Национальный совет финансового рынка направил в профильные ведомства предложения по смягчению ограничений для клиентов кредитных организаций, чьи счета были заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сообщает РБК.

Инициатива предполагает внесение изменений в законопроект «Антифрод 3.0». Участники рынка предлагают закрепить на законодательном уровне сервис внесудебного возврата украденных средств «Добрая воля», который с конца 2023 года помог вернуть пострадавшим более 200 миллионов ₽. Кроме того, предлагается разрешить гражданам подтверждать законность снятия наличных при заморозке операции, а также применять индивидуальный подход к клиентам, случайно попавшим в базу дроперов*. Как отметил глава совета Андрей Емелин, «некоторые клиенты могут искренне и деятельно раскаяться, вернуть деньги и сознательно отказаться от незаконного содействия мошенникам».

Необходимость корректировки правил связана с увеличением числа ошибочных блокировок счетов добросовестных граждан. По информации Банка России, в 2025 году количество обращений россиян из-за отказов в проведении транзакций** увеличилось почти на 15%, достигнув 235,2 тысячи. В Минцифры уточнили, что документ находится на стадии обсуждения, а большинство предложений относится к компетенции других регулирующих органов.

*Дропер — подставное лицо, которое предоставляет свои банковские карты или счета мошенникам для вывода и обналичивания украденных денег. Часто такие люди становятся соучастниками преступлений неосознанно, передавая данные карт за небольшое вознаграждение.

**Транзакция — любая операция с денежными средствами, проходящая по банковскому счету, включая переводы, оплату покупок или снятие наличных. В контексте безопасности банки отслеживают эти действия для выявления подозрительной активности и предотвращения хищений.

Подпишись на MP в MAX