций. Регулятор намерен закрепить новые подходы к проверке наличности на законодательном уровне через внесение поправок в действующие нормы противодействия легализации доходов**.

*Комплаенс-контроль — это внутренняя система проверки в банке, которая следит за соответствием всех операций законам и правилам регулятора. Она помогает выявлять подозрительные транзакции и предотвращать участие банка в незаконных схемах.

**Легализация доходов — это процесс придания правомерного вида владению денежными средствами, полученными преступным путем. В законодательстве такие меры часто называют борьбой с «отмыванием» денег.

Подписывайся на MP в MAX