Облигации на 2025 году: надёжные выпуски.

💡Более половины участников конференции «Будущее облигационного рынка», которую провело агентство «Эксперт РА», ожидают волну дефолтов в 2025 году, причем 35% прогнозируют ее на вторую половину года. Компании из-за ужесточения денежно-кредитной политики, начнут испытывать трудности с выплатами процентов. Средняя ставка по прогнозам составит 17–20% в 2025 году, что окажет особое давление на эмитентов второго и третьего эшелонов.

Наиболее рискованными сейчас являются те отрасли, в которых рост ставок имеет наибольшее влияние на спрос, например недвижимость (в первую очередь жилая) или лизинг. Также к зоне риска относят бизнесы, обладающие сегодня наибольшей долговой нагрузкой. Прежде всего это торговля, целлюлозно-бумажная промышленность, сельское хозяйство, ретейл.

Безопаснее всего для рядового инвестора обращать внимание на облигации компаний с наивысшим или близким к максимальному кредитным рейтингам (АА и выше). Следует обращать внимание в первую очередь на возможность компании обслуживать краткосрочные обязательства — погашать короткий долг и платить проценты по своим кредитам.
Важно не забывать про диверсификацию портфеля — не держать более 15–20% в одном имени, всегда есть риск того, что что-то может пойти не так у отдельно взятого эмитента.

Примеры таких бумаг:

1. «Аэрофлот», выпуск П01-БО-01
Дата погашения: 11.06.2026
Доходность: 22,54%
Купон: 8,35% (четыре раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽6,18
Рейтинг: компании — АКРА АA (RU), «Эксперт РА» ruAA, рейтинг выпуска — АКРА AA (RU), «Эксперт РА» ruAA.

2. «Почта России», выпуск БО-002P-04
Дата погашения: 25.08.2032
Дата оферты: 06.09.2027
Доходность: 22,45% к дате оферты
Купон: 9,25% (два раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽31,93
Рейтинг: компании — АКРА АА+ (RU), рейтинг выпуска — АКРА АА+ (RU).

3.«Автодор», выпуск БО-003P-02
Дата погашения: 01.07.2027
Доходность: 21,6%
Купон: 10,65% (два раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽46,10
Рейтинг: компании — АКРА АA (RU), «Эксперт РА» ruAA+, рейтинг выпуска — АКРА AA (RU), «Эксперт РА» ruAA+.

4. «Магнит», выпуск БО-004Р-05
Дата погашения: 13.11.2029
Дата оферты: 10.03.2026
Доходность: 21,2% к дате оферты
Купон: 23% (ежемесячный)
Накопленный купонный доход: ₽0
Рейтинг: компании — АКРА ААА (RU), «Эксперт РА» ruAAA, рейтинг выпуска — АКРА AAA (RU).

5. РЖД, выпуск 001P-02R
Дата погашения: 02.04.2037
Дата оферты: 21.04.2026
Доходность: 21,2% к дате оферты
Купон: 8,5% (два раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽19,33
Рейтинг: компании — АКРА ААА (RU), «Эксперт РА» ruAAA, рейтинг выпуска — АКРА AAA (RU).

6. «Автодор», выпуск БО-005P-03
Дата погашения: 12.08.2026
Доходность: 20,2%
Купон: 12,17% (четыре раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽18,67
Рейтинг: компании — АКРА АA (RU), «Эксперт РА» ruAA+, рейтинг выпуска — АКРА AA (RU), «Эксперт РА» ruAA+.

7. Альфа-Банк, выпуск 002Р-25
Дата погашения: 26.11.2026
Доходность: 20,2%
Купон: 13,25% (четыре раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽14,88
Рейтинг: компании — АКРА АА+ (RU), «Эксперт РА» ruAA+, рейтинг выпуска — АКРА AA+ (RU).

8. РЖД, выпуск 001Р-21R
Дата погашения: 11.06.2027
Доходность: 19,9%
Купон: 6,85% (два раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽4,88
Рейтинг: компании — АКРА ААА (RU), «Эксперт РА» ruAAA, рейтинг выпуска — АКРА AAA (RU).

9. «Ростелеком», выпуск 002P-14R
Дата погашения: 01.04.2026
Доходность: 20,5%
Купон: 14,40% (четыре раза в год)
Накопленный купонный доход: ₽2,76
Рейтинг: компании — АКРА АА+ (RU), НКР AAA.ru, рейтинг выпуска — АКРА AA+ (RU).

#облигации #подборка #что_купить

0 комментариев

посты по тегу

#облигации

Подборка высокодоходных трехлетних облигаций с умеренным уровнем риска

Продолжаем в рамках подготовки инвестиционных портфелей к очередному снижению ключевой ставки формировать позиции в инструментах долгового рынка.

В первую очередь нам интересны долгосрочные бумаги с фиксированным купоном, которые позволят зафиксировать высокую купонную доходность на несколько лет вперед.

Подборка будет состоять из облигаций с фиксированным купоном без оферт и амортизации:

• Во-первых, они позволяют закрепить текущую высокую доходность на весь срок обращения бумаги.
• Во-вторых, при снижении ставок ЦБ их рыночная цена растет, что дает инвесторам дополнительный доход при продаже.
• В-третьих, в отличие от вкладов, при досрочной продаже инвестор сохраняет накопленный купонный доход.

Топ-11 облигаций с высоким рейтингом и сроком погашения до трех лет:

• ВУШ 001P-04 $RU000A10BS76 (А-) Доходность — 21,04%. Купон: 20,25%. Текущая купонная доходность: 19,60% на 2 года 10 месяцев, ежемесячно

• Газпром Капитал БО-001Р-06 $RU000A106AT1 (ААА) Доходность — 16,40%. Купон: 10,00%. Текущая купонная доходность: 11,32% на 2 года 10 месяцев, выплаты 4 раза в год

• Вымпелком 001Р-04 $RU000A105WK6 (АА-) Доходность — 16,93%. Купон: 8,85%. Текущая купонная доходность: 10,30% на 2 года 9 месяцев, выплаты 4 раза в год

• Группа Позитив 001P-03 $RU000A10BWC6 (АА-) Доходность — 19,56%. Купон: 18,00%. Текущая купонная доходность: 17,97% на 2 года 9 месяцев, ежемесячно

• ГК Самолет БО-П16 $RU000A10BFX7 (А) Доходность — 25,74%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 24,17% на 2 года 9 месяцев, ежемесячно

• Инарктика 002Р-02 $RU000A10B8R9 (А) Доходность — 18,36%. Купон: 19,00%. Текущая купонная доходность: 18,41% на 2 года 8 месяцев, выплаты 4 раза в год

• ГЛОРАКС оббП04 $RU000A10B9Q9 (ВВВ) Доходность — 26,58%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 24,29% на 2 года 8 месяцев, ежемесячно

• РЖД-28 обл $RU000A0JTU85 (ААА) Доходность — 16,84%. Купон: 18,10%. Текущая купонная доходность: 16,63% на 2 года 7 месяцев, выплаты 2 раза в год

• ВИС Финанс выпуск 1 $RU000A102952 (А) Доходность — 20,25%. Купон: 10,00%. Текущая купонная доходность: 11,63% на 2 года 3 месяца, выплаты 4 раза в год

• Делимобиль 1Р-03 $RU000A106UW3 (ААА) Доходность — 23,43%. Купон: 13,70%. Текущая купонная доходность: 15,70% на 2 года 1 месяц, ежемесячно

• РусГидро (ПАО) БО-П13 $RU000A10BNF8 (ААА) Доходность — 16,60%. Купон: 17,35%. Текущая купонная доходность: 16,71% на 2 года 1 месяц, ежемесячно

Облигационный рынок мы с вами успешно разобрали. Постарался найти максимально интересные варианты с высокой степенью надёжности. Впереди будут подборки акций под различные сценарии в стране и в мире.

Наш телеграм канал

На еженедельной основе делаю обзор своего публичного облигационного портфеля, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Всех благодарю за внимание.

#облигации #подборка #риск #доходность #пассивный_доход #инвестор #новости #мегановости #портфель #новичкам #фондовый_рынок

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

🍓 10 сочных облигаций лучше вкладов с самой высокой доходностью до 30% в рейтинге А-

Время от времени составляю различные топы облигаций с разными условиями. Где-то купончик высокий, где-то как зарплата, на каждый месяц. Сегодня у нас подборка облигаций с не мусорным рейтингом и щедрой доходностью до 30% годовых.

Рынок все больше и больше верит в постепенное снижение ставки, интересные облигации торгуются сильно выше своего номинала, а новые выпуски эмитентов, которые еще полгода назад давали купон под 23-25%, сейчас на размещении укатывают в 19-20%.

Мне лично нравятся облигации с высоким купоном и ежемесячными выплатами, но они не всегда дают самую высокую доходность, тут просто для моей головы так легче, идет денежный поток и мне хорошо, а теперь пойдем посмотрим, что предлагает нам рейтинг А-.

Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-
💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А
💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше
💠 12 надежных облигаций, как зарплата

💸 ЕвроТранс БО-001Р-02
● ISIN: RU000A105TS5
● Цена: 92,49%
● Купон: 13,40% (11,01 ₽)
● Дата погашения: 24.01.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 31,37%

💸 НСКАТД БО-02
● ISIN: RU000A10ADD6
● Цена: 106,25%
● Купон: 29,00% (23,84 ₽)
● Дата погашения: 03.12.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 28,74%

💸 Эталон-Финанс АО БО-П03
● ISIN: RU000A103QH9
● Цена: 89,29%
● Купон: 9,1% (12,71 ₽) но будет становиться меньше
● Дата погашения: 15.09.2026
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 28,67%

💸 Джи-групп 002P-03
● ISIN: RU000A106Z38
● Цена: 94,78%
● Купон: 15,4% (34,56 ₽) но будет становиться меньше
● Дата погашения: 29.09.2026
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 27,26%

💸 ГК Пионер БО 001P-06
● ISIN: RU000A104735
● Цена: 96,32%
● Купон: 11,75% (14,65 ₽) но будет становиться меньше
● Дата погашения: 04.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 26,61%

💸 Полипласт АО П02-БО-04
● ISIN: RU000A10BFJ6
● Цена: 102,8%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 08.04.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 26,27%

💸 Аэрофьюэлз-002Р-02
● ISIN: RU000A107AW3
● Цена: 93,5%
● Купон: 16,0% (9,97 ₽)
● Дата погашения: 27.11.2026
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 25,31%

💸 Новые технологии 001Р-04
● ISIN: RU000A10AYF7
● Цена: 103,96%
● Купон: 24,25% (60,46 ₽)
● Дата погашения: 19.02.2027
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 23,08%

💸 ИЭК ХОЛДИНГ 001P-01
● ISIN: RU000A105PR5
● Цена: 96,5%
● Купон: 12,7% (31,66 ₽)
● Дата погашения: 23.12.2025
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 21,98%

💸 ВсеИнструменты.ру 001Р-04
● ISIN: RU000A10AXP8
● Цена: 104,25%
● Купон: 24,0% (19,73 ₽)
● Дата погашения: 12.08.2026
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Рейтинг: А-
● Доходность к погашению (YTM): 21,66%

Данный список облигаций не список для покупок, который вам дает жена при походе в магазин, а лишь на “подумать”, посмотреть на риск/доходность, и если все устраивает, то прикупить на разумную долю.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

комментариев

Подборка надежных двухлетних облигаций с доходностью до 29%. Выплаты ежемесячно

Мы находимся в самом начале цикла снижения ключевой ставки, а значит на долговом рынке еще не поздно найти варианты с высокой доходностью. После первого снижения ставки многие раннее рассмотренные варианты потеряли свою инвестиционную привлекательность из-за повышенного спроса на них.

Идеи для новых вложений находим в основном на первичном рынке, когда эмитент только собирается выйти со своим предложением в публичное поле.

Подборка будет состоять из облигаций с фиксированным купоном без оферт и амортизации:

• Во-первых, они позволяют закрепить текущую высокую доходность на весь срок обращения бумаги.
• Во-вторых, при снижении ставок ЦБ их рыночная цена растет, что дает инвесторам дополнительный доход при продаже.
• В-третьих, в отличие от вкладов, при досрочной продаже инвестор сохраняет накопленный купонный доход.

Топ-10 облигаций с высоким рейтингом и сроком погашения до двух лет:

• КАМАЗ БО-П15 $RU000A10BU31 (АА-) Доходность — 19,60%. Купон: 18,00%. Текущая купонная доходность: 17,90% на 1 год 11 месяцев, ежемесячно

• АФК Система 002P-02 $RU000A10BPZ1 (АА-) Доходность — 22,54%. Купон: 22,75%. Текущая купонная доходность: 21,95% на 1 год 10 месяцев, ежемесячно

• РОЛЬФ 1Р08 $RU000A10BQ60 (ВВВ+) Доходность — 28,72%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 25,00% на 1 год 10 месяцев, ежемесячно

• Полипласт П02-БО-05 $RU000A10BPN7 (А-) Доходность — 26,66%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 24,83% на 1 год 10 месяцев, ежемесячно

• МВ Финанс 001P-06 $RU000A10BFP3 (А) Доходность — 25,84%. Купон: 26,00%. Текущая купонная доходность: 24,80% на 1 год 9 месяцев, ежемесячно

• ВСЕИНСТРУМЕНТЫ.РУ 001P-03 $RU000A109VK0 (А-) Доходность — 20,13%. Купон: 21,85%. Текущая купонная доходность: 20,68% на 1 год 9 месяцев, ежемесячно

• ЕвроТранс БО-001Р-07 $RU000A10BB75 (А-) Доходность — 25,98%. Купон: 24,50%. Текущая купонная доходность: 23,75% на 1 год 9 месяцев, ежемесячно

• Группа ЛСР 001P-09 $RU000A1082X0 (А) Доходность — 22,09%. Купон: 14,75%. Текущая купонная доходность: 15,86% на 1 год 7 месяцев, ежемесячно

• Монополия 001Р-04 $RU000A10B396 (ВВВ+) Доходность — 28,52%. Купон: 26,50%. Текущая купонная доходность: 25,90% на 1 год 2 месяца, ежемесячно

• ВИС Финанс выпуск 4 $RU000A106EZ0 (А) Доходность — 24,40%. Купон: 12,90%. Текущая купонная доходность: 14,03% на 1 год 1 месяц, ежемесячно

Также в подборку для полной картины, хотелось бы добавить три выпуска с частичной амортизацией - это процесс частичной выплаты номинальной стоимости облигации в течение всего срока обращения актива.

Для инвесторов амортизация облигаций позволяет получать стабильный доход от вложений, а заёмщику — не изыскивать значительную сумму денежных средств единовременно.

• Аэрофьюэлз 002Р-02 $RU000A107AW3 (А-) Доходность — 25,40%. Купон: 16,00%. Текущая купонная доходность: 16,86% на 1 год 4 месяца, выплаты 4 раза в год

• Интерлизинг выпуск 7 $RU000A1077X0 (А) Доходность — 28,25%. Купон: 16,00%. Текущая купонная доходность: 16,75% на 1 год 4 месяца, ежемесячно

• АБЗ-1 001Р-05 $RU000A1070X5 (ВВВ+) Доходность — 30,46%. Купон: 13,50%. Текущая купонная доходность: 14,52% на 1 год 3 месяца, ежемесячно

При понижении ставки вырастет цена облигации, это будет выгодно тем, кто не собирается держать бумагу до погашения.

Готовлю для Вас заключительную часть трилогии, в которой рассмотрим самые интересные трехлетние выпуски облигаций.

Наш телеграм канал

На еженедельной основе делаю обзор своего публичного облигационного портфеля, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Всех благодарю за внимание.

#облигации #доход #пассивныйдоход #купоны #инвесторам #аналитика #подборка #инвестиции #фондовыйрынок #новости #мегановости #компании #новичкам

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев

Топ-12 облигаций с погашением до года. Доходность выпусков до 29%

В период снижения ключевой ставки важно не упустить возможность зафиксировать за собой высокую доходность в корпоративных инструментах.

Первичный долговой рынок в рамках конкуренции еще позволяет увидеть 20% купон, но если на ближайшем заседании ЦБ 25 июля продолжится цикл снижения ставки, то такой доходности эмитенты предоставлять больше не будут.

Предлагаю рассмотреть облигации с фиксированным купоном и сроком погашения до года:

• Монополия 001Р-03 $RU000A10ARS4 (ВВВ+) Доходность — 29,22%. Купон: 26,50%. Текущая купонная доходность: 26,40% на 6 месяцев, ежемесячно

• Софтлайн выпуск 002Р-01 $RU000A106A78 (ВВВ+) Доходность — 27,34%. Купон: 12,40%. Текущая купонная доходность: 13,19% на 7 месяцев, выплаты 4 раза в год

• Глоракс 001P-02 $RU000A108132 (ВВВ+) Доходность — 29,57%. Купон: 17,25%. Текущая купонная доходность: 18,06% на 8 месяцев, ежемесячно

• Селектел 001Р-04R $RU000A1089J4 (А+) Доходность — 20,58%. Купон: 15,00%. Текущая купонная доходность: 15,26% на 9 месяцев, ежемесячно

• ВИС Финанс выпуск 3 $RU000A1060Y4 (А) Доходность — 24,00%. Купон: 12,90%. Текущая купонная доходность: 13,68% на 9 месяцев, выплаты 4 раза в год

• М.Видео выпуск 4 $RU000A106540 (А) Доходность — 26,84%. Купон: 25,00%. Текущая купонная доходность: 24,59% на 9 месяцев, выплаты 4 раза в год

• Уральская Сталь БО-1Р-2 $RU000A1066A1 (А) Доходность — 26,27%. Купон: 10,60%. Текущая купонная доходность: 11,49% на 9 месяцев, выплаты 4 раза в год

• Делимобиль 001Р-05 $RU000A10AV31 (А+) Доходность — 23,91%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 20,13% на 10 месяцев, ежемесячно

• РОЛЬФ 1Р05 $RU000A10A6U8 (ВВВ+) Доходность — 25,18%. Купон: 26,00%. Текущая купонная доходность: 25,27% на 10 месяцев, ежемесячно

• Совкомбанк БО-04 $RU000A103760 (АА) Доходность — 21,00%. Купон: 8,00%. Текущая купонная доходность: 8,78% на 11 месяцев, выплаты 4 раза в год

• Whoosh выпуск 2 $RU000A106HB4 (А-) Доходность — 21,99%. Купон: 11,80%. Текущая купонная доходность: 12,39% на 1 год, выплаты 4 раза в год

• Артген выпуск 1 $RU000A103DT2 (ВВВ) Доходность — 25,96%. Купон: 10,75%. Текущая купонная доходность: 11,84% на 1 год, выплаты 4 раза в год

При должном интересе и поддержке данного поста, готов буду сделать для Вас подборки корпоративных облигаций сроком к погашению от двух и трех лет соответственно.

Наш телеграм канал

На еженедельной основе делаю обзор своего публичного облигационного портфеля, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Благодарю за внимание и отличных всем выходных.

#мегановости #облигации #биржа #фондовый_рынок #инвесторам #инвестиции #доход #вклады #новичкам #аналитика #обзор_рынка #компании #пассивный_доход

'Не является инвестиционной рекомендацией

комментариев