В ходе недавнего совещания с участием представителей Казначейства и Росфинмониторинга, отраслевые эксперты предложили уменьшить количество критериев и сосредоточить усилия на выявлении реальных признаков отмывания денег и финансирования терроризма. По мнению специалистов, такой шаг позволит снизить нагрузку на аудиторский рынок и повысить эффективность проводимых проверок.

Аудиторы подчеркивают, что действующие нормативы не учитывают специфику их работы с информацией, которая уже имеет определенную историю. В частности, возникают трудности с оценкой операций, совершенных год назад, например, была ли операция «необоснованно поспешной» или клиент настаивал на проведении расчетов наличными. Кроме того, наблюдается дублирование уведомлений по одному и тому же клиенту в различные периоды времени.

По мнению партнера Б1 Игоря Буяна, изменение подхода позволит аудиторам опираться на профессиональное суждение, а не на формальные соответствия критериям. По предварительным оценкам, это может привести к сокращению доли работы, связанной с противодействием отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), с 40% до 15% от общего времени, затрачиваемого на проект.