115 неделя проекта Pocket_money.

Топ-7 облигаций с высоким рейтингом, фиксированным купоном и доходностью выше 22%

Продолжаю поиски финансовых инструментов для сохранности денег в условиях, когда просто не терять — уже успех.

Пока ставки на вершине, глупо не застолбить за собой эту доходность. Представьте: ваши деньги сами становятся вашим сотрудником, который исправно ходит на биржу и приносит прибыль 24/7.

Эта мысль — что активы работают даже пока вы спите, — мощнейший драйвер для того, чтобы наращивать капитал и свою свободу. Не знаю, как у Вас, но у меня это именно так.

Именно поэтому в рамках данной стратегии нам интересны долгосрочные бумаги с фиксированным купоном, которые позволят зафиксировать высокую купонную доходность на несколько лет вперед.

Топ-7 облигаций с умеренным риском и сроком погашения до трех лет:

• Группа Позитив 001P-03 #RU000A10BWC6 (АА-) Доходность — 17,10%. Купон: 18,00%. Текущая купонная доходность: 17,04% на 2 года 5 месяцев, ежемесячно

• ГК Самолет БО-П16 #RU000A10BFX7 (А) Доходность — 19,20%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 22,04% на 2 года 5 месяцев, ежемесячно

• Инарктика 002Р-02 #RU000A10B8R9 (А) Доходность — 17,37%. Купон: 19,00%. Текущая купонная доходность: 17,9% на 2 года 5 месяцев, выплаты 4 раза в год

• Селигдар 001Р-06 #RU000A10D3S6 (А+) Доходность — 19,52%. Купон: 18,50%. Текущая купонная доходность: 18,24% на 2 года 5 месяцев, ежемесячно

• Уральская Сталь БО-001Р-06 #RU000A10D2Y6 (А) Доходность — 22,55%. Купон: 20,50%. Текущая купонная доходность: 20,37% на 2 года 5 месяцев, ежемесячно

• Селектел 001Р-06R #RU000A10CU89 (А+) Доходность — 16,60%. Купон: 15,40%. Текущая купонная доходность: 15,25% на 2 года 4 месяца, ежемесячно

• ЕвразХолдинг Финанс 003P-04 #RU000A10CKZ0 (АА) Доходность — 16,60%. Купон: 13,90%. Текущая купонная доходность: 14,19% на 2 года 3 месяца, ежемесячно

Актуальные подборки, которые Вы случайно могли пропустить:

• Ежемесячный доход от ОФЗ: 6 выпусков с доходностью выше 15%
• Топ-10 облигаций с погашением до года. Доходность выпусков до 25%
• Надежно и выгодно: 13 облигаций с высоким рейтингом для консервативной стратегии
• Подборка трехлетних облигаций с доходностью до 23%

✅️ Еще больше идей и инвестиционных решений можно найти в нашем телеграм канале. Присоединяйтесь, поддержка каждого очень важна!

#облигации #аналитика #офз #идея #инвестор #инвестиции #новичкам #обучение

'Не является инвестиционной рекомендацией

Ежемесячный доход от ОФЗ: 6 выпусков с доходностью выше 15%

В данном посте мы рассмотрим выпуски ОФЗ с максимальной доходностью, которые гарантируют вам получение ежемесячных выплат. Некоторые из этих выпусков торгуются значительно ниже номинальной стоимости, и по мере снижения ключевой ставки (КС) можно будет получить дополнительную прибыль за счёт роста цены самой облигации.

Кто-то конечно может сказать, зачем мол мне длинные ОФЗ с их скромными купонами, когда есть корпоративные облигации. Это действительно так, но долгосрочный инвестор должен мыслить другими временными отрезками.

Как получать выплаты каждый месяц?

Подобрал для Вас шесть ОФЗ, которые аккурат выплачивают купоны по два раза в год.

ОФЗ 26243 #SU26243RMFS4

• Доходность: 15,18%
• Погашение: 19.05.2038
• Купон: 48,87₽ - 9,8%
• Месяцы выплат: Июнь, Декабрь
• Цена ниже номинала: 72,49%

ОФЗ 26245 #SU26245RMFS9

• Доходность: 15,27%
• Погашение: 26.09.2035
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 86,00%

ОФЗ 26246 #SU26246RMFS7

• Доходность: 15,33%
• Погашение: 12.03.2036
• Купон: 59,83₽ - 12%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 85,44%

ОФЗ 26247 #SU26247RMFS5

• Доходность: 15,18%
• Погашение: 11.05.2039
• Купон: 61,08₽ - 12,25%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 86,00%

ОФЗ 26239 #SU26239RMFS2

• Доходность: 15,30%
• Погашение: 23.07.2031
• Купон: 34,41₽ - 6,9%
• Месяцы выплат: Январь, Июль
• Цена ниже номинала: 70,20%

ОФЗ 26240 #SU26240RMFS0

• Доходность: 15,14%
• Погашение: 30.07.2036
• Купон: 34,90₽ - 7,0%
• Месяцы выплат: Февраль, Август
• Цена ниже номинала: 59,28%

Данный вид активов, не про заработать иксы. Это больше про сохранить свой депозит от излишней волатильности.

📍 При падении доходности ниже 14,7% покупка длинных ОФЗ может быть целесообразна только при условии, что инвестор точно готов к горизонту инвестиций 1,5–2 года. На короткой дистанции такие покупки при отсутствии перемирия могут оказаться значительно менее выгодными, чем вложения в другие активы.

А какие вы держите выпуски ОФЗ и под какую стратегию? Благодарю за внимание и удачных всем нам инвестиций.

Наш телеграм канал

❗️ Если пост оказался полезным, ставьте реакции, подписывайтесь на канал - поддержка каждого очень важна!

#облигации #ОФЗ #идея #что_купить #инвестор #инвестиции #новичкам #обзор_рынка

'Не является инвестиционной рекомендацией

Облигации Гидромаш 001Р-04. Купон до 21,50% на 10 лет с ежемесячным купоном

АО «ГИДРОМАШСЕРВИС» — объединенная торговая компания группы ГМС, независимого машиностроительного холдинга, в состав которого входят производители промышленных насосов, центробежных и винтовых компрессоров, широкой линейки нефтегазового оборудования.

Крупнейшими заказчиками компании являются Газпром (~20%), Газпромнефть (~20%) и Роснефть (~7%).

В начале 2025 г. в Группе ГМС указом президента РФ ввели внешнее управление. Компания стала подконтрольной Росимуществу.

Параметры выпуска ГИДРОМАШСЕРВИС 001P-04:

• Рейтинг: А+ (НКР, прогноз "Неопределённый")
• Номинал: 1000Р
• Объем двух выпусков: не более 4 млрд рублей
• Срок обращения: 10 лет
• Купон: не выше 21,50% годовых (YTM не выше 23,75% годовых)
• Периодичность выплат: ежемесячно
• Амортизация: отсутствует
• Оферта: put через 2 года (право инвестора предъявить облигации к выкупу)
• Квал: не требуется

Параметры выпуска ГИДРОМАШСЕРВИС 001P-05:

• Рейтинг: А+ (НКР, прогноз "Неопределённый")
• Номинал: 1000Р
• Объем двух выпусков: не более 4 млрд рублей
• Срок обращения: 10 лет
• Купон: КС + 400 б.п.
• Периодичность выплат: ежемесячно
• Амортизация: отсутствует
• Оферта: через 2 года
• Квал: требуется

• Дата сбора книги заявок: 18 июля
• Дата размещения: 23 июля

Финансовые результаты за первый квартал за 2025 года:

• Выручка — 1,83 млрд рублей, увеличилась на 12,27% по сравнению с 1 кварталом 2024 года (1,63 млрд рублей).
• Чистая прибыль — 172,92 млн рублей, выросла на 88,41% по сравнению с 91,78 млн рублей в 1 квартале 2024 года.
• Активы — 27,11 млрд рублей, по сравнению с 23,95 млрд рублей годом ранее.
• Внеоборотные активы — 14,38 млрд рублей.
• Оборотные активы — 12,74 млрд рублей, снизились на 2,85%.
• Капитал и резервы — 1,82 млрд рублей, уменьшились на 21,93%.

• Долгосрочные обязательства — 6,54 млрд рублей, сократились на 44,9%.
• Краткосрочные обязательства — 18,75 млрд рублей, что на 92,29% больше аналогичного показателя в 1 квартале 2024 года.
• Коэффициент чистый долг/EBITDA — 1,44

На бирже торгуются 4 выпуска облигаций на сумму 12,5 млрд рублей:

• ГИДРОМАШСЕРВИС 001Р-02 $RU000A1089G0 Доходность: 17,48%, Купон: 15,25%. Текущая купонная доходность: 15,91% на 8 лет 8 месяцев, 12 выплат в год. Оферта: 28 марта 2027 года

Во что инвестирую сам:

• Новосибирская область 35023 $RU000A107B19 (15,81%) АА на 5 лет 4 месяца
• Сбербанк России 001Р-SBERD6 $RU000A10BL99 ААА на 4 года 10 месяцев. Доходность к погашению 18,37%
• Атомэнергопром 001P-05 $RU000A10BFG2 (15,27%) ААА на 4 года 8 месяцев
• РЖД 1Р-38R $RU000A10AZ60 (15,05%) AАА на 4 года 7 месяцев
• Газпром Нефть 003P-15R $RU000A10BK17 (15,48%) AАА на 4 года 8 месяцев.
• ГК Самолет БО-П18 $RU000A10BW96 (23,45%) A на 3 года 10 месяцев
• РЖД 001Р выпуск 13R $RU000A1007Z2 (14,57%) AАА на 3 года 8 месяцев.
• Вымпелком 1Р-08 $RU000A105X80 (15,72%) AА- на 3 года 7 месяцев.

Также под сценарий долгосрочного удержания, есть смысл рассмотреть:

• ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 (15,00%) AАА на 13 лет 9 месяцев.
• ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9 (15,02%) AАА на 10 лет 2 месяца.
• ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 (15,01%) AАА на 10 лет 7 месяцев.

Что по итогу: Как правило, длинные облигации более доходны, чем короткие, – это премия за риск, так как неизвестно, что случится в будущем. Также в момент снижения ставки, такие выпуски могут хорошо переоцениваться, что даст хорошую возможность через два года (к дате оферты) продать ее выше номинальной стоимости.

Весьма неплохой длинный выпуск от ГМС - крупной и надежной промышленной компании, но мне больше по душе длинные ОФЗ, если смотреть на горизонт до 10 лет. Они могут стать более доходными при условии быстрого смягчения денежно-кредитной политики. Все зависит от вашей стратегии и ожиданий действий регулятора.

Наш телеграм канал

Благодарю за внимание и поддержку постов.

#облигации #офз #инвестор #инвестиции #биржа #рынок #аналитика #обзор_рынка #фондовый_рынок #новичкам #инфляция #ключевая_ставка #ЦБ

'Не является инвестиционной рекомендацией

​💡Подборка надежных облигаций.

Основной критерий – это высокий кредитный рейтинг ( ААА и АА) + возможная поддержка от государства ( а значит и высокая надежность в теории).
Ну и срок в районе 2-3 лет(можно и больше) и постоянный купон тоже желателен. Но получить высокую доходность ( выше 20%) тут почти нереально.

Государственные облигации (ОФЗ):
1. ОФЗ 26224
- Доходность к погашению: ~14,3%
- Срок погашения: 3 года 11 мес.
- Кредитный рейтинг: ААА, гарантирован государством.
Есть совсем длинные истории ОЗФ 26238 и ОФЗ 26248, на 15 лет 10 мес и 14 лет и 10 мес.
Доходность к погашению сейчас 14,4% и 14,9%. Ставка будет снижаться, а значит и цены на облигации будут расти. $SU26224RMFS4
$SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3

2. Ростелеком 001Р-17R
- Доходность к погашению: ~17%. Купон ежемесячный.
- Погашение через 2 года 2 мес.
- Рейтинг: АА+
- Высокая надежность и государственная поддержка. $RU000A10BSL5

3. Россети 001Р-17R
- Доходность 16% ежемесячно
- Срок 1 год 11 мес.
- Рейтинг: ААА.
- Государственная компания с надежным финансовым положением.
Есть еще 15 и 16 выпуски, но ни сильно короче ( около года). Плюс есть флоатеры, но они не такие интересные. $RU000A10BT34

4. Европлан 001Р-09
- Купон: 18,5% ежемесячно
- Срок 3 года.
- Рейтинг: АА.
- Надежная финансовая структура с поддержкой государственных организаций.
$RU000A10ASC6

5. Почта России. 001Р-07.
- Купон: 22,8%, купон 2 раза в год. Есть оферта в марте 2026 года, а значит скорее всего ставка будет ниже.
- Срок 3 года 8 мес.
- Рейтинг: АА+
Организация с государственной поддержкой. $RU000A1008Y3

7. Позитив 001Р-03.
Доходность – 19,3%.
Срок – 2 года 9 мес. Купон каждый месяц.
Рейтинг – АА и АА- $RU000A10BWC6

8. МТС. 002Р-11 и 12 выпуски.
Доходность – 19,1 и 19,5%.
Срок – 4 года 10 мес и 4 года 9 мес. Купон каждый месяц.
Но оферта примерно через год, так что это не фиксация ставки на 4 и более лет.
Рейтинг – ААА. $RU000A10BP79

Есть еще бумаги РЖД, Аэрофлота, Камаза, ИКС 5, но доходность там похожая. Если доходность 22-24%, то скорее всего это бумага с плавающим купоном или это бумага не с рейтингом ААА и АА, или есть оферта примерно через год. 🤷‍♂️
Так что чудес не бывает, инвесторов и спекулянтов в облигациях уже много, поэтому и такие доходности.

#облигации #мтс #офз #россети