Банк России ведет переговоры с иностранными коллегами по вопросу обмена информацией о злоумышленниках для снижения числа дропов-нерезидентов, сообщает Финмаркет. Об этом заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в ходе форума «Кибербезопасность в финансах».

По словам представителя регулятора, количество реквизитов нерезидентов в базе данных мошенников увеличивается, поскольку преступники осознают сложность их преследования правоохранительными органами. Уваров отметил, что передача сведений, содержащих банковскую тайну и персональные данные, требует проработки с учетом ограничений национальных законодательств. Ожидается, что обмен информацией будет проходить в двустороннем формате «юрисдикция с юрисдикцией», что позволит блокировать переводы на подозрительные реквизиты.

Тема трансграничного взаимодействия впервые была поднята российской стороной осенью прошлого года. Ранее глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля указывал, что нерезиденты составляют около 30% от общего числа дропов. По состоянию на сентябрь в базе данных регулятора, которая формируется на основе сведений от банков и МВД, насчитывалось порядка 1,2 млн физических лиц.

Дроп — это подставное лицо, которое предоставляет мошенникам свои банковские карты, счета или учетные записи для транзита и обналичивания украденных денег. Часто такие люди получают за это небольшое вознаграждение, становясь соучастниками преступления и усложняя цепочку отслеживания средств для правоохранительных органов. Нерезидент — это физическое лицо, постоянно проживающее в иностранном государстве, или организация, зарегистрированная за границей. Использование их счетов мошенниками создает юридические сложности, так как для блокировки средств или задержания владельца счета требуется длительная процедура международного запроса в другую юрисдикцию.