23 июня стало известно, что Банк России планирует обмениваться информацией из антиотмывочной системы Знай своего клиента* с цифровыми депозитариями, которые займутся учетом и хранением криптовалют. Об этом рассказала советник директора ведомства Росфинмониторинг Влада Корчагина на форуме «Цифровые активы в России». По ее словам, регулятор будет передавать данные об оценке юридических лиц, а депозитарии обяжут применять ограничительные меры к высокорисковым клиентам.

Все новые участники рынка цифровых активов должны будут проводить полную идентификацию пользователей. Действующим брокерам и доверительным управляющим придется запрашивать дополнительные сведения у клиентов, желающих торговать криптовалютой, так как сейчас им разрешено собирать усеченный объем данных. «При этом прекрасно понимаем, что это новый круг обязанностей, потребуется некоторая адаптация», — отметила Корчагина, добавив, что криптообменники смогут делегировать проверку личности банкам. Кроме того, вводится обязательный контроль за пятью новыми видами операций, включая информирование о сделках на сумму свыше 1 млн ₽, а также правило сопровождения переводов данными об отправителе и получателе.

Законопроект, регулирующий обращение цифровых валют в России, был принят Госдумой в первом чтении 21 апреля. Документ предполагает, что с 1 июля 2026 года граждане и бизнес смогут легально приобретать криптоактивы через лицензированных посредников. Для неквалифицированных инвесторов** установят лимит на покупку в размере 300 тыс. ₽ в год, в рамках которого они смогут покупать Bitcoin, Ethereum, USDT и USDC. При этом использование криптовалюты для расчетов внутри страны останется под запретом.

*Знай своего клиента (KYC) — банковская платформа «Знай своего клиента» (Know Your Customer) распределяет юридических лиц и ИП на группы по уровню риска вовлеченности в проведение подозрительных операций. Система делит клиентов на «зеленую», «желтую» и «красную» зоны, что позволяет финансовым организациям быстрее проводить платежи добросовестного бизнеса и блокировать сомнительные транзакции.

**Неквалифицированный инвестор — частный инвестор, не обладающий специальными знаниями, опытом работы на финансовом рынке или крупным капиталом, подтвержденным документально. Для защиты их средств законодательство ограничивает список доступных им финансовых инструментов и устанавливает лимиты на объем операций с активами повышенного риска.

Подпишись на MP в MAX