Банк России принял решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Банка развития и модернизации промышленности (РМП), сообщает Frank Media. Кредитная организация занимала 292 место по размеру активов в банковской системе страны.

Регулятор принял такие меры в связи с систематическими нарушениями законодательства в области противодействия отмыванию доходов. Банк РМП обслуживал преимущественно интересы своих акционеров и связанных лиц, не являясь значимым кредитором для реального сектора экономики. Кредитная организация участвовала в подозрительных транзитных операциях*, целью которых был вывод денежных средств за рубеж, их обналичивание и покупка неучтенной наличной выручки в торговле.

Ранее ЦБ уже выявлял сделки с признаками вывода активов и направлял соответствующую информацию в правоохранительные органы. При этом руководство и собственники не предприняли действенных мер по пресечению участия в сомнительных операциях. Выплаты вкладчикам через Агентство по страхованию вкладов** планируется начать не позднее 24 апреля 2026 года.

*Транзитная операция — это банковские проводки, при которых деньги зачисляются на счет компании и в короткий срок переводятся другим лицам. Такие схемы часто используются недобросовестными участниками рынка для запутывания следов, уклонения от уплаты налогов или незаконного вывода капитала.

**Агентство по страхованию вкладов — это государственная корпорация, которая гарантирует возврат денег вкладчикам при банкротстве банка или отзыве у него лицензии. По закону агентство выплачивает пострадавшим физическим и юридическим лицам компенсацию в размере до 1,4 миллиона ₽ на одного клиента в каждом закрытом банке.

Подпишись на MP в MAX