Рынок лизинга в 2024 году по ФСБУ: рост на 25%

По оценкам «Эксперт РА», совокупные активы лизинговых компаний по итогам 2024 года составили 8,5 трлн руб., показав рост на 20% к прошлому году. Остаток чистых инвестиции в лизинг (ЧИЛ) и активов, переданных в операционную аренду, увеличился за прошлый год на 25% до 6,0 трлн руб., при этом на долю активов в операционной аренде пришлось около 3%. В то же время доля ЧИЛ и активов в операционной аренде в общей величине активов за год практически не изменилась и составила 70%.

Полная версия обзора:

https://raexpert.ru/researches/leasing/2024a/

0 комментариев

посты по тегу

Введя пошлины против российского палладия, США уничтожат собственное автомобилестроение

Заместитель государственного секретаря США Майкл Ригас на слушаниях в американском Сенате заявил о возможности введения таможенных пошлин против поставок палладия из России, среагировав таким образом на реплику сенатора от штата Монтана Стива Дэйнса, по словам которого Россия наводнила металлом рынок, способствуя снижению цен на него, и в результате компания Sibanye-Stillwater провела массовые увольнения рабочих на своих предприятиях.

Правда, конкретных сроков установления пошлин он не назвал и, все-таки допустив подобный сценарий развития событий, становится ясно: прежде всего пострадают сами США, в особенности, ее автомобилестроение, приобретающее палладий за границей. Дело в том, что по данным Геологической службы США, выпуск палладия в стране составляет всего лишь 8 тонн в год, импорт - 69 тонн.

Из общего объема ввоза металла свыше 30% приходится на долю России. Заменить ее ЮАР, Зимбабве или Канада попросту не смогут вследствие спада производства палладия из-за проблем с энергоснабжением и ухудшением условий разработки действующих месторождений (ввод новых в эксплуатацию в ближайшие пару лет не ожидается). И даже если бы с ним было все нормально, то существующих мощностей даже при максимально загрузки не хватило бы для удовлетворения спроса в США.

Поэтому установление заградительных пошлин против российского палладия или иных санкционных ограничений рискованно - в противном случае власти США попросту «угробят» национальный автопром, не говоря уже про химическую, нефтеперерабатывающую и другие отрасли промышленности.

комментариев

🏤 Мегановости 🗞 👉📰

/1️⃣ Держатели замещающих облигаций ТМК $TRMK согласились на отказ от права требовать их досрочного погашения
Держатели долларовых замещающих облигаций "Трубной металлургической компании" с погашением в 2027 году согласились на отказ от права требовать досрочного погашения этих бумаг, возникающего из-за планируемой реорганизации ТМК.
Собрание держателей бондов по этому вопросу прошло в заочной форме 15 июля, в четверг ТМК раскрыла его результаты.
Интерфакс

2️⃣ Госдума во втором чтении приняла поправки о введении штрафов за передачу другим лицам абонентского телефонного номера, следует из документов думской базы. Штрафы для граждан составят от 30 000 до 50 000 рублей, для юрлиц — до 200 000 рублей. В примечании к документу сказано, что нарушением не будет считаться «безвозмездная кратковременная передача абонентом» номера для его использования в личных целях. Роскомнадзор, комментируя поправки, отметил, что их основная цель — защита людей от мошенников
Forbes

Лайкай 👍 комментируй 💬 подписывайся на MegaStrategy ✅

комментариев

📉 В банковском секторе назревает кризис!

Агентство Блумберг опубликовало материал, вызвавший обеспокоенность среди участников российского фондового рынка. Согласно публикации, ряд крупнейших банков РФ рассматривает возможность обращения за государственной поддержкой в случае дальнейшего ухудшения качества кредитных портфелей в 2025 году. Новость привела к развороту рыночных настроений: утренний рост сменился коррекцией на фоне усиления опасений относительно устойчивости отдельных представителей сектора.

🗣 Основные тезисы статьи:

1. Топ-менеджеры некоторых крупнейших российских банков в частном порядке обсуждали возможность получения финансовой помощи от государства, если в следующем году уровень проблемных кредитов в их балансовых отчётах продолжит расти;

2. По словам действующих и бывших чиновников, а также на основании документов, с которыми ознакомилось агентство, по меньшей мере три кредитора, признанные Банком России системно значимыми, рассматривали возможность рекапитализации в ближайшие 12 месяцев;

3. Согласно заявлениям действующих и бывших чиновников, а также документам, оценка банками качества своих кредитных портфелей намного хуже, чем показывают официальные данные;

4. По официальным данным, доля проблемных кредитов корпоративным заёмщикам по состоянию на 1 апреля составляла 4%, а доля необеспеченной потребительской задолженности с просрочкой 90 дней и более — 10,5%.

📊 Перечень системно-значимых кредитных организаций: Формально в перечень системно значимых кредитных организаций по состоянию на ноябрь 2024 года входит 13 банков:

— ПАО Сбербанк;

— Банк ВТБ;

— Банк ГПБ;

— АО АЛЬФА-БАНК;

— ПАО Банк ПСБ;

— АО Россельхозбанк;

— ПАО МКБ;

— ПАО Совкомбанк;

— АО Т-Банк;

— ПАО РОСБАНК;

— АО Райффайзенбанк;

— ПАО Банк ФК Открытие;

— АО ЮниКредит Банк.

Однако интерес инвесторов сосредоточен преимущественно на публичных активах, обращающихся на Московской бирже. Ниже представлены комментарии по ключевым эмитентам.

🏦 Комментарии по публичным банкам:

1. #SBER. Банк продолжает демонстрировать устойчивую операционную и финансовую динамику. По итогам июня доля просроченной задолженности составляет 2,6%. Менеджмент признаёт наличие давления на качество активов, однако открыто сообщает, что ситуация находится под контролем. Исторически консервативная стратегия управления рисками делает Сбербанк маловероятным кандидатом;

2. #VTBR. Несмотря на участие банка в высокорисковых кейсах (кредитование #MLTR и #SGZH), банк не входит в число потенциальных кандидатов. Выплата дивидендов и обращение за потенциальной помощью в столь короткий срок противоречат логике. В данном кейсе все рассчитано и согласовано с ЦБ, а бюджет мог спокойно пережить без дивидендов ВТБ, если для банка это был критичный момент;

3. #T. Финансовые показатели остаются сильными. Несмотря на агрессивную бизнес-модель, банк стабильно выполняет регуляторные нормативы и демонстрирует высокую операционную эффективность. Признаков стресса или вероятного запроса на помощь не наблюдается;

4. #CBOM. Наиболее вероятный кандидат среди публичных банков. Слухи о финансовых трудностях МКБ циркулируют на рынке с начала года. Учитывая слабую транспарентность и отсутствие убедительных опровержений, банк может входить в число упомянутых в материале.

5. #SVCB. Банк находится на грани выполнения отдельных нормативов, что выразилось, в необходимости разбивки дивидендов на несколько этапов. При этом публичные заявления менеджмента остаются сдержанно-оптимистичными. Вероятность обращения за поддержкой существует, но оценивается как умеренно-низкая.

В поле риска могут попадать и непубличные банки:

— РСХБ – оказывает существенную поддержку агросектору, находящемуся под давлением;

— ГПБ – банк сталкивается с ухудшением финансовых метрик. Активное участие в финансировании рисковых корпоративных заемщиков (включая «Мечел») также усиливает стресс.

👉 Подписывайтесь на Телеграмм-канал!

комментариев

🔥 10 надежных облигаций с высоким купоном и доходностью до 25%. Рейтинг А- и выше

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 бумаг с высоким кредитным рейтингом, высокими купонами и выплатами от 4 до 12 раз в месяц.

В старых выпусках уже тяжело ловить хороший кешфлоу. Выпуски с фиксированным высоким купоном торгуются выше номинала. Так что здесь постарался собрать золотую середину с неплохим купоном и не сильно выросшим телом облигации.

⚡Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 12 надежных облигаций, как зарплата
💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 ВИС ФИНАНС БО-П07
● ISIN: RU000A10AV15
● Цена: 106,4%
● Купон: 25,25% (20,75 ₽)
● Дата погашения: 07.08.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A+
● Доходность к погашению (YTM): 20,4%

💸 ДельтаЛизинг 001P-02
● ISIN: RU000A10B0J3
● Цена: 107,4%
● Купон: 24% (19,73 ₽)
● Дата погашения: 19.02.2028
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A+
● Доходность к погашению (YTM): 20,21%

💸 МВ ФИНАНС 001Р-06
● ISIN: RU000A10BFP3
● Цена: 107,7%
● Купон: 26% (21,37 ₽)
● Дата погашения: 11.04.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A
● Доходность к погашению (YTM): 23,3%

💸 Интерлизинг 001Р-11
● ISIN: RU000A10B4A4
● Цена: 105,9%
● Купон: 24% (19,73 ₽)
● Дата погашения: 27.02.2029
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A
● Доходность к погашению (YTM): 22,3%

💸 Каршеринг Руссия 001P-05
● ISIN: RU000A10AV31
● Цена: 104,7%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 09.05.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A
● Доходность к погашению (YTM): 22,4%

💸 НСКАТД БО-03
● ISIN: RU000A10B461
● Цена: 106,4%
● Купон: 26% (21,37 ₽)
● Дата погашения: 04.03.2028
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 25,6%

ВсеИнструменты.ру 001Р-06
● ISIN: RU000A10B3Y6
● Цена: 105,5%
● Купон: 23,5% (19,32 ₽)
● Дата погашения: 09.09.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 18,2%

💸 ЕвроТранс БО-001Р-07
● ISIN: RU000A10BB75
● Цена: 106%
● Купон: 24,5% (20,14 ₽)
● Дата погашения: 31.03.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 22,3%

💸 Аэрофьюэлз 002Р-05
● ISIN: RU000A10C2E9
● Цена: 100,3%
● Купон: 19,75% (49,24 ₽)
● Дата погашения: 12.07.2027
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 21%

💸 Новые технологии 001Р-07
● ISIN: RU000A10BY45
● Цена: 101,8%
● Купон: 20,25% (16,64 ₽)
● Дата погашения: 22.06.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: A-
● Доходность к погашению (YTM): 20,8%

В данной подборке есть интересные на выпуски на несколько лет, для тех кто хочет зафиксировать неплохой денежный поток. Объединяет их всех высокая доходность выше 20%, высокий кредитный рейтинг выше А- и частота купонов от 4 до 12 раз.

Диверсификацию никто не отменял пока, поэтому на всю котлету никуда не влетаем.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев