Банк России направил кредитным организациям методические рекомендации с предложением усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных.

В сообщении регулятора подчеркивается, что подобные действия могут свидетельствовать о легализации доходов*, которые были получены преступным путем. ЦБ предложил ежедневно проводить анализ клиентских операций, обращая внимание на такие признаки, как значительный объем транзакций, большое количество пополнений счета, а также внесение более 30 млн ₽ наличных на счет юридического лица, являющегося нерезидентом**, в течение тридцати дней.

При этом нововведения не затронут тех граждан, по которым у банков есть исчерпывающие данные. «Такие меры не коснутся клиентов – физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и иного имущества», — пояснили в Банке России.

*Легализация доходов — процесс придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения преступления. В банковской сфере этот термин часто используется в контексте борьбы с «отмыванием» денег через финансовую систему.

**Нерезидент — физическое или юридическое лицо, которое действует в одной стране, но постоянно зарегистрировано или проживает в другой. С точки зрения валютного контроля, к ним относятся иностранные компании и граждане, чьи финансовые операции подлежат более строгому мониторингу со стороны регулятора.

Подпишись на MP в MAX